2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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! w( s) |4 |' |5 I/ x7 H/ g2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

+ ?5 y1 z( ]9 w/ h2 h" C* j两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
. A' B" @: J0 T
第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
1 B" R# V) A9 v$ \* q0 \+ w4 v
( r" y& b, {* T" T1 r+ `" J日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
! @& `# A( W6 C& H! r9 l5 s' t
第二场讲座
4 I. q. c8 f+ B: L; }5 H
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
. d# ?+ `" g; U. p
日期：2025年10月18日（星期六）

) Y0 z. u$ U& W$ l# O4 W1 R3 K( n- C 时间：下午 1:30 – 4:00

) e* f3 N- V6 g1 ^. z9 ?仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
4 h" T4 ^0 g, d- O
0 ?9 @7 q) K- Q9 s9 {0 b 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
4 D- j5 y3 o# c% x3 T9 l0 N9 a
9 B! K: }) b* H0 i1 A  d7 ^+ o& W& N& n" h在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
8 T, M+ j$ X5 `: I" ~
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

, W: H7 c, Y( l" F4 P注册账户传承（RRSP / TFSA）
& J* u! D4 t* v! P% j1 u9 r
, S! e: \& J1 [: F! @配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
9 V8 @! N( C( l( `: H
股票、基金、投资房税务处理
* ~% d1 Z2 s' u+ u+ v- M+ [! B
& e: q" c, r0 p* D& A* o7 \. D合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
5 s# A9 y( |0 J3 _
家庭免税传承三大利器
( ?' b" `7 ?# M5 r1 x9 |5 c
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
. N: H- [% F! ?! l& n 高净值家庭的多代传承设计
' e  H+ s( k* P- S  X
/ [3 Q3 ^+ w7 k2 y  ?如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
+ }% V' c# ?$ U: e7 Q, S
关键法律文件与传承协调

5 b6 q$ q( ?/ f( O) D+ R& Y 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
# n, d: U' @+ ~- q
& G9 d* Y) s  n% s- l9 m* m受益人指定与税后净值最大化
2 i, z9 D( _! n5 {
3 u5 ~0 @( T/ x/ S) T) P确保法律文件与财务架构一致性
# l) n5 s' u4 H8 b$ |& b1 N


适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
+ q' ^2 ~6 {: m8 c1 i6 e' l- i


目标：
/ C6 T6 B3 M+ @+ |* m+ `
将 “Die With Zero” 的人生哲学

% ~8 v2 W; M3 z$ @5 X. p6 _. Y升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
9 S8 s( R6 I0 H* V2 E$ u" Z: i) ]
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

4 l9 `5 O2 W+ V# A' U! k& R. y2 `
* U3 n2 h6 w; u 【下午场】企业主专场讲座

7 M+ X6 f7 u9 F5 ~主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
6 \/ H: n* ]7 N( r0 p& a4 b
/ ^! n# M' z1 G+ ? 仅限公司企业主参加


5 Q- r  J  K. w; Q7 ]+ o6 x 讲座重点：
% e( ]7 e1 [7 K2 L- D
企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

7 M' J7 A: ~( Z% _( v! v, A* c) m家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
, _/ m$ X  }) X- U6 ?( k/ Z
% A( C4 T% M# D; ]$ J阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

! f% S4 u) w$ V" {公司资金运作与投资
, c% F! [0 ?/ y6 }0 r6 T1 ^
1 i7 ~( R7 F6 u( z( p% z企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

- {0 y3 N! \/ X6 A7 v7 Z. j( GCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
  t) P. H2 ^" E. }, Q
+ m4 l+ Y- Z. H9 p利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

4 N, p& O1 t1 I; y/ {合理费用与股东规划
% _, |, v5 b/ _/ L( i% J( `2 O/ `
6 H6 l* t, t, l# V; A哪些“合理费用”容易被企业主忽略
9 G/ u9 {+ j/ Z" @( {4 y7 j, Z8 M
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
1 W% X2 Q" B4 Y" L! j' M. @
' @$ q3 b- }6 w4 t2 W! j公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
! S7 x' [# R3 P6 x8 \
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
5 K& B! C- u# F9 [" @, v
( V1 I0 S% M5 V( H公司传承的三大主要路径及税务风险
9 S3 V; e. p* S9 t6 x, A! k
( i/ ]; S  z2 g" l如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

8 ^/ v' e6 N% }2 a  Q: w/ i- X/ B5 p) r
目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

% z, p) N1 U4 Q. P1 k' V1 M' i实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

& X. r0 W8 s8 r$ I7 c2 y  xCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

; \# T( a! C. ^0 C( {: `$ `六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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; e; D. d' l2 ~( G- t- Q; W$ @) SMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
9 r2 i& q- l8 f* o% z' x6 Z4 c
报名方式

% f  Q* V2 g; _: q* F- ]限额 20 人，先到先得
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3 H( q$ t* Q  d! J) K（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

  G& u- r2 I1 o- B2 H微信 ID：frankz559
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, V' H: d1 b& W) l9 e 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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