 鲜花( 32)  鸡蛋( 0)
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所谓优化，是在同等条件下（每年投入资金相同，支付年限相同，相同的投资收益或分红比例），提供不低于分红险的保额和流动性。并且，需要同时关注短期和长期。6 d; ]' Q( J7 T* } f1 x
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下例，假设一下场景：健康45岁男性，分红险保额$250,000，分20年支付，询价某A保险公司的保额为$8,XXX/年。现对该客户的每年投资进行不同的组合，确保客户在短期（65岁退休前），有相同的保额，但对客户的流动性予以优化（流动性每年收益6%），对比结果如下列各图所示：7 C- p( m6 |$ H3 Q2 q) y
. K0 Q7 x* b2 u, R+ p# g% r8 H注: I- y! ], M; j2 S, E: K
- 下图分析，暂不考虑税务问题
- 短期效果，可参考对数坐标图例
- 远期效果，可参考正常坐标图例
- 本帖仅为学习参考之用
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感谢您的关注！
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狗仔卡
发表于 2025-4-22 10:00
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