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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
* Y8 {' d' v9 Y% d. G3 `6 u$ h7 v讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
, T- l2 W% {0 O5 \6 M! \+ H5359 Calgary Trail, Edmonton,
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在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。+ }$ U' p, m7 m3 I! `+ o
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: & W8 V. w: S( ?; C' K6 X6 B# y
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
4 I! q" @- |+ l3 a2. 成功投资者必须了解的基本原则,
/ O: n+ a5 q6 E7 Z% e; e3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
2 t2 }+ w* q9 b! k* P4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 5 U- D- x! m7 U" h
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
: ]- C" ]4 M" l: |2 s9 ?, }$ O/ p6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 8 s7 e4 j) ?6 n4 Z9 c
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 3 u7 n! H) L" D
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 $ t) c  q, {% w3 O$ M* H/ W
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
! h9 f  `* \$ \$ G3 w. ]/ _8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
' ]5 \3 T0 b' X. C  |/ C; U10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
1 W5 z7 U2 }: g) V2 a11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, ; s+ L* A* Q( l; ]& k. k0 k4 @
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
5 W& t/ z/ G: \+ A13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 % h" k! z3 c/ \& B! V- Q
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ) L" Y% o# b: e/ S, \4 {; M9 S
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? / w) v2 {+ w$ ]5 y5 P0 d* {; u
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
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6 ^: w7 ?- @5 e8 P* R" p- o主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
7 M6 @( z. d9 `( S* ~+ a座位有限(20人) ,欲报从速 1 ]! _% E3 _' I3 c3 Q
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。* g& z+ E# W; B8 M# `# v8 ]" [
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) $ H& s8 l6 @3 V1 z% D- R3 p
Email: xuezhi001@hotmail.com
  R7 ~# k* G2 N, X  ?3 A0 D, D5 J微信ID:zhouxuezhifrank & h  T/ Q4 h' x; A  n# t$ I/ b  R
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 N, E9 S5 }+ r: U; U% g7 ]
( B0 D+ V$ |$ gFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 . x+ B1 j) ?: ]& b1 H& i
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )   K% n' I/ q, h) @# b, J& A
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ W& t$ {7 Q6 R9 t
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& t# g9 O( F/ V# S. v6 Z- K特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 0 W% X  J1 j# r! {
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)   t7 Q; j7 t5 D. c/ J$ I  }
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) % ]/ l( h9 _3 f1 s5 @5 A
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
  ~) p$ ^+ u1 r& t4 L2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级. M! A6 T) u. X3 N6 c" q
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。
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  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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1 h9 r' q/ Y  a7 c8 K  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。+ C- k/ R) B! J; ?- J
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4 M$ t1 `0 v( {# o5 O0 g1 V6 p  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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! O1 ]$ y8 X8 W" v; n  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。
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, c8 p5 f0 m7 A' U& K1 h9 {  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。9 \' \$ x+ W* \/ \
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1 O/ K9 I3 H' V) o  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。
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  e: }0 `2 m+ z  p6 C  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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05月11日   华尔街见闻
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