爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
4 ~* d0 @; s, L& y座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
$ ^% e( @) e* B. Y电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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! {# c6 o( q, f( N/ n& }4 T  C星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
7 G; Z" D& @2 @4 Z9 fRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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' K8 ?$ }. Q- [% _* p# e0 Q8 Q主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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0 S5 p9 g& z  u! d& G( T. B4 {) u1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

+ l; ]0 C, k6 N* t, Y2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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- N4 V/ [4 g/ h! x* q3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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! U% W) J7 D( @5 @$ _9 i7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

: a; `4 X6 X2 h' F13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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% K) B+ n; P+ r% L14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

# d: ?7 N* N: ^: a4 i 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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) H3 z; p$ m% g! A! @本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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+ ~) s: i# T2 q0 f$ j4 p% L, O2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

- k# w: o3 W* O2 c3. 遗嘱的三种形式，
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" O7 W4 N& ]5 B% R0 S4. 如何制定免费遗嘱，
- I: s7 J! T" Z4 u
: b& A  f# |1 K' F5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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/ q' e0 [/ R: ?; u) z6 T7. 富过三代的传承方案，

& L6 W4 h9 b& L5 ?$ ~8. 规划人寿保险传承的注意事项，

6 N7 G5 V) ^: E5 p# ~5 o9. 人寿保险的种类及功能，
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/ m  f) J) d( Q) i10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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4 Y" I& y. y1 r4 C12. 私人信托的种类及功能，
6 p1 b( W! `+ a/ H$ ~% v, E
( d8 Z: m: V4 J. {7 c13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

5 C8 V9 t) m9 I15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

% O3 Q, N' G# }5 O16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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$ b% K/ O( O$ `/ M17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

  N9 b4 L4 r( g9 w( _% n$ A18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。