2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

# ?; H4 h( A5 N5 a2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

8 n4 f* C6 v. T8 N, f我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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: D, B& {# A6 z, |  {# j" f2 v) BEdmonton 爱德蒙顿
# x3 e* u8 C$ a3 ^时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
7 Y. v8 F/ |' o! \' [* h5 F讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
" W* x- R2 S- E% V8 Q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2 N/ b3 r3 R9 t. ^6 P7 r6 j资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
" ?$ d) t8 ^& i) t) E* z* O; O  R时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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; D; Y. ]' Z, h# S7 i1 T  Q* v1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
; b5 w+ f. d2 b0 \2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
% u: w+ w" K5 A! M, N: Y) M3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
' g% ^, @7 M4 Y7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
4 L* }0 f+ e& b3 [+ H9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
  V2 O6 b$ F" W11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
  a+ ?/ H' |. W- R# ^4 t% I) ?3 a& n15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
5 l1 K! I* y7 H" m% q9 o2 N6 ^16. 2018年投资市场分析
* y) }  W  b. |; m2 Z* k( L% Y17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


0 ]! t4 ~) d- U& H爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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7 _& U3 U2 C* q时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
% q" p, [  {4 W$ q6 j2 w3 B9 _5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
  u+ j; Z( ?" X3 e5 O% z  `1 T# ]3 x
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
) V+ ^0 C  ]1 D: y* \* M+ t移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
5 T! \: m3 ~$ k% U% J1 n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 U, Y1 Q( q: a/ p1 p在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 |, n4 o# X8 t有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
  c" K$ \5 z. q" l
) U8 T. I7 j- a- S* y1 p如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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4 m4 S7 h; D1 Y) a' [3 E& @* w1. 遗嘱的三种形式
" e1 d' {" S  ~2 U% k! U2. 如何制定免费遗嘱
: Q/ `: }+ @' }& k  E. S3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ b9 ^1 b6 Z1 v% ~2 |) N6 J4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% R+ K6 ~! A* L6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" y2 F$ J. X9 R" _3 m2 w. v6 e* R8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
5 W; f" l8 U, ~, H' |9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
) ?  w% M- k! q! w( _12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
/ u) P) N0 ?* p, K' S6 [(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 s" s  F% X* f8 W0 S9 v# G联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
) S* V% O+ S) l- `Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
2 @. t- F( m) Q1 s2 T
$ H" q# [# K% [  `8 j/ W资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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. h' D6 l& n0 `) j% ?1 h- w* c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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