 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 Keyman 于 2026-5-20 21:15 编辑
7 I1 `) d3 W2 i; E/ t6 j+ S/ y3 M/ n8 B0 E; r9 o- x) E8 a |
2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座: V) o' Z/ [; X! V5 g5 A
! d( ?5 @4 k& `1 P主题：2026家庭养老规划8 Z4 j' b: l- N% |6 I3 h
, l, K2 x1 W9 G
日期：2026年5月23日（星期六）
1 F. a$ f: s5 x9 [6 o5 Y7 v: t3 m6 K" `
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
6 x) T! `, K+ [4 W7 d3 N; k* w4 y' {# U2 N" c7 q: {" g( S5 {
第二场讲座, z% j4 v& q! w. a
+ Z n% T; e; Y1 e, G# n主题：传承规划
1 Z6 a$ K0 }- k8 v9 ?+ e" n% g6 n7 C9 c X0 \! d
日期：2026年5月23日（星期六）
- ^% O/ s5 _4 W
7 _9 R+ M2 X$ R" t! l. n时间：下午 1:30 – 3:45pm
! ^+ Q# N! d" z+ v |0 F- _, J$ i$ ? y4 J8 n$ ^( C0 {3 j1 I
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 8 r; p$ T# o4 U. U5 Z( y
% m, E3 ~+ ], ^; Y
* S6 b0 N# z7 e6 t% d
加拿大养老规划讲座
# S t0 F# N0 O$ X% X一、退休目标：先算清楚“够不够”
2 M1 D' v; W+ u( B* O1. 如何判断家庭是否达到财富自由
+ b+ D q! ~" c# R( ?; P" i# S( }2. 低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异9 {. V* c7 f0 p, F& m) Y- f e
3. 50岁后如何抓住退休规划关键窗口期7 ?! O @# x$ T5 o0 d7 o
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好! B9 y6 U; p& } P8 l
1. CPP何时领取更合适9 T! `* q2 M3 l+ w/ {: S
2. OAS如何避免追回& V$ a+ J# K: N9 U
3. 低收入家庭如何规划GIS, i1 y# e2 |5 Q# _9 w5 e4 I* N8 z3 W
4. 新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划/ k- X8 o# u+ d
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱! E I4 B! R2 w& ?) W( s ]
1. RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序" ` Z. d6 D/ C: [) S0 q" n
2. 退休前后夫妻收入分拆策略
! N$ m) j: q2 e" e" `3. 企业主分红养老与发工资养老的优劣比较. R# ]8 x9 V7 K, `" p! T
四、税务与资产优化：让退休金更耐用* W5 U6 P" {% _4 n
1. 如何降低退休收入税务负担4 }5 Q; b- P* t
2. 如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
1 V) u5 y# X# S B" B3. 如何设计保值增值的养老方案
+ d) \. U5 u0 M, ^1 \五、退休风险管理：避免晚年财富失控
! d* Q0 E9 V1 O2 [3 x4 P1. 长寿风险
, L" P& N" q7 ?0 m. q2. 通胀风险$ B( u C* a8 W3 P4 W6 ]
3. 投资波动风险
/ l7 w& S/ k) m+ |, O: Y: ` {* {; o4. 医疗护理风险+ E/ I, b5 ^# G% r, ]9 N, t
5. 税务与遗产风险" Q2 Q4 u% E+ |4 H& t
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流1 ~% b- L* R- y5 J. W+ k ^
1. 如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
. {% ^3 B3 }) H; S- l$ s; t2. 如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
3 p4 g% m; d5 u: O: I* i/ Q: ~
8 ~, F# e, ]+ U4 K3 _& u8 [! }$ ? q) U2 d- b7 ~; g# P
加拿大有效资产传承规划讲座+ x6 u2 i, \$ b# z# K
一、传承规划的核心问题: p% H* p* O: T. |* L& N
1. 为什么加拿大居民需要提前做传承规划8 B' n9 H2 G4 e) m$ L8 v
2. 身故时 CRA 如何按资产类别征税
# R; c6 H2 D$ R7 Y. z+ Z9 r% C3. 传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
% p% z4 ?+ {; K! p3 G4. 富不过三代如何通过规划破局
8 X- K/ i) j8 H9 q& P: D- w, m" i二、CRA税务与不同资产处理+ K' i) d3 D8 V; G4 M& p$ h; ~
1. 身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则 y; T* v- a j/ p0 s
2. 房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理. r9 X! ?' @4 V; O9 X7 I! m
