星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

9 K$ Y% W2 @" B/ H" q( \' f国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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8 H& L* r) ]3 r% a4 t时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
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如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
/ z% H, ^0 R( f# w家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# H$ \# D+ p4 p& b+ n4 `( p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
/ q% f9 f/ d) j* U& r$ V4 `) B自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

6 ^* p. _: j& b6 Y" t& y4 x如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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2 `  W, j8 T& G9 |4 C3 f$ g本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
- ]3 @4 }2 e1 f0 F/ e4 h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
$ k1 U* K- e  r6 c2 [* ~3 ^: k: b6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
( n9 J) K: e% R: m  m' A, H. G+ B7 h9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
9 {5 X! X1 A+ n/ D11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
2 O& N3 W1 v) }5 V9 q$ n; r9 P15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
4 [9 _5 w- U) B1 `* T- m8 D16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
; X9 p9 K: V# ^8 Y18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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$ A1 h. D  k3 \4 N- Y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

3 n# Y' M6 Q; I/ C2 }! I资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
' F! E2 n# }8 y' T1 Y特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 n9 n% j4 O$ x8 k* R! m1 [& U长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
, h8 _( `$ a! ]) R, i  y. t/ V# j毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

# K  V. g! D( F7 P2 \! v+ e) p2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

5 C6 h6 s9 Y$ J. [9 |座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
6 y/ c2 f* z5 G; M" vEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB