2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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( B$ t! O8 C2 A) l' s4 b2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
. S7 m/ [& W9 ]
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
2 I8 m  |) b# T2 c! O9 c
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
7 d5 V+ ^8 D8 z' p) f
$ b& ]+ |8 a- M2 }; F& n第一场讲座

1 b* O2 b* a) @; P( U主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

6 S/ N( g7 t* X' `$ N' x3 {第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
1 ^) K3 S4 R( p
; q* [8 O' ?, P: Y日期：2025年10月18日（星期六）
/ ~; D0 r( _% }! b4 r1 S
2 }' I  t. U9 O% A 时间：下午 1:30 – 4:00

0 X; k; q5 Z0 t仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

  L0 t0 s0 B5 Q2 @ 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
6 J. G, ~; j4 N$ b# Q
0 N4 q( ~, {2 o3 P: j《Die With Zero Tax》的财富蓝图
# Y" e) r7 ^9 W/ p, c+ M7 P3 l2 L
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
; Q) S, a" b# W: q
: h2 Z8 ]& d5 v1 P1 L  Q$ m- pITA s.70 死亡视同出售机制

6 @4 v/ K' @; u6 n2 a. v( c夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

2 m# d7 z) ^( e6 q注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
8 X, z+ ~( i9 r; R/ V( U如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
$ H& [7 @/ _; h8 J
' c4 f/ `' l% x8 ~! P主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
* y' ~4 H! L# v7 \5 j
! \1 ?. E8 }4 J2 H4 H股票、基金、投资房税务处理
2 \2 f" i9 z/ \2 C7 X3 @6 s; H
, z$ W- l7 z3 A. x9 t: O合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
: U' U7 A# W9 C% l- U! G% t5 Q
家庭免税传承三大利器
/ ?9 I+ f# G) w( m3 e
1 X1 e! p: U4 i! l 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
3 N) s: R0 b' b1 M% v
, ?1 F9 R% f, n6 l0 B5 V7 I如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

# r: V8 L" W* R) ^& W9 O# F 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

& g7 W- J: I4 |1 L) r# U3 y受益人指定与税后净值最大化

* v3 o1 v+ H# u" N$ e# |确保法律文件与财务架构一致性


1 f+ f( W" z# b/ `, `- E) ?3 L7 ~
% f, c0 U2 h) o5 F  i3 g& j0 ] 适合对象：
2 c* [4 }% b! a9 {# d1 Q" T, f
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


4 M! I1 K+ k! k8 \; V
目标：
. Y  F& a) d/ Q' G, T8 |- b- b9 C) f
# m7 ]. {3 l7 n将 “Die With Zero” 的人生哲学
/ L" @' X1 z$ \. ~+ N) x5 e
& I% S0 \5 \5 W/ ^; P升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
4 w, A& E5 S, v
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


4 H  ]% F& }, U; F0 [1 p8 P- K8 D 【下午场】企业主专场讲座
- J; p- C+ {8 _4 p8 V
, ]  ^" j5 Q: J  Q2 l; L主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
8 z! D0 V4 o0 e; e# ^
仅限公司企业主参加

( g: r+ j7 Q+ i
讲座重点：
7 g* S1 W  g6 q4 ~; U
企业主个人与公司税的对比分析

3 X! B+ u7 m' t& M8 k- J企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
* H5 ^' Y9 X2 b
& o. p( S( H6 a8 y: W公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
6 Q& b0 ?4 z  Q
4 L  U* r9 |+ u+ b- [' P1 l企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

! Q7 ]  I4 U3 f% b0 s$ @: h6 N公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
  Q- I- i; e2 h: H; b- _8 m, f
: V8 _# `7 H7 v+ m9 A利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
% ^; G5 c4 n3 u8 U& K1 _. }# z
合理费用与股东规划
9 K$ l0 _# j- ]: k
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

2 @8 Q7 K7 e- w+ W6 H7 K股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
: u2 }7 f4 {4 h! H+ o
企业主的养老金与税务筹划
' g6 v. e5 N( z6 i, ]' Z5 c0 u3 h
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

- g; x6 Y% R5 ]+ ^4 ^! q* K私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

: }+ n$ y9 ]7 r+ o$ j$ w公司传承与财富优化
% O) c4 y: k8 D4 `
7 A( Q/ P3 j! B9 z; a6 d继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

' |) ]# Z5 \/ K/ ^6 [6 b公司传承的三大主要路径及税务风险

1 H& H% F8 k8 w' e5 z如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
; W% {1 |* z- U" M( a
( c8 _3 u. P# y- _. }+ Y
9 \& {& h2 A; i' |9 q0 A2 C目标：
5 g1 c& J# q( `. g- N7 W* |
8 b% X4 [- T5 C, g# ?, M帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
% D7 ^$ K* ?' D/ U( R主讲人
5 g) C' x* z) s7 a: p* ?2 L+ {! A
) ~+ o" Y  x' O6 A, p& a$ _1 \周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

1 O2 d& E2 T2 S4 q- [/ m8 Q+ ?/ SCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

' k  J0 j# X. X7 T2 U' qMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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8 ?/ j7 o" {+ x6 d+ m报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
  x0 f! D5 s  s$ ~" V
1 g6 q! \6 f5 ]9 h- K' k6 I报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
: P7 V2 ?7 I2 e
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
8 t, N( b: W  Z# s8 a. q/ Q
# C; v6 \1 P" I" ^1 E 电话 & 短信：(780) 722-5918
  a( U! R9 k6 o; H+ M/ y8 K
+ o* O% z; h  k3 K免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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