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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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8 Q& O5 L$ t# `/ n0 i2025十月18日星期六爱城免费专题讲座* H. X! ~, X; j
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
& _6 a6 H+ q8 `1 F J+ u1 ^+ p' ?2 d/ o- m6 [# L9 M
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB3 p8 G3 o7 `& `5 i) D) s# X
0 B$ E0 N. A: s+ t- I9 n+ |4 |第一场讲座# `9 a; z# M x& |
" Q9 Q) _& G7 T* s4 t- z% p2 ?主题：2025个人与家庭财富传承讲座9 N/ s, p P: [4 G' {1 @- _8 {
- } Y; H" l& r. t) z
日期：2025年10月18日（星期六）6 g0 H# H: x& z. v- x) p1 ?' \+ _4 y/ i
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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`# @( [; Y- B' Y5 c第二场讲座
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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$ v/ Z" W# g+ k, T日期：2025年10月18日（星期六）' S9 e) o: h% j/ L% v
5 d, h5 D3 K( h5 h# b# s8 U% Q 时间：下午 1:30 – 4:005 |4 ?1 e1 B+ R, P7 a
; W2 Q; k: Q* g/ a/ g( m仅限公司企业主参加
' ]& G0 m! t7 P$ d# I+ G" X【上午场】个人与家庭财富传承讲座 w R/ z6 {/ X! E: |
G: @1 u; [3 ?" u2 y主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单$ O1 @+ a+ F7 a- r1 I( I: O: U# d
4 n6 a% @3 r: N, M( i( k
讲座重点：' z4 F1 t7 ^8 O2 J( {. M i
1 Z1 [1 z. M6 h% Y" t, T+ o) k 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
R& ?' |% p& @9 K, ~( a. n6 B; K# g/ I3 P, y6 _1 j* q- I7 }
《Die With Zero》的人生哲学9 j: @& v7 `1 ]9 w9 G' d2 U7 |- b2 i
: m$ M& ?, k! J. `7 [+ k& V- j7 k《Die With Zero Tax》的财富蓝图
/ B) e+ F% c1 x2 \8 ~) {! d5 t' j0 n
e! }0 f) ~- g& {在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
# D: N0 m7 E R# P6 ^& [# S. K' X) h
死亡税务规则与夫妻传承6 E. f7 _+ Q6 e. w& H; A2 z: N e
: V8 r4 \/ y9 A* }
ITA s.70 死亡视同出售机制
% L+ p0 G7 Z3 `$ Z( z6 j8 C! N4 Y$ ]; y8 K
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径) _: W+ E5 o7 R Z4 |2 O
3 |8 v" U A {# f! V注册账户传承（RRSP / TFSA）
5 g5 u9 D# }5 c1 z+ |) e9 n1 L
/ s) l2 m0 A) z5 C2 n配偶、子女与信托的受益人指定策略
7 Z) k; e- E8 y# t8 S8 p$ o( ?6 I
RRSP 清算与 TFSA 免税传递. ^, Y, M! r4 M
如何让账户价值最大化保留
" r8 o! k# e# p% [! d; [/ x# |房产与非注册资产规划
5 n4 F+ y# @, M$ u) K: x+ h- s" m/ F# K8 _! `+ z+ ~; E
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
% c; G ]9 t' ~- T+ t: Y) Q2 w# b; I) r) g- W3 }! c
股票、基金、投资房税务处理% I0 m+ c- p4 }2 v7 e' Q
( }, P" Y: U% O g
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
7 _7 R a6 f! n5 h" _2 e! }. L: i4 _3 y- K5 e
家庭免税传承三大利器0 b' s7 Y$ R$ J9 m6 c
Z2 D5 ~' s4 T
信托与遗产规划整合
. }# F9 w. Q \5 I8 E家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
) n) O @2 f! I0 L: ?
! I/ ]6 B( u) f" b- ^0 n4 N, \5 D信托与保险、遗嘱的协同运用
7 ], w5 w; r7 |: X9 [" @, ^+ u 高净值家庭的多代传承设计# A8 b+ }( L4 l; Q# s
( O4 V& ~0 ^6 L
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
- a' u9 {$ I+ v s: n7 { U* Q, ~% j# u V5 S( w2 a" ~* a7 ?
关键法律文件与传承协调
' T! e) w' r- D n' {. Q0 ?% y" ]
1 ] C: U+ K; q% J7 c9 A2 t 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计9 b1 e1 Q$ g, p* J
) P2 I1 E2 J8 @( N( B. |受益人指定与税后净值最大化& |; D* s2 \- z
& W0 P$ u2 A3 l& b3 [确保法律文件与财务架构一致性0 q' {( {$ H& t
" M/ k6 x" c7 ~2 R% i# ^1 v5 J, E
$ U L. H3 K/ x0 M" q, q# L( }+ w0 N; Z' m8 A" y4 r# r: x' n
适合对象：. j4 u2 C- e: B: `- w$ r' I9 z/ x# v9 }& Y
9 x& ?& ^; J4 H7 j+ [4 L
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
' {, u" L, ~- }
1 n+ u6 _0 A/ C2 J; `& I. V% g关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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) V) I& C m; V" l3 H
. f# M0 G5 y2 }, ^" ~# }( C4 z8 w, E5 ^3 j
目标：7 u% C& L8 u1 ~' f! \1 x
1 e2 j, A0 j$ y4 |2 b, Q$ ^9 i$ p6 ?
