爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
) \" X( {. W$ ]; P座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

6 s/ B- ^7 J% QEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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5 V' G- ?3 N) f) n+ W3 S5 k星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


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' y  D" W9 L' v& C- g/ K主讲人： 周学志（Frank Zhou）
: E' J' {5 ?9 I/ l周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
( T7 ~2 f. v! A5 X5 I: l4 p3 B
& O9 F/ u  k8 e; u3 ~  u; M. Z4 u1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
: C. u# P# V8 |$ Y) p. {: G
9 ?: X7 x% ]! p! {9 v' m3 V2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
% T) v+ w2 f5 _) _6 ~6 T
, L1 x2 k/ j5 P  l: u3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
9 `9 T: c2 b, R7 f2 h7 E5 ^6 U
" m' V7 p/ ^" ^3 K# ~$ t) D. ?; M5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
; v' G) J% T) f9 I8 ]; u5 R4 B
! r) |2 y$ g7 R( } 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
2 [0 a& c! o2 T4 p0 J0 g( }
0 U5 I; N& a( k6 [0 e( Q. n  t7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
* O6 `7 N) o0 u. i& r
9 C1 W) Y0 z3 u4 l2 Y8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
  d8 D% B# n0 m" m! ]( L
' z2 s: Z9 Y- H. |; ~/ {9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
. @8 b3 D) p5 I+ y5 D2 M
  f) Q! y! j" N6 Z( l* M* c7 Y10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
- c$ ~$ d5 G/ q" W( {) S
; |3 ^% J, o" y( k/ F11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

! h# v8 g. Q% [5 {3 U# q3 V. o- K3 b14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
% `3 a, ^$ q9 y
2 [5 t8 L7 g  N: l) |* @" `. [ 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
" ]7 F. K" C, Q% C
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1 S, m4 G" B2 i- [; Y) J! B2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
: f* m  j- a' l7 p3 R9 }
5 x/ m) l. w1 v* ~2 t' i5 I4 R1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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- p( e0 p. k5 V( k) a2 n2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

, {8 _8 s( J. b! \$ f4. 如何制定免费遗嘱，
- J% O  q8 i  s% ?4 a
, q& C, n- j# g+ k) O5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
" `& ], q6 B; e( M- C$ r6 F
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
( h. D! D4 q1 F( d/ ?
. b5 d! w1 r5 E8. 规划人寿保险传承的注意事项，
# E7 y+ N' N" d& X6 C
9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
& N  p* k9 T- B: f2 D1 {  Q
% F8 w% D# c& s) [11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，

: m8 W# O( r6 K" R13. 家庭信托的规划及注意事项

, n0 O+ Y' y1 _- N: a' w' e. `14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

2 }/ I( h5 T& Z7 \7 I18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

4 _% X$ M& U0 o 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。