2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

$ Z( v& X% _% f9 ^7 _+ T; g" V2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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主题：2026家庭养老规划
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6 h5 v; b/ P; @0 N. W. @日期：2026年5月23日（星期六）
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: l' P; j# T* L' }时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

主题：传承规划

日期：2026年5月23日（星期六）

6 Z' A' ^% s( b8 ]时间：下午 1:30 – 3:45pm
; m; e/ w" ]$ ^- P1 ]+ c" i# Z
1 V5 S6 s1 v  A  c, V两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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* J( V6 \0 E) e5 I- u! {* p& b加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
  B/ o. f& {! I4 {7 ]% ~1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
; k( P2 C5 c* \7 D$ K9 M3 K3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
+ {4 i- h* ^. f' r) L2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
: `  y0 p& m& U  M' L/ J, m! ^三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
8 q0 g9 o( s9 l* U1 P, {1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
: n; k- E7 x' _* S1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
8 H5 @* N5 X! L9 z/ d( \+ T3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1 D* o, R+ t- u2 Z1.        长寿风险
2.        通胀风险
3.        投资波动风险
: h. u1 ?4 \2 m0 \4 c4.        医疗护理风险
* E2 K1 \+ z( z) w/ {9 ?5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
5 U  M5 ~1 A! i: U$ [: F# A( Y2 P1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
1 Q6 l9 a' ^* s- k0 E/ f2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
9 C9 l) I" V3 e3 l, k

# ]1 @+ L$ D# S3 [" @! z加拿大有效资产传承规划讲座
7 @7 e- a+ l: q8 Z+ h( k一、传承规划的核心问题
, ?' f% K; I3 A& q8 I1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
" h) {; D; ~( K# `7 o1 n2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
; Q9 M: e& G5 y& y; A; Z* v; V3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
  C4 t# z& I" R8 i7 Z- m5 N4 F2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
; z7 D0 Y& c) i" E& P1 ^2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
9 `! ~4 }4 K7 {5 Y% `3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
  e" E0 p, L  Q* \. a( O. c* P! C4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
4 m9 |8 k2 w7 ?* ^4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
6 j! G3 A! j2 i2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
  n* o; G1 x# @6 h5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
# F! F  e, r- M1 o- f1.        家庭公司传承的三种方式比较
5 M* o9 Q+ X( S, C$ Y- V2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
' q- f3 u) k/ k( s, ^3.        公司传承如何避免双重或三重税收
- G3 I- m8 s+ Q$ Z$ K  d3 A4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
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$ ^. c: G3 I. Y1 c8 b0 r4 e2 r9 o7 {周学志（Frank Zhou）
5 r2 p5 G. V- G- l. @* K' l
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
5 [! i: w0 i1 K$ g; J
. U- c* p: f6 m. _CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

( a' G$ u+ @7 A4 }六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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, v; d0 L5 D9 a报名方式

4 w* Z$ T, s0 e限额 20 人，先到先得

0 t$ P5 l! T9 t# Q6 x（谢绝同行及同行家属）
7 w6 z0 S, x8 i# X
5 \6 \# w. P" R/ F9 C报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
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  F9 C$ L9 h8 i1 CEmail：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
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9 j& ~# |: E5 [4 q* i6 T. ~* h电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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