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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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! `6 i3 P3 S" Q7 [! P' Q8 ~- @2025十月18日星期六爱城免费专题讲座3 d6 E4 K+ n( P3 z2 E4 z7 r
- V- C$ X( E( r2 X+ p x两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）! S" G8 P y7 \9 H+ v5 n
$ y& h4 r9 J1 @7 p+ A" h9 j
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB4 _2 }. A, L: c" k) `8 f
( y" L' n- D" a/ Y
第一场讲座2 f6 A* f' k3 c% ~
* L7 T6 T" i# d6 [主题：2025个人与家庭财富传承讲座7 ^* |$ p2 t% X0 E4 U
/ i N- a0 A! {! L' F$ ]4 e5 f6 |日期：2025年10月18日（星期六）
+ ^6 ^/ [. `8 l# {3 U+ H 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
) E& j8 G9 n/ L$ d! p, Q. o' r+ |8 [9 R( l) ]$ l, e' b! X |4 n
第二场讲座
. W+ s z* }* E3 j2 }, I) I% s! H) m& x! h, X8 }. X
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划3 @) n1 B# n" C2 O+ H! f6 v
. q$ k# |$ D( j9 h" S# \* m
日期：2025年10月18日（星期六）
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9 e+ {- E5 a. k% C1 R2 D4 s 时间：下午 1:30 – 4:00
! J3 d5 X+ v! J- G$ j8 d( T a3 Q1 H3 E* S8 N% q+ p5 R* Q
仅限公司企业主参加
0 r( q: r$ d0 N/ ?1 O7 a7 ~【上午场】个人与家庭财富传承讲座
N, h' E3 B# k
& u. B* S l4 ?" G$ T4 h$ p& @主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单4 f4 v# ?6 A$ y% l; A7 L
+ [* {7 _6 k1 H0 P: l3 p- n# r; |
讲座重点：; t. a7 P* d4 L* X% j" h
. |" y5 A7 P8 O4 l
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”& s$ l S- v3 J6 ^5 n3 S
6 y9 C, j0 ]; D
《Die With Zero》的人生哲学
: c/ {: ~/ d* T& O! Y' z% _+ ^* r. F; C) H& N
《Die With Zero Tax》的财富蓝图. u" W0 X1 U' y! K
5 _) \# I. V! R( j$ L3 h7 M
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”. h- G. A7 A1 k( Z: m5 ]8 }
3 M$ e: e* E/ L i
死亡税务规则与夫妻传承
0 Z0 R; C T* l+ H7 b$ B8 T
y7 I$ p& J$ JITA s.70 死亡视同出售机制
, l% Q, c8 S' m: Y P, h, E/ M
5 u1 _* P$ `: S$ o7 |. v夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
" S3 J. L( ]& l* `* q& J) y
) R* h3 J1 Z/ y( y+ r4 ^& ]3 Q注册账户传承（RRSP / TFSA）
, B' ]8 h' Y. Q9 P9 Z) }: q8 z$ b: P% ?& _6 t- ?7 Z7 g( \
配偶、子女与信托的受益人指定策略. m, ^2 ?6 v$ G5 |! T7 }) M
. G: \, M% k- E+ A! _ RRSP 清算与 TFSA 免税传递5 x2 S6 q/ s: y8 b& w& _5 K
如何让账户价值最大化保留: b1 w4 j6 ]1 `. }, y# J
房产与非注册资产规划
+ i6 W; O) C2 i5 o# A- P+ b0 W
! D4 ~ Y- _# P主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化3 K9 T4 f% n! z" V) p
- W- g7 e2 D) o+ }8 N
股票、基金、投资房税务处理
8 p$ s- L! a" i% z: x( P- I5 ]# E Y( b% K8 L) ?$ l) [" T2 w
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负6 g- Z# o v. r: x$ i# j
; k7 Z( ?2 Q) T2 r; D家庭免税传承三大利器" O5 | }4 h$ Q! z2 f( T4 l( w
% M# g9 y2 l7 Y+ d/ J( H6 t0 l" S
信托与遗产规划整合& E/ A* @) h# N i
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
7 L' R e+ W- k8 \ @! o' _
6 W, v$ M- q0 G$ c" o: ]: P2 g信托与保险、遗嘱的协同运用
4 N. }( ]- B- [" B 高净值家庭的多代传承设计/ ?; F- H2 U; a+ m0 T
?/ T y0 h% E; G# q如何让财富在两代甚至三代间顺利延续6 u( n7 V- s! H
k. |. ?# M, X: Q2 R9 X8 C4 {
关键法律文件与传承协调/ H7 }7 J1 F( d! A3 l- v& V) v
+ Y. @6 e4 m" ~2 z$ V% q
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
4 W; e' s2 a0 z M/ I9 c4 `& ]# v: g8 [7 C, d$ s- l) @
受益人指定与税后净值最大化
2 k2 C& | \( W5 u
y: D6 h" v/ ?3 ^+ A确保法律文件与财务架构一致性
; ^# o& W) O* c8 q3 a2 Y: t, Z+ V( D4 N2 [# v7 B" S
. A/ V3 m# C/ S5 y1 J" {
; j: X9 m4 h+ S& Z) ^5 M
适合对象：
& \/ a2 H6 }; ^5 G4 g
3 G' W; g8 p5 a+ A8 A" ` 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭# p+ _" o4 ^# n& f
6 ^3 P' y+ a- K5 z! N) n
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户( k* M8 ]6 |% t! o% h' W
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9 e9 l, N, t! Y- J+ ?$ |
2 B+ o: b$ F; F* ` 目标：
& r% D, @0 }0 c% p$ \
