理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
  N; T  F4 C" v4 N. |5 r
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

3 L# m0 f8 e: T# s2 J; z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; Y# k  x/ {8 l2 ^" C他们可以为我作什么呢？
! w  K. t$ o4 ~, T去哪里找？

5 e& d# L2 P2 m  j
5 ?$ x6 _. o( o' B请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
3 t) f- n+ o+ P1 W, o. N* O/ i4 Z有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
* P0 |+ l7 Z, u3 v. ~
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

1 d+ M. G% O; [6 Q2 _* A我的问题是：

. d& b% q1 y( R6 @一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
& Q$ ]2 T) f( ~! T
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
5 J, J& f, o; R7 p" a# P8 C
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
+ I  ~3 V% W6 c1 a+ b9 o5 A1 K. k. {他们可以为我作什么呢 ...

. Q; U1 r8 p+ a( D2 h' v1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
1 Q, x( I* ?4 u# d( @" i: g+ m
/ T9 L8 S. k8 n5 Q& p1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

- ]8 R( }1 R8 D) r0 x$ k
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
1 ^5 ?6 _& t# N1 Z6 P/ T" w
5 q  [. ?$ Z. z/ T) h# J专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
* r5 O* e! R, o% H. G& k* J: g& ]
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
/ M) S( e% P+ h4 Q3 [
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
  D/ U* Z/ H" o0 |! D! s6 A2 D" U
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
4 Z  `! _$ X8 m6 N0 L: `, d4 N+ S传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
% U  [4 f1 L$ n3 |+ N
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

7 }2 }( S: n2 \. a5 F他们可以为我作什么呢？
: W" y7 v0 ^2 s8 r: b) `1 rThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
# O+ j! B9 L) S  q% A! f' }8 ^
/ d! S: C6 s4 i+ `" z+ n6 G" V2 O去哪里找？
& e7 a9 H, Q" K+ MIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！