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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 # w/ a0 ?7 b9 h1 B5 A2 [" m% i" g
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）1 v! G' S% E1 w7 M% y: y
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地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座8 `& o9 S1 ~5 _. T1 J, o
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主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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日期：2025年10月18日（星期六）
" d' \# A* w+ y0 F; j( V. Q 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座- E& b! }$ r9 A1 C
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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6 r2 T4 F5 L! q! \( ?! P1 i日期：2025年10月18日（星期六）
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6 m+ M' `- ?9 i3 T 时间：下午 1:30 – 4:00
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( ^5 N" x* o0 f: {# H" W% C仅限公司企业主参加6 w, y8 S" x/ t& `4 U. M
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单% t: _/ ]- A# I; Y/ h
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讲座重点：
* B7 x+ r4 X+ i) G$ J! o4 f
6 |6 r, v! [1 u7 k5 G" T 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
u1 e: @! B0 X5 ~1 G1 h5 w) Y) n4 z% i' \2 q+ l: W& d5 j- i
《Die With Zero》的人生哲学
0 C9 E2 x8 a) i, F& t& g, `8 u. I! W# M d, T7 A# e7 r& g7 i) `/ w
《Die With Zero Tax》的财富蓝图' X6 d8 e; x7 r& [" r
- H5 I! D( s) T) u, |在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”& |, o$ `% B+ j! p
f& k6 K, n' c/ d+ N" H死亡税务规则与夫妻传承* d @" ~8 Q o. n! b
, ]0 o t! B4 Q( @2 o" ]4 cITA s.70 死亡视同出售机制! \( |+ N' G" H& d; C
7 I) Q2 C" p2 r' P+ y夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径5 e* i) N$ D, [( v$ Z2 Z& W
7 U2 X: Y5 D) B6 m
注册账户传承（RRSP / TFSA）
8 F6 G: a a/ X) w
5 A, B5 J$ z5 Z9 T: f: Q' G$ v配偶、子女与信托的受益人指定策略
% K$ C8 A- e' C7 E3 B( g5 j- d/ p1 P4 r8 q0 L
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
, m \% q( O4 ~ b! u- t如何让账户价值最大化保留
* {2 W+ Z& C3 _* Q8 A. g; S房产与非注册资产规划. W/ v d% C2 D. U. j
% L, ^; s/ i6 V主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化+ Z6 ]* Y0 D- q+ j% U' L
7 o% G9 Y* {3 P3 n3 `
股票、基金、投资房税务处理' f9 D" P2 Y5 m* t! g- a
' {: D! o. D' l: o1 L
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负7 p' P' W' x5 z' V0 q
( `' x. U/ m3 f- t: I$ W
家庭免税传承三大利器% A1 \% ]: Q8 j/ [7 Y$ Z, ?
. c G: ] \% j- `; d 信托与遗产规划整合
7 k+ V# T+ M) H L8 s家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
+ R) ?1 h# ]% [' D" O1 j
( ~- q- v& Q& m' v5 ?3 G信托与保险、遗嘱的协同运用5 b4 B# F- G! V% a+ T/ o
高净值家庭的多代传承设计9 q7 v( _) z- _) V# d6 T- E6 n
3 D+ M9 m8 ^- T' W* V# g如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
! v& @+ y+ G/ ?7 I3 [
8 Q+ k$ U0 V# W0 e V关键法律文件与传承协调/ M; R& B7 c' G0 V
) O$ p# z! }3 i, ^6 W7 y 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计+ [# W4 Y3 n1 h6 M) h* {
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受益人指定与税后净值最大化) y! N1 x, w+ d) ^* a
% ]1 [8 L$ A% v# p' [- R- A确保法律文件与财务架构一致性7 U3 o# a' C! }& R+ V
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- j9 H% E4 ^" q {3 ~; J0 @0 j( @2 w, L: D; {
适合对象：) C. o8 y+ U% I7 \* N) C
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拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭! S! K5 {0 c7 U' p& m1 ^ f- t8 D, j
, F2 C9 r6 j+ t3 ~- n M4 g$ t关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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. z! [4 o. i6 ~4 z y. ]1 D" y" }+ H# j( J$ G
: m3 H2 \( ^4 y2 v+ c
目标：
/ S( b0 h. f. q) a& q8 H* Z3 a. ]: C. I" r6 K% b& S3 M7 J7 `; u
将 “Die With Zero” 的人生哲学% T! [1 N8 T( N- P& Q3 o
; W. E/ W( d& @5 Q" _) D% n& V升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，$ E' y2 E) a+ z+ T; S
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让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。/ M# V9 p$ t- S2 ^7 Q% L- t7 `
