理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 S2 t; w5 W2 w, c, n2 D* i7 P, ^
& ~! T8 S( [" k5 f我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ Y, A. o1 Q" B+ c  a- d他们可以为我作什么呢？
1 W; C$ h" p: @8 p去哪里找？
( j0 p( I, ^4 L* |: ~- W
  C# D* ?1 i/ B; X1 O
! z! [; k7 B, F; y: d请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

2 @- V  |! T7 W+ I理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

: a4 t) K2 D9 p) v1 X网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
1 W2 C" `8 c& T
& ?* H1 m) _0 N- g3 N* v理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
0 d7 F: N0 K4 C
: q) N6 I5 L7 ^$ a4 ?! h! b+ Z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
! q8 M! p% U; |他们可以为我作什么呢 ...

$ ~# a4 }; s; i- E$ g# u) {) ~9 R1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
! `! h0 t1 C6 x2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 q) J4 g+ s# ]

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
6 R. s3 ?1 L3 v$ T! M2 F
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
$ o9 E) f! M, k. `) V0 o* d
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

- i8 r: j( R, r% `0 {3 j. i4 s3 K最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
0 J$ L7 d# T) f) X# z+ K
! |+ M2 k( q# z& I# r# [网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

6 B; H# ]1 d3 l/ S, t
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

0 Q1 o- @* m: P/ ]4 P
* @7 k6 V- M' V. u$ a$ Z6 `哪里哪里。
. D1 y$ T2 T! z7 I6 W, z
$ n9 A' U* I: F! x( s) X就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

) J$ E2 a9 \% `" A6 @. l他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
4 J' [1 I+ z) E# v4 R$ K
, Y* `0 _  F0 }4 v4 v. S& `去哪里找？
, X. p3 p& J$ A+ UIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！