理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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% H& y+ @( ~, I. e4 H3 a& I( v% c理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
- B2 f! w6 h0 U# h, C% p( \1 _  z" y: b
我的问题是：
; ~7 m" R7 g! F) G  E. }
9 F: h. {. h& y- F" F一般的工薪阶层需要理财专家吗？
6 |# a% @! G( d他们可以为我作什么呢？
- _( ^9 b3 O7 U去哪里找？
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8 o; k. L9 u, a% h, n1 b# j
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

4 E# x! i$ ^% e' Z  b* \1 j" i0 o理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

' A  a* J& k& _( p我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 ]9 Y- {% C1 k7 I他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
& Q: N* }) J* i5 G
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
1 C2 B' X+ X- Z
' G; n9 n4 ?# n8 X我的问题是：

* K2 @$ o6 c, G6 f一般的工薪阶层需要理财专家吗？
7 I1 m/ i/ F8 c! e" p他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

8 c! r: A% p8 Z1 j$ B0 ^  m7 n1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

  [* A7 H4 M3 `* g: _
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

! p* ^6 a" U# S' Q! J在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

% y+ j. b- r9 x3 i建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
( T9 t1 R; w, t9 R" J
# b) S& F" H1 I0 e8 T0 R网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
. K( V" M# x) {' L传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

4 {4 W# ^) F* ^1 M
哪里哪里。
2 K7 ]# ?- r8 e; n
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
5 b  V5 ^2 j( {3 a一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
1 E# y& e2 D8 j6 z- C2 e6 N1 s
他们可以为我作什么呢？
$ o2 h4 j& J! i" X; ?6 DThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！