2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

; o' [$ E& Q1 b7 m2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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/ b; J) G$ Q, I  \1 K我们将在上午和下午举办两场讲座
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# b, c, r" Y! F5 N- O4 o2018 投资和养老规划

8 i3 a2 ^6 E- D& j9 X, i2 FEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
. Z" M: c/ D4 O' u, }7 y% b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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# \& {" x/ i0 K& b! i资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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& t& o5 p  ?" B$ ?6 K2 D4 ]  VEdmonton 爱德蒙顿
" M2 T! R: I# W时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 k( @! T5 J- [4 u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


/ S( P/ X& y8 h* K( c2018 投资和养老规划  
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( }! l' Q% A: I& }, n/ N& ?1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
' l: k$ f0 O4 {/ _5 d5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
1 n8 c+ u; m# C7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
. h8 t0 l! p  I) R2 L5 o2 W& N10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
6 Q8 Z, N8 u) d, S. R15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
! O% @( B0 f' m) h' i! n0 d+ S3 W17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
5 B( j) l( Y5 e  O! I* p讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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) k6 o0 {( o# v6 O遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

/ K: \2 E9 f+ b& Z$ Q如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
/ F4 [9 U- C- C% b7 o' {, W移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
7 q8 R5 \$ t% Q+ E# y) w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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0 m( `* s$ x( h8 e1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; {2 l* t8 j7 U4. 无遗嘱的潜在问题
5 a% d+ ?: q4 D. ~2 o# P1 _5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 s1 G+ Q4 d: a  v8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
1 z2 ?7 F( G, ]- l9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ r* N. |% v, |: h8 c11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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7 ^1 F% Q2 D  w: L$ z% X6 m/ h座位有限(20人) ，欲报从速
5 o& _" ]( L3 g. y( p(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 \0 @2 y) \4 a联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 D) @5 E( x7 R/ E4 Q- e微信号：frankz559
! g2 ~( X# H) \6 ]' V  N: h电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

% p: Z: N) A( \/ H$ L* v加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

% Q  J- z/ G: g资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" q8 @* {) ~2 Q3 [7 F1 A1 R. Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 s  ~3 L" E4 B- l3 E注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

( @% |: m4 U9 a2 l# N7 n8 L2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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