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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
, P3 _0 I+ O5 V) r2 \: F0 o B! a0 X$ u
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
8 e1 r6 P, p" {: {- q8 e; u8 \1 @- _6 _% u
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
' P9 Z) v- {* Z, h6 d9 b1 e7 P
R o E$ i' g- c* H- ]地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB; h; ?* _! [- [2 g/ ~3 X ^0 G9 Y4 D" i$ a
/ z% R3 R( B! {- V' N1 I) O1 n( w第一场讲座# _8 M9 G0 b: b( `: F* l8 i. \+ E
# L; P- c, ~8 J) g; J3 n0 b; a2 v: F
主题：2025个人与家庭财富传承讲座1 d d5 p+ i& T) K3 Q
* F0 h& g. {# I5 P6 d* S; f日期：2025年10月18日（星期六）; n O) E+ I: H6 d% }3 f7 f; r
时间：上午 10:00 – 中午 12:00* X* g- w4 \+ E& l( Z( G( r) y
6 t5 D7 ^6 q9 h% \5 y第二场讲座
' q/ S" y6 f) {, Y' ]1 b
$ y) k. j, R# {9 H6 W/ w主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
" o f* [; g8 H
' G% t, V5 H- c: X日期：2025年10月18日（星期六）
6 N! A( Z: R% Z) B. J' v" N1 w/ ?# m
时间：下午 1:30 – 4:00
( x* X; d) l8 j
- K! l# t* r! |9 ]仅限公司企业主参加; y/ I2 M/ f5 `; e6 L! N
【上午场】个人与家庭财富传承讲座; A- r; i- I5 q4 d' Z0 n
: J0 g' ^# Y9 S2 }# m5 ]8 `3 Q主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
( @5 Y- s @" f/ Z5 ]! x; |/ a: `. h1 s
讲座重点：% P2 t3 ~2 j% W0 Y2 g( P0 R/ `, S
. n" ^# q8 S% k8 w) _: P
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”5 @) D$ b: H6 F6 y/ F# W0 D" A. M
; K& z* _$ i U0 W/ R0 v+ `《Die With Zero》的人生哲学
& k: ?7 L" f8 }8 T8 ~. n! r. [1 s9 b
《Die With Zero Tax》的财富蓝图, A4 {1 Y3 a- X1 n+ |4 }- U
, F7 O5 r2 U9 e7 f8 i
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 u6 M5 S, {4 }- T! C
& v7 A- L! ?+ t# l$ r死亡税务规则与夫妻传承
- H" m7 o7 ?8 a& [# ]" q @4 V7 D4 x6 [* `
ITA s.70 死亡视同出售机制
( u1 Q C7 q, s! k8 V/ {
- S1 m$ D9 f. b+ e) n* R2 l; n夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
' e2 ~' u* Q( ~4 I" _( U ~
) u# b3 t1 B) y& h3 i注册账户传承（RRSP / TFSA）
( x1 t$ ^( u9 ?) d1 l9 K/ K
1 d# o* `. @/ ~' Y4 T; Q I配偶、子女与信托的受益人指定策略
! m5 K" S+ C( c4 Z# R7 p6 E
. L5 r1 p0 @5 t RRSP 清算与 TFSA 免税传递
5 r( g1 l! `) E' f# V如何让账户价值最大化保留, g& _) C3 V( c7 J+ W8 f
房产与非注册资产规划
; I% Z1 y5 ~5 J1 ~
) F2 P- x( g4 I/ L8 _主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
. e- y, Y5 }! n$ X& }
; I$ |/ y/ D( f; |9 j; A( r股票、基金、投资房税务处理
0 {% t) a U- d# V
5 H) z! n2 ^. o合法利用 Estate Freeze 降低身后税负% [4 {# t% L! v, e* C5 U
{- q% ?3 A0 Q3 a# d# n% u! U. c
家庭免税传承三大利器, B U$ f1 L: i: j, i
/ s2 ^6 l0 g; z; X6 s0 {
信托与遗产规划整合
& i. I+ n" ~. D# W1 o家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异" P! w) F5 l. H. ?3 y
" [1 T+ Y4 }/ X# N {- Z% z0 Z信托与保险、遗嘱的协同运用
i2 m- n) L3 K; u- o' u 高净值家庭的多代传承设计
. Z7 @3 O, D% d3 r* P: O7 f2 v; d! I" L! `# I- }
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续- ^* b6 J$ N/ y( w6 ?; N
! n3 a. J7 F; [9 a& W关键法律文件与传承协调8 }! P4 i! ]* d9 p: ]0 z q2 }
h, B' K9 o' E! F+ C9 C, ^ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
0 C5 U+ Y, {; Z0 e( ~' ^
1 L" _* `! |1 ?: F2 ~) j {5 \' g受益人指定与税后净值最大化# s& H" M6 ], M, W/ S
% b! v% G$ c9 J) d2 ~- n, Z确保法律文件与财务架构一致性" u1 t% ^9 j0 f& C9 I' w2 U
9 O5 ~ l; w# q% o* Y
8 W* O0 L- o$ `$ l
- l! V# e" p5 _9 j% L; k6 m$ u9 L
适合对象：
/ V7 A; G1 P- ?* Z( @
6 z4 e$ ~# W" _, ?) c: m8 s 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭6 W+ b( q2 M m" `" U
0 u5 G# F$ C: {# N' A
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
* a* U2 c* q0 E! ~. i4 u. F
, l1 A) m U7 e
$ d$ c, d+ @' T2 L7 c0 Y
/ w+ {2 u% Z% _# t0 C 目标：0 F' G# f) ] d3 I( s
9 i9 M& Q2 I) y1 i7 R0 c' i2 C1 K将 “Die With Zero” 的人生哲学
% X4 n' t. ~0 R1 p/ ^' W, m0 @# i" ]) u! Q" {$ L
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，* x6 y$ ]+ ~0 \# @; y7 }2 r
( b- j2 K0 ?0 d2 V
