2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

. M9 y; M* u1 Y& ^7 k主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）

时间：上午 10:00 – 中午 12:00

9 E4 @$ ?2 Z- x. j* q第二场讲座

主题：传承规划

# d8 T( H; T. q' _: M日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 3:45pm

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
: `) F& a. q( b! o. L- j0 T3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2 s" s8 b  Z+ o3 B6 M; D. W2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
! x8 v. Q$ Z7 E9 _  i: i$ j三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
# h# a+ g: T- W- f* K6 i0 D( l2.        退休前后夫妻收入分拆策略
& s& z# W2 v; @/ r3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
, O3 d. n* U% S) o3 g/ G% f8 y四、税务与资产优化：让退休金更耐用
% _: C+ r0 @7 Q% E1 k- Q0 ^1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
* |* {- m4 l( S% B五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
- @- X( U- Q2 |% E8 E0 n2.        通胀风险
3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
; l3 N* _* _- p  [* v" J$ Q1 v+ `0 N5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”


  p% R  d7 P9 I加拿大有效资产传承规划讲座
. \7 \  R4 X0 i0 Q2 y& B一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
7 V$ n( S& a2 t( r7 d2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
) @7 Y7 i7 w( c0 ]7 c3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
+ U% B5 D( U' {, W# ]: R1 e6 y1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
3 d; X' W& x% [+ D2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
2 a- n( `+ G* ?4 ^2 _% X# f! F) B8 y3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
' ~* i7 c/ V5 i' i" k4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5 D" Q& F' D5 K" `0 o5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
5 C: }4 {; Y- P/ ]+ e0 v2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
8 W+ K  j! d5 G. r3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
, l% o  {) Z3 |- r2 o4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
: x4 W# F* {3 k* O; a, J! m5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
8 r/ ]8 x, C" ]" h- Z2 o& O! S, b. Q五、人寿保险与家庭信托
/ T1 i8 L; {8 L, Q2 I1 u* H- o5 `. b1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
5 m6 E+ O% C: B( ]9 X) g$ Q. q$ i& z4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
+ p3 \- |) [9 @# s1.        家庭公司传承的三种方式比较
# i3 p5 J6 T  J- T7 Y. D+ |! Z2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
8 k3 {7 q  |$ E/ ~4 s+ a9 B
2 j& F+ r( b* I, d周学志（Frank Zhou）

2 T' i! _, j/ ?# b0 P1 D- N加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
* i/ g$ h4 K( K
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
7 P9 f0 @  e# r+ D% ^
# z6 r' C2 @: _) o/ y4 c六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
) d+ [' m; r5 s& D1 c
* E7 H* t) B4 `MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

报名方式
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限额 20 人，先到先得

" o& Q) p. N$ {) D（谢绝同行及同行家属）

% r* @1 b9 \: w2 s% ^  r. f报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
: k+ d6 D4 G* M9 {/ S- `
- y; x; c- d% w4 L% ]/ b需收到确认回复才算报名成功

Email：safetyfinancial@yahoo.ca

9 w6 R( y$ z- A7 @2 F微信 ID：frankz559

$ x2 x; E( H/ Z* \3 h2 e3 I$ U/ p电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略