3. 资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
8 d: G ?# C; t4 D! O8 _ I7 b3 ?4. 房产或资产低价卖给家人的税务风险
, g/ K1 w; M& ^; ?4 z. y( D" b5. 赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
5 X: {5 q5 f# f9 c0 K6 Z" ]- O三、基础法律文件与家庭安排
0 F: i9 M+ `; T1. 如何制定法律认可的免费遗嘱; X: P/ P4 G/ L" I* X
2. 遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系* d8 Z% t1 U2 U+ D2 |
3. 财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
+ O2 w. J( W7 Z# |3 d5 c* G4. 再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡; H/ C) K: U8 v: \* N/ S5 U
四、五种传承优化方法
- b* m4 [2 a" z, f T4 L1. 遗嘱规划：减少争议，提高执行效率( n' r* [ b- W) M& t
2. 受益人指定：部分资产绕开 Probate/ ^6 q$ A2 C* b4 q7 U& o8 f: W
3. 夫妻滚转：合理延税( A: f- w) u5 i1 Y; d
4. 家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
" H; `( h2 C1 S2 i$ K5. 人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
/ u: L) l: H4 s& t g# r五、人寿保险与家庭信托
/ B1 l; w: q0 z) b! P3 u1. 人寿保险在家庭传承中的核心作用7 Q% f9 D4 J# s- x" j1 j; \
2. 高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区% M* f5 G% Y9 S6 }5 z" U- F
3. Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较, E+ W9 C4 u/ s# ?
4. 拒保、加费、亚健康客户如何专业处理! E$ [2 e; ?: F d, N6 ]- P/ e
5. 加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭3 Z/ G1 y' `& F; R! ?( A- G- V7 x
六、企业主与公司传承$ o+ Y+ L4 x* ]" Q
1. 家庭公司传承的三种方式比较
! d& V( H( W8 O" F2. 企业主如何使用家庭信托传承公司股份
! ? }2 m T+ Z! K: ~# j6 Y' z3. 公司传承如何避免双重或三重税收0 \% d: T2 O2 \6 G7 C6 D
4. 保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
$ H# k& Y3 L9 f! h# a2 y# I七、案例与总结
4 X7 X$ ~- x* B1 P: {主讲人
9 f: S9 [# c# L: E- X3 M! t4 P$ W6 B8 z5 j, W b
周学志（Frank Zhou）" J* i1 m: u6 G. s3 `5 s" [* J
; ] @3 _7 g# f; g1 ?, b5 X. u0 U
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家9 c0 n3 m& `; h8 w+ \; f3 ~% B- i
4 P2 G4 Y1 |# J5 A
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
& t/ m3 C. {; V; F, v3 ]! i1 d3 O/ |" q" p5 L$ v& D( G( \& C2 Y
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
! T' A9 a4 y; `& \$ ]
$ h. t" C- o, O+ DMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
/ @6 W) q- |) @: O
' `$ d) y$ v9 z9 }报名方式
7 r! S4 e) r0 M# X+ E: o
: L% \9 |/ y6 W% \$ j限额 20 人，先到先得) E0 B* H. t" G4 Q) i5 T3 I! e3 O' O
|; d2 I) H# I7 J0 K( b$ k$ l( Z6 D9 z
（谢绝同行及同行家属）
! H( C2 |4 f& W/ g( h1 ?
' w& S' G6 N9 ~& l5 V) ]- f- X" d4 G报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
8 x6 W% e/ P0 T5 i1 a% K+ w$ |) j+ C Z# h# }, d' I: o, o
需收到确认回复才算报名成功# e) w6 w, v( V( r+ j
8 w2 T; v; Z+ O- \% g0 j- g! {; M
Email：safetyfinancial@yahoo.ca+ @( M( A4 e4 o# R" ^$ v# M3 R
0 e! v% N/ ~4 M" ]5 m4 c; f9 `微信 ID：frankz559
* I4 I0 n& J2 X& M7 s' k
, ]+ j s- y3 J1 u2 T. P1 k电话 & 短信：(780) 722-5918' o2 n6 Z p- f4 s6 |: g$ C
L9 q: S$ n+ ]! B8 f) `
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略* m d$ t$ Q# k1 t9 E4 o5 v' {4 w' b
|
|
狗仔卡
发表于 2026-5-20 21:12
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