华人换汇成功后中国账户遭冻结 中国大使馆发文提醒

片儿刀

近期，中国驻美国大使馆发布了一则公告，数名中国公民向我馆反映遭遇以换汇、转账为由的新型电信网络诈骗。
! I$ B, `% x5 T, e, S6 a
( m+ h) X  J: z* v5 l$ ~$ z* D& m
2 w* V) Y2 m$ D" e
9 ^  N1 [6 [5 O' K+ I  Q5 ?6 p随后还列举了3例诈骗陷阱。

3 \, e# _$ j/ d0 Q
案例一：
3 s9 {( ?1 {( m6 K# j
中国公民王某因国内家人急需用钱，想将美元兑换成人民币转账给家人。恰巧此时，其网友小C表示需要美元，两人随即约定直接进行换汇交易。小C称，自己国内的银行卡月度转账额度已满，将请两个朋友协助转账。王某表示同意，并将美元转至小C提供的美元账户。不久，王某家人收到国内不同省市转来两笔人民币汇款，一切似乎都很顺利。然而，半天不到，其家人收款账户被冻结。经了解，两笔汇款涉嫌属于诈骗赃款，受害人均已向警方报案，因此导致其家人收款账户被公安机关冻结。
% [* k; r+ c- \7 U+ U# F# |; Q2 n
* z; E. s5 s! u& w& T案例二：

李某来美参加小商品展会后，就地寻找到一批买家交易未售出的货品。见面交货后，对方表示国内银行卡转账额度已满，将请几个朋友转款。李某随后陆续收到了从国内不同省市转来的数笔汇款。到帐后第二天，李某发现其账户被冻结。经询问，其账户因涉及接收诈骗赃款，被公安机关冻结。

3 E& B6 ?8 y3 y- V( ]% ^; `
- F. A' |3 A$ I" f2 u+ x! N案例三：
: i8 {8 E$ f) S6 s! x  r
有侨胞反映，近期有一个私下换汇诈骗团伙流窜各地作案。他们通常通过网络寻找需要换汇的人员，声称因缴纳学费、生活费等需要兑换美元，然后采取“面交”的方式，当面转人民币到受害人账户，受害人确认收款后即支付相应金额的美元。随后，由于汇款人民币涉嫌属于诈骗赃款，受害人的人民币账户就会被国内公安机关冻结。

5 V) n& V" R( w  K* M6 H: O2 q公告指出，以上受害人，由于账户被冻结，影响其正常生活、经商等，带来极大不便。中国驻美国使领馆再次提醒在美中国公民，切勿私下换汇，与陌生人发生转账交易时提高警惕。请大家务必提高反诈意识，理智识别各种类型骗局，不轻信、不转账,避免上当受骗。如不慎遭遇诈骗，请及时向美国居住地或所在学校警方报警。
; t! D2 z! X# V: A$ Z! V% Z
5 C( f' @" L6 x3 Z- l7 f近期很多加拿大的网友也分享被骗的经历：
" G5 o4 P' }3 {! g
6 D6 Q. h9 d8 z9 ]3 q' j  J

根据网友专业分析，目前国内的涉诈冻结，除了网赌的，其他情况冻卡人都有理由去解释卡内资金的合法来源，但是对于国外换汇来说，汇款方几乎都不认识，就是因为不认识，资金来源查不清楚。办案人恰好也只能看到赃款的流向，而并不知道冻卡人是什么原因收的款，于是宁错不放过，对于赃款流经的银行卡通通冻结！
+ W8 n3 E: {% ~
% x' A9 \9 ~1 S8 |8 ?0 B8 p这样就会产生一个矛盾体：换汇的人收到的钱是赃款，但办案人为了保护本辖区被骗人的财产利益，而优先选择让冻卡人退出涉案款，因为换汇不适用善意取得原则，但是这又同时让冻卡人遭受到了金钱损失，本身就很矛盾，但是现阶段也没有什么方法去弥补！

8 l6 m2 B. }# f3 D1 @$ H1 M; P

8 W; z/ {0 o" f2 s2 J; O最近换汇冻卡频发，大家一定不要相信那些私下换汇的骗子，想换汇的一定要去正规机构换！
' y& D8 o" N* Q, j' u1 R$ v7 t
不要为了那点小利去冒险。

layfolk

逻辑混乱，这些不属于电信诈骗。