[ZT] 麦道夫欺骗了半个世界：半数对冲基金将倒闭

zhucalvin

麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。
, A6 U2 J; S7 f9 s; q
部分受害名人名单
8 J8 l; I/ Y" {- W, [
纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。
: [& L+ Y7 z/ X9 ^" T+ r



17日，麦道夫在出庭后返回家中。
2 I. w- W0 f5 d/ _( q! M! _
7 G3 _8 K3 Z+ q2 k) J麦道夫欺诈案行骗方式
2 ?5 P( P$ g6 o: M0 K1 g
7 k( S+ ?; D4 w7 `利用奢华场所建立人脉网
9 Y0 E+ x# D: ^) _8 L  J: P
+ S8 r' y1 [+ y3 I% I树立“投资必赚”口碑

发展“金字塔形下线”

! y# K3 J  J6 {  _8 \. S* R# S合理回报率骗人
0 n0 H# r* g! G7 k: }
! f' T$ e% y  Y受损机构名单

$ W5 w+ y" n% A1 I' i* h  a西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
* e/ \: \# b( r- Z2 U) X3 Y, C
6 A: ?) \/ z2 `! {- K汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失

1 U3 Y2 _0 \8 K7 D0 }瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)
, G4 o( k* |4 E% f
  [: v3 g% b! |+ Y' A: [法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失
( k% y  G. [& X2 s1 ]+ Y9 m* }# J
' j; U) o" x/ Q8 Y! {日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失
" x& i. L+ P0 l1 @
加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)

* e9 `) E' \: o/ `探查 究竟有多少人投资了麦道夫？

+ T' l/ ]  I4 `8 L. C越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。

但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。

投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。
4 S  D& Q/ u2 B6 `' D4 }* F
而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。

纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面
& `, E. \- g) [5 s
: r( ?! z, ]% W2 r8 w: J据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。
& ^% I9 N$ G2 S- G
受损金融机构：

. R1 ~; `4 j3 w- B" n: P( ^瑞士金融业(50亿瑞郎)

' A, O  ^: }3 j& o$ l6 G( B美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)

西班牙桑坦德银行(30亿美元)

汇丰银行(10亿美元)
8 d  K' i2 @: G, A8 y; k$ x
苏格兰皇家银行(8亿美元)

% r( N5 v8 [* l' S$ w* q+ o, H法国巴黎银行(约6亿美元)
" h9 A) }4 r# ?2 a6 {4 C
日本野村控股(3.03亿美元)

韩国人寿保险公司(3000万美元)

新增部分受害人：
& K% n* z) B6 X3 A3 c
( v, g0 M' n! _; A. b7 D美国波士顿房地产大亨祖克曼
5 \: L2 g( E0 D0 {
/ F' F# Z, F+ ?6 a$ f1 n电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)

0 X# \: \' H: i' k7 W诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)
2 {4 o5 q: ~, S1 D. q
纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭
  g% d# j& |8 a, Z
3 r1 ~( @. @3 B  L7 h( g费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼

+ f7 c. h; |  E) M$ ]: g服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元)

绝口不提顾问生意
4 ^, e: R* @+ _3 b. f* W
麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。
$ r; W  d1 M$ x% n+ w
% |, ?6 F/ K( J) s0 B& R, T: }此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。
8 m) B( i, e! k- a) b, u9 S8 R; A% |* n
有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。

+ k* s! _* p! ?9 B0 ?+ d据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。
. U9 i$ d( o6 h" `( l4 W: l" P
银行损失近百亿

) }/ f9 w6 d9 r" a+ }据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中.

( B+ p! o0 h! q4 L中国未涉麦道夫案
$ u6 w$ p2 ^5 w  R
/ X- ~; |& r/ R( L据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。
- V4 x0 T5 x5 `/ M1 Y  V/ m
5 E& m1 T: j& l- o- ^麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：

1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。
2 }% E6 V7 G1 A; C
2 z# L0 x+ k; J7 |  Y! m& _, E2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。

# f" P, ^/ M3 f0 I3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。
+ `) [0 e8 R- p/ K6 q: h& T5 D
4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。

5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。

zhucalvin

看来股市还会有一跌阿，大家当心阿！

9 r2 f% i& g9 B3 |: q3 ~

苹果鸭梨

大跌之后是阴跌

YZSUNNY

每天一点

这家伙也忒牛了，
' J( ^9 D  j8 X4 C0 c说明美国的监管漏洞也太大了。看来到进行一次大的制度变革的时候了

yj151