2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2 D7 V$ ^/ o5 T" |! E2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

( ~* o' j# ]" Z( J. q) ]2018 投资和养老规划

) F$ z( X+ [2 `Edmonton 爱德蒙顿
: n9 f- a) h' ?3 b, Q. f# D时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
% f  d3 @/ v6 R* f7 {& f& T5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

* `0 t  h- e/ k资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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/ E1 Q- [8 Y; s  o+ K- _) u: s* {1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
% L3 c" M; H  r9 Z% L, J7 Q3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
+ \4 f9 I1 C9 y$ p5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
/ g# q7 x. V! E6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7 A3 E7 g8 ~6 v: B/ E: q) e7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
/ X, R1 X( l+ V/ h. r8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9 m/ A; `2 E) M3 A9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
4 G- @3 v) I1 \. f11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
+ t- @$ }- b2 c( B- v12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
: T7 X3 Y' {7 C4 w: \7 ~) p1 P13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
6 P8 @: f' c  ^7 \14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
: t5 `( i  A9 a16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
: ]0 |" u) q. [7 Q; M& Y- s讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
9 m% P/ u8 x9 o% J. M8 J5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

* H) D; Y! m/ Q! w$ b6 P# ^/ ?) u: Z遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
1 Y5 t( m  t9 q  a4 Z
% l, e3 Q8 L; {9 c如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
) Y- p" Q5 u( e# P移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( l$ o. }$ f% k9 c: z0 f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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3 @$ J7 z" I8 s; ?如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


+ q9 i- U6 j$ d1. 遗嘱的三种形式
0 Q: S3 `4 e3 G; V! J. K' j2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ o$ q' U( g( P3 v% ?- U4. 无遗嘱的潜在问题
& H7 J! M7 R" R1 t5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
; E6 ]) J' ^2 G" O; c  o9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  b2 P9 k# |! d1 r; r11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
) `* D$ v# u) l5 U1 B- W: o(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
4 y  `" f' [4 f, t% W  M( T联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
% I  s& A& C3 S+ }1 G电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
( V" c$ _& n- \5 P' C% R4 y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

+ O. A) [- d" ^$ w/ s& i加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

& P1 B8 o. S4 z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
( _" C) J/ l) o5 ]+ z2 t(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 C/ j1 I. ?8 `  A6 }5 [/ S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
, w8 U5 [; }3 b$ y& m$ T8 I13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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