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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 ) p: a& a4 D1 _0 Q
0 u# y. _2 I. ^2025十月18日星期六爱城免费专题讲座# S% I. A0 `1 t8 P
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
+ o) \/ {, m" }! z3 Q1 ^9 ]4 F) d% ?8 c4 O1 C* u. @
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 I5 E; E! o- i( J/ S4 V+ K; A2 _5 _+ |8 C% r d
第一场讲座$ p7 M- J* I8 ~! F0 v
5 b \6 G2 W- S! e, c" u: U主题：2025个人与家庭财富传承讲座% ^/ M4 h1 } l: n ^
8 ]: v+ N) G2 ]' w2 z, y8 O日期：2025年10月18日（星期六）
, |4 Z# M" R V$ g* u 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
3 p* i; U6 _4 l$ `, k: v+ p! A5 K. r" b+ ]$ M6 { [5 H
第二场讲座
5 a- W/ a- |) ]5 Y) C+ F% @ m
( r; x! b% h, c8 \主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划! d% O2 @" Q4 u [9 M0 _5 D
' r* c- L; a5 q" R. Q
日期：2025年10月18日（星期六）
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5 w; G: L9 H' H3 @- f9 y1 C$ a 时间：下午 1:30 – 4:00# G+ ^+ s0 K2 V, B
6 K/ x4 B0 F" E$ J6 N% [
仅限公司企业主参加
% w9 Y% R0 N- u8 u! b& ]【上午场】个人与家庭财富传承讲座* w9 F) B8 L- o7 E5 Y4 p9 r" d- B
1 e) Y4 l% i' t! a; ]# y9 z
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单, s; R! O5 L1 E8 }7 n! L' g
9 K v( S+ N1 H) a+ c
讲座重点：
' ?! Y* z' e- T3 w: X
: j4 X: h$ f) }& ~& ~ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
7 J( g5 n6 X4 ^6 w4 U, w3 V6 d$ i/ r& O! i
《Die With Zero》的人生哲学
5 C V; }. x7 C9 R
9 [2 r% E8 X- Q《Die With Zero Tax》的财富蓝图
" o) ]# D7 n4 X: m7 ]& }7 ^- Y9 p1 x8 j
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承” N8 S' v' e7 |0 |
+ m' ]0 F) E$ F3 \: x! \
死亡税务规则与夫妻传承 t. Q. G) x# [) P& R! r+ q7 g; W
3 v3 Z% X5 Q. MITA s.70 死亡视同出售机制
& \5 ~' U% ~: i; u
( k* @2 z9 E' w# a夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径" V4 T" G/ f+ g6 J+ D6 {
- Y) V$ z. o3 m4 t5 Q) p% c; [注册账户传承（RRSP / TFSA）4 U4 O# f" s/ j9 ]6 P" |" C
. Z/ D; C* ]+ Y3 T$ l4 P
配偶、子女与信托的受益人指定策略% Z4 q: V+ |3 y8 N8 R0 k( y
; v& B* Z2 U* t* G# d6 z3 @
RRSP 清算与 TFSA 免税传递5 B8 p* v" f4 J% z% c5 f
如何让账户价值最大化保留, N1 @9 w6 a* A- x$ I# n
房产与非注册资产规划- a7 M5 J, H( P- e- E( e: W
# j9 j, b/ }" h! C- a
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化4 P7 K, R' P/ c* ]+ R/ f6 Z6 V
G6 W& r3 |+ {6 m! O$ r0 y7 m+ a
股票、基金、投资房税务处理3 z* t' p' e$ a
0 ~& q0 g0 r" Q2 P+ l合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
) [: E, f K6 I: @7 M* p( U- H7 a% T! X
家庭免税传承三大利器
; Z8 _" o/ x7 C8 D$ P0 y* A9 y* U! c, @& h- @9 G G/ O1 a
信托与遗产规划整合3 _1 _' K3 V! n% U7 J
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异& A+ X0 W3 U* p5 y: }
, D" \% ]2 I1 m: n9 e
信托与保险、遗嘱的协同运用
! w1 v* ~% z9 y, ~ 高净值家庭的多代传承设计
9 D7 P i) O" l5 @6 e' f3 T- P. M& W2 u. ~
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续- c/ U$ B1 Z6 ` c% m# g
% ]1 I1 M- ]5 ]8 |4 Y0 ~! ^, Z0 ^
关键法律文件与传承协调7 X7 e0 \# i, f, g1 i
! E$ ~" D$ q! f0 J4 Y
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
1 E, N. p$ l. Q- `% d( c9 a% M0 z$ X" F6 X4 e
受益人指定与税后净值最大化( t7 n" W+ k: _. v$ h* Q! t1 j/ g
6 I2 h2 J& c# s2 K- _' {
确保法律文件与财务架构一致性
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/ D: n$ N% k9 j8 H( R2 f) t8 g' E, L0 ^
' b1 M. L( o& s0 Z& A7 ]
适合对象：" |! U8 g/ y/ T
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拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭) e* z4 C/ i2 `/ P2 V
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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目标：
G3 J* B |' L1 Y
/ B: d6 p- z1 ?+ t& l8 ~; L. W3 n0 g将 “Die With Zero” 的人生哲学! v( ^2 h u0 o1 M/ f6 |) D
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升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
