2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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. f# v2 b  I6 e- r2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
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& X' l! W+ a) W3 _主题：2025个人与家庭财富传承讲座

4 o7 y8 M; n7 Y9 G0 U: e- n6 |日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

  {% p, I+ j2 f- e0 k第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
" Z/ c  a8 B' i+ _. F' L
1 G, t4 k+ v9 s; o0 M8 \! g日期：2025年10月18日（星期六）

# t* \- z$ D/ F3 i# `! X 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

( o0 w  k8 \! C. w主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

) \' g9 @! P# l0 G: I0 G* s" o 讲座重点：
: S( {+ M: W# M1 ?4 |4 g
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
( i3 `( X9 o/ a' s* w5 l
《Die With Zero》的人生哲学
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; C5 f0 p) `/ b* [& H% W《Die With Zero Tax》的财富蓝图
, s8 n2 D% {3 e1 n
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
: p( c. @% M$ D* u0 A  j3 v
死亡税务规则与夫妻传承
" X- L5 Q% A! n( S, u
ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
! X5 r8 y( ^' z( x) T! p
' h* `3 f' c8 U" E& B注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
' y2 k$ D& K+ y* E, r; L' i6 t7 O
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

5 k& q) b, f- h7 X9 n$ ~3 w3 e$ R主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

' h6 Z  g% W" Q3 R% B3 v家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
0 s% j% G, _- [& r5 P家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
$ }+ }. C9 V( [2 H9 I& B2 I
2 ^/ f( T* _3 I/ ~$ t2 h信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
' F; K% I, p6 L) G1 m. \
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
2 o3 y3 B! \) A. z4 \* F
- b* r7 e6 i- \) l, ?# _( v( c* W 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

& B  y4 k7 \. U& W% ~受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性
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, i# H! w( a% v# D: X
适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
) k  I0 O! o( L( c/ E( S


目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
( R2 Q% O  c- h( Q2 x/ z
, }: x: M8 m; P; F升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
& O  |5 n& l. m( B5 W, y+ h; D; k

. j5 }5 J4 z" s" u! B3 w 【下午场】企业主专场讲座
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6 a3 k; X; ?* Y主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
' g6 f& W7 z0 x7 Q/ [9 l! Y% B9 v
) |* d3 V; _! Q: k- H 仅限公司企业主参加

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, `& L( N; i0 @  h, Z" Y8 n: \7 O 讲座重点：
  W% E' g- Z& a
企业主个人与公司税的对比分析

; r5 S8 V: Y& I+ t企业主工资或者分红

6 Y- C: I& V( T家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
0 ]8 v+ U9 {6 ?5 N
. l' u7 J" l7 \! s, J6 V' ]公司税制的六个层次税率

8 Y- ?- ^# z) Q9 I' v! H, d8 ]阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
0 j; a9 P1 ]7 K( V7 R
- K* T- Z6 B/ [; W8 @7 r公司资金运作与投资
4 |7 y4 M) P9 s. ~+ t
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

4 `+ R& p  f* o. w* l, n* s" ^1 F公司投资为何必须使用“特别架构”
* o, R! F, G  S9 q' t# u
) O& S! X9 k0 CCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

& D% \  ^+ U3 T& W合理费用与股东规划

) t0 I" v# |! C8 b* x9 H( G& Z2 P; ]哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
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- A8 g. B8 U4 k. q公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
) C0 X; {- ^/ G2 y5 a% d, i$ J( i# m
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

' `' Y- g- E( B  \9 @2 j6 A公司传承与财富优化
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, [/ |0 y! H* o+ D继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
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公司传承的三大主要路径及税务风险
& S( R0 p& t# B' t
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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0 ~6 s4 o9 S/ v, a2 Q) S! n目标：

1 \) o- I  ]$ a帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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' d, g4 y; @2 v+ H; ]! X  F  Z实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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) F& N1 C. b4 W1 t# p加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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1 r8 q" B8 ?: D! g报名方式

限额 20 人，先到先得
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! l& P8 M& P0 x$ J2 P! J! u- u1 r0 t（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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  [5 \+ O" ^& H5 j: Q1 v需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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$ j6 v8 D" o/ q# b微信 ID：frankz559
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4 E5 u1 |8 G' }0 |# @% a# B; }( B 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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