星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

Keyman

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时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
) ^# ~8 Q/ M1 Z5 e6 I! L& B讲座地点：Fort McMurray 中文学校
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( S# [4 Y/ z' M夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
4 v! v- |, b8 }/ S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 j4 f1 Q) s& `1 `. ]/ m在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项
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+ L9 c7 y9 Y! \1 s2 E9 x) q如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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# V( }6 a+ a3 _$ Z: x. d+ `本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* u/ _3 w  {; |+ ?6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
  w  ~& E2 O; ?- }; t* k. M8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% v' D+ e. d- r# {0 _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) `2 N! q, r) I+ S+ Z3 Q* o, I7 n13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
; k3 G% H9 k5 V: H9 ]4 j16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

2 @; G" R2 @1 i& D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# [5 j0 T  j4 T7 `信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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! v1 y/ j& i0 J, z9 v% }* p. L毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

! [6 d- i2 Z+ l2 e( Y座位有限 ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
7 @# D9 }$ ^4 O5 vEmail: xuezhi001@hotmail.com
  k  f4 b5 V! F! o! m8 t" ~(403)804-6688