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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 . w, t z) e; X }3 T- k# U
# M: c* g2 l- }8 m
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座. o& O: f. r4 v" v0 {7 Z% p2 B
+ C8 K2 `: }. ~ @9 k& d% u两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）7 Q& G( k- ?& e! Y
6 k$ a K& N$ A! ]* w8 b" ]
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
: }+ G0 ~2 f& Z6 P4 y% {
+ O% p% s3 Q/ Y0 r% J3 z; v( O% v: H- t第一场讲座
" Q% Z+ S0 x/ q1 N8 a. T
) X B* E$ v: Z$ G7 ?主题：2025个人与家庭财富传承讲座0 x0 v5 s; P/ `( _. Y; w O- e
) g2 ?5 _( P( n8 f日期：2025年10月18日（星期六）, Q3 `0 E9 O% h9 j1 b2 e6 e$ z
时间：上午 10:00 – 中午 12:00' Q3 E5 z6 d) Z9 v W* y, q0 f
& q: ?6 X- G) ~" ^( }* S第二场讲座# ]/ r7 l3 o, H# k( }, K$ p" P5 {
3 ?& Y+ |, n# _0 K& Y
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
" {& {5 L N# I7 F0 X0 g. q9 H7 m% f& D: {, S" R
日期：2025年10月18日（星期六）
8 V. v! c( P# z% K8 X0 c8 P; C" P g% e0 f6 M* F" j/ L; @
时间：下午 1:30 – 4:009 z/ {" G1 E& R' I* I5 j
u2 J. `4 g. k
仅限公司企业主参加, c9 U1 y0 `6 _7 J% _
【上午场】个人与家庭财富传承讲座$ K8 h; e4 i: f& q0 C! b
& V& @! i0 V/ R0 [# |- r主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单1 ]1 t) S1 E: N9 }* J' @
" z3 B$ I! J) v& b; D
讲座重点：2 q8 W; w( I! @0 t% ~) g& q
! ` l4 b3 d6 A! Y4 H! K5 G 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”5 g6 I; S" N- S3 ^ s4 p" [$ o
V+ Y- W; Z' u( ~
《Die With Zero》的人生哲学
8 x: L6 G4 X* p; C0 l: t1 z& b) } R K0 Q( k0 K! I1 o( d, I
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
& Z; J% u( n- K, X3 m! d/ i& v) ~ P( g
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”) T" n: ] P, R3 \
( i1 u' R( h& `/ {7 h
死亡税务规则与夫妻传承0 ` Q2 j! |, P! T/ n- g0 k
: [4 A* I7 N: J& N! o2 S9 Z: gITA s.70 死亡视同出售机制8 \4 l: J( Q) Q8 \: K
J$ K" S- m" ~& }0 v4 N0 I夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径2 W+ y2 [& l1 }$ s
' ^( ~: r7 F" o7 k注册账户传承（RRSP / TFSA）
/ E. _6 @/ n' C$ R' I% k, u' v4 j1 @/ b/ m
配偶、子女与信托的受益人指定策略- W3 ?+ B3 Z8 O, ]: f3 j
- G' w1 S2 u1 j" g6 p j) U RRSP 清算与 TFSA 免税传递
& ]! w- B3 s: D6 z' Q' l如何让账户价值最大化保留
7 I0 f* W* d/ o& v# L- F房产与非注册资产规划) S) J/ h/ M. C1 D, i2 |4 p
. Z& E4 J& Q" s( l
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化$ S9 Z3 t3 O% e2 A
& w9 b, q' V9 ^1 r4 s1 ?
