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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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, J. p! c" g# E1 F) k* c时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
" h, Q& h% ~" U1 Q* t讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)' n3 N! F N/ ?# m5 L7 S4 I: t
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; Z' P4 \+ [. \, K从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. $ w- d# q, j1 \" @
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1 [0 Q: @$ R6 {3 e M* y如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 7 X! [0 t: \, p" O! R$ ^' h2 q
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
" e( _7 @/ M- W1 i- M夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
3 w, p5 p% J/ U8 L' d4 ]现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
: p' s$ W# z& S5 g7 }在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战6 \" K- @! l; ?, ~8 _9 a
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 8 v' `: }# c* }3 q, c- n3 c1 A
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 $ R+ i$ `4 C- D. h5 K2 o
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
9 S0 `5 m7 i2 C. |! W8 C在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 1 l6 d- N' K( B+ l* q
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
+ X" e- m* s( h) v* k/ v2. 如何制定免费遗嘱 2 g$ m0 ]2 u' Q& L& L( f" S
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & s# q3 e; S5 y$ G
4. 无遗嘱的潜在问题 d. |; v" L+ J3 @9 C/ C
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- q9 A7 H3 L+ U5 A" X. s$ @) |6. 2017年保险税务新政的影响 # E% v/ z$ @7 r' w( K6 g9 A i _( A
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ I) }) _5 ^# S% h D( `% f' z8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 Y( s0 _" G6 O8 C9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
$ { r$ M' w7 v% x" \6 j: A10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, G+ C7 [5 u) J* R- M11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 J1 q$ Q" C, v
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 8 v* j7 h" c7 F& [
9 U6 T& L" F0 R! n主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
! u0 X* m2 i- ?8 i时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM
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座位有限(20人) ,欲报从速' b2 d8 s& |" C) }. g9 q& G: Q
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
7 \8 y) ~) R1 _0 |6 U联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)6 c. k, w; b* [& c8 J% J. ^
Email: xuezhi001@hotmail.com
" ]$ i+ P/ d' T+ g! U- M L" J: Q微信ID:zhouxuezhifrank6 M4 ]! O3 t+ r0 x
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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5 p8 ^4 B# V' ^. d1 K资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ {0 l% O: H2 |) a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
x6 O+ L/ Q: R% h' B4 u! {特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) & ?7 X E! |! u9 H. F3 b4 {5 b5 m
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) $ ]9 N) o: D, R0 y, y# C
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ' d4 d# G% w3 m8 r
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % a" X6 M' G% J$ I0 |
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 9 s; {/ O8 p! g( M- P
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 " E4 a4 @: g! r! S% g2 X
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; @- e, C' P2 I# F: K$ @6 V
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 0 u' o, R* O1 B( f0 U& f+ D
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) . Y6 s; z' p' a1 |+ _" f: X
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; D7 m# \. {1 q& V+ c9 d2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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