星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

7 ~. T0 J  {1 t1 D0 f! ?7 N国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,
( y- ~& j3 G9 r3 H
8 b8 k5 M! B" P: }4 I我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
1 K. s6 n4 f7 y4 p4 o4 Q2 v
在工作中经常会遇到这样的问题：
$ N) z8 d1 U( w- M, N8 w4 Y; A- m( H
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
, W+ x3 H+ R4 J, d4 c夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" |1 H& v" T, [. [4 O- E  f- Y/ G夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 v" [2 o# I7 Y# @3 j( X有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
6 e6 Q; E! y% u$ k- m
- Z) e5 V3 U6 `' o0 N如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

, G3 e; P1 \- R6 N3 n/ N  B, x本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

; n. @! n) R" O5 q( }' x1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
. P" s( \& @' J0 a5 a* {1 b3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 o; r& E8 n6 l4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
( A/ p% T+ {+ r% o$ ?4 B2 ]: ~3 ~2 {5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
: p4 U" C6 ]* f; N, N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' _' f7 Q* e" r7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 V: x' K2 e8 c- ^8. 四种人寿保险相应的优点和不足
0 q# F6 U5 q1 Q9. 多家大型寿险公司的产品比较
; ~. F& l6 v1 b# j; K# r10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- _' Y4 e7 m, V/ f9 x13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* Q# W5 x! K3 c/ O3 u7 D2 Y17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
& l; T9 I4 {, m' ]+ o18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
  _" h# ?: y- }: s
5 i: z  L' K5 r) Y  {' g* D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

) }1 o. E+ r# n资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 b! ^7 P6 p8 W0 U, x, i. N注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) s4 g* R0 M0 \4 d- s9 ]# f长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
% N# H6 Q' C% R& Z' Q毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

3 [  s2 Y4 _8 M% ^5 T% S' T) l2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

2 P3 {/ H5 b1 |4 x: I: C; a7 c4 s4 F座位有限(20人) ，欲报从速

% U3 h* w/ u" \+ l" H$ \联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
, E4 ?3 K4 r6 ~( y: A! L5 {Phone (403)804-6688
$ @& P6 G+ s' ~5 p讲座地点：Ramada Edmonton South,
5 Z- o9 a, v2 ]8 T6 D: R6 \Hotel Phone:(780) 434-3431
' ^6 {  \% o  b) D( I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
& v/ z) y, H- z
- H- F$ P2 E$ |2 y* {