爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM
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5 G) }7 l; W: Z讲座主题二：如何进行有效退休策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM
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讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
# v3 R1 j0 H3 x讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
1 A) X+ G. n2 E( _+ `# G9 k; e  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）

' B: u6 z- g( `/ H. Q! P$ P报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
1 d' l& U4 ~1 ~2 J# N8 O- Z         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
联系人:  周学志（Frank Zhou）
Email:        safetyfinancial@yahoo.ca
; u, M% U$ i! e' }4 C/ o微信ID： frankz559
: T5 X; g9 ~) k4 i2 z$ e联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
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在工作中我们经常会遇到这样的问题：
3 C; L; F0 Z5 r. R·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
/ K. j6 F# C+ E·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
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: \" U+ J7 h) T$ r家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案
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家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；

: N6 D7 K+ @4 s$ s4 Y没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利

  z" H' b* g5 b% s# h- `' B家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
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2 i, o9 t, }. s% b8 V9 X已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划

! k! O6 X/ Q; u! r退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服
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家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报

  ~+ H; i8 E2 F: d- S" r7 S有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？

% e% Y+ s: c. _9 t' l, y在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
% ~3 |$ m  @5 ~3 i$ J4 l- l/ e家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；

企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;

企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;
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) W) I+ ~" ?6 @' f结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;

2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较

8 w4 i) j5 ~9 `如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
  
# s) I6 s  P$ n! D# v; k    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。