, |0 a. z, y" g( {/ |! Y- }0 B& w
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。0 U, d+ m9 D5 x5 m: @3 o
; @4 h! F6 c0 K% ?$ V
8 D; n: I" v8 F$ T1 k 【下午场】企业主专场讲座; ^% U. c5 |! r" j
: Z; D8 {& ]2 P" a0 P
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
! y) t6 l, M8 X, x# d' Z* h8 s4 m: c' N
% T0 M1 }# s4 a) i4 C1 p4 N 仅限公司企业主参加
. Z& R9 w# s4 d" Q4 V6 h5 \3 V1 I$ f/ B% F/ o9 h5 a
; \0 c. z* T3 C+ K
讲座重点：/ G& E' j3 h& }& w. Z- ? i2 a) m
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企业主个人与公司税的对比分析
" ^/ G$ L G) v& S4 i+ ]1 N5 y r9 S% M
企业主工资或者分红
/ I& `" b0 q5 x# C0 w# b; V& [/ P! m* }. Z2 d
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
! T. x$ E. I0 f1 D# \$ }* L$ \! K/ z2 T9 E2 @1 i5 y( E
公司税制的六个层次税率
( Q* O6 [0 Q) @. M" l1 j! G
6 @3 v V# c) `' F阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件) i5 d4 Y9 C8 B9 a* I
( U0 W' x, K% H( {$ v( o
公司资金运作与投资
3 j7 L& i+ {1 [% {% z7 D; r* M% n, e( \) c. N8 ^$ u
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
- ?. P7 b; u. I* ~! t/ V1 S1 w+ s! c3 ] @' z: V$ I5 E. |5 r
公司投资为何必须使用“特别架构”) T4 S8 n8 Z T8 ~ R
4 M, g* M: H; _2 X
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用; z1 \" b: _2 ]6 U8 \
6 m# Q% w( R4 [利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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! ~$ `5 g% J5 z, ^1 X2 K合理费用与股东规划: x+ A2 M) M3 R" C
0 R) s5 Y$ C6 _4 Z6 m4 V: n
哪些“合理费用”容易被企业主忽略! l3 U# v6 X6 u# }0 v' q- o1 t! r
0 J2 a" d/ C& K! b# @
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）! c, R% V3 @" A/ P/ P" U8 N
# F R$ m- L! s0 w8 q( m0 u
企业主的养老金与税务筹划 E) \+ M( }4 ~7 C; \
9 y! U' u+ }9 M! D. ]9 w- V1 t
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
1 J& l( V/ t% m/ Y! \
, t' N2 o& a/ u$ o5 e, w" I, G私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件4 \& K6 Z# S M4 o1 n& y ~* d+ q
- t9 D# ] X3 L0 y9 `) i6 U公司传承与财富优化
, \+ U" W" C* S& I7 m7 l9 O' D9 W$ e' F! Y0 _/ f
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
* G2 K, M9 n/ s0 K# H
, T4 O5 s0 ]0 ]0 K公司传承的三大主要路径及税务风险4 N$ ~) O' a. v- Q% {4 W3 l% h) F
- K( ?! G, `9 C3 {如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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; U1 h. O& z0 R4 p/ ` j/ r& V
0 d9 U/ r# B& o1 g( }* p目标：% f+ D0 Q4 N- P# V- j% h1 v# K7 N
- X" r2 b0 n9 H$ Y; v0 y2 Z, A
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，$ n1 L' ~. ^; ?$ u6 m6 J$ T
7 p: M& d& K# M2 Z+ X, s
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。3 H3 H: w4 O L R2 o8 N1 Q
主讲人
0 @2 s0 Z. Q2 ]! n' Q- x& k( U& c1 D- t8 _" z, o. @; A
周学志（Frank Zhou）& Z2 W2 v6 N. \2 W$ X
0 D- W4 X) `: i2 b9 z
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家4 [: A0 X& Z+ L6 D$ i
* M& X& J/ |" Z
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）& e/ `9 { Y$ I& r; u9 y; p
" O6 _2 m8 ~/ i4 ?' v V8 U" A" k, PMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例3 L2 g6 V# o2 `8 S- m- J
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报名方式
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; T: z" c" k& Y/ D. |限额 20 人，先到先得1 d! E, T+ r. m8 u
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（谢绝同行及同行家属）/ v% t: q! N' e, K
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数: \* Q3 S, V$ h7 _/ D+ N8 g$ _
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需收到确认回复才算报名成功 K! D. q9 s9 [5 I1 N
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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$ i* u; c1 R# R j. \$ c 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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