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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 6 S& K7 n2 x/ h; W
7 e/ I, n5 x' U- ?2025十月18日星期六爱城免费专题讲座$ S( w& p$ z/ r& s3 R* f* P
! _# T2 `: M# |1 P- `( N
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）1 a; [% c5 E0 b& z0 i# [, }9 U7 q
, O/ d; {" v2 S M0 u4 f
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB) F5 a& u5 H% a' v S% W' s# \
4 R( d% L5 I/ u3 X8 e% ~第一场讲座
7 r) f8 ^4 I! f. E8 ?8 d; H) u* I5 ^( z7 {1 V, X+ W
主题：2025个人与家庭财富传承讲座1 W! H: n e4 G7 a0 L' l4 n2 h
* i5 r6 c' I4 I1 i$ Q
日期：2025年10月18日（星期六）
5 j% n0 R/ R R9 k; g3 r( y 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
. S; Q; l+ ^( W* W* G* a Q; g- ~# `! K9 R7 \9 Y% S2 r8 X
第二场讲座3 X7 v b1 W8 E1 M" U
" ^6 ^8 A. U/ q# U% `0 G主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划4 W/ L0 l3 B# W: |* N! g3 W5 m
8 ~( v% Y* x* n& {* I2 R$ K; u6 `
日期：2025年10月18日（星期六）
" \9 f- M0 U2 f$ {6 J' P- b- J# [4 R# Z: y3 Y4 M3 z
时间：下午 1:30 – 4:001 X( i0 T3 q% [1 j0 |: z
, `0 w& L u/ O4 V. q仅限公司企业主参加* S% H6 ]- a' a1 d% K* X
【上午场】个人与家庭财富传承讲座: W! ?( |6 i' e9 B) k
9 S% o. e7 n7 w2 L/ R主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单( R$ J" M& K) [5 S8 L# S1 c
O: f! p x8 w# m: r 讲座重点：
+ a) V/ u* `+ M& Y5 v! f4 G+ k; \, j1 ]8 S- a4 N: {4 F1 b+ ?
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”9 _3 D; ^* W) Y
) d* W- a" t; n) E% Y《Die With Zero》的人生哲学
4 @# ?, i8 k5 ~- M1 W3 W& i
( P2 Q! w/ u* c* d* I, H5 C《Die With Zero Tax》的财富蓝图
: ^) D, G9 H: l$ f8 j7 {& P7 `: F3 L9 _; B
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 B" |9 `! K0 h4 O6 L% k; f6 W0 Z
' ^7 o7 `3 i7 ]: M死亡税务规则与夫妻传承; V1 Q( t; d# f" T& M% h! G# {
/ o* Y0 g, Q& ^( D& e
ITA s.70 死亡视同出售机制
" s9 T% I7 ^! i/ r# p3 y0 K. q5 ^
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径' @& f$ o9 A* I4 I
- _$ o) U" d; J1 u
注册账户传承（RRSP / TFSA）
; n$ w6 T4 ~4 y- w' _( P; [8 T% [1 V3 p+ o$ j
配偶、子女与信托的受益人指定策略' p/ M; \- q1 Z; L" G! u
: t& P- c" e. E/ z
RRSP 清算与 TFSA 免税传递, ^# T: i ^( a. [+ P
如何让账户价值最大化保留
3 A" e+ m1 a" U* C" g房产与非注册资产规划
* [$ b d# i S9 D! L; ]. Q" i
8 |( D5 _& X- L2 I P3 N! |9 O主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化: \% m7 \4 U9 d e! [. y
* ]) ]% S( ^7 z股票、基金、投资房税务处理
8 [* s9 ^6 |3 I% I; W& Y
4 j& E6 q2 Z C% D合法利用 Estate Freeze 降低身后税负( _ y& u; e" p" P* @) U- M
3 O6 o. a' q* a; X$ P0 V6 x# e: r6 g9 H家庭免税传承三大利器
$ S6 h$ m" p, X1 c7 W' w
/ K3 b, c7 v T$ \6 T& n9 G+ [ 信托与遗产规划整合' `+ C( C( g9 K) y$ {$ I
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异' R* F1 @- E- Z/ F; D8 h p8 ?
