2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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- f& n+ l* D9 v3 [1 s: x/ I% c2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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" w3 m+ i' ^& `' W1 m) Q" e( `主题：2026家庭养老规划
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! b/ ^1 n* T; w  Z日期：2026年5月23日（星期六）
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$ k1 X  C: p& \! ?2 I时间：上午 10:00 – 中午 12:00

- d6 Y+ y# |! I- s, i2 t( |" ^" X第二场讲座
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! P: }* n2 i7 E9 t0 x主题：传承规划
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日期：2026年5月23日（星期六）
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7 Q* W2 P+ f" c6 W8 i0 h3 @. R  E时间：下午 1:30 – 3:45pm

# w4 ~* d) n. w5 n, c两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1 o4 M( ]+ X- i0 f* U" n1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
) b8 }) X' g5 |7 S0 _" L+ y3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
2.        通胀风险
* i7 f6 F# m7 l' t0 N( v3 f1 B' |' E3.        投资波动风险
6 f1 e2 N2 u1 l$ L& O; D4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
" s+ N3 `* u! e9 Z1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
  A# t" p( I7 y; Q# x& K2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”

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加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3 p8 U' t( `: }1 E) n3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
; ~; t7 {5 [/ G) L  I/ s2 u& V二、CRA税务与不同资产处理
$ k$ M5 O( H5 h/ o4 v0 \5 A1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
& U  l9 x/ ]0 c3 a  z0 t5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
* ?+ w# h5 g( E" b/ K3 F1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
0 p( j! t  [# v' J2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
$ G6 i. B" A& r: S3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
* F2 S5 _9 }1 N8 l0 E8 K& D+ ~4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
7 x# ]3 U5 [/ C, E1 o" H, i3 j- y+ @四、五种传承优化方法
8 l4 M9 \; j8 h9 }! p5 U+ O- b1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
  |7 e$ W4 I0 d, I) r4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
: J/ l( p% E/ M2 h$ s4 ?6 F5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
: `" k3 `, v- q8 `" X* ^1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
) G% s: V: ^3 L2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
) f& {) x7 J- H' P: {4 m) b3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
0 X' U- B/ Q  V: H5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
& R7 X: i8 s8 X7 _2 S; e  g1.        家庭公司传承的三种方式比较
$ `/ K, U/ z! r, r( ?& r2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
5 q. K( k" c( w7 u/ p* t# j" I: l( G* x3.        公司传承如何避免双重或三重税收
( \+ Z1 V5 c  `  c3 o4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
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$ G* m- i1 i& g0 n8 C5 A' _( a周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

1 \3 O: B! R1 X8 _MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

; S! o, j$ ^" p  v报名方式
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限额 20 人，先到先得
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6 i/ i# ^* P* z0 a+ Q（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功

+ D1 M; |& \; ]1 T) mEmail：safetyfinancial@yahoo.ca

. ~, q/ J; k0 J2 A, x$ c$ n微信 ID：frankz559
  A  V( N5 N9 T9 m* d
电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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