2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
( R9 l  {" m1 w, i$ m/ L
; O1 P0 R, F' L( ^$ a* T: _& l两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
2 |. C( P; [- }% Y8 i% ^( {' y% x
3 i" I4 r7 W1 c$ j7 B+ b2 b1 ?/ G日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
5 c: W; ]/ ?' x$ R/ b+ M0 I7 c& `
8 }$ {! x' c8 L$ t3 @5 m第二场讲座

5 x' a3 U, k# N$ y8 L主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
2 `  t; {* K! Z1 \& y$ Y* I) A' m8 D. G
7 u1 d  B' R' x$ C8 ~- z. U日期：2025年10月18日（星期六）
0 p1 u3 B( ^% N9 @; r
1 l$ i( M3 W- L5 f 时间：下午 1:30 – 4:00

8 z6 l& `: E8 |" h9 ~; ]9 ~% a* x仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
/ G* E  {- F0 w1 T0 t- R
- F7 p0 ~/ i( W: A* P& s7 D《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

2 _& U0 _: d( @6 i% i/ n在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
' p, A; H8 z3 B" J% c+ |" X* Z
) h8 j+ w9 d& q1 ^4 `死亡税务规则与夫妻传承

$ _& |9 b- D' x) A; QITA s.70 死亡视同出售机制

8 M+ A6 j; Z& J6 v* N! y& b8 `夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

* C; C5 k7 p! i/ [配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
% X8 k9 n) u$ C) m$ J+ M  r1 |$ N2 S% a如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
0 a2 A. c2 n% o5 C
( e. X6 |/ _* U+ Z; J主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
# Y0 X, y9 C2 k2 z
股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
  M) }# k2 d/ r* L% k
; l' M" ]0 z; E5 J# y% X- M; P4 F 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
. Y. }( h$ G0 V0 A2 G9 H
2 z) K! B  F6 n4 r; l+ [信托与保险、遗嘱的协同运用
* c( T! ?8 `, x6 A% t" T/ C. g 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
7 v3 o. B; M3 a0 `- ?9 n
& i! B6 {: J6 W关键法律文件与传承协调
, M+ C( _8 \6 A
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
& X6 Y$ t/ h$ p) v
  k0 B. e0 y3 u/ c受益人指定与税后净值最大化
5 T  M7 A. n7 g4 v* ~: ?9 l0 S/ G) U
确保法律文件与财务架构一致性

8 `9 J: w) V/ u* \$ G& I
/ s4 x4 u# M- |! p! p( R: u
2 e# P. K1 p8 Q$ n 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

* G7 w& s( |0 C5 w关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

$ g# l0 B, i3 N; V" A
2 F% x( _1 `  ?
目标：

, I* W8 f& R4 U( U3 }6 B4 f5 q将 “Die With Zero” 的人生哲学
9 _$ o( a8 x% m( U" Y5 m
1 _* J2 i. |# e% K升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
+ y1 b# {0 ?8 j6 Q( K' N
1 p  B8 ~) @7 y8 l% [% L让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
/ f2 L& v' J# K4 R7 o" T3 ]
1 h. L1 R( g0 b6 H+ X2 u: K0 f: \
【下午场】企业主专场讲座

% n( G3 k5 H8 E- h5 \( U- S主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
4 u0 j3 Y' v; X8 ]) C
8 A0 H% k0 i2 Z, h) } 仅限公司企业主参加


& P9 D" N5 _5 Y, N- L2 n& ]% y0 S7 |9 \3 s- t 讲座重点：
. V" C5 v' O- e; z
5 u: @6 c1 t: D2 G' y" H企业主个人与公司税的对比分析
2 \. I7 V- A! Y% R0 R0 ^2 B9 N* @
企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率

! w6 m7 H$ u! w$ M阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

$ f# P# y! t% ~/ R+ ~公司资金运作与投资

+ ~  z, J1 k5 D" B6 Q$ c企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
  ]' v  \6 Z# Z- i. L
% k# e/ M& P8 M+ T5 }9 `) ~公司投资为何必须使用“特别架构”
' L* k- o" y' }& }* j4 U4 s
3 B  _7 y; M7 ]1 E! Y  B; N/ d& YCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
9 L7 G  s0 b4 V4 M5 h9 K
* ^5 b  H, X+ s9 L  ]5 j% d利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

) J8 n* S* q7 D/ A) c! M, z合理费用与股东规划
6 f& W3 o6 r  F) z
% V) c4 C$ |  r哪些“合理费用”容易被企业主忽略
) M6 c; y( w# A% ]
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
, l5 Z7 e5 i- m3 u) R% p
企业主的养老金与税务筹划

1 U' X" G5 Q3 N( q1 ~: j/ x公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

( P% M4 o9 O! W5 s5 ]* `继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
( {( @$ ^2 w' e( }9 O! i1 z
公司传承的三大主要路径及税务风险
; X$ P) e, \2 g$ J, S. Q: e
) k& B# {! Y9 e# W如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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5 e9 p) m9 U# Z
目标：
) o" H; f# X* _. |) K3 D
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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周学志（Frank Zhou）

& g+ o) G: ^7 J加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

: l6 i) C  M# |+ I. q/ g报名方式
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限额 20 人，先到先得

" @7 c+ T" F% X) G0 Z2 j（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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/ Y- r, x. d7 K+ u4 N5 C需收到确认回复才算报名成功
2 r- [- w9 K2 ?& k Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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  _; G9 {: A3 U8 `% ohttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1