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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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3 z- R8 V7 ^" R, h/ D1. 遗嘱的三种形式2 F8 T# b+ N. z* W6 C2 [' h; u, W
2. 如何制定免费遗嘱
) d, @; n9 A% c8 {* ]! K3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* y. c9 i4 l$ `* J+ E( ^4 }4. 无遗嘱的潜在问题 5 L7 J) A2 ~, p& z. l. Q
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
0 @2 b3 y: u( T% J8 D6 u" \6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! s& Q4 L. M# o3 Q9 A7. 海外收入,资产,企业的税务策划
2 z5 S7 a5 ^/ w8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 e4 [( o: s/ x+ ?3 d. i9 A9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
3 x, _! o# z& ]- C% m+ _ 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, `) j, _% J' y* H, A- E# Z. ?11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 + F( |5 P4 b0 H$ M/ p7 Q! E. r6 i: s
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
: b3 G- N8 i! b3 `* N8 a+ L, u     地 点: 4107-99 Street: d; Z4 x, i6 U3 L/ e/ l; O* F
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
# p  X8 r+ k' T  c% \
) }9 s+ h! t4 ?请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
: F% N+ O2 o5 x5 W+ k# _ 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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9 e! }, Y* b3 Y6 J. l  [
: u  P; Y, _6 r$ M爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
' F+ o" h; I- [
, s: U; F4 Q) m 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
4 `' L( K2 a' K4 n1 k/ f
; k' ], I9 i  A' F2 P3 J  a 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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+ w9 N- m5 n$ Z5 B& i0 X5 ]爱城华人商会
6 t; m; j! z$ U' C! [9 k2 xEdmonton Chinese Chamber of Commerce" }: y; L6 k- k
信息分享,团结互助。
, j6 m. p' i& z  l! R9 r9 F 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:31 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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1 l" B" j5 }8 t  y2 m2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
4 }: `: ?/ V$ R3 V& I6 i
; T. E/ ?( E" M; E$ y  f买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。- l3 q- y6 x/ m2 I; k. j
, X8 d2 A1 D+ ^
当然,现在看来那是个绝佳的建议。7 e3 B$ M5 r" d6 t6 K% n+ B9 \
+ O0 p9 c$ O" i$ f/ w! o
遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。, p9 u" x9 {- O

$ N2 M  i! u9 j1 S$ v/ d但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
6 W& \6 b) D& D" ?. u( }6 R( Q2 \, O4 N2 A3 e
巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。$ J: J# O# T; ?& Y# j( [$ }
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。  }4 x9 Z8 X5 v

8 K8 Y7 Q. O. |# x+ M: \# b美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。, x3 U- w- d) M/ M& \
; |2 G# N9 j! s
投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。3 H6 a& \, q2 ]2 ^* K
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
* j: Z  g3 A3 F) N! e; n6 T9 t  |! H! u6 ^
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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- m6 R: R4 k( y  H今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
6 Y9 P+ b9 [% ^/ x
3 A) r" v* P2 P0 L6 }' P% b我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。4 _# y' ~/ ?" T" s* S

% M6 U, `$ s6 t/ o0 N" U公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。0 s6 F4 h0 [, m+ H6 P* l# j- B

  O; |( B  j: K* ^$ [. W- ?* P即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。2 M/ l; C% b! ~% ^# s. _8 g! ^
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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) s: F4 z2 [$ E) Y- e9 z- u7 ?* V然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。) [4 w5 h# t6 Z4 K/ [
& ?, Y& b: ~) m$ @: H* o
而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。5 f; z" n. C6 m1 g; ~

. E0 O3 o# h; t+ FDavid Weidner
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理袁律师事务所
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发表于 2013-11-16 08:15 | 显示全部楼层
那您买了吗??不然全世界都是巴菲特了。' W& U1 Z( x) E8 B, F! f" L
其他人是99%的人,独具眼光和策略的只有1%的人。
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发表于 2013-11-18 10:55 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
信息发布的太晚了,错过了。还有下次吗?
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