2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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% M3 X! X4 ~5 d( d; z# L' a8 {' ^# Z2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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- Y: x8 M) I7 }4 F* w! J, q主题：2026家庭养老规划

' G* L, D! }5 k# F  s日期：2026年5月23日（星期六）

3 N; B0 M5 q% S2 }& P! a时间：上午 10:00 – 中午 12:00

  p, ]; L+ m0 R4 X" t第二场讲座
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主题：传承规划

日期：2026年5月23日（星期六）

: E7 ~, s6 F0 n8 n' _1 t! P/ `时间：下午 1:30 – 3:45pm

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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# \- L, A& ?; ]) i加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
2 c. d/ B. ]8 S/ n1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
8 R- U% l3 P- G3 A2 m: c2 J) W. b4 n+ W二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
7 [' c/ K. n1 T3.        低收入家庭如何规划GIS
3 M% j  i, n: f0 c! B4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
! f% P8 Z% r  c1 Y: C% a5 `; K  f三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
1 D+ B! x; h! s( }: w5 d2.        退休前后夫妻收入分拆策略
+ U# ]4 y2 S6 _& s3 C" d3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
8 h2 z) _; n, A' }  f1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
: C0 y: w8 f9 i% y( k$ I; A7 T8 p' m1.        长寿风险
! c% @- |0 k( d! @% s( Q! o2 L+ x2.        通胀风险
, n# @7 Z0 ^" u0 V% S/ Y0 v3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
/ Q1 e* J& }9 _3 a) B: |# `六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
# ]* U6 Y! r# c- ^' z2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”


加拿大有效资产传承规划讲座
) n! K7 p; f% }% X" x0 n5 z一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
& K' U2 i5 g5 H1 B- n& Z4 n+ P6 L4.        富不过三代如何通过规划破局
" O- t8 J" L* @  g4 h4 [二、CRA税务与不同资产处理
" {$ A) G  ]# n' L. i& e4 A1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
  Q  ~9 N5 ~6 Q+ w/ z: ~" W3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
/ O) Q. L+ w" l- a, |6 c+ w5 T4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
# j1 G' g8 E4 B6 s/ T8 E$ r/ p5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
# m$ ~* z4 g6 s) Y$ y- w1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
3 x+ a  [) `3 d) X# I5 c* t2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
; M8 b" j6 Q4 Y# I$ ^3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
3 x% v3 J) m) {9 ^) \7 {* S$ n2 ~( r4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
# T3 t: D0 S8 \( j! T4 p4 G  q  h2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
% Q6 U8 ~7 Y1 d4 ~( |4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
' \8 T4 f5 @+ y: n- n% y5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
* C. N9 j; K& _2 D6 {# o7 y, J/ E2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
7 A7 ]+ Z+ c1 [: Q: x6 [3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
$ h. }* Z% P6 N! T4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
& {8 \$ `; O3 Y. W; G4 M5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
# j1 |6 ~. s0 ], K6 ^- z六、企业主与公司传承
  I! {" S- H2 K& c# w: t1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
% @* E- }' O8 [9 ~0 f5 `/ G/ z0 K4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人

周学志（Frank Zhou）

( N! s2 ^* T1 h加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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. s9 \; U4 P( V" Y六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

, F9 h9 Z: `& u报名方式

, }- Y2 G# g2 [限额 20 人，先到先得
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) M' r0 A# C% U8 f4 S& z! W9 }（谢绝同行及同行家属）
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& @' |1 W3 e- e" ^: y报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
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Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
* R) H0 t- G  z& Y: u, ~
电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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