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11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-29 18:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
11月5日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 + \3 Z/ y) s( w# q
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时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM+ R. O. |, L: b9 A
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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( }) j$ l! P, N. a从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. 1 n3 q! s$ h0 d: R' [
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1 {# R, S* L7 l% I: `如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
' B9 `" V* F8 m" |4 X& i) q# X. m! O移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险% g# p5 o: `( u- [, m7 d
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 1 k- E) H6 m, V& v& @
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
, l: M  q% u: P2 Z: b. \7 O! G在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战1 z- b3 ?, X  o% l& c+ [9 C
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ) [" j* `- A4 v, W3 q5 B/ y5 d
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
- r$ m5 }. p" ?( Q有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
3 [* ?2 \% v4 K3 ~在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 R! B5 i2 a! O, B9 U, O
, B1 u1 Y' z+ B0 H# F/ h4 O
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
/ m& |- V3 k( |2. 如何制定免费遗嘱 . h3 q- {" S- u' n# q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 . Z! L# B: N  x- K
4. 无遗嘱的潜在问题0 |' }# u- I* P: O0 w2 p& S* y
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ( Q7 u$ ^0 @. g6 g( U
6. 2017年保险税务新政的影响 ( R. Q8 B, K) C( I+ g1 k4 s9 T! Q6 ~1 `
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ( r  p. h" `( c( N/ ^. p; \% H
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 W# {4 O  C1 N' d2 i! k5 C
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
% t; k  `; g3 m+ F7 {5 L10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / m' L; b: u% [' b; v+ m$ M& }$ R
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ B6 }6 L! j# q2 Z/ x
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 I9 W# |- d& W. m7 m" A+ @. V主讲人: 周学 志(Frank Zhou)7 _, C5 H5 e" w: F
时间: 2016年11月5日(Saturday)1:15PM-3:45PM6 f( {8 Y5 h8 p! M3 i% U% O
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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座位有限(20人) ,欲报从速
/ c! K3 r6 [% e! T/ e" N0 Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。* I7 _  F$ @8 r8 w+ H  I
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
" y0 J! @% d# {Email: xuezhi001@hotmail.com
0 E! ~) ^4 m  q5 ~3 H. l微信ID:zhouxuezhifrank
- Q) H; u/ ~: e" `$ E# Q8 X2 l8 Y; T电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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' ~' T0 n0 ^: B6 }) HFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )2 H# f5 j9 G3 F6 L7 t3 d5 v

2 E$ [9 W! R% T- O$ E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ( a7 K: t8 l7 L
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : m% P! S. S& S8 L* z8 i
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 j. G+ i- |( w$ T2 E3 T长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, ?, @8 |+ L: a$ L# N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
9 P8 V" ?" ]' ], u信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 S4 Z7 M3 y% P: L" ]" }. ^. V9 [

! X' N) J. a& C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 1 Q4 f" ^. e2 J1 Y

7 n1 ~$ S/ }5 p8 d' y7 M' f( d" j+ G加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 o# F- P5 a( u  V! ^
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
) P  B" d0 w, [. m8 V3 N宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
, V2 K4 w" A! m/ x+ }7 ~百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) , o$ }( N9 h3 O: [4 t( i

1 }7 T( n( U4 b8 H7 g- e* O
' ~6 {+ m5 \2 v* s( K! b2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
5 p6 w3 s! Z3 N. t1 i7 ~2 b! k8 V+ f- Z+ K1 W% Q/ _, e/ a, y: S
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 楼主| 发表于 2016-11-3 19:08 | 显示全部楼层
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序: T& U. N. A6 `& O) h; P( r( t
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
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% M0 m: e, Z2 @: s* o6 w 财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 $ P  I9 E3 O9 `
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
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财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 5 t" y0 Z/ k* F( H  }7 \: ]
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第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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