2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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4 {- e2 |- k+ |5 M$ [4 @我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划

5 ]* `7 o+ U$ QEdmonton 爱德蒙顿
0 C7 K+ A2 v1 F2 A9 R- F% h时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
1 g' w2 _' h3 U讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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% U7 \6 @/ t3 t- K$ F资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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5 q+ K7 D5 X. y& R4 }5 k0 BEdmonton 爱德蒙顿
9 u  W, h0 ]  C- t7 f  o时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
' n$ `- g7 ?$ Q8 R. q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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  X8 Y& K$ l0 @6 b% h2018 投资和养老规划  

# L- @& |& U( g. I) U1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
0 u4 k1 j) n# j  \! e0 m2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
! y' x5 p8 u, t8 h4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 `% }4 h$ h! \5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
, u7 z* }' |& X1 W0 v6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
' d  r( f8 f. I  q7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
4 m5 {9 H8 h0 O8 `1 l8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
; p# e) c' ]( Q  m4 h9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
2 E, |# x1 W7 s5 e  U11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
+ U' @, S% U9 B( [) Q! R' s% m0 s13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
6 L. m# F5 M$ I6 V) Y7 m$ `  h5 H14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
! ]* j. W' P2 Y& a; X16. 2018年投资市场分析
. d5 `8 Y- e0 \8 B0 ^5 g" `17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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8 ^% U2 u- s/ r- g* c爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
1 J7 w$ b0 x, o+ ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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& F/ a* ]& ?5 Z如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) k  W8 o9 G( e5 V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: f/ L. ]; v3 ^2 B' w; w6 k0 r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

2 L, W+ b! d' y9 U2 K$ C
" y3 w* R$ I. f2 `) O8 n1. 遗嘱的三种形式
; z. U$ h% c$ ], K1 t2. 如何制定免费遗嘱
+ U9 l9 ^% t1 T  f* v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
6 y8 a$ u+ M/ g2 ^% S5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
, R+ F. C$ |# \7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ Z5 x$ X2 l" `& e8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
: p1 M5 k7 m6 w) f1 q! X/ @9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 }( Z. |/ Q! B. k- Z, p: w  F10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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# Y) J  T# _/ u: B$ |- `' S座位有限(20人) ，欲报从速
# `# p/ Q2 r0 u( H8 T9 R(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
: l" V3 y" K2 C/ P6 g. e" z- N6 |) r电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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+ F4 K8 G+ N+ i周学志（Frank Zhou）

3 A: U. J+ Z0 m6 C) t加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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7 X( {9 a- e" N7 }资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 M% m9 b! [5 a; }; @. p9 }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! z) ?: a# I0 w) l6 _/ @& \, x(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
! ?4 }4 C7 n9 I5 w- ~长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- m+ F( P. d/ f4 c$ ]' ?; T注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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4 I& i8 ?  y4 O( @, ~2 r% i2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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+ h+ ^5 Z) n2 R4 C! P9 e( O: D多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
- _' h1 f' K# ^( z13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)