星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

Keyman

* |- a- c9 q% j% n1 x8 ~时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
讲座地点：Fort McMurray 中文学校

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6 U: t* U: {3 K$ H2 a" i5 ]+ b' p在工作中经常会遇到这样的问题：
5 l) W$ d  R" t# Q( x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* G: a9 `; E- S# M* O( b% S* I夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) Y/ H6 N7 e6 J! M现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* O  z# o8 z4 [" H公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

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3 _* z1 d5 G  W" f本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
8 `; K( E; i& Z: A- i* N2. 如何制定免费遗嘱
* w* P( p* u7 W0 l4 V3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: P& i, x8 O3 j! b) n8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
+ P) G  a) G, {+ C0 b9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 p& n* F% e+ X13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

. S: b; y) b$ e& P1 n毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! ~+ V7 s8 M; o. A信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

) {- ^$ a( F, v毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

$ ?  P! t$ X3 y( _; F/ i8 ^' q座位有限 ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
, B; }4 i- k% o% R1 t: SEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 u! A/ T6 J4 Y5 I" R(403)804-6688
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