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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
0 j$ @; g2 H* H+ i3 i2 \' o- M+ T& _' |# m& o `& \: ~, z( U( T {
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
/ a4 y) F1 M* S5 P2 r
: L# J4 Y! @8 t a两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）& V) L; n! s# X' F" X6 F
) h% _7 d: Q# X+ a* W- N
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB. D" X6 x t- j# J+ ^8 H) M
/ F. k# l8 Y; q8 q5 k第一场讲座
* g, n" z9 ]3 B v2 Z, c, s! s, ?' J% y. X/ w, d: X- P) F% N
主题：2025个人与家庭财富传承讲座9 U+ \; M9 Y9 Y" K' V
8 H7 U) w4 D8 U( [6 W: b日期：2025年10月18日（星期六）1 K- ~7 G+ o- |' l
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
0 D, j D e* F! m" O
+ g4 H; t# {) J第二场讲座
" z1 F# N- ~/ T) a7 B8 e5 g2 }9 Q6 ~& {9 P9 \
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划6 F$ ?: M: R0 j2 p' \9 N e
% A2 g! O7 o# i) [7 Q! C; _$ L日期：2025年10月18日（星期六）: G/ R( V: m5 _$ E& F
7 k2 J0 y* g8 ^( s; A& x7 ?7 v 时间：下午 1:30 – 4:00
; S0 @, N) H% Q! w3 S \# B) b+ m
) F& Z f! W! E+ {: `; m ?仅限公司企业主参加
* N' b9 a$ C$ _" P1 I, F【上午场】个人与家庭财富传承讲座
6 b E; Q9 Z$ ]% x9 q, W7 h# p, ]2 @
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
6 I/ W) K, U2 k
5 W2 R! b0 d7 ^: C$ t 讲座重点：% P1 Q4 A) {0 g: @
& K# {# t6 Q- N 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”8 c* I# W# q; x4 h8 U: n
% q5 J& ?2 j9 E1 f
《Die With Zero》的人生哲学
9 V/ Z: |" {% |0 k" x) _) y8 p F9 I. T
《Die With Zero Tax》的财富蓝图& p+ C, F8 A, [* r. \& f( F# {, J
- V7 S1 J: f* F7 [1 z% _* K( Q3 V, n
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”" q$ P/ J/ G0 b4 @ G" c1 w2 |
8 y/ ~* X( r# D
死亡税务规则与夫妻传承) [2 w1 e j+ f* e! z4 w
0 P4 K* M7 H, {/ a$ }ITA s.70 死亡视同出售机制5 M/ r7 E( u$ j; Y
* F5 I* X1 s, M5 A: S7 K- z9 _
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径/ g/ ~2 ? x( s* C# W5 f
, T7 F1 l+ Y1 f; J8 c" q* q
注册账户传承（RRSP / TFSA）0 L# k3 b" K2 i
O; ]$ A; P6 i# P% |
配偶、子女与信托的受益人指定策略
) P. s2 F b6 L. q: t9 U# m, o3 G2 X- b8 E% N8 D
RRSP 清算与 TFSA 免税传递 o( D5 Y- \2 X8 G
如何让账户价值最大化保留
, z8 B" j% g, |; B+ [房产与非注册资产规划$ B* e7 b6 y9 c2 H( W! L! s7 B P
/ r% Y1 [5 _$ Y1 E1 e
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化7 P- E; G# G/ ?5 j/ x
2 s' C' U! [9 p, g8 m7 x5 B( i股票、基金、投资房税务处理
$ ?& i* Z9 F3 a! [8 E) g. ]7 g, J! q5 g* X2 U
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
2 m/ [7 P( j8 Q7 c; t3 z7 y8 _1 l) g1 B# k- M0 l
家庭免税传承三大利器
+ ^' i* ^) [; c; b. l
3 `" m( d& n( o7 C 信托与遗产规划整合
+ Q" a+ t: J- j! C+ z/ c% `家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
$ @* C: s3 g8 Z' R# w' y
5 a0 d5 Y% c3 L/ _: y, Z信托与保险、遗嘱的协同运用5 x, g) K5 x8 J0 A* h3 O
高净值家庭的多代传承设计 E: K$ x9 x4 V6 v' W: [
+ T$ n. x; M8 z' N0 o1 {$ @
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续9 g3 W5 j1 r Y& X" ~3 f
V8 u. Z. m$ i( I; d" R9 L
关键法律文件与传承协调
6 K& Z$ G# n8 t, W5 ^9 ]: ] D/ e7 w! `7 k) F G9 z
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计! w! z( `* R( G; @; Q
% P3 O/ D" n" [: i8 L受益人指定与税后净值最大化* N% h5 O- c, W1 B9 r
% O0 _2 c9 j6 ]1 K
确保法律文件与财务架构一致性
9 S! O; m$ z3 \( W4 F$ c# v' k% P
2 o3 a# U' c O; o' ~( O. H
/ h+ L2 a a1 l& Y0 `; h9 j
适合对象：! _) ~( \2 e' ~9 S! z; x5 M
6 e2 J: K1 i7 ~ 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭- K3 j* [3 o4 {" S
% f* }" ~3 m9 z: o4 {. f) z
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户7 U N& R0 {: C
5 @' ?3 T( r5 D% s/ V7 g9 U
! s" V9 c3 m9 \' \; u4 A9 K; N6 f A8 }" ]+ i2 e3 E
目标：
" j- Q4 Z1 m- }7 X
. J; X d. n# z/ q y! H将 “Die With Zero” 的人生哲学
6 ^1 e/ V: {8 p8 Y$ f& K/ Q5 }) t: p& V* M
