警惕！为什么物价飞涨？

八年移民

20世纪最伟大的经济学家之一弗里德曼说，通货膨胀的实质是货币的发行增长，超过产品的增长。这是最关键的第一点，以后我会再次提到。这是非常简单的一句话，似乎很容易懂，但是很多人又并不完全懂，因为其追究起来，却会有很多细节方面的原因。
　　
　　我首先讲讲货币，货币是什么，比如我们现在手里的人民币，货币，它是一种代表，一种衡量的标准，衡量什么的标准？是衡量一个国家所有产品的标准。所谓通货膨胀，一般而言，跟产品本身关系并不大，产品与产品之间，比如说猪肉与牛肉之间，本身的比值一般是维持不变的。而发生变化的，是它们分别与货币之间的关系。也就是它们与货币的币值，俗称价格。因为有价格，才会有通货膨胀，或者通货紧缩，所以一个国家总体物价上涨或者下跌，很大程度上并不是因为产品增多或者减少，而是产品本身与货币的关系发生变化。
　　
　　对于货币而言，这个标准奏效的前提是国家信用。国家信用以国家的军事，政治，国家经济政策的稳定性和可靠性为前提。它有两个层面，国际层面和国内层面。对于需要的国家信用而言，国际层面高于国内层面。
　　
+ `3 I: t, {# u* T  e5 Z+ h　　一个国家的货币若是要在国际通用，它需要强大的军事政治经济实力为后盾，但未必代表着该国货币可以实现完全自由兑换，比如人民币在越南缅甸等国，甚至在俄罗斯远东地区的流通。至于说台湾，现在也开始越来越多得使用人民币。
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　　至于唯一的超级大国美国，其美金世界通用，甚至在墨西哥，巴西等拉丁美洲国家，已经基本取代了本国货币。
　　
　　94年巴西曾经经历过超级通货膨胀，通货膨胀率曾达到2000％以上。
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& @4 o1 f* S! u: M( w' Q　　98年金融风暴当中，泰国货币泰铢贬值超过60％
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7 F6 R7 h& a' Y- z4 K& D　　这样的货币，在当时，都没有国际信用，同时也缺乏国内信用，这些国家的国民，很多都选择了美金，亚洲有些类似小国的国民经常会采用人民币日元等，作为流通货币。比如越南。而据可靠数据分析，中国台湾，也开始越来越流行用人民币购物。可见人民币伴随中国国力增长，越来越坚挺的价值。
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　　而若是一个国家本身是没有国家实力与信用甚至干脆就是流氓国家，其货币在国际上来说，是不会有任何价值的，比如绝大部分的非洲国家，甚至包括朝鲜。所以金正日买的奔驰车，是用大块的金条来支付。而这些金条，很多是用本国的一些农产品等换来的。朝鲜的货币，是不具备国际，甚至国内流通价值的。
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) r; R/ A% A+ ?& N　　而非洲国家的黄金白银和宝石很便宜，因为它们被用来直接当作货币流通，除此之外，流通的就是美金了。
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9 {* [5 v, j: t. R- C　　金银天然是货币，货币天然不是金银，世界流通了除了美金之外，还有金银。
　　

