2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

0 d2 f- `2 w* C6 j; N2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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( q3 w7 s; O/ r9 c4 cEdmonton 爱德蒙顿
. _! l. d: x* z0 z/ K时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
+ L1 ~9 n8 E& c7 l讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
3 h' ?* g, U9 P1 x1 @7 b# y时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
4 }' p0 c7 x4 ~0 s; E  t3 l5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

* r/ w6 m5 b' Q3 f1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
! L0 \5 f! O  c: z$ y0 |3 Q1 R: p/ m6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
) v4 j% c" q( @; ~5 q/ K1 |7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
3 j  K  _% c: F  ?8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
! x" Y9 }. {4 J# T2 s* C' w9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
* }5 F  P; u; i8 @0 M9 H9 f10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
: m& O% F& n$ U) w: g& n1 e11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
" {$ r/ I- z: G: E, P12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
" m/ Q6 f1 R9 F. J4 c/ C! B; k15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
0 F+ u& ]0 \: R16. 2018年投资市场分析
) P& H0 M' |- Z! o3 j- i3 u& Z17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

8 s; L# C, I9 T0 {5 \2 Z5 S时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
0 u% U6 N4 ?. }9 z7 F) [0 Y; \$ G讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 c4 ~! f2 S0 x5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

; B# d! V1 k  L' P4 O/ F如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
* E! d! r3 D4 d  u) }8 R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& y" x4 n: @8 }在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" x: Y% |! ]% z4 ^7 X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

+ J- s8 |. S1 D如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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, Y- {* t( B1 Z; j, |6 A1. 遗嘱的三种形式
* X4 C* k# m" U9 c* b2. 如何制定免费遗嘱
$ w+ f- B; _* y' U, X# `. n2 \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 {/ G3 {5 q+ I4. 无遗嘱的潜在问题
% G( a. B7 I/ M% ^1 l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( s& }  h; U9 X4 x8 A$ _5 Y8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
8 s; h* Q# r* T- R8 W* \  L9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
. X( B5 k6 B5 {/ J0 I) B(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
; [5 ^4 e! Q* f- L% p( OEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
# t' |5 e! P8 T& M, x7 G7 B4 w电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
) m! k% M/ T2 t& E- W- f长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
% Y$ ?: Z7 |" p* [' L% R13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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