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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划7 Q- g0 ^9 T! z! G% V  v, X5 \( P: @

( }5 S+ V* M7 D) j  M% U时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM" ?* t/ ^6 U+ E% P+ e
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
: B4 d2 L9 \4 K( a" _5 [5359 Calgary Trail, Edmonton,! ]1 M- [2 h8 m! |. k$ y2 F% ]8 P

; g+ i+ _( r4 ?/ R在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。' U: ~$ @3 t6 ~4 [
* ]& A8 P) g: L( j( \6 \2 H

$ H4 R* ~' c* O本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 9 s2 d7 A. ?- M2 |) Q/ d9 f5 N
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 4 ^& ]- c  J  Z
2. 成功投资者必须了解的基本原则,
7 J3 J# D" N( ]/ K+ P4 e+ b3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 9 Z" U2 d/ a# X
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 ) m& T# C' C! X) X8 M) y8 ^3 B7 F
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 8 t4 a6 i( J% H9 M) V! V
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
# V5 f6 u2 t3 l+ e' M& t9 d4 s7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 ( ^9 N) r* ]% c2 P/ X2 r$ |9 ?( w
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
8 G! `9 ^$ ?' f$ `2 M% t- |2 T9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
0 W: Z. u/ m" k: u5 B) z  y3 p( v8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
2 B( k2 p1 Y' T* I* W10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
: @6 A8 c! ]  G8 n( S2 a11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, + L; g* N' G! S( [! {
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
6 i4 c% V+ h: v13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
  ^" B2 H& e" ^3 H, d14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 9 v: X5 r1 v$ E% o  \' y
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? % r/ K) o  Z8 |( Q* C
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
, V) ]/ p8 x3 [2 z- c& J* I: I& n8 i8 D7 W1 o" q  ]+ L
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
  X1 Y1 P9 \% R% _! @! _座位有限(20人) ,欲报从速
4 V5 i7 V" U: |; j3 L* g(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( R0 f( a# h& D: ]& W+ S联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 1 G. |# s% n8 t7 G" c
Email: xuezhi001@hotmail.com - F+ F7 Z4 `, v8 n
微信ID:zhouxuezhifrank 3 m, y- D5 F- p) J2 S7 C
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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; Q& z8 l  l6 \* }+ {9 ]+ N  U) fFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
$ O. J4 C& G0 I; q& _( _2 W8 X平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) * B/ z& U* _5 Q1 A2 M  b
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) # ~7 W! h3 r: w/ W- l3 [2 m/ a) O' z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : Y! w; w) ?" w/ A/ N6 H: b
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 `3 V5 [4 q5 q0 q8 _! P4 Q8 X长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) / I0 ^7 _7 a2 x; P0 y* B
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) " N1 k0 y# f$ p! P. d) b
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)   _, p2 i3 l+ F" D
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。, J& t8 x2 R! u1 T3 t9 ^
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  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。% h% l5 G; O) x; O+ O

( }7 g) c% P) W8 A. t7 o6 o  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
# I* ~( ]" `& A* C" R" b" T
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9 y' A3 m% w3 N# p* E  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。& t' A; W5 Q8 @" S, ?1 }: N

6 q. J' U8 N/ F$ i$ ~! x! f) S7 [  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。8 c) x: [! u4 M7 h0 _
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  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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. y/ V4 d+ Z5 A1 T6 r* E' w$ S  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。5 }2 S" B' C! {2 b6 K
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。( Q3 y( D4 G3 V
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  f: h9 Q( I; F' Z0 V/ y: ?! l  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。* ?+ R% F& g8 r' T& q) b

6 E0 W, X; x& m6 k; g) c2 D, |  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 ! _9 E) v9 h+ n

/ ?* C7 M  O6 ?/ p: L05月11日   华尔街见闻
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