理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
% X9 t% A3 E- N  z
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
% o) m; w! {( ?' f/ H' }
我的问题是：

$ s& _  A3 d* M; K8 G% ?一般的工薪阶层需要理财专家吗？
% T, \5 T' K: y. G: k' b他们可以为我作什么呢？
6 e$ t2 B8 S! k; n" K+ Q5 z去哪里找？

6 o& g2 {: M- s8 A2 C' Z# z( t1 A
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

5 g5 Y$ W' P7 s* ^理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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6 J2 c- f/ U1 P3 I% K我的问题是：

: g+ \0 [# I, M! {一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ R  T+ Q; U5 {7 W他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

5 K6 `6 N7 d! u& M$ V" |我的问题是：
3 V3 M6 T4 c; ?7 j$ Z: _
3 e% @9 U) M2 e- s  J9 f: n一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
9 j8 `5 @3 u# t2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
4 A' D; }) A/ U6 N" K# z  e! |
- Y/ U! W& l+ [2 _. G1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

% n% s1 Q3 }  s( H" g, }% X  t5 ~

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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9 ]7 N3 R1 L: a! X专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
' j8 Y: |8 b' x( s- a1 ?
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
" f% I! o8 D- ^: F8 m' K1 H
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
& \# t2 }$ v9 U" W# i3 A
7 N8 ?1 m7 L6 z2 ?2 {; D  p$ O最后，就这句。 别忘了钱是你的。
$ S/ ?! q  {& ?* M4 b9 A( T
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

7 {9 w/ c3 y4 G; c网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

0 w* v: h: H7 K7 {& v4 M8 S向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

" `9 A, j8 }' g, Z+ Y& y哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
6 O$ R$ W6 T0 I- o& fyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

- X4 b, o9 v6 M- N0 B& h他们可以为我作什么呢？
& Y& Q+ v( ?" A: D  K# ]They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
/ ?# H) G0 i2 [& Q& G0 S  shttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！