星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
; p, r2 s3 K  |0 S" H% s讲座地点：Ramada Edmonton South,
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

4 d% |7 ?5 J8 l1 y% C在工作中经常会遇到这样的问题：
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+ }' ~; v, w# x) v9 J! |* W. E* B如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
2 n# D' h4 E& D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, n+ q0 L# d- R* c" E6 X夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 w& K' J4 A+ V" P( u人寿保险的保障是给其他亲人的
. l2 t9 V2 u3 |$ P1 H* B% _6 c家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ {0 l# W- p5 {  S) a) Y7 j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. G& n, T6 K9 K* a  d9 _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
" m% V% c8 m4 I- F' v自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
- A7 r- d1 S5 {- l- N8 I& E* d
" }& {0 I1 e) m% e1 m' x1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
& ?3 K4 |6 E( D3 \2. 如何制定免费遗嘱
' Q$ I( o- {  r0 O* p3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9 ?% h* @2 c3 `. m- f9. 多家大型寿险公司的产品比较
1 n" \0 y' |* {% E1 Y. Q10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
' ?. u8 w  n  n; C. L! n: E/ y) l11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% p" L" j$ G7 b1 @/ q+ Q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 v( q4 m/ ]9 r+ P17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

$ z' J1 P4 |6 M. F; J主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 n& `9 @4 z) S# ~信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
/ j) J/ M) Y5 H* s6 d( x毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
9 t( Q- }* D4 P" LEmail: xuezhi001@hotmail.com
" i2 H, n# T$ U+ v5 \# n3 u(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
& t$ |6 {: D6 v% R1 {  o) c讲座地点：Ramada Edmonton South,
7 v, p% ]& ~" c1 t/ bHotel Phone:(780) 434-3431
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