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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
: b6 q  W  H# g' m) L5 }9 W- r
0 \: \, b% J7 S$ Q! i: q8 h7 ~1.  2016投资策略与養老計劃2 B# q" @9 z% ~* q5 H
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM ' f1 ]: H  @+ x6 U! p; q5 F% d
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)! C. d/ g2 I: C' U) ~
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB , o, R5 j* b  ]# ^) p4 O  \' V
2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
3 K) E3 ~) l/ r" G1 C- j
7 o( E+ c, P3 O时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
1 B: l! T' r' Q& j+ t讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)- q% A6 M$ w4 s% V9 R4 o
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( M2 ?- K; }$ F) h& m
! t* i& y( b, J) D6 k! S
; @6 z* Z* J- d& a, L: z; I2016投资策略与養老計劃 (上午)
# l7 C/ r8 \7 z; |本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
  P6 V) G3 I1 H. `$ R1 f1. 如何计划一个可行的投资计划
8 m! `* @! b1 x# R, r2. 投资股市必须了解的基本原则
2 m3 j! @0 m6 f3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 7 H0 w; t0 w* {0 t5 i' n: h1 w
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
7 H1 ?/ |$ R( A7 f: z- ~5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 9 ^% ]3 I( W7 q* C3 g
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 ; N5 O' n1 \% ]) V
7. 公司业主(股东)的养老计划设计 ( B; m8 Z3 E/ W8 [
8. 投资移民,企业家移民的养老设计
9 T; G* f+ C- ~' y* k  S9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? # Y' o/ P8 n. |2 H# E7 t+ M6 m# e  G
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
  n8 W6 d& L- e11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
9 p1 e( L6 L4 L0 r/ ^- H12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 , z6 k6 t3 l2 k5 A+ T5 I2 o
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
2 L/ Q9 u8 W; `  ^3 B4 e8 g14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资' n3 J- e: ^8 J) P0 d; c
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5 r8 v3 Y0 e. s6 O9 @- O16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? * T3 m' E# _6 _1 i$ Y5 a' d
4 A; a0 q/ B  w

- n" G+ f9 E$ V- K8 V; H4 m遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)# \- D) E  L# v) k1 `
9 [: j/ K% m1 X' T

; A$ ?% [5 w, h% O  O) C! F4 f1. 遗嘱的三种形式 4 t6 ~0 B( q! u% D( ?
2. 如何制定免费遗嘱
  x0 M4 ~2 K+ E. n8 z9 J/ i4 L, }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' N- v+ n& X( }: m8 k4. 无遗嘱的潜在问题
% ^  x$ H/ B: ^; V" ^5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: B0 u, S4 P* v3 j! D6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 Y5 J+ s4 V! u6 ]: w9 g9 i
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 , c, ~* ]; k9 n' V
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用   q& d0 K6 A! t! o
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 7 l  g- O  F% ~: ~' S
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
! d  t7 o0 [- G- I11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 . }0 Q3 G7 L. z( J, {& W. o
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 7 m$ ]5 B: I; R* O
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 9 v! ^- r$ r; s( S: b
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 4 b( e2 K+ P  O% H7 m
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
9 }3 }4 t- l, q% F16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
/ B0 h: c! D/ }9 O 5 i" b3 M' w3 K5 z$ ^
座位有限(20人) ,欲报从速 1 V; {% }! z9 @& V
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。3 [7 X& V3 A9 R1 c6 y; o
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
" @3 g( q3 G% O. eEmail: xuezhi001@hotmail.com $ q8 S# J/ B# \; y  `
微信ID:zhouxuezhifrank, l% K6 t" F* v/ c: {
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名4 D3 x( Q. f! c2 j/ T
. `3 A1 ^0 n) J+ }2 O( `, g2 s; H4 {8 }
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
' _% A# i* J# T) H6 X& C注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) $ _2 @8 G" {4 F, r! J
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
$ \! |( r' L6 c' z# \$ B; n6 P2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
3 {  V( x$ Y: c  V  T2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: " p; w4 A  K! }  x3 Q
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
; {4 F3 K. g( S3 l7 |/ f* g+ z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 ]- O* E- h" a$ x永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ) C/ x0 K; s( m& X# s
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
7 {  V9 x  C6 F( J4 C
) v8 L  ?$ w. w. S& Q' Z- ?# Z
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| 8 g9 H+ s6 a1 }$ q1 z
- C1 c5 H2 K5 [5 h1 z: p* _0 g* e
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。) }  m1 h- M4 k

$ C6 o. D) U0 I% q  y彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。, i2 b. [- `; q
; M5 G0 n4 B) U! }
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
" g2 G' e' F3 x0 s
$ [% o, N4 L8 U# o高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。# K$ P; E" p: U6 T- ~" }
0 d1 a4 ~1 z! U/ E9 I' s' M; A
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。( ^$ j* T" o! Y7 `$ F0 K" x3 i: @
0 [" m! Q5 M0 s. D% y$ h* F, [
标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
# f- n2 j$ z6 [5 L* O8 E # N9 ?" t  }5 ^; T: @
* i" h+ u# D! h  W( n
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
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太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
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4 R6 a2 t9 G* U% Z! j
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2016-08-09 加西周末 4 @) _  D/ l( Z6 I1 a8 ^

6 j1 i. i+ X+ y1 F9 o/ A5 l: x2 T1 @9 x/ i

4 ^) U& s! x3 X移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
# K- b3 z, r9 V* I) ^# I) k2 ]( A3 p
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
4 o6 e4 P# R, V2 \% |) t0 N2 g7 S5 K  B* s8 @
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。, u+ r' c2 M$ ?' K3 h$ _. w( M5 l( L