将 “Die With Zero” 的人生哲学$ S' m5 G" R& x0 C5 \* H6 b
# r( n) O& B. b8 u
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，. I! D9 u9 H5 C5 E, W3 z
7 v9 w$ t, R+ D# o让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
6 O) L5 z% z8 b5 Q
- e( \6 f, u$ x( ?( w1 u9 e7 H X% w4 |0 ]5 | Z' h& A
【下午场】企业主专场讲座
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. N4 |) H5 i; C# B9 J( T( Y7 v主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划1 ^) \8 x" i# @9 I
2 @/ H/ j" y( _3 A ? 仅限公司企业主参加
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; S3 f$ G% ~- u6 O. [# k/ W, m
- h8 ^& z, u6 o: V6 C) w6 _! { 讲座重点：
0 Z( C z, _* C; K; l/ G. I4 g' r) R$ p# E( P* v+ w, V. B) C0 a
企业主个人与公司税的对比分析
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; C+ e( t p5 j% U1 L% y/ H企业主工资或者分红
1 e8 } V# J" ^5 y7 X/ K3 W$ R% M9 A
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
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公司税制的六个层次税率
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阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件* A# b- `+ v. U5 W, X
& a) a, V8 |% ^. j/ _# e( Z) z
公司资金运作与投资
6 ?. q. ~' Q9 `0 d- a1 e7 ^% U( j' } D
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊! ^: ?1 R/ e8 y3 J
% a+ p4 c) Q% x- s
公司投资为何必须使用“特别架构”9 y& V: e$ q2 q% @0 a9 [
?5 U8 `, m. p2 F4 GCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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0 U2 E8 }: V' r0 Y合理费用与股东规划
* V% f2 Y/ h5 J- ]/ S/ u
+ d) ~6 c& t7 V8 ~; `8 |哪些“合理费用”容易被企业主忽略5 e6 ~4 @- U& z; H
! m1 e/ I; G4 ~) N; E, E' ?
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）2 |& s4 l$ Z! M" M$ ?7 d
. @2 U+ h+ }+ ]! z1 ^
企业主的养老金与税务筹划
, S2 I8 }2 C, f. Z3 d7 g3 q
) |0 U# x9 j: E, A/ R3 _" O& Y公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较$ ^. W+ A/ l- e9 v, O
' L* X2 l/ L( ~私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件2 e; u; |: M- [: R; D# s" [8 J1 k
: J4 a& {1 [2 F) K公司传承与财富优化' ]% O% L0 I* k5 R
5 q% L% V) g) S: Z! T+ |* J5 z
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡# q3 {% P0 g" p7 C: d7 z; y* e
- h ?0 O, z+ x6 @: r' W6 @公司传承的三大主要路径及税务风险/ ~7 s9 c' a8 [ t* F" |
7 }0 g1 ]6 c$ K* c! g. _如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
2 @ v) }9 N) d* y2 z# G2 D1 i- X/ x7 z' A4 U5 ]
; y, q6 n. T1 Y1 P: l目标：
# G6 e. k9 s3 o, l ]2 O* f% Z2 w6 ^2 {
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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- v& ^; o4 T; a7 }5 k: k0 _; v实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
0 ], t3 W6 ~! {& o' f! T主讲人4 E- R1 j: ~/ i Y/ t) ?* B
/ ?5 E8 ?" N: P1 X8 J( i周学志（Frank Zhou）; B* N1 _( p2 X, Y
% S& d- H: ?. {
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家# t/ S' L) k9 ~. y# m3 `4 R9 S
5 {7 n5 Y; y5 ^1 G
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
3 [, J7 y, ]# }, j4 \7 @" z3 B! ^* E# p: t" V% A Q# o
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
1 z% q) P7 C: t2 i4 A7 r$ ?
% N1 y! F% S. D+ D6 _MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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- O c' f& n! F- C! ~报名方式
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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! C2 z6 G# W, x& {报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数( X3 E% e6 q( U
5 F% W, ^/ y6 j! X需收到确认回复才算报名成功3 s( L0 ]: ?# S1 N& M# w
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559) }* w9 P+ g5 F8 H
0 p- \5 C7 H; f" K' P6 L1 Q
电话 & 短信：(780) 722-5918
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: t$ ?4 o1 s! \9 c免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略, w1 q' E1 i$ [0 F
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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