[ZT] 麦道夫欺骗了半个世界：半数对冲基金将倒闭

zhucalvin

麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。

$ V5 [* k  h/ m* G4 e& f& x部分受害名人名单

纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。


0 ~" t6 n0 t5 p
4 w( C' J- ~3 Y7 H1 `
1 v4 {9 U+ {9 v2 @, v& Y$ I$ Q6 J17日，麦道夫在出庭后返回家中。
2 }. f2 f4 D3 O# \" F
5 b1 g2 k, |+ X5 ]7 H& z麦道夫欺诈案行骗方式
1 h! [# t$ z6 I) e; t7 I* B6 W
3 n( K1 C8 W, j5 L8 `2 ]4 f利用奢华场所建立人脉网
' K* C6 U% i; i- W% A( k  |
树立“投资必赚”口碑
+ b1 J1 G6 Q$ }* J
发展“金字塔形下线”

合理回报率骗人

: D- ?; e5 r- u4 J) G% K受损机构名单
+ W5 p5 x, e% j; p# k3 y) J
西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
. l( v2 {. Q5 o& J" {- Y1 P! `! U2 u
- |! a! P+ I9 p3 F# E汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失

! L, I, |( m7 R1 n& g- @$ v瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)
2 K+ t! d. i3 R1 L
法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失

- @) q8 K: x6 g! U日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失

加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)

探查 究竟有多少人投资了麦道夫？
, a* \( \0 I8 m) l3 F
/ T% B# A: g4 j% z2 p越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。
( h8 |- @( ]3 O6 m: i5 J, f
但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。

% k+ r" x4 j* k! f" b  S6 l投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。
7 E2 b1 [$ E6 `# _0 U) _5 U" h
  M6 u0 F& V- X$ r而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。

纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面

. O. S2 E0 ^2 y5 Y6 D6 |据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。

受损金融机构：

瑞士金融业(50亿瑞郎)

# \" N3 n+ C) z* M美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)

- j) h. ?6 e$ g/ Q! E  ?6 T西班牙桑坦德银行(30亿美元)

; y- K* E3 _7 u; l, v: [, \汇丰银行(10亿美元)
4 q+ p( n" F* c7 C5 v$ U* ^" `
苏格兰皇家银行(8亿美元)

/ T; p; }* e, k2 I7 H9 z* |法国巴黎银行(约6亿美元)
2 I  {; J: d+ f% b
日本野村控股(3.03亿美元)
$ s% l; ~" c$ j0 `
韩国人寿保险公司(3000万美元)
, u0 B6 J$ ?# W; G2 @8 k6 V4 Q) i
4 |' D0 ^) z; A新增部分受害人：
; [8 q5 h  }+ F5 @7 M/ [* {% x: Q2 N( p
4 ]: j3 v! e/ I, Z8 @美国波士顿房地产大亨祖克曼
! p  E9 k) a7 |  O/ n) [# f2 O% ~, R4 c
9 \: T  g- E! A" q6 ?电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)

9 E- [$ v* H3 _/ a+ N诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)

: m. V( i# a8 q2 M纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭

9 I3 z. a5 |7 S+ c2 n6 j费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼
. P/ Z$ {4 `  t3 g
服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元)

) @' H3 {* R2 v$ d6 o: @& K3 ?绝口不提顾问生意
, G  F1 z: I  i- m% b0 |# R5 @
麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。
' i7 |, Y+ P& y# P8 C2 h
此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。
- m6 }4 g9 u+ F/ l) {
+ M! ~4 F. I1 e' F. p# x  {有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。

6 i- c% L/ b  O; _据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。
9 K1 r2 n* g; {7 ^/ a+ ~6 e( G
银行损失近百亿
0 B, G! r+ R* S& _
, K3 @* E$ h9 l( N/ H& O& @据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中.

中国未涉麦道夫案

  u+ d, J$ Z2 ^" b* J据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。
5 P3 b; w% q! N- X$ A& C, ~
麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：
# L' u# `" ~. y% w2 h, a
1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。

( z0 o9 {# G4 B( E0 y% D2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。

3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。
, ^% H3 m1 P) T7 G
' M! P0 k, H. v) ]2 c/ k4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。
* ~2 j: U8 d1 L: e, o- a
5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。

zhucalvin

看来股市还会有一跌阿，大家当心阿！

% O+ C; Q' _0 L$ M! s1 ^9 C" e  O0 A

苹果鸭梨

大跌之后是阴跌

YZSUNNY

每天一点

这家伙也忒牛了，
+ f; m( M( f9 R* r9 T说明美国的监管漏洞也太大了。看来到进行一次大的制度变革的时候了

yj151