股票、基金、投资房税务处理* m- \( t' L R0 O0 s
8 F0 A+ }2 g7 ~$ t
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负 V, t- O" U3 p3 z( v0 N
1 W; M$ e; h2 X$ M! Z& Q
家庭免税传承三大利器3 c0 X* L+ y8 N; V' j/ A* P
8 \! f5 R: M1 A- o* K$ W& l 信托与遗产规划整合& S l2 d. N7 q' p) O
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
6 y4 y0 \' ]5 k/ ]2 @2 C6 ]% z! [7 c9 h, n
信托与保险、遗嘱的协同运用7 ?. R3 z1 h" g7 G7 j# K2 k9 ~
高净值家庭的多代传承设计7 W1 l8 C% r5 t/ e. x/ {" a1 a$ I
2 b, J+ n; d/ Q9 p如何让财富在两代甚至三代间顺利延续) Q3 ?3 V. S5 @
+ J3 j6 ~, d- u- e9 o0 _% j关键法律文件与传承协调6 H2 K ?2 a2 W7 o& @
9 M- w# U& R! s6 H8 ~ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
2 D u+ m9 T$ ^8 \- I# U% C3 N, J( G7 C! ?% @2 f
受益人指定与税后净值最大化. ]3 h2 q5 j% z+ b U, u5 J+ N
( o2 Q* a- R* L7 c; g/ O& D/ m9 A
确保法律文件与财务架构一致性+ r" G$ F( Z1 }1 p9 g, R0 @
) i! _8 E' B( ]4 M; A9 Y# t
! u: X" L, }; o4 @- A3 {- b
! y; C) z5 Z" v" z 适合对象：
( o7 T" m$ ~( Y Z: z6 C$ A7 T) M+ _
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭6 [$ L) o4 P. N- J% r* m
, L9 c& E6 o/ Z0 b$ F
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
, S$ T1 V. `( v2 b; z
6 T% v, m. w) L$ Q# I- f6 p6 K- [0 s! R/ {' d8 y$ P/ H: ~
5 F9 T, I1 S$ U; K. ~0 ?
目标：4 R( f$ Q$ m* d
d( _2 t( b* |8 ~- c将 “Die With Zero” 的人生哲学
# H: V' X9 n* M+ X
! h3 [- o5 c/ Y* Q, S' O+ V w升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
3 z- \, p4 b8 }0 h9 H0 G s8 Z3 N3 s/ w3 {; O, p
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。+ z" R' i2 L7 i/ i
# \* W6 L$ p1 x0 E# s M. a! C, h
! l' E; q& {0 E7 m2 L2 S1 L( L
【下午场】企业主专场讲座0 p+ F* m# ?; Z: F7 E- w% W
) ^; k4 b( S, E9 J# B. [
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
$ P P0 \7 a5 F* i6 l0 |! k \" W) j, J# P6 e% ]
仅限公司企业主参加5 Q0 i, s( v4 ?; m$ ?. t3 n
( d7 v' C) M% R- \$ l3 X
& g) H- i# e0 L) H) s8 q1 u 讲座重点：- s; S) t, g5 f8 C6 n3 w
+ k* ~! U3 i" \6 C7 V7 l7 y
企业主个人与公司税的对比分析( O% ^. G) l% Y1 m5 U. V1 \
: Q i% K1 B, G6 V' N v企业主工资或者分红
1 E% K* j+ u( ?9 F5 v, \2 [5 v9 |
) _. C9 M/ C- u, b+ l* A家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）$ [! g% n. W. Q/ s3 ^4 @) U3 j
* \3 u9 Q0 s" F) \( X/ D" D公司税制的六个层次税率
' c l. |5 v$ X1 |" G+ i
: ^# {; y- }! Z/ \$ c6 o阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
) y' ^: o7 k! t4 u) e$ ?5 D' e8 x* t! V2 F
公司资金运作与投资
1 g) H1 S, J. t
6 c9 H& R! u/ y- O4 ^4 D1 f/ i企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊4 k/ p' W+ a/ D/ f4 K
3 @+ z. P. B4 T% x" g" ~公司投资为何必须使用“特别架构”
) p- u/ V, {" [' a* s9 \4 I+ I) W# ?1 r1 N- ]1 P
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用( n9 A ~$ ^; [, p& B
p3 {2 C6 S6 z3 J! w利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长" ^ E S% v6 f$ [) m* P+ c
8 b. A0 v# H7 q
合理费用与股东规划
" @# ^3 F; C2 d: m$ n
9 g/ b, Y o- P7 x1 @3 r哪些“合理费用”容易被企业主忽略' j6 p6 W2 w5 e
9 g5 R+ C6 u8 O% v: P/ ~
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）, W: X% e8 S ~0 y; L
# m0 x8 J6 k9 g4 b! X2 ~
企业主的养老金与税务筹划# p$ j' j+ B7 v9 A% |
( J$ _" Q& ?; {: }: q- b公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较7 {: v8 v: F; j k
5 }" h& D I) P+ y. f私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件$ z9 {$ _0 y* h
# n, B+ H$ t E1 O9 s, }7 M7 s3 N
公司传承与财富优化
# f/ B* p8 ?% v& |1 i2 I" w2 X0 d( G J. ]/ a0 q0 I& g6 l
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
' s3 ?* d( }2 w2 ^" i: Y2 H
1 p" P9 B, D, Q; e/ j公司传承的三大主要路径及税务风险% ~( R$ L% p5 a
4 N7 I) t" H# q4 N8 ]如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”/ J z. p$ D* F' y5 l* n2 h0 K
9 D- }2 v6 l( P ^% Q; ~3 t
1 D$ Q5 C. L$ l% ]
目标：
+ [6 F+ r9 T0 S9 ?$ }7 l
. U8 `! D' P0 } B# @0 ~帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
# i- |' p/ O: Q* V3 A. Z
6 T- i S. s+ F8 L: Z7 i# c% h实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。# ]/ c" L8 R6 S+ ~! M7 W8 z
主讲人
3 u: e( z8 p; L0 E4 B7 K6 H5 p& ^+ o% e. W' G: c: C; Z
周学志（Frank Zhou）, l3 p: `0 |+ `8 v* a1 c5 e7 v% ~1 `
$ j g5 y- J, y# e4 N4 ~
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家" m1 k/ u# w7 D
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证$ h7 ? M+ O- S4 v
( }, ]' Q0 s- E7 @+ P1 t5 z/ U3 W
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
# t4 d) V* l% L
& z: ]; ^+ c- W3 W8 ~- Z3 \) B u$ |MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式/ m5 u k# d; L% z# k# _) J
1 {! o# D$ y# P0 r a限额 20 人，先到先得" g4 s( b: \# Z# K, @9 J
2 s! E/ I/ S& Z/ @: y
（谢绝同行及同行家属）: k/ n5 B: a9 G9 H% f3 d( q
5 U% H, n. l7 T; y; d5 Y4 [8 v报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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4 F0 N3 m) K* a( K/ T需收到确认回复才算报名成功" P( n+ i; u ~: o/ a1 Q
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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+ `. K4 L" l' d8 F7 K G6 A/ _微信 ID：frankz559# p$ I' m3 p$ p4 _' x
% }) c8 M4 R9 b4 m8 }/ i 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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8 d; H5 k/ m8 qhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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