理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
5 n: \1 W  s' _% s3 d* n
) [$ U* H( e# I; U0 k理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

7 }$ Y4 G6 r/ N3 g6 Y0 U6 ?我的问题是：
4 b: f" U8 |# n( ~
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
' n. A- @1 r, O2 `8 I9 h. w

) U& l5 C' W, A7 \) J- ^请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

% r# F$ @6 d9 @/ ]理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
9 |& m; l3 \+ O+ k4 j
2 Q; r" z5 K3 h# e2 X( r# f& R& T一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! f( y2 s. c6 o有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
- ^  x- n8 s$ n1 Q+ \4 E$ e7 @
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
3 W$ R6 F4 r" R3 u1 G' Z
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ r7 i' j4 R$ L& V他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2 @" Y* U9 I$ ^( C3 w3 B# K8 o" L- {6 ]2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

9 |4 w9 T7 _4 V/ K6 J' Y2 @
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
, B& N5 i1 n( F& Z0 m
$ K2 K& i$ x5 S+ \( T专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
* I/ ^9 E! }& F. X+ [" q) t
0 o8 x+ R6 k( \* o. D在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
  N4 ~: P1 p4 t' f& M
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
& J1 |- @: w+ \. I
- d/ l( ]9 e- h  q最后，就这句。 别忘了钱是你的。
8 r% S; J5 H! r6 w; n3 }
! a$ G# f0 w! I3 {) t找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

4 @/ J% C/ y% E0 O! U0 w" |2 v$ ^网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

! w* Y; I3 ^, d4 r% [, R7 j0 E2 ?
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
: B$ j) @9 t2 W0 P一般的工薪阶层需要理财专家吗？
: X4 A5 u4 E( a5 Syes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
4 P5 s$ r, F) _
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

+ ^! _$ l1 k) @2 w( p3 T% ~去哪里找？
3 \# U; T; l  [! F/ Q% gIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
& Z# r- E" u) L9 v  R/ Xhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！