/ y5 _& s) f/ h升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，: J) {& U% J; b+ {; a
! Z# B3 d" p6 t) R4 y8 r让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
' s* }( r' t$ g1 \+ ~8 R
: \7 X d/ Q# V7 J& V" x* F
9 w: x* B9 \" m5 q 【下午场】企业主专场讲座
; g- ^0 g! |% s' H8 p7 S3 w; I% {
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
( K$ g0 i( t. R$ S( H |( O5 t1 ~1 d+ p5 i3 c- a# f3 a/ r
仅限公司企业主参加- A; U$ W- ?. g; |1 C
8 \2 T' L$ N1 c- i! W) S, n- X
1 E: G+ I- d' d9 K5 r( v 讲座重点：
) S* u" B: P) ~4 e1 Q3 i* `# `/ J' t$ o9 z& }) D l. z+ C# P
企业主个人与公司税的对比分析& R. G, M. \ `! l
5 ~- a2 {) v7 J r% s企业主工资或者分红
5 Z9 m( \; q, u7 P% Q7 C' c3 D) z2 T/ e
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
& n! K. A$ f0 B6 Z5 ]4 ?* ]+ T+ x0 s) |
公司税制的六个层次税率
6 E+ `) T' v4 l7 E2 r0 }4 C1 ^/ O2 q7 h$ a1 s4 H+ t8 z& b2 T
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
& T# b! U/ g) y4 g6 F% X; `; ?6 J6 v8 ~% q' U
公司资金运作与投资7 C4 }( l' U6 o+ c2 ]) \
4 \0 h; q# v2 V: G0 N4 U
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
# w; j5 h* K* ]( o, C; I' y; n0 [+ J; s5 z# @: y% s) E4 |
公司投资为何必须使用“特别架构”( Y; Q! ?' |$ }# ^
9 P3 t9 B+ F. t. U- y+ A5 E
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用' C: R3 w R( ]
' g" b( c% G$ c
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
6 r( X: d, L% c( w* Y) F Y' o3 F7 h7 Z3 K, K8 o5 I4 c4 f
合理费用与股东规划# Q; ]4 m8 M( U6 C
$ o$ K, o4 i. L0 O1 a; }( i9 }- N
哪些“合理费用”容易被企业主忽略* N* Z! j5 V! D( ?
: w3 ]. C8 p+ O* S股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）# q, T( N; O- ^& j5 x
% |' V F) t7 P, v 企业主的养老金与税务筹划! G( f! a% }$ ]% K3 B4 W M
; N- u6 C4 q* H
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较* N, a% g4 e2 G5 Q
* {8 l4 h' ^8 i8 `
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件; C7 Z' u8 R, _1 v
( w+ d1 b0 \4 S. v0 V$ x! L- g5 W公司传承与财富优化4 H' V: k4 S& H* E$ X
8 J; I5 F( E' o4 w继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡 n% @1 w; a2 s# o# c, U
# @' w9 F2 k3 y+ A' e g公司传承的三大主要路径及税务风险
7 X: s/ ` y$ m: j
) m' d, A7 l5 Z8 N8 {如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”* P, }7 ?' \2 D# O9 v
K' y5 L0 |/ J% H' r5 f5 ^
, v$ i( u4 M: B( W2 s4 b& G目标：2 A/ O6 d' N5 ]
( v! U! x, u0 g' u @/ U: E
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
+ g2 p2 U) |. ~" R) v( v7 z
' G6 w5 T! `& y/ e+ U实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。5 C7 O9 _9 U$ U& l
主讲人
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周学志（Frank Zhou）8 g, i3 l7 Q! }0 d% q4 S4 C
+ V% i5 p/ [7 w. u加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
3 D" h$ x; d' _1 s5 L; z4 J! j& |0 I9 R. x
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
' P8 G9 e" L$ {; V4 s
! v4 p! P: Y* I$ i六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）* E4 A1 G7 \ G0 B
# w4 v. t* K$ X# s* s( RMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例* U: Q" W: b) S. c$ k
( o8 V" L* i- w2 U( n- L3 x报名方式
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）1 f5 X5 } f) j
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数 J; ]7 G4 X S7 ?, |
1 P% N! F, y7 n, T4 `+ ^! V需收到确认回复才算报名成功
4 M3 r& n$ }/ W3 I* q Email：safetyfinancial@yahoo.ca W4 l; ?9 A3 I2 |5 _
) E; C: i4 Y% m% ^6 R5 g- }9 a8 z' ?微信 ID：frankz5591 _) V& g) @1 c9 x
' J2 X6 M/ V. S4 V) i% c$ S$ J) | 电话 & 短信：(780) 722-5918
n3 y# y. n* e2 j5 b' n& ^( u, Y! R; X
6 J/ a' R* v* e3 ?6 h, K免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略7 O7 p& j/ B F4 m
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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