星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
- d: k, n  m, f$ y) S, t3 C
) ]9 n* Q, h, s! P时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

, K% S. ]- s" M6 H在工作中经常会遇到这样的问题：
- s  h8 v: i' j
+ J$ L$ d: G! S1 W2 r" g! n! t' u: l* {如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
7 m. }& ~& n& {( I* f0 ]! \: W, l* ^夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 V( f0 g  g* E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 \5 d: T) s7 ^. \9 A人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 ]- N; n; Z% H" \. ?% X& c. M已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 Y8 }0 p5 R4 C* f# k. I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
# j+ a, u5 g: m) g0 j# ]" Y自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

7 `; J+ O6 F6 m; K! J如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

, P  y: N5 G# E8 S本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& K7 t5 g9 D5 ]* L% f) }* K7 U, M4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
% Q1 I7 C. L9 g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 w) w+ R5 n. p* T/ N; G8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
+ _9 i, L/ O, I1 A4 j7 e7 z10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 p$ B2 H9 I( C7 f( {, p13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
/ s' q* S: q; f5 j17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
! c3 V  S5 {, X! m& h. _$ [18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 Q. F' ~0 S$ y' N长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ，欲报从速
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7 O. S# u% F! q1 z$ T# ?联系人：周学志，报名：
: r' f. o9 D. F0 x5 A- X8 iEmail: xuezhi001@hotmail.com
0 Q3 ]  N, Y) W8 k6 B7 a# m1 h$ h$ m(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB