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$ f7 g$ L5 X4 B4 d: I时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
! ^/ { M$ j+ }" J/ `讲座地点:Ramada Edmonton South,
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 % W m6 ^6 Z$ `- W& }
* j/ E( w2 W, t( o在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. * J& d1 P' g7 t/ I* L! y' ?
Q( @. E1 B# ^' a* s5 i% v q( g如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
7 V6 H+ ~$ B+ ~/ _ \/ c) M& M税务优惠策略: : Q! o' p4 e8 b4 I3 N" A; F0 p
1. 避税-(Never pay tax) ; a. R, y$ a( B( p# ]) r! d
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
$ }9 U1 I7 p$ a, B0 o3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 2 d5 \( ~3 ~$ J6 ?1 l+ D
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
$ p" |* A5 R: c5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
$ V4 K# T D) A5 v4 B0 e4 t6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
; i( S6 c; R' f; Z f: L- Z3 p7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
$ E. T& `: k+ o5 l5 O! s& m: u4 w8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 7 Q5 m4 h- W* O U8 h0 V
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
, }# g7 W- F, V! c7 P$ @10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 4 B$ G& X# h s. v P5 V# |
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ' U0 V2 q7 N! {, j
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
, b8 h3 W6 P: F& K! V& w13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
! N, ^- ~3 P3 m6 s2 h$ D14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 # J$ X. c- u! w$ H0 t
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 * D! `4 }$ Q. J# c; {
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) + Y, }3 N) L+ T- C4 d" \8 V7 R
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- V: L3 m6 L& j: y* I资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ! q0 b J$ M+ J% x s
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ' Q$ ^, ]9 v0 V" R4 z1 e: ?
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) / R$ A% ]8 b: E/ ^" C( d; i
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 1 ?: y0 H! U7 R D- F
2 \9 _: ]3 L' J; E0 o0 B+ J2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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联系人:周学志,报名, 1 P) \6 T/ B/ a) ]
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
5 c1 c$ O+ t% }# y% W5 D, G- BCell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) 0 p- @. N# P5 n, i4 u& ]
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+ A. k3 r. i, j. M6 z! U: M9 {时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 8 K# [' x3 U# y7 U* m4 t) ^8 Z
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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