爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

; S( {3 x0 E, g* w星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
3 @: l& C! {, R% t( u8 L, SRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
2 X' ?. n  M( z3 Z/ C+ j  c, H+ t
2018 家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM Nov 17th 2018),
1 K: _6 }8 G* o) |4 ~- B6 E7 Y" n
2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析, (星期六1:30PM-4:00PM 17th 2018)

主讲人： 周学志（Frank Zhou）

座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

联系人，周学志。 报名：请告诉我们您的中文姓名，电话，邮件，人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。

Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：frankz559
4 ^: |6 {( R6 o& e( Y. z/ [- Y电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

/ e% q9 m. f7 g0 M- G8 H% ~
投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
9 {4 _* {1 z& C) @7 M- A  ]
3 U: `& p9 N5 K+ T/ Y1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

- P7 |' Z5 m; ]6 `2. 成功投资者必须了解的基本原则,
2 `: n6 ^' r- n; T, Z6 ^7 u: m7 e
3. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报

5 _5 [; l4 x7 X, i: _6 z: ^5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS

- r! N' h# i/ m 6. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7 I$ j4 E0 L3 P3 k7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
. i0 V* v  g6 X# i' ?. [
2 |/ o8 C, S) g9 j: E7 v0 ~8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产及其它投资选项

# M  I8 _4 y5 [& h9.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件，
+ _/ l0 N: z9 N% X. Q* x& t# M
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
! p& n+ q' n5 K/ Q- Y5 s, V
: O! a- I( V2 }" t" f11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
$ B  \& h# R8 e' E8 J
12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

, Q9 }3 _; _+ K. _- I13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
. A5 e" c* ]/ m0 w$ j5 g+ I
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化投资

15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
+ X# V1 f  L. f! n

3 M# x7 e( D% W. e; h
1 p) Y4 J, r8 K  ]$ W2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析
) I6 C6 |6 x: j2 O. d
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
5 ^- Q( ]0 x. i2 m# o# F
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

5 N' k4 ], Y: k# a9 a2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
  h1 w& Y$ E1 m7 q+ o
, x- G  }  O  X7 b4. 如何制定免费遗嘱，
' }! B- j( g' Q" Q8 n
( [7 `7 b( T& X0 O5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
0 L2 ?/ M: q; d9 u, J" h
4 J, y  U) _. C- E) y" m3 Y. W6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
6 l& s% ^7 k* j
' D5 D+ B7 i: S7. 富过三代的传承方案，
5 }+ |+ t, a1 N. ~) f- |
( x. D5 R- \  o* f; F9 a# n# H2 o8. 规划人寿保险传承的注意事项，
7 O% }% |$ |2 U& `* j" l# |
) W* w. h9 L, n" y9. 人寿保险的种类及功能，

# H* l% T" V$ J3 Q% F) L10. 人寿保险如何货比三家，
+ u; M4 V# C1 h4 G
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
5 h+ j+ g: N- t" y
12. 私人信托的种类及功能，

( h9 N  F$ ?2 }2 t; W13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 2018年私人公司的税率及联邦预算的税务分析，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
$ G7 u0 F# Y" e% z4 R6 E0 K/ P
16. 房产，股票及RRSP,在传承中如何处理，
/ Z' [! B6 ?+ G1 ^: B. w; v
3 E5 M8 C; D; R) `- b3 g17. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承

* m6 R5 `4 ~4 V18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
8 i- y% C* O! d8 A
& E, W2 f% c* t5 X! ^* V  } 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置等领域，拥有多达23年的成功实战经验。
/ R9 [6 t2 q7 v0 U2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