! W: }% G. E* Z/ a, I/ ` N将 “Die With Zero” 的人生哲学5 W" D6 D% M% J# m" M8 } u
8 m! e- ^: n6 y升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
% F! u! o9 ^8 [! K; W
- i L# V2 p6 h/ n, t8 e/ L* P让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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【下午场】企业主专场讲座
( A7 n0 y9 u6 ^# u- c) G9 y1 y+ E5 y) ^4 `" O
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划1 F$ B y- E$ B9 w# n+ F0 {; R
4 C6 ]7 b; M N& K- l 仅限公司企业主参加5 I' n# b+ M5 G0 Y* |! G
; {6 z* Z4 s% H$ h( K
: F0 b; @0 z4 X, d 讲座重点：- Y- S' M: C# V* u8 H
5 Q" `$ \" Z* {
企业主个人与公司税的对比分析
( F) a! c, ~- @3 B+ S$ g9 \' R7 h5 c- \" n* C: g L1 N
企业主工资或者分红5 Q4 T' u& P6 R1 U6 I0 q ]
F9 B/ R i) g, b. a9 s- ]% `; ^家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）- O$ t% Z; N m7 K$ t
' s/ n- D& R3 ]8 L7 a/ i. T; P. ~
公司税制的六个层次税率1 G) |# n4 {8 f) j. E/ n
$ Z) t, R! ?) U1 q( U2 y
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
v; p5 K# \- F; e, f( m' ^* b5 Y/ [5 W0 r ?5 E
公司资金运作与投资
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企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊+ n/ c7 w" C+ w3 Q& t
P/ S. ] }- ]+ S+ \. b
公司投资为何必须使用“特别架构”( ^2 v1 F. ]( x \6 K+ q; k3 S
" T7 r, c- H! ?Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
/ w' N7 d$ u! e+ E0 W2 a( d$ `2 F* l" o
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
' ~1 @; ]6 }- a
' N) Y% O0 q; d1 j1 i# S0 O合理费用与股东规划
7 T8 V! M) O. m I! ~: ^) ^" N4 N
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
8 N' E3 G: e; @" f. N& h9 Y' M f) z7 X
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）4 L4 `7 }! o1 G& c
+ C" S' ~6 R" J' ^' v$ D1 \6 V& p B 企业主的养老金与税务筹划' i$ f! `6 h) y3 M6 }% ?
, G. o6 A/ t% I4 g& o/ b
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
, P; ?% j( o' m; w3 H
' m. @5 \9 I0 O! k% a私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
7 L! h- F. J. g$ p
8 k- E% T7 r$ r, R' D5 \公司传承与财富优化' H! W! ~7 K7 O
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继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
8 T7 H1 y1 |! \& S
2 J# O I+ `& |; M: y+ a5 R, L公司传承的三大主要路径及税务风险2 u( F% m% E* {9 A9 d/ `% _1 Y' Q
1 @; M# ~5 M% c$ c6 g如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”1 l4 l3 Z+ _( | k% T3 I( X
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$ U! B3 Y! c' t$ s/ N: ?目标：7 N6 F# X, b" i
1 v+ t$ K# e+ ?7 N7 s帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
3 Y' ?& I& y U9 i5 \! z& `3 U主讲人7 K4 G! y0 X! b3 o) H8 n M
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周学志（Frank Zhou）* |3 c: n' h1 _
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证% Q* N. k+ s8 [( m) n+ j7 g @7 D' Y
8 k* X `* \; W' E, h3 i: {7 v
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
# Z; m& z7 E* i0 d, ]! H) T+ ?
: n+ h: U, H$ z- T5 M2 Y3 w" fMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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f5 S, h- I% P+ k; `! b报名方式
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限额 20 人，先到先得
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; c2 l C& Q5 \/ w9 W$ n4 I（谢绝同行及同行家属）! q9 m0 w g1 E8 h
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功* l2 B# T+ }9 [# @2 r) A" B5 R3 s
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559& q* f5 [3 X; ^; d* p
# p2 A ^) ]0 |! p6 c
电话 & 短信：(780) 722-5918
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* R' Z* y, @2 K% ?$ j- g免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略0 M% P4 C& N# u/ r9 G
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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