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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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$ j. ^: `9 g& [6 n7 n' X
1. 遗嘱的三种形式5 \5 Q* n5 j- }, R! h
2. 如何制定免费遗嘱 & E9 N$ G' l4 [1 T* y- J
3. 制定遗嘱应该注意那些事项8 ~' _8 A0 B# X, q
4. 无遗嘱的潜在问题
1 Q) Q) Z2 r0 C% D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& ~0 d4 d* w, ^6 f; l  N  `& Z% \6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 J6 z1 @; c; V4 A; _; G% X7. 海外收入,资产,企业的税务策划 % h3 O3 F" F  H3 N
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 K1 ?6 d, f- F/ w8 A5 p9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance $ @* L3 L- S* ]
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- A3 e, b1 D7 v' {5 U# s; Z11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 % ~9 J( J; N5 i" P, f1 f0 X1 t/ Z
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4 t4 I% x4 b9 H/ _+ X9 v) Q# ~爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。5 x2 X1 E* n0 _
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。/ G4 [) A: e  O7 C

5 R% T4 [& f3 Q! ]" Q 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。5 s3 I0 n$ y! h+ q+ z! w" a+ _
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爱城华人商会9 f8 P: @7 p9 x) l' M+ J
Edmonton Chinese Chamber of Commerce# Q  ^* Z, H4 t/ p
信息分享,团结互助。
9 T  s0 _6 |# B- V 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:31 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机* d9 |3 {% P! d, ^; R9 L' m0 I
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2013年 11月 05日
7 q- @0 C! Q! f# ~0 a) C# G' v
就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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2 G: R8 f% A5 ~: g( ~9 c买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
7 I' a! O" r5 j& E+ h& i. F, e" g" a
当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。/ D# F8 M5 C- H: z8 i" e
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。/ _1 T2 A: s- U5 x
8 d" N, ]5 U3 f
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。1 I0 _/ ?- Z6 i. G9 J
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。% X" U+ H# S/ e! I* c/ x9 k1 e( y

& N+ \, j/ ^6 ]; W3 [美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。3 I0 v% j' Y" C! N

- R3 N9 D6 Z* s$ o9 H但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。9 c$ I; V+ _8 o$ b  K' P1 P& m$ d
) P7 O5 g% R8 ~, B
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。$ ]& g/ ]. Y  c" i" W% `; E% c, m8 h
! s) @1 S0 x, z: y5 P
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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4 m2 K0 T" r( U5 q* e8 H我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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6 P6 A  d- t9 ]5 n! q6 i4 d5 d公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。- H" D4 w0 G. }1 s/ a; ?# l- H) v' r

4 _' D- u/ N  T9 _- Q6 \1 z: e即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。: s( h2 [( T& r' P

* ^: c) a3 ^: ]: w先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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6 Y( S1 W' U$ W( S然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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$ j- |# `: @1 v而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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David Weidner
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发表于 2013-11-16 08:15 | 显示全部楼层
那您买了吗??不然全世界都是巴菲特了。( d% q" V: ?5 {" u" Q" }- _
其他人是99%的人,独具眼光和策略的只有1%的人。
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发表于 2013-11-18 10:55 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
信息发布的太晚了,错过了。还有下次吗?
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