2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

3 r, d; n% H" m1 [
7 f2 c0 x3 U6 `( B2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
' v  f' F0 m& a, }, c
  b5 x: |  n% I. Y( [主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）
3 ~) e; B$ N* A* a# t" X
  @0 E3 C  }' g$ L' Z  U! d( Z时间：上午 10:00 – 中午 12:00
' p# x8 ^; t) Z9 W
; G7 e; a% X4 \8 g第二场讲座

主题：传承规划

日期：2026年5月23日（星期六）

- d8 h- F% q2 @. S" n时间：下午 1:30 – 3:45pm
- p( q- X) ?% c" U7 v* h
7 Q" M" Q! s: J% [+ t! Z两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
: P$ R/ N: Z4 P
5 I' e# T4 T# c* l4 A
# q8 t  q* Y. t加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
4 J& B/ N0 f( g. h二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
7 [  r  |7 F+ U2 b  u3.        低收入家庭如何规划GIS
7 A  U8 L1 p3 s# k) J8 A2 U' m" A4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
1 l" F1 V& u  O0 b1 Y" ^三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
: T0 t2 ]  B( v. i% o9 c. c3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
8 A7 y8 q" a' R2 r9 I+ H: x1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
: ]) ]% p: k/ r7 l* j; A7 a3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1 x6 p! k6 A- n/ f* i7 O' }1.        长寿风险
6 {  L9 Q: `& z8 n( ]& G: h2.        通胀风险
3.        投资波动风险
% _$ s  J8 x; B) w2 Z4.        医疗护理风险
0 ]: J6 b9 r) u0 k$ w$ g9 {$ ?5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
. X  l2 ?' n- j8 l1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
& f# \( ]& J0 D* e: ]! T
: b6 W; M& j7 C9 P
6 X; X, ^, u' q# z  g% n4 c加拿大有效资产传承规划讲座
, a2 C1 ~$ ^- B# {一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
0 a5 d& Z8 _/ \2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
. a: P  q" I: _- m5 U4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
( n. p% O0 w" \  l% x9 G8 D5 y1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
8 W4 h8 d( \. w2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
; y& E: S% i+ x5 M3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
- q+ `8 p) ]! A- f" Z4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
  W* G  t3 m  r1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
& q' T, R+ ~' }3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
" y3 J: ?  d2 }# P6 P  X+ X, x* ~9 a4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
: {% s  M5 R9 j1 Y3.        夫妻滚转：合理延税
$ A; P" j  O7 N* n- Y6 ~4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
) s+ ?+ A$ Z( Q五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5 h, Q+ C3 Q5 u6 y: ]$ C5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
0 Y1 ]2 K4 O* ?! F8 R2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
& `7 ~0 q0 S! ~, q$ q. q/ i4 }3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
7 n7 F1 v7 L0 D# }. @& a- y" d$ ?七、案例与总结
主讲人
9 t  R0 s/ r  f* E; N% g6 r
" T) T! n3 C0 o# R8 ?周学志（Frank Zhou）
  T6 P, h3 f0 X
; x% L! D) J* j: ^加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
/ o9 O, ~' r- h' m7 i2 X4 ]) `% x, p
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

9 s4 p, Y' c0 Q7 w: A+ s5 n; e六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
5 F: S- U6 r$ d! k- R7 u4 t
" }9 ]0 m  |+ e' l9 {报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
, G! T6 M/ T- \2 X
, m, I7 j" n% d2 f4 ]Email：safetyfinancial@yahoo.ca
9 J" Z$ n& Z' j$ X8 O" _# |* Z
微信 ID：frankz559
) {- I  @& t) k3 t# O' P$ B
( T, G; L5 `5 O7 h电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
2 |. n  \5 I% Z6 h, ?