2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

. n9 H: H' G& F2018 投资和养老规划
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; g* ]5 W0 Q4 v9 \Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
) r# ~6 S& \. T讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

9 U7 n! d4 H: G& [8 Z  Q3 E+ Y资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

2 J2 H: ]5 b1 d) rEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
1 f' a7 Q4 z9 i1 s0 [讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) A/ L( h+ F; j" `. U3 B
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
7 }7 x. _' Q4 R# R$ I9 w& H4 @2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
4 F9 D. Y% X  e( C; U2 @& h3 u" H3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
0 o5 F9 [  B6 w: g9 Y4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
9 K5 O8 u' c  U2 c. {5 r# w; B& q5 s5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
" Y9 v9 M+ U+ t- @6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
, l. p( v! G2 _* n8 E4 O8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
4 }9 i7 l& k) y4 x) L& x# v  @% j. [10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
! e; C% @* z) w' Q8 }2 }2 s12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
; m+ }( h2 E# Y3 ^. X/ C/ r1 D; Y13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
9 U7 M% S/ h+ N. M& j! Z4 f% G% S17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

) y6 M2 Y( a: F: o- H" F2 s8 O时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
3 |2 R8 K. d* Z3 B2 i讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
: S* m4 F" D/ H2 y+ L8 }3 W5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

9 l3 P+ e+ L  ?如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 ~2 U; }% ~8 O% k6 Z$ A在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ [& q  N+ ]- {& _) o' b. f已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

8 q( o% ^' M5 Z  Q& T* a: c( _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

9 C0 Q, K. Q" p) y$ e0 T- R如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


- ?, P3 ], T- L7 S3 R2 B/ g1. 遗嘱的三种形式
, h! X/ ?3 ^5 ?  ~2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 n+ X" e! ^" U, S) k4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( F5 a: R5 }& t4 P4 [& \6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
- l4 t, U  w3 `3 ?4 z3 @) }9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% J) `  b3 K. z& X8 n- w+ _10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 X& q3 A& e  N4 K" x+ ]' Q8 c+ {12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
0 N' ?5 f8 n" I1 Y(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
! H) @6 ]# f& t+ s! w电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 k  E! @) d# d& y! ~# t3 @4 k特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 F; B  f8 u# p3 L8 }+ |$ t" u(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
4 t- Q" g# r" E8 ^0 W. ]/ p$ Q13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)