 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
4 V* B. v/ E8 q/ H8 O1 |" \; Y" M. ?
* V7 x3 |7 l" n( K& S& {& a, P2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
- V/ x- x% L2 @6 j3 h. ~# a0 W
6 o; ~: H0 x/ c k: R/ p; G! D0 @两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
7 U, T# }9 i7 K c
! c0 r" P8 U- F0 J; H地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ ~& y; X8 Q" Z' G; t* \! C6 ^4 [5 r" q) S( u9 Y2 D
第一场讲座/ U$ A& F& p2 a" N% e
6 k' v1 M. X' }% g
主题：2025个人与家庭财富传承讲座% D5 T! Z0 O7 _" S# y$ Q
/ |# F6 r; J. x- r
日期：2025年10月18日（星期六）: o: x1 U5 p6 I3 `7 L2 h( ?; _
时间：上午 10:00 – 中午 12:007 X: O& c( I( V2 D& Q9 T3 s6 b
7 w( T* g! D- X/ x2 B# i
第二场讲座
+ w& G$ L" l0 @# g+ I1 g' d7 {) y- f; w; e. T) q! K% `
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划# a# y, r+ B$ l4 x& k5 q
; {5 y1 s9 b: ^/ L) f3 @日期：2025年10月18日（星期六）
; c; O; c1 c N; k; M3 b7 b* c; M5 `: P- |8 F# ]& [! k
时间：下午 1:30 – 4:00
% k! E- K5 i0 p0 J
& ^ {" i; m6 W* K仅限公司企业主参加
# [5 F% W+ n' ]- M5 C$ |3 Z【上午场】个人与家庭财富传承讲座
/ {* D- q: J; L2 c8 A I- e5 s
* Y* f2 R6 U$ s" E7 ]+ w主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单5 \/ I) w1 N# t, n+ O: Y
& f5 m+ d# U N) J6 M
讲座重点：
; j+ m6 F. f8 L0 B1 t" q; s4 Z0 m N$ K4 \4 P* ?2 ~3 h; M
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”4 P0 J: U9 m4 m, N/ ^8 \. n
- ^/ _' f8 S: l《Die With Zero》的人生哲学
: h" W3 x7 w% `1 w/ G1 N) f& T% D- s0 ^! Z
《Die With Zero Tax》的财富蓝图2 Z9 n: N0 X3 h: J& k
, {6 v+ Y- N( r; e
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
( o! F4 b$ M" P" v8 N& {: M. l' |5 M7 U6 h
死亡税务规则与夫妻传承- V& V$ a- W T: {' G+ z; u
/ u7 ~3 b6 _' ~* Q7 V
ITA s.70 死亡视同出售机制
4 L2 s( M+ G7 r0 g8 q" X \
' |6 C9 A6 f1 j( ]/ M& T) G- d夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径: ?2 H A1 o0 Y2 j. H+ R/ D9 A- _" }
, X% r, w% ~" B+ z: M% V- R8 P- s
注册账户传承（RRSP / TFSA）8 e! F+ w3 A1 x1 H) x# S
8 m" V6 P/ w- U
配偶、子女与信托的受益人指定策略
& _) [4 [# j) U6 l' ?9 _. X3 U
+ q1 ^9 | M+ H RRSP 清算与 TFSA 免税传递
- ]7 W8 {0 t% V/ x7 r如何让账户价值最大化保留. q4 W7 O$ ~8 y2 M4 q% t2 _
房产与非注册资产规划
/ o* d9 a. h: k4 \: j/ S& ^3 M6 H) x/ m+ ]1 l
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化+ P& X! I3 I8 n$ k& b
; C; m# b. Y. G3 w# B5 q0 q
股票、基金、投资房税务处理
( M8 a; Y; e b6 n! t6 s! _8 b3 o) e! v" x. h" [5 v5 x( h
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
8 T9 c# ^ F/ g+ [- z& }. V/ F8 Z4 O3 l& _6 M' C% Q& y# \
家庭免税传承三大利器
# z) y) R$ s5 n# c7 w# w# c* z9 h1 l- O8 B+ M( e
信托与遗产规划整合
# v: I' h- g1 _2 T( |- ^家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异! L7 l. X3 ~7 w+ L0 n$ [
/ s% F7 z7 p6 J; w5 c* F4 z信托与保险、遗嘱的协同运用& h+ R& M# n4 E" V
高净值家庭的多代传承设计
# \" B$ L O' o8 c2 \! i7 ]: F4 l7 n6 `4 q; Y
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续- T8 k* _& l6 t6 ~) i$ ?1 z, [
/ {6 V! s" q" ]$ c关键法律文件与传承协调
8 [! N/ _* @! {- Q# p2 {
6 h7 ?' C* s/ V1 i9 g4 ` 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
: @3 o0 ^9 R$ G7 t+ w; Y' T) Z) ^% r& e" `+ H
受益人指定与税后净值最大化) S5 Y8 r: w4 W
" n, b' `: g5 i% h; h: ^9 T确保法律文件与财务架构一致性1 A! v) ^4 C0 R, \! ]0 q
2 M# c& a+ N B" q @3 B5 ^; C d
9 d2 y# L3 m2 I$ O6 m% E
' M" |/ m- K( J/ Z 适合对象：( V, |- G9 r; ^ ^) _
/ }8 y# n6 u( G% _ 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭0 L) f; u: w/ C+ @
+ V- _+ u. U0 g E% Q* |3 w, m
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
- s# X. n9 C, c" E$ G/ a* |" e+ G# w$ B1 C! `) I3 [
9 j' v% @- m% N- W1 ~6 I4 R! ^0 d, Q0 @) d! {, q/ A
目标：3 C5 J# h. x9 h' I. [ A# Y
3 J: l) J+ K$ c5 Q: B5 g" K将 “Die With Zero” 的人生哲学
5 X% v8 y, b4 m F6 h3 ~ K! Y
/ Q! j! D9 |( a) Y7 V5 o* f- g2 ^升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 A {, d" n& h. u/ E
