遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

爱城国语理财讲座(免费):
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0 t# x. P' E: R; g遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
* x9 ]3 `3 w& {* F+ P! h时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South
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/ t  D( `/ V* c5 f$ k+ S我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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1 u6 `, l6 s  n* e4 O- @& R在工作中经常会遇到这样的问题：
/ x" n, r( k  V1 j如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ s) Q8 B7 z* m2 U8 R: E% z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
0 v# M, a0 A7 r0 |9 C/ \- F人寿保险的保障是给其他亲人的
+ [1 j7 @+ Y/ Y$ @家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 V% U  j: _; v- O已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 e. p9 s9 ~" O' Q" h4 y% U有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
  q- J# G  X7 M自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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: q- Q+ e1 A- U$ i+ K如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

  B8 p$ Y$ \$ J  X2 n; ?' ^本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
: c) t( i" O8 w' ?- U* L0 z2. 如何制定免费遗嘱
# `) \9 D" _! P$ [$ W6 F3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
1 R$ ]. K' H& E7 I# [0 g& M  l. n; l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
' ~4 H" [5 e2 t. D* @6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! L' T0 a( J3 I" c7 F* U7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 E- ^) t- j2 @& B1 S" ^& H0 F3 z8. 四种人寿保险相应的优点和不足
: g. b8 N4 V8 f* B/ b3 G+ g9. 多家大型寿险公司的产品比较
+ A$ s! D" a" h7 w) v10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
' r6 W5 v! B- V) ^, ~$ v/ p! F14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
5 ?( w* S9 ^% P. a16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
4 k" K3 l: \$ p( ]; E. ^* O1 d. f18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

# o" T/ h4 s, Z& `- m2 h; Z& W! H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
& x  b/ h; X! \, Q. t5 a6 d' {Email: xuezhi001@hotmail.com
- Z$ [; x" G1 [7 y1 v/ G8 j(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

Phone (403)804-6688
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- T4 o0 E  `7 n0 P) `8 i$ B% n时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
7 V; a+ d' {% z  i讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
- C4 c, b& F& y, j" X9 G( I. m- ^1 O0 U5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

) W& t$ ?" b& \. S, ^5 G加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产

. B9 c/ ]  }$ |% e加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。

9 S. S0 i$ f  b+ `' D3 A- J法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
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- i, a9 w. x5 m胞弟申请
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担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。
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苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

" D2 @: m1 j! W据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。
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苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。

# N! i. e+ T0 i, G法庭命令
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设遗产账户授权才取钱

- `9 s0 u2 w3 @; g不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

  d: i' B* o. z) s# {法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。
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