爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

% Y' ]9 W5 n4 ~+ n& d! h) K联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
) o( O- M3 E. T
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
6 R' |# U. j! T6 `( Y电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
9 A: S, y/ w# ~0 y& |& B
( ~6 {- F: N! o, @
! A5 N4 L1 `3 B3 p! P星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
8 M! D. s8 m" Y; ^* e. jRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, X7 Q: w: j1 d2 p3 Y


主讲人： 周学志（Frank Zhou）
% N* O. D: f" W周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
' n8 \. v" m6 k4 R( L
0 H' }7 `) n! S; W投资策略与养老规划
$ M/ T$ z6 W) H. }6 _8 v5 `' I
: z+ _* f9 N) S: `本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

6 S/ z& |7 H2 O7 X- P% J2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
; |) Y6 B% _$ ]- f6 ^" y6 U
% T( P/ W: s6 J8 `3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

9 a  e8 h! f9 P: N4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
; W( q2 K- E0 R$ C
5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
) W+ V* Q% Z* @+ T: x" t
4 w# }* o/ z% S8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
) Y. P8 N  n# w- X
) e$ [0 r: \  ~( o9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
! Z0 _& t' X0 ^3 o: [
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

" N4 T4 p2 i# x, ^2 I5 r6 k* i# l& ~13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
+ w. L# P3 C/ i
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
" Q7 y  T# T9 R
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
  c7 e; m0 K9 e8 W

8 N; F, A5 c& a8 W) L2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

3 K7 i- \4 C2 ]4 L. I5 Y, L. t本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

$ u2 c+ ^" h7 N% x1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

+ I8 s" r5 e1 O) U* Z4. 如何制定免费遗嘱，
) b4 b3 y) c: X" J0 l" e. M
' n% `1 ^, ?  G3 Z2 Z( I8 ]7 `5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

% i! E$ |! H7 z4 t% a7. 富过三代的传承方案，

: _# P8 Z* O8 t% D+ `8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
0 v6 e; H7 D  T& W/ {# H& J7 Z
% x& r: C7 q* C; O& F11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
! Q; a& ?3 w# s% U1 y
( N% v) @8 E7 C" W$ U" }12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
. g# u& x; F! y+ H& q
, N: b9 B' K$ [! Y: S1 V0 I" }$ A+ p15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
; A7 o' W1 k' n/ A9 J
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

5 |/ C! @9 ]5 O; r+ O1 D; D& U 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。