% t% @0 i+ ]3 M& f p' }
' Z- M$ g* u( e- [ 【下午场】企业主专场讲座3 m9 G* ~8 u7 s
/ g( ~4 q5 D+ U9 A: m$ x/ c主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划, {0 P3 K) g: ~& x5 A
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仅限公司企业主参加
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! ]$ k+ ~; Q2 P' Y2 j, N
讲座重点：3 D" f# c6 X, g
, ]9 C; W! d' t0 S, ^1 E企业主个人与公司税的对比分析& y Z# w' h" X y( p1 J' ]
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企业主工资或者分红- L& U6 ]+ q- V5 q2 z3 _
+ c; B( l* }2 l2 z% _% r家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）! K; D" d5 v* T! h
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公司税制的六个层次税率
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阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
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公司资金运作与投资- M; }' T$ }) b+ Z9 c; Q
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企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊: l2 l3 I3 d- Q
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公司投资为何必须使用“特别架构”
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' ?9 h! v6 P7 x# e5 n3 [$ oCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用5 t/ l: G4 X+ r4 p3 j( E3 W+ ]
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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! G6 l. ~0 B! L( T( ]- ^5 O. g. r合理费用与股东规划8 O) f8 @9 V# w5 y
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略% J. V5 I3 @1 B& {% Y
5 `" C/ _8 g: ]' l- z, u- X股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）7 G Z2 \$ y! `3 [& P, U. S
1 A. O: }7 ?, u 企业主的养老金与税务筹划. P; }1 r' u& K" G6 M( ~5 ?; H
8 V/ P6 D% w4 h: w8 V公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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# Z- |$ T" |$ f1 i私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件' N W% M% j* G6 G/ _* B3 n
0 B& D9 z- u K7 c+ e/ R
公司传承与财富优化
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: Q0 e( U2 X& C' y- p# R ]继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
) H) T9 k" r a0 s( Z1 c' n% b& R, o
公司传承的三大主要路径及税务风险4 B8 S r2 G' H. w/ Y
; N" i/ O- }' N' z如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”0 }+ [1 C1 g! k& ^; P( R: {! ~
) v) u# d/ p0 l. g9 Y7 X' g. b! s; h6 }8 @; E
目标：9 R; E' U! v# J. f& a6 h: J
6 ]# ^# \; M: f' w& O% l# E4 E. X帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
6 u) J" c" q6 ~7 Q m& ]# {+ {* m# g4 z' h
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
4 r9 q0 {" `. t U主讲人
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7 P: l; Z6 u" A+ f周学志（Frank Zhou）
1 ]( P) p2 D; X. n. Q! c4 B' z5 F6 o$ d% X4 r
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家2 q% D) m( o7 p" I
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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1 I6 I/ J, a% F; b+ k" f; i六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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( i; k" q* s/ r$ E. q5 fMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式
: ?) g+ I: y+ R% t+ a* X, U3 R5 n! x% U) g7 R
限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）4 C7 P" y0 o4 y ?; n
3 F9 Q7 W$ [! R( E4 I- |报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数: y& g# a- s& ^/ M
( c0 ]% H' A9 {: B+ _需收到确认回复才算报名成功
/ w% Q- x$ E) Y2 d" b4 H0 c Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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; W$ g% i" J# z9 n2 I, K微信 ID：frankz559/ q: o8 m: E# ^; P- z0 e7 c1 _
4 c( D o, x/ f* W& I 电话 & 短信：(780) 722-5918
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; |0 ^! q! n0 t2 F免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略* y. t+ j; @" M; C& S* J
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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