+ p+ x6 i$ p4 d2 ^$ B- E/ s! S, Q想要不交税,加拿大规矩可大啦。
! x( [* |" ?) l/ x/ k$ l0 }' c, V7 z3 ~& C4 V
太空人不等于非税务居民
4 l1 c' V6 Y1 t9 m/ {. p$ I5 ?4 [1 V
加拿大税务局10年后也会追讨税款
- i  ~0 a. a0 {( I& J
5 K' d7 Q- y$ [2 g+ F2 K) }加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
# N4 s: l8 C  R2 ^. E' Z4 M; E' F+ V, ~; D
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。/ @+ p  V4 O" ?- u+ C* \$ g

3 I, {0 G  r; I; H很高额很高额的罚款
. S% \8 \  F4 L- _* p8 @' e7 c2 J' q. _+ I' K% K, U! [
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。$ Y; i; |0 [; v4 l
8 j- P- h4 E' @8 w
毕竟好多人都是这么做的。
1 ^. Y; _# \$ g% _- M+ e" f3 t) k  L9 o
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
7 J  C2 w) w" Y  F7 s; M. L5 Z. R, T8 J
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!, S: |- L: [% z8 Z. t8 n

8 Z2 l; [' B, b+ P3 r/ `$ Q/ p2 M什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?
. K: r% w$ x, _6 F3 i4 u- a
1 m6 ?8 _' e2 |. ^税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。& ]: }2 b1 t' Z! p1 {& z: k8 J

% e0 J9 r6 C' d简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
# P  m6 \7 i- C5 Q# t+ |1 b. o+ w' I' b& x7 n+ H
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。1 f, Q+ L. p2 D1 E0 o
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——% b/ O7 ~3 d$ D2 I
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
  T* a* `8 E' ^. I绝对不开玩笑。
) ]! X4 L- Y' {/ z
9 k# j; {" s; S/ N; H& y3 |国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:- y/ r5 v2 j/ c, E
1、在加拿大有自用住宅;
" |: V9 a; N$ Y. E& J* L' F2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;) Q- Y$ N% c8 M) N
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
6 @! D% ?$ a+ y只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。  B/ f3 F* V- q2 L" r7 g
" z& X- [& p% l2 b
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
7 a6 J- N  D" y& o; F! L; I+ G. m
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。- P) L! F* C- T& m# ]: I

3 E, q* s* S8 q6 \但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
- p8 Q' f7 E  J$ I3 \, l+ M# I; B, M( G5 J) A) u7 H
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
1 w+ {# y4 v# e( @
) v0 `- r. L/ L0 E. a+ ]NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)
9 B. b* f# q1 L+ m想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
/ i) Y$ }4 m8 L) Q& N
# s$ T0 O3 m( R7 d千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。# M. @) F- Y# ~/ e* U% C: O5 I
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网/ \/ A" Q8 o2 }0 H* N8 h
% t/ o9 M5 r. ]9 q' C/ T
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。3 j; W& }; I( @1 e
: t" H1 I; R. u0 F
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 ( p! j! Y- a5 G; p$ \
) z$ A! ^8 v* }$ B/ p
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
4 n" N6 Z: L" V; T* k& O/ |  _$ @6 r( B
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 ' F/ [: k& i7 C6 T% m3 i0 v
2 X; N1 Y2 |0 b: \8 `
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
( P+ ^. A: p' y! o# v4 r
4 O, [' e% G$ s" u第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 ) H8 f! Z; D1 p5 x3 S  I( o3 U
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信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| 8 j! B5 H4 C' v# Z( S

+ p- s. n7 ?' N9 Y$ n0 Y& S北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。: Q) a2 V2 H) h3 D
1 Q& Z$ x% G! i$ x& C  J8 l( @
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。+ O8 A* t" x+ Q2 j  m* |2 k
0 z; U0 Y. C! `; r5 ]
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
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1 N8 a& c" B+ J, @/ M原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。9 G. u3 V' m  ]  Z$ V; H9 P

/ _0 {: y# {& ~& F# u% O经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。! ~" ?' [* C( w" s# ^2 r

* b  q( P. X, e; w, X此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。2 o/ \% ?4 d2 y) `: y
, y- m9 F- P: b3 L. {; r2 t
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
: w# K7 V" z. e' H2 t& q$ q
, j  C0 Z+ E- _$ l" _4 D: U7 N- j与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。) ]# L( i+ f* K8 j, a
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。8 P! u. a) ]9 V9 H+ o- t2 g
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
8 h1 G. E  H) P& G* C( G/ N国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
1 {' V. t8 z4 f) W2 F0 W6 R! C$ ^# [1 ^# F4 f' s5 ~

! p  R! b; r- ]% I& `
$ a1 |8 n, ]& u% @2 Y # c2 P* o, o1 t) Q- D; k2 s! A
, [2 B9 ]; b+ q& D. d

' A$ _: Q9 `/ P6 ]% K, \5 ]: S1 q6 Q  x6 G

7 `( |0 x1 P8 i6 r9 d
5 D5 r  U8 |1 ?' K7 i/ A2 T$ ]3 r' x  w6 {& v! l  b( C
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 5 J, q: [7 R" R; q
, @, W5 d/ ~6 t
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|9 l' I* t3 @3 M& Z* a& j) G

; Z4 _' N- J5 i5 j6 l/ H3 @, @华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)  a  |0 W. p+ ^1 r9 r
! j8 R! u- y8 u) ]% X. J4 \
大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。4 f; _+ j! y- U( D; F

8 O3 C% w9 @9 V& U4 T- EMFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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( A, w2 Q$ j8 D( _' U( F吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。; s) A' o  L  \9 M% Q+ X

- w; n& ]( u( C! L& FMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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