Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
+ v# i# O3 Q/ r; I* I 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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0 E3 Y9 s5 I7 j3 f时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

0 |, [1 B5 ?8 u- d! ]5 ~4 ~+ t9 ?- J. y在工作中经常会遇到这样的问题：
" s5 v: N8 f) _7 @# c如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 f# t6 j% b/ d* T' y, m* G夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
0 E. g5 x) r3 n3 ]7 [- A) S人寿保险的保障是给其他亲人的
/ }2 ~. v. {$ l- G( B家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* [2 |) U- d* G# X, Z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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) G; D9 }$ Q* |1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  a1 w* H5 l6 `2 t: j5 g4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
/ T$ a' t8 \1 Y* H3 _' q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
0 i2 [6 x# N/ z$ F6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 f6 L+ ^8 B& \6 K' C7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
. D! }6 ^, q; k7 z% N# N9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) l; D$ \  R5 J) M; x. E: r6 y10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. ]/ u; A# r3 R( R" w% H2 T; k/ y* O13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
) v1 N- A8 N/ E14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

$ ]. v, t1 S% B. V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
; L! {- Z) U! c230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
* ]% p# {. R' v  @' l, U. q& p联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 c; b' y8 F1 D& `8 x& r% o (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
- [8 J+ M1 f  x. @; k/ `8 L1 W2 fPhone (403)804-6688

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  P; b& U) J: r7 O' b* z& z2 XFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
& x( W6 e2 m& P6 w( j7 |2 q2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
3 H( ?, K( I0 }6 W
讲座内容如下：

0 {& F0 f- u. E7 `3 H; g5 }& _% uA. 2014 个人税务申报
1 w8 }8 q7 y- c
1. 2014税务申报新规则
( u- F- z, T7 B9 d! E
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
1 j7 w. j2 {! E0 {% w5 w, i: ?
2 T  I  ~$ r, y7 u6 y! B3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣
( V2 J8 C9 o; I. y+ m
7 R: Y$ C! R9 I6 T5. 搬家费用的抵税

6. 医疗费用的抵扣

& R/ p" W, I; \7 u. V; ^$ s$ m7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报
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/ F0 O1 s) Y7 ]9 V/ Z) o( gB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
) a( J( H/ I6 N; \% J: B
1 X2 q1 M: u% k. S4 g# W9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
3 n/ [: h2 u% a9 O
  ?: w+ F& U2 o  K3 l$ e# v12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; v" Y) W4 L! I
! U3 I7 Q- z  {8 r3 e信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
% F& G& r  L! D$ q( ?6 A毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
' `6 \% r- j# v6 U
6 ?" G- F7 n  X; i8 Q  {' L6 d毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

& k& j) G# |, w! K  R时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
8 P8 h  U4 z( H( H! D9 H& N讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
) O: f) h+ X* x; m6 q- EEmail: xuezhi001@hotmail.com
) s$ g# `5 ~0 K% P5 T$ \; X) r (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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