2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

. F6 t1 e3 N$ J两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
& T. D3 @1 @9 V) [
1 k$ a& w/ x  R7 q地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
2 ?; Z, d. p9 E/ Z. [
第一场讲座
5 R; w6 Y9 _3 B) `
% s% O+ B3 n# \* v) B主题：2025个人与家庭财富传承讲座

0 t4 {( O2 l# Y- U: l$ P1 n8 I7 r日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
/ K: T9 }: \1 M/ B5 |( d0 T
第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

; P# @" E- L' E, K日期：2025年10月18日（星期六）

6 O& R9 y! B+ i6 @# F 时间：下午 1:30 – 4:00
* T0 W0 ~$ j! d2 J" @# t& I
仅限公司企业主参加
" W+ }" y. P; S( F2 g【上午场】个人与家庭财富传承讲座
9 G: k6 W, ~' P* s. J/ M/ C% W
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
+ c2 K, x6 c  S4 L' v+ l0 T
8 b( P. p0 z) f( U) \0 D1 ~5 C8 l 讲座重点：

8 F% o# F& X3 s+ l3 }) Z 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
/ Z! ?! D* i+ N' _' t9 b2 p: E
, g2 f6 g# l/ q% a2 S# ^在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
: @8 l! e9 ]& o7 [9 H% D/ U
死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
, c( }9 k7 m+ a
5 K1 ~, _% I: f- c夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）
5 T# C% v4 @. L/ r
配偶、子女与信托的受益人指定策略
" I$ {% T4 b% z% V
0 ~9 ?; h) Q& c7 w' `& f RRSP 清算与 TFSA 免税传递
. _1 Q0 t& z- G. W, m- E& ^如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

6 L8 E7 W( _+ f- s* x2 V. d* _9 @主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
/ \5 M3 I9 p) N" A
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

- w2 [$ I5 H- Z) o- x. }( ~家庭免税传承三大利器
( f5 U2 Q0 |: V$ I
$ Y% @1 _* n% U  y( t" f 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
' L3 s5 r- z3 K. B
; _9 f5 z+ v; E  n信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
2 y$ z" z% Q6 V. m; Q. L. B( ?
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
! s8 G  N  W" w$ E( Q
3 P) d& ^5 b8 }: x1 \" X: g+ }' K 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
( d! f2 j, I" L3 W' g
受益人指定与税后净值最大化

# S2 w4 n2 U5 P* \确保法律文件与财务架构一致性
2 Q& E! y, x# k# K6 S3 I- P* g( e


适合对象：
, q& H6 a$ \! h! r. ?2 N! W
! M+ t. w8 X; N* J 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
& Z8 A0 N; a: F. X6 R8 |
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


, n) E* M. P% c4 ?2 h. M
' S0 I( o3 N' Y- f. I. s% w 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
' C& b8 x% N7 @2 ?5 ?; V
1 ?/ c. R+ q( j让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


' O4 p1 o2 W& a2 i# y 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
6 b# M3 n( S$ y& s; v
仅限公司企业主参加
' ^  r2 a' r( w0 I  E. _
( c) T4 @1 b% ]! _9 G
讲座重点：
6 h0 t% C, Y3 E% d- J
1 J/ p$ j5 Y. a: |' t1 f企业主个人与公司税的对比分析

$ X: b" e$ |+ [' `) x企业主工资或者分红
4 k+ k6 i' I. w6 W! i
& d3 Q6 T, k2 i: e- ~家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率

" [$ e0 p7 R% l: b% x% L2 c阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

# G5 O" c7 K) B8 |公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”
, r2 c! M1 T, w, j
! o1 y5 g: Z1 [2 t6 \Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

! T. @" m  ?1 ^' v& b+ y9 r合理费用与股东规划

! r: H( d0 {: C; q2 F# K/ U" T1 s哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
( c0 a2 ^- ~( f, x) q( Q" C/ g. W
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
3 K0 ?. s" R8 e  }: o" F7 r- S% l
$ K% D! }$ i  C  U% Z私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# F9 R. d9 R; H7 j5 z
3 ~# ]4 v$ p- U8 }( P公司传承与财富优化
8 h9 ]% x- b5 T  D/ G
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

) w! `5 `- o1 A/ S# }6 j+ |: R6 o, }如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

! x# ~6 T) Y: W+ j$ \
目标：
$ w. b4 b- I$ \4 A- i" _& T
6 Y' H' U- \$ v, f6 d; E) l帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

  |$ E$ P- W$ h8 j1 i- e实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）
& J8 z6 z! t) c  s1 J! H7 F0 `6 [# y
, v2 o+ Z% `: B加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
/ h6 W2 F" N- V0 f0 d  ]. _
, [7 T7 f# ~7 H! j% A& LCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
1 l  b. T# o  ], ]; y1 u
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
: p, g/ m) E2 @3 ~, n. L$ ]! m/ m
- _0 n% S# R) O, {0 @% PMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

! Q; K% F- S; o4 k# B# {报名方式
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5 J2 o  p. _7 g* N限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

$ z, j- ^% n' d8 S7 }1 J- o7 d* N报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

1 J) Z+ v* w6 X- |需收到确认回复才算报名成功
, T' l2 `( e4 {: e: v1 a Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
0 h  n; z4 [1 ~0 c$ X7 O
电话 & 短信：(780) 722-5918
( R# k/ ~5 X: p
8 w: b7 }' U% _. n" [- e/ `0 f! I免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

! m" a, o& j$ f* }* n8 ^. Chttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1