2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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( F0 s9 u- w6 T6 g凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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* g6 \% F, ]4 G# E$ j, ^+ ]; \- O我们将在上午和下午举办两场讲座
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% V6 r6 i; U( u6 e5 ^2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
+ G4 ?% X7 i) a3 m  N; Z, k+ j时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
* S& ~7 u% Y. X/ N: S; S讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
$ E- J3 e+ e6 X2 {" t9 z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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2 ?8 h1 j. @7 R# F7 KEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
: @: L( S9 h1 q' J2 K4 R讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
' J% s% X! d5 w3 M5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


6 n, J/ [/ c! \2 o' J; X4 |$ N2018 投资和养老规划  

$ E5 z' ?, A2 Y( O" Q; B; |. f1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
4 u$ T: g1 G1 O% g) y( o3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
. w; {& \4 U& a# b" c$ Y$ z! y8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
  {- H- v2 _2 l# B! W( ^+ R: Y10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
" c/ D/ p, w; l/ J+ A) O& }12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
$ h  r2 x) d1 D3 ~/ J' C' j( W0 a8 f15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
. F- ^/ M1 e$ _2 ^  p& m# P17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

+ ~3 z/ J* p+ j$ R, y: L时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

8 u2 f+ N7 n2 J$ t0 @9 }) }; @! d3 Q如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: \: H; A. a* Q6 K& @; n" H在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
' Q; w) a  B4 j7 X家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 b9 \( H: Y/ o7 ~$ U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" Q0 ^$ V7 h% D0 n现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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4 l1 X! y; L  Y8 @0 j在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

; I+ Q1 Q( s, \# c, }如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

1 }! G4 j) E, O% t
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 A( q' {" r+ |4. 无遗嘱的潜在问题
' F/ |% m6 K. u; j  F: W) o5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# B6 J' `* v* ^1 C- v6 N' J- |8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
% K" x" R  Q! c1 F; P3 U$ O& y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 h- r  M' R$ H/ L% b2 B0 r10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 w* e; I/ X/ c9 H# N% \12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! r" e; |* A3 I" [1 M( O' C座位有限(20人) ，欲报从速
+ t* ]2 G; `# P; F3 v) S0 ^) d(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
5 }5 x; V& A9 ~% PEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
$ H5 l' ]3 f' L电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

4 @) m$ w& X" F+ K: [7 W加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

, z( a1 c& I) M0 M+ ?资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 X  i# z6 V+ f7 m9 i" B1 p0 `4 a(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
2 n4 j3 [3 \9 N- N& m长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

" Q0 Y: k) e' g2 i# j$ M2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

2 c  r6 {( E/ l$ z多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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