/ U% t7 O5 Q0 X
信托与保险、遗嘱的协同运用
7 b% j6 z0 |- \) f) {$ Z2 r# V8 J 高净值家庭的多代传承设计6 I9 l8 {9 t& M' b7 R' j0 O
! D' q }' F( F/ D- P3 K$ C! t$ K如何让财富在两代甚至三代间顺利延续' D% l" x2 d* z- b* [# J# y# J
9 }# _: h' H$ Q( Z" [
关键法律文件与传承协调
: P. z4 ?& t% _2 Z1 ]+ x
- V5 P ?9 D' j" q0 B; d 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
" \# L: x) m3 F0 Y9 T6 \" k. [5 ~8 s, c9 t) R+ t1 R9 j1 h+ X
受益人指定与税后净值最大化" w' ^0 _' z! f$ x j0 _ E
1 W$ e! Q: p6 i0 [0 P确保法律文件与财务架构一致性
' f" X& A. Y: j9 Y: Z v2 d' U2 ]% r2 `7 x. f: O, u
3 Y: A7 F1 N8 b' {; r/ M4 k/ O4 w
9 B0 {4 R& j. }$ P4 w! ^ 适合对象：
- c N/ s4 u: n l' N8 h! I! L& ~, b* R% A3 h
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
4 v# K; f# o+ ~' m; `5 B s+ c6 }; K4 t) J; e# Q2 V, d
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户1 v+ K8 ]5 D1 |5 x* B, W' F5 p
- {! C) l5 \/ d2 A. w) t/ E8 C/ y5 ]9 l. W; ^! G1 w& I
, _. C8 H6 q7 A 目标：) i: ?6 o4 i/ Z' a0 _. y+ B' S
- o* Z+ q$ N C- R# p- n
将 “Die With Zero” 的人生哲学0 r* ?$ I" A" m+ D
2 X8 o3 r' e4 u# F, C9 |- G升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，, e# I* N& {! |" `# s3 w
! O# i$ Q' ~( f让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。. u/ @+ b7 d: O" ?7 Y
, {, R* V" f$ t- \. o& w
& m& y" ?9 M3 R! Q( M
【下午场】企业主专场讲座
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8 N" e8 B8 ?* V" H! @( F- [主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划6 B% S6 U+ C+ \& A' k
9 [/ }6 P# m* X t
仅限公司企业主参加
7 [2 o) y% l/ Y' ^& t) a6 N" D5 l# x2 E+ G& C% A0 i
- c9 k( ^; q# { J: X" \ H
讲座重点：- q( q d/ t* i$ \
! K. u* Y8 c: N/ C# I
企业主个人与公司税的对比分析8 t6 L) o' y0 U& D9 K
2 v6 V( C! K1 d. M8 |. \' s企业主工资或者分红; s" r- {2 K7 v% G0 c; n
; ^- C, [/ U$ `- S家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）, K. Q8 ~) m2 V0 {6 Q& c
( S; N2 V% n' ]4 b, s) ^: p+ T公司税制的六个层次税率
: Y. K c( @! \
. t$ z" Y1 F7 ^5 n) Q5 L5 s& w阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
2 M1 G4 X0 J( P6 O
3 N0 X8 V4 C* r( x公司资金运作与投资; }# P$ `* U& [$ L; `
* T& h. m# H. V" N) z
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊3 _, V" H2 G! f& r/ g2 i& A
6 T- U, ]3 Z- ~5 E0 @2 q公司投资为何必须使用“特别架构”
- }/ s/ N3 y( v. z# W2 P0 v2 t" Y/ x. r5 ]' t
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用. F) X) Y; @7 n$ m4 s
" o: S( ^& W6 r; ^利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长6 t0 C' r6 J1 j
! d8 ]* L$ o3 e3 B: |. L合理费用与股东规划5 R9 H8 J' L$ h' l9 H4 R
& O3 c6 G6 X: s哪些“合理费用”容易被企业主忽略, i g; k) p8 m+ g Q7 s
! S8 P8 T( n; [5 h; r8 z
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）) M2 Q0 z7 C) g3 d" n
* @) m* k" e) b& L 企业主的养老金与税务筹划8 b, J2 u: C x4 L( `5 w
$ R, E7 B$ V/ C# D) L/ C- V公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
' l" J1 D+ O& Q8 f4 v' h
* q: S w; E2 O0 V" ^4 F私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件. ?$ c! I; o! ^( p. }$ |% |% z; V
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公司传承与财富优化- ?8 b% R4 |8 I/ {3 L
/ y" S; A- W8 h$ p+ {) i
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
8 t |: M( c1 A% Z/ z$ Z( z8 q( M5 y! D
公司传承的三大主要路径及税务风险
) ~$ K. s. i( i
' @, r0 \) }5 o' M如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
$ K4 X5 T7 D/ i( s) @) c# X$ ?- ]& p' i+ D3 C8 A
) Q4 c% a: S$ t
目标：# C3 i* H. M( \8 k* Y {
- E" m# e! P- H) o& @9 P8 B4 l! M
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
0 K% ?& ^9 B' |0 k
2 Q% v) ]: J) _, Z; G! ^实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。- } z9 G7 q9 S1 m
主讲人: c! e; }+ X9 a$ w3 R ?
( d( I; ]: E( z; d" o! u. A% Z2 K1 Z
周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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3 T. y3 y+ x3 x. i1 M' [六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
$ d% Z" H7 m7 U% m8 I8 m
: \' f4 ?2 R+ Q X+ C/ AMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式
: k' A1 e8 ]" ?5 R. U, W
# n/ F2 `- s( n! r限额 20 人，先到先得
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% r9 k4 V/ f" W+ Z3 Q+ i# B) ]（谢绝同行及同行家属）+ f% h) m/ y, j, g/ v* F6 T0 R
- K6 i% F! s8 d% Q0 Z$ t9 l报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数$ Q8 f. h) N, F1 ^; g: g8 R
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需收到确认回复才算报名成功) Y% M$ i7 d. d% f- b9 h
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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8 F8 r) h1 p9 l' l8 y% T8 t微信 ID：frankz559: C: R! }+ e9 L, x* H* K( f
/ g+ \' y ?0 L( y+ _ 电话 & 短信：(780) 722-59187 [0 W$ ?4 Z- t% l
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略8 s; d/ ~' {* H4 P- e2 j* h0 `
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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