 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
/ V5 g$ O7 e9 f# A8 P
; Z' z7 x( a( j' X: N8 e$ Y' v2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
* c3 M6 _; U# h6 u1 ^9 n* X9 |( | K5 q4 S+ m! ^: R, l
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
8 X+ v r: W# P# W" Z0 y+ P6 ~
5 X g ~! s* @- c, l/ H" }( [地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% P$ u H. B7 W5 U
! v; Q2 w4 H1 i% ^: M9 \
第一场讲座
5 W" b4 n- @" } v( ], l, x4 _- W9 e& }
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
0 w' [. D1 q' ]+ P# s+ j* x2 [
0 f4 e3 t9 G9 Q日期：2025年10月18日（星期六）
* s! m3 C# o: Q7 V$ a1 C 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
! Z# e; j# o4 s: Y! s; X; }5 o# L' [0 C& O) o3 N
第二场讲座
, W2 X6 l) y# u8 I3 m9 x# m0 Q0 y) t6 h4 a6 d$ X: b% a( @0 W9 a+ o
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
4 _4 q+ \ h$ Q7 c/ N
. h4 W' N: Z! j1 A# A7 A& Q' v日期：2025年10月18日（星期六）
+ y ~" _' _0 Q* j# T7 s& ?2 Z4 @+ @! V6 [. S* ~0 b
时间：下午 1:30 – 4:00
# O9 V! r d4 I: E9 e
* e; H3 z/ d- E仅限公司企业主参加
: i# l2 a+ D' q. ?+ m8 k【上午场】个人与家庭财富传承讲座
1 x8 A% { J! H, p, K( c% H. X
6 H$ @/ Y3 w- v1 S主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
$ @- s0 V1 h0 n9 C# e. l
; W* B& G6 ^ N) M1 [ 讲座重点： X2 s+ m( F# `
" V' q' F+ [2 e. n" [
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
; S/ f8 r# V+ W* O* u$ m L- t! o2 I6 a' v% E& W0 w
《Die With Zero》的人生哲学& `0 I- D& C3 {1 y* s
1 o. D. b0 W0 o0 [$ H
《Die With Zero Tax》的财富蓝图! t% Q, V' d- h$ v' b, C3 N
( h7 p, {# L2 j9 V G- L; K
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”9 P) g2 h9 ^" B# w3 b: H9 C1 ?
) {9 o- c. `0 |' J死亡税务规则与夫妻传承4 m# g6 |0 y; G! v* i! K
+ X- ?0 V, F9 {. k$ f2 }ITA s.70 死亡视同出售机制0 L1 r$ @) @% D8 X0 x$ H* m
; D0 Z; t. W2 r夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径, Q, N9 r+ w! S6 h: V) J0 E. d
3 u1 g4 G+ |5 q2 M3 w注册账户传承（RRSP / TFSA）
: c" v7 q& n+ Q K# p. T3 I$ Z* ^, ^( g
配偶、子女与信托的受益人指定策略
! M2 e% h" Z, p
4 H. n% T1 Q3 F( @* l RRSP 清算与 TFSA 免税传递
( e' q: [, k0 x$ m4 w% A7 G7 o如何让账户价值最大化保留
( J* r7 U; |, A9 g7 t房产与非注册资产规划
& d# G, ^% @ t) T. a; [1 P) {) v
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
8 r3 b. E4 d7 r& u m0 l+ M: Y7 @+ B* r3 V7 K% Z2 _" ~' X- A
股票、基金、投资房税务处理
5 {4 ^9 F& b" L: z
6 j+ q$ s5 e* H& r1 I合法利用 Estate Freeze 降低身后税负/ F: n/ }( A' N
; F' |+ m/ y: R# U% J: e m; b, j家庭免税传承三大利器5 d+ h# ?4 t+ S4 P4 ^
' |' b- X- z- W0 v' T; U& y- | 信托与遗产规划整合
* n/ S% D( N* y: h家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异3 V# M' ` O* ^6 N$ Z, Z7 p
" n9 ^- t! ]& d$ O$ T& ]- \信托与保险、遗嘱的协同运用+ T! k- n, s) B( |) N
高净值家庭的多代传承设计
8 ~( a* Q8 V" d. @6 F _0 A1 Z- e5 V; B7 i5 V$ [- A7 Z
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
4 t4 ]+ }% V: N4 q: k
% u: A1 V9 q4 E2 e. w( q3 y关键法律文件与传承协调
P" I1 t3 x( X: X( G
+ v. K4 s, \( g0 b; }! ? 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计( P, D9 e; e, m* |6 x+ ^
1 q5 T: @- C; d. _; @2 v6 S
受益人指定与税后净值最大化& K1 T( Z) ]% D; `
0 W) ]' ~* D6 {) G- I) x
确保法律文件与财务架构一致性6 T3 p' q1 ?. G4 H1 c# p; g4 i- i
; W/ K z; u$ e9 n& [& l" }
1 {! r* L5 N! X8 y) u: V5 b- ^5 ]2 f$ m- I, H
适合对象：0 H$ @& R6 E; v" Z9 m
% T! u, E( N' c" i6 } 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
, F& i5 \& ?7 V7 Q2 \; \4 W* \
0 V* I+ F/ N. A关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
/ }; [$ m. w+ r& A; p6 I. y5 N
# S5 w* P& ?2 |# D4 Q% f
5 w+ y+ ?3 Y9 ~5 l
* P0 P6 C$ ]+ j9 q* c/ E 目标：( b1 F. ^( z9 D% o1 a9 n
9 B- U* l' I6 o1 ]; V/ I将 “Die With Zero” 的人生哲学
* {+ |8 x* Y+ j' t, |
" B$ r- }( s$ |( f9 M5 y) B升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
6 ~: m& T5 P/ l' l