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。( q/ v+ ]( a) J8 U" M
% J' P0 h2 t$ d2 d2 G0 e# X* e
- j, M8 q4 X0 Q5 F* f 【下午场】企业主专场讲座
$ U# s. M4 ^! e" P# }+ Y* S
" y* |+ a4 l" \* [/ |9 `主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
* A. v% Q* m% y4 u0 j5 U: {' s% F( n. G2 [; G
仅限公司企业主参加
% p4 Z% C/ M, B: f# q& k( i
7 B0 D9 k6 @3 z/ ~7 S& f" M' U. F
- v% I5 j @9 Z* ~/ T1 Q 讲座重点：
J1 w. e% G6 T, h b. d, e
2 p/ z# g1 ^: L- J企业主个人与公司税的对比分析
4 U# k) n: m3 x V9 n% E ?$ f% J2 G7 }" {7 w% d$ u& `
企业主工资或者分红
( b$ h! W z' |* f9 M8 o' S4 z
/ H; R$ X/ z. U" U* S' X# D" L家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）/ ~9 l8 X. S- h; V# ]* f4 Q% q X% \
& K% E* T0 K9 S. F" P8 k5 l公司税制的六个层次税率
% O+ U9 V1 ^' Z, Q0 v$ A4 G+ z3 ~6 U i( A" k( I- _
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件6 z) K& A& N) I- R% b9 z
5 [3 c6 i2 M! @3 O" S7 v公司资金运作与投资
( i( R) d3 @8 X) s7 V# n
, j4 S; E" @1 {0 P9 `; L- Q企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
- P/ e- b: h. O- P4 k" G
E8 H' R* [# r; x9 Z公司投资为何必须使用“特别架构”( V3 w7 d/ B' a
8 W2 ]; f- U1 D- p, H5 P% R# jCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
( n& M% \# U% s& l7 @% f Z" a9 u
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
/ p) \. X4 ]9 f/ \% N( d
; E9 S% t1 |# |; M4 u* b合理费用与股东规划) I# z+ J8 A/ R, M
2 q+ I6 y+ l# m6 d/ k& k, A5 Z( k哪些“合理费用”容易被企业主忽略0 a' Z3 Q9 C+ `# t& y
! J. D2 X+ N6 P) [9 l& ]股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）4 P0 ]; g, a2 j5 ?% Q; Q
2 b& `3 h! n- J9 F+ u7 y- |, e 企业主的养老金与税务筹划
6 v5 D5 N+ y2 V4 G7 h$ N. n) ]. C6 A4 t3 L) Q/ F' c
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
0 T$ {& Q9 x2 h3 A$ K
$ q! S. k; n, {2 ^# i8 O私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件; L, Z7 i6 O$ ]7 v0 D" L; y9 J
+ n, y- o, n5 Y# V) d9 ^: m" U/ s
公司传承与财富优化
6 n, ?7 B5 K; ?: P0 t0 E/ r$ g( J
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
, Y. _6 V3 X+ x& `
0 R6 F' ~1 i* E5 i公司传承的三大主要路径及税务风险5 s! [- Q6 [; o2 u5 T% A3 C% Y
. P& `9 i7 K9 ^% |, @如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”* n7 D8 S% K; r# [; j1 U
0 p. R7 ]/ t) ]. y3 _
0 E0 b- N7 h9 U# K* e/ a( i* `1 Q目标：! [+ p U/ i7 } C7 Z2 @
+ e' r3 F$ E4 I; P3 b
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
' h1 D' ]& l( ~% |" X+ z
9 q4 [7 M+ N8 I* l5 t7 i& y4 e B, H实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
7 ] ~: }4 l, G4 X; G主讲人% r, g8 s* H$ U& N: G6 I5 X
) p6 c4 Z& D' Y' g2 z9 \, g) `
周学志（Frank Zhou）4 u7 N, m3 G6 u! L Q
$ G1 J3 a# x; d: p3 x- C加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
' U4 n8 x5 o$ M1 O, u' ]% X
( x. o! r, N4 j& S) DCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证) I" K" K+ X9 {
9 y7 A" n+ ^; c
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）) U8 \: V9 J9 ]- o+ d' a7 C5 _
* D9 l+ J5 b. g3 g* [1 [4 R
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例7 |, B m; ^9 L! `2 F, H
, K2 z; P# K% ~- v {报名方式
7 J! x4 I# {6 `$ |5 F1 B! p- h# i+ N. E; v' y+ ]4 J
限额 20 人，先到先得3 W- y4 Z: I T0 |: p
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（谢绝同行及同行家属）. _7 n( N& ^& x& A! j7 c
6 J8 {+ G1 c6 A% [! I报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
9 u2 y* o9 B, z% X V+ m0 q# b: B- I1 K
需收到确认回复才算报名成功
, w, `; l: q" X. ^" z Email：safetyfinancial@yahoo.ca! F0 E6 x. @6 A9 y# X
) D) t- E/ I: p$ b8 o$ y
微信 ID：frankz559
/ D1 ?( M/ E2 r _
, Y, k: C3 d+ T- Z+ I 电话 & 短信：(780) 722-5918
0 \$ w8 d4 B2 E; ?3 I& S6 W
& e2 B6 n/ c" g. F. \# V免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
2 F+ X, F3 U o" G5 w. r7 m$ u- i; z8 G/ @8 L1 M1 z
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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