* j( Q; @* E* w- _$ h3 |% \/ e4 c让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。) ?0 y9 |# {6 C) G. P. J
4 H A3 U/ B- S- J7 p
7 ~5 T; y) ~% q8 C- W% S 【下午场】企业主专场讲座
, j5 f) h( L. o$ J% W; g
5 b: P# [! V! k" J主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划. H8 X7 X r& i6 J8 K
- j) w6 y: s: ~5 v. Z. e3 W 仅限公司企业主参加
% @% g5 h; Y. Z2 V- J6 K0 C9 }( B0 I
* a3 N" n8 a3 e$ H- o% O6 z' q
讲座重点：
3 ], a' ]( |: P' W. K! |$ w9 L+ ~. L5 ^ h9 d
企业主个人与公司税的对比分析. u$ W# F% v- K' q, b1 M2 F- N {
% V G. J: ]! q% Q8 f, l企业主工资或者分红0 ?1 J! o8 D1 T. y
4 `& D& M3 t& e9 J8 g家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
4 o8 D- K0 X% X" M% j
3 F+ V) D5 w$ a8 p! i0 V公司税制的六个层次税率3 N E& f+ u2 F: B. m2 {9 \
# L* _( @# U/ j7 i% _' g* P
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
6 s# w: l/ [. b( Y4 G* i
! R. L V5 [% l0 [公司资金运作与投资- V) R% }/ w- S* C& N$ X
4 H5 E+ q* y) F. N9 z# M8 x
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
, d/ _* G, m( Q+ D
7 f% C7 {; O' K) d& v. d公司投资为何必须使用“特别架构”
2 h+ h: q. E8 R" D: s' k# z3 P0 `! _- w; R
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
* R7 m1 e" d7 J# }1 f. R
c& _( [0 [$ T) x$ S利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
8 @" W6 X9 j. v. k
% k: K* J+ ?* }- g合理费用与股东规划
) r7 X+ ~% m: L. z- t
2 S! r! V( ~ C) \! L哪些“合理费用”容易被企业主忽略
. O8 h* R8 W) Y- z ]0 p! e9 V) M5 M+ A4 i% J) c3 [! x* D
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）( _3 |8 h4 R: l# y5 {8 l& m# u
- P, K/ ]' O, k! P& E 企业主的养老金与税务筹划
) V: h8 r ^4 `9 ?+ z& l. z1 p. e0 C r
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较3 h6 E6 O4 E- l$ b6 a. c
( Y( J9 m# k3 M% Y* T/ Q
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件' z6 g: }6 m/ g1 Q5 }8 x/ A
# } |5 |6 G I- l2 n公司传承与财富优化; k+ y$ G, v, X. D0 ~& e6 N
h+ V h- F7 P c9 W继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
/ T/ n5 p, f) x [, i, ~% v
, N3 u) w1 g# B$ c( X0 w, I公司传承的三大主要路径及税务风险
2 K; B3 G* i; ? M3 K: u
0 F- K* B0 x) [: N" i' |如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”) v1 i; J/ j0 L( Q
; l3 j3 G! F" {
' l3 h. s/ k3 P* C目标：
" V7 D+ k d/ {7 F& n7 h, q4 Z/ l1 d r8 y0 G1 p$ _. q+ `
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，* c: b0 ]& Z2 w
L- G( m/ G' e9 R3 ?% u- U u实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。5 m* k5 Q6 J( s3 `7 O% w. b
主讲人
' M! j: w# F' ?/ w8 v( H, Z- P
; ^, Y, l. l; _$ } a周学志（Frank Zhou）
- c3 g; R# E; f$ n n7 a- L! }$ P W& H- Y
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家4 d) b3 H& B% `, t# }% |
$ ^( D7 j) `( l/ a. U5 A( SCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
" g' }' c8 O# ]! h3 B& u
- [' R) P$ B6 M' y. d六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
/ P+ I* `; O# I9 D5 m% y6 _0 H. ~5 f
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例: x5 t' q9 c5 @2 W: d" a
# D$ o9 L" [6 b
报名方式
: v1 l3 Y9 H7 ^' y9 g- n2 | i/ J! Y8 b# i$ \) Q
限额 20 人，先到先得' E( Y5 C0 @ L; Q
+ E6 z0 u: E3 {, b8 v
（谢绝同行及同行家属）
! N* M/ d& b4 Y2 F5 I; S9 {2 B* }; f; d* r' m/ W6 ` {) S/ e
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数( |# c$ p# U$ T, p1 \
1 R$ g) j; D+ Q, `需收到确认回复才算报名成功4 u7 Q# x- j3 U3 P
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
. z* @: K8 E+ u7 D" \4 c& n p9 y; d( F. J
微信 ID：frankz559) ?/ T `4 m& _ a. l
( `+ ?9 x$ E6 i0 I 电话 & 短信：(780) 722-59189 B: X; m, G& _* M
+ `9 _8 j& x, ~$ V+ N3 R I+ l0 n$ S9 H
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
- g! U/ r3 y& D
' T4 O+ X4 J7 B- P% ~https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
|
狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