爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
, C3 P4 E2 s. Q( ]/ n2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
8 ]: e4 I. j; `( z* V3 R
' [% h+ L1 t: X& _+ G8 h3 C联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
7 s6 x* x& e: N, E8 i$ v6 U座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
* ~8 ?7 m2 P* K微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
0 H; s) H( G7 r5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

0 @: E- r- b  K) I0 c! ~2 f+ Z

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
* f: C$ W- o, j6 n+ W, G+ @2 }周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
9 k. {! M1 e) J, k2 \
投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

* \* B' Q! J% Z4 S- W, ?1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
, g. `& N' Y) ~1 l( B, |% u2 A
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
2 z3 _! }1 c- t3 o8 ]2 @4 o
; V# W# X1 D8 @, K( j. {  u3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

' L2 }3 A3 q) e: @- a& s& u4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
1 y) ^& _3 T' ~. J# ?& c
: p1 L- C5 h7 s8 l2 d, M2 M9 Y) a( N5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

4 O6 x( I8 d3 L3 ?' H 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
7 A" w3 T' [0 m
- s$ y0 U* T$ }! K6 F; l: S$ @* J# K7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
6 D5 R* W" u% W9 t8 l. `8 t! d
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

) _1 [0 I0 _6 m& e& g9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
: Y! ?0 d# Q( k7 v7 _2 b% e
5 e3 E" r& P* }- D) J3 ~& ]10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
. K4 Y% W& l' b; f
- e2 ?2 z8 R. ]. f13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
! A0 G$ d3 ~" f& h8 R) k/ `
$ D4 Y, L7 h! B2 y14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
& p& c7 }* c( I7 d5 |15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
. ~9 S6 ]/ v0 N6 S1 x+ [  H
, g, X  R8 y  g: T2 B 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
; R+ r9 g8 j4 f+ B8 o/ d

5 a& b5 }2 X( L5 w+ Z( i( U2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
$ P& a# P/ }; c$ |8 G. V9 a8 J
+ n( ~" t! x- g$ p) u本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
, I# b6 ?4 U" Z% e8 [3 q
0 e% h: h" r- V3 V; R1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2 Y: F* i& {, d' e2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

( _- x7 S4 D6 }# F3. 遗嘱的三种形式，

% B  ]- U( [1 w2 X  k4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
( |: s; j) a' M, H
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

0 a( T9 n% C5 A7 X+ T7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
. K3 w% h8 u4 h. Z( m
; X! ?! [, w/ a0 H# d. \1 I10. 人寿保险如何货比三家，
: _  {. ^- A$ c3 K
% M- y0 e, c0 M6 X4 K' m3 s11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

4 L. `9 ?9 a% P4 m! V. ^12. 私人信托的种类及功能，
' T/ c' D& W, Q) u/ |! l8 |
9 m) w: _) {$ K- I13. 家庭信托的规划及注意事项

; P% h, F  J  f' }7 I- n14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
" b# |1 u' N2 s' }% x
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

2 f/ I- H5 s- C# A. l17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

1 G0 P# }- w5 }6 g0 ~- ~ 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。