2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

( [8 q+ r' \1 [) s/ L! {9 H# f我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

( [/ |9 M  X" L2 |. E' S  ?3 K8 G6 AEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
/ y9 m2 I! f4 c- V9 Q讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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$ @( P& [9 f( [3 @5 ]资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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- R; \9 P! m: l2 nEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
# H9 ], a+ K7 P% G4 k讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
4 v! q- b$ h. j+ f5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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/ \" D" k& ?! B; X% e2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
* S* D) B1 l$ J3 _& O! W3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
5 M/ {& H+ i7 u, m8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
. O4 Z. \- t1 a. e9 p1 a12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
+ w  k# s4 k! j7 _) v14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
: {$ a3 Q6 X3 }2 r4 X' D16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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2 U( {3 H" e4 |爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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1 m) K1 Y% i' a: E/ A4 y7 i5 f3 |遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
0 j6 e3 \1 L9 j0 E- e# C$ h移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 I; g8 m! J/ f" h* f% `已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 o( \# v. `$ Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

( @9 `5 C6 C  V8 I8 g# T+ A在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! Z; r6 l# b7 O: M; a2 b如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
* i" a/ Q. @( |* G7 N

  \# H8 y0 f. ?; Q. H7 v# ^7 U7 t$ Z1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5 n% \& k9 H" F' t5 }0 m( l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! i9 Y( q3 \' n9 {; V6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
. \) l+ A+ S( }& R0 f7 {& K7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 G0 c/ M; f* W1 L8 t2 y8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
8 t6 t' a% F2 D3 R9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; P; P: s2 z2 h/ d5 m10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' i% I2 w; v# u' W6 Y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 C9 B6 [7 R3 S5 Y& d微信号：frankz559
! [6 R' X5 f1 e, J3 f电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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: A" W, c6 A# Y周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 p; H/ l7 s2 ?4 u+ m1 x(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 w6 |5 v, o6 V6 _+ I" A% g注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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7 [* e, i' m' a2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

  k' f; z- \) i# A1 K. N* j3 r多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
( ?& I5 o  `- h2 t. p4 |13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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