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　　说一个模型，简单说，就是货币量不变，产品少了，那么产品会涨价，产品多了，产品会跌价。
　　
' U3 b" g" c( g1 v　　假设产品多了，货币量多的程度超过产品，那么产品会相对货币升值，也就是涨价。
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; F5 L, t; Y" D  s- o　　这个模型这么说，假如有100个人，每人有100块钱流通，产品只有100斤大米，那么应该来说，每斤大米应该是100元，这是一般情况，现在若是每人的钱变成200块，大米还是100斤，那么大米就应该涨到200块一斤。
　　
　　假设每人的钱变成200，但是大米变成150斤，那么大米增加的幅度小于人手里货币增加幅度，大米还是要涨价。
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　　我说到这里，很多人就明白一点了。那么我再说一点：假设100个人里面有50个人买了房子，花了50块，然后贷款贷了100块，相当于市面上流通货币变成：50*50＋50*100＋50*100=12500>100*100，那么大米价格，是否应该从100块，变成125块？
　　
2 B( F& W# a7 ?　　很多人，已经看出来问题所在了，这多出来的2500块是怎么来的，显然，是银行放出来的，是发行出来的，那么这发行出来的货币究竟是什么，在我看来，这是未来消费的一种透支。
　　
& ]5 O8 m0 ~' Q- o2 _/ l　　那50个贷款买了房子的人，很多人都需要还贷款，为了还贷款，以前每个人可以花50块钱，现在只能花20，有30要用来还贷款。
　　
　　那有人会讲啊，这么看的话，市面的货币还不如原来多啊，好像只有8500《10000，但是对于短期来说，这个消费的缩减效应并不明显，所以短期来说，大米的价格，也就是物价，肯定要涨的，这个短期，一般来说持续2-5年左右，这是肯定的。
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: E. t& O- }# Y; p: f　　对于这2-5年内的那50个买了房子的人来说，消费降低了，另外50个卖了房子给他们的人来说，他们可以不贷款买房，由于钱多了，所以房价必然进一步上涨，银行印钞票的速度必然加快。流通货币更加增多。
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　　物价进一步上升。
　　
" ~9 D& y  L" M  J- b' E. U　　这只是一个简单的模型，真正讨论起来，要比这复杂得多。一句话，为了现在而透支未来的消费，必然导致物价上涨。至少是短期内的上涨。
　　
5 }3 ]& c/ s: d, a7 k　　而在国际层面，由于国家原材料和原油价格的大幅上涨，尤其原油，从98年底最低时的10.3美元一桶，涨到现在90美元左右一桶，涨了8倍，并且创历史最高，原油价格上涨直接导致原油产品的上涨，无论是汽车的汽油柴油，还是石油的化工品，如化肥、塑料等。很显然，化肥上涨，必然导致农产品价格上涨。而油价的提升，会直接导致电价、运费的上涨，这必然进一步导致物价上涨，这是国际层面。
　　
+ V! F- z8 \6 j$ u+ \　　可以说，这次通货膨胀，是国际性的，国际原因主要就是石油和原材料的上涨。
　　
  X" O1 }, _4 q; k1 `% R/ U1 p　　而人民币对外升值，对内贬值，这句话很多人在说，其实是错误的，我觉得有必要纠正一下，由于美元相对两大货币基石：黄金和石油，都急剧贬值，所以单纯从对美元的比值来说，看不出问题，2007全年，虽然人民币从7.8升到7.3，相对于美元来说升值7％，但是与此同时，原油价格从58美元一桶，涨到 90 美元，上涨70％，黄金价格从620美元/盎司上涨到850美元/盎司，上涨超35％。
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　　所以人民币，相对于石油贬值了63％，相对黄金贬值超30％，相对于其它工业原料，比如铁矿石、铜、铝等（有些是04-06年就在涨，比如铜），都有不同程度的贬值。
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　　即使相对于除美元之外的欧元，人民币亦贬值近10％。
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7 }8 R4 u# U+ b/ C　　所以，原本按照增长幅度，中国2007年的GDP应该超过德国，但是事实上，由于欧元兑美元，从1.29涨到1.49，上涨超17％，相对人民币升值10％，所以2007年，中国GDP仍然比德国稍低，居于世界第四。而同时期，中国经济增长11％，德国仅有2％不到。
　　
6 N3 F( N3 d% A1 q7 L2 o　　所以那句话应该改成，人民币对外对内都是贬值，仅相对于美元升值。
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　　在这里我在探讨一下石油价格上涨的实质，这次石油价格上涨是与美元暴跌同步进行的，历史上也出现过几次，其中有一次是73年的石油危机。
　　
$ p7 r( j8 L, }　　在我看来，这显然又是强势美元走向衰弱的时候，对世界石油价格的一次干预。也就是说，是直接或间接控制全世界或者说欧佩克组织60％以上石油生产的霸权美国，一手操纵的结果。
　　
　　这里我要说到伊拉克战争，有种说法据说就是由于萨达姆要求石油以欧元来取代美元兑换，触发了美国的底线，最终引爆了伊拉克战争，当然这只是一种说法，但是其说到的问题，是实质性的。
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　　石油价格最低的时候，正好是东南亚金融风暴最猛烈的时候，金融风暴时候的那些小政府为了维持本国货币的币值，不惜抛售美元购入本国货币，维持货币的币值。美国人当初不动声色得用抛售的美元来买入史上最廉价的石油，然后大赚一笔。索罗斯狙击泰铢，也赚得钵满盆满。
　　
7 P0 x( o; E! E. |- v& M, R　　石油价格涨到最高的时候，美元指数却跌到历史最低谷。这不是巧合。
　　
　　只要国际石油交易用美元结算，这种事情，就会一再得发生。在美国经济衰退，美元处于低谷时候，为了维持美元，或者说美国人的消费，美国需要有人来为它的透支买单，这些买单的国家，就是购入美元来支付油价的国家。所以90美元一桶的油价，除了因为石油本身越来越希缺，一个重要的原因就是美国控制或者放任油价的上涨。
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  f2 R2 S+ P5 Q/ o　　这是国际层面，得出的结论是，人民币不但对内贬值，对外也是贬值的。而不是很多人说的升值。
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- u- }) X( K1 [- e[ 本帖最后由 八年移民 于 2008-2-17 22:01 编辑 ]

years

gvjz

好好看看，搬个板凳

朝阳

嗯,学习啦,看样子八年移民是学经济的.

TDBank

是原创吗?

爱城飞雪

Wonderful!

爱城飞雪

how many times should we reply so that we can read all the hidings?

费莫

good.

bigwood

好文一定要顶起来！

callmelxylt

dingding

紫光

自由的像风

只有国内的人认为人民币升值了

东南风

很有些东西，但有些地方没太看懂，再看一遍。还有，作者的意思是：货币大幅贬值的日子要来了？仅指美元还是所有货币？

东南风

看了隐藏才明白，原来主要讲的是国内的事。

享受生活

andreas

kankan

周天

中国狼

Qiang Tie , Ding

牛眼熊心

是原创吗？如果是有问题请教。

8 T1 [5 i% ~! K+ ~: n! h[ 本帖最后由 平.常.心 于 2008-2-19 12:09 编辑 ]

sun20018

sun20018

appleman

Feel sad but agree most of the points.

酷暑严寒

专家啊！

邮差

火星女孩

有道理！！

pchell

写的不错！支持！！！
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[ 本帖最后由 pchell 于 2008-2-19 16:59 编辑 ]

pchell

“透支消费导致物价上涨”，这点不敢苟同。如果是原创，希望和你讨论一下。

dustybaby

supervisor

have a look

nca

有道理,谢谢