9 x0 J$ P& g% V% C c9 ~' G让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
# }& v8 P' A& i* n5 R! W2 ?8 ]
* K/ h; J# [4 s* e1 h; L" t1 W: W* K+ B5 d/ v$ E
【下午场】企业主专场讲座/ H% q% C; S% V& P/ q
- @4 v* M0 R) |' D$ F
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
! Y2 @# ~- h! y9 C9 i1 _' K! \6 ^ X; W2 [, ~: M
仅限公司企业主参加
# C; V. T* M) o* F6 X- v8 M2 h# s: {9 `' `+ p& c/ \. W: H
3 n# Q0 r: Z F. h+ c 讲座重点：
8 R R# r8 b: r8 E
1 s( [2 M2 F5 s% y, j# Z! J& B9 l8 c3 b企业主个人与公司税的对比分析6 _: r; ^7 k% h7 ~1 |! L$ z L( J# A
$ s0 Z7 {5 t0 w5 V企业主工资或者分红( K g# m* |% B1 {0 i9 ?& _5 @
|) R- y6 `2 D7 m" }) l家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
4 T) ]$ i( `4 S" |# z# L0 p+ Q" q+ z7 V
公司税制的六个层次税率: H4 u: ~6 j9 c0 m* f6 ^3 D+ V/ w
* c" {. J9 }% V, {- s( m+ T阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件; j% K0 y8 S3 w! I; S E y _0 N! _
7 i$ X: y: i1 d1 P, R X' K
公司资金运作与投资) Z/ V7 K% F. y1 m6 Z" A
4 z8 [: A* L2 ]; S/ A! t( d
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊- `- x' y5 R( E d2 C7 J5 k s
4 |) ^$ ~0 h6 s. W公司投资为何必须使用“特别架构”
$ b" g; Z }3 u" T0 B- J* `! l, g* n4 z! X" @
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用: w- }: E' ?0 }/ e( k
8 U T/ k6 L; \
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
+ l# n( w- F5 c: o$ L) I" q* A v# R* i" ]8 Y
合理费用与股东规划
' n" m% g; \0 e% H
; a T5 n4 Q8 r) J* [- d7 {哪些“合理费用”容易被企业主忽略
2 A( F+ P( [- \5 ^( v& J$ k2 c
A, [" S/ ? k2 ~1 z( S股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）# e3 c# q& u+ ^" b0 S, N. N
2 U/ Q/ G Z4 j6 ~ v, k
企业主的养老金与税务筹划7 |/ F$ O3 Z4 Q1 c2 n7 a
- f [& P4 c2 p, ~& R7 b公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
* s, P6 ~0 R& h1 P2 w
2 M0 _ V. r5 c1 W5 K私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
2 s. _, {& s9 j- G- i8 y9 ~2 B
6 Z% [' x) D" q1 R7 |( V公司传承与财富优化: O/ p5 y5 z3 J$ H* Y1 E7 `
) b9 U% ? _* h7 R% y, m9 g继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
. ~" |, T6 g! @% ~; b8 S- g# I% f7 u( q l9 ^
公司传承的三大主要路径及税务风险
+ _* N! [0 X- F5 a7 y) x
7 I5 W5 w- `( X$ w' ~如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”- u3 t( q$ {9 B9 ^: ]$ b
: v: s% \% s* j( ]) z' d. o+ V3 Z
) C- q# Z4 z; Q& X& [
目标：
; d: J9 ~8 D0 T3 m, t C3 _. _# W. }! U2 ]$ R$ g! _
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
. X+ L: ?; d- S; ~, |+ s6 j: |" G1 Z9 C' \! ^/ F. P' |% d
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。, Y5 h6 P2 [( M8 n. m
主讲人/ v2 i" _ x) U3 z
% A& j0 g; u: Q! c$ p8 j- i y1 o
周学志（Frank Zhou）6 d" |5 X% _! U2 X$ X( e
4 S0 e: @/ ^; F' H! A加拿大资深华人税务 & 财富管理专家- A+ a2 O/ C. Y! U& M4 [5 n5 m
) r6 m" M# q4 kCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
( D4 Y2 j! T/ h% S$ @3 }& {0 s: P# ^9 B) S* W0 Q
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
1 U0 j2 `$ X& G1 @" ^. d
/ G8 z, D$ t Q: H+ C$ T0 I. EMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例5 H! }9 D t5 z/ e2 M& M
2 k+ `7 Z! ]; F0 s报名方式
4 {. \0 L/ A7 m* V) h% Z/ I1 v F+ A3 L8 f# l" y" d/ }, ~$ \7 \% ^' e# _
限额 20 人，先到先得- p' z9 Z+ Z; J: j2 [+ z
, E+ _& J1 |% E6 f5 T! D: L! Q
（谢绝同行及同行家属）& H: v5 ]5 x8 S
2 a, V2 ?/ f, p9 G& L1 {报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数: M7 n8 |3 \5 [$ j; X
( K: c/ m/ e, V. L& t# a% w需收到确认回复才算报名成功! U+ r7 |6 w; i9 I- \
Email：safetyfinancial@yahoo.ca3 S/ y7 _8 I+ G" Z8 X
+ E! W' L) {- }0 v2 r微信 ID：frankz559
/ K# o' Q6 t. ]. e: @: j r+ d X6 N1 |+ b+ s
电话 & 短信：(780) 722-59185 `4 K' M z% x3 ~2 l+ C W
7 H B4 l4 X6 B& N* x& S
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
" i- o2 ?6 p S! O5 D" f2 J* M2 G
https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
|
狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