Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
' y1 F# V+ r2 `! _& C/ c9 Y
在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
" R: s' u1 H' E! t. K# Y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# i; Z7 E- K) b& A/ }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ D) c6 |  U" p1 U6 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
& n( q) X' Z# v# `自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
) \+ V0 o' R# \* I" g3 ]* |0 \& F: K
如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
  U3 Z6 ]3 y! V7 r( w' V本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
% c2 C" @- K3 [/ n# `
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
/ I7 D& e4 U) z% I2 z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" c9 d5 m) ^1 \/ S4 E4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
4 w/ o8 q$ z- D2 @1 ?; q/ O3 I6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 P3 H# i  z& x+ v. _# U7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
# o1 Z- S* i% q$ `' F; o' _9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
2 M& L! _* n. _* ?$ ?
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
  p0 C/ N5 `0 ~6 m! [讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
2 L8 X. F8 W& K  ~3 l/ z- D/ t联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
! X( b5 R/ I" C4 m (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

0 M  m- M% d8 V! ]" o
Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
1 a/ u1 V! N0 Z) ?7 I3 w- o2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
/ D0 y' K8 m/ {
+ S  `2 ]$ G6 m: `+ z0 X. ^4 w: l
; _; P  w+ ~6 U9 v4 l" P时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
& r" T4 j6 C/ n' ?& M( J讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
% W' g# ^  K5 x- ~7 f' H
: M, j! T/ G( G) Q; c讲座内容如下：
9 B7 d3 v% o. O3 j. C7 W1 Q  \
A. 2014 个人税务申报

2 n0 X( {# x% g; b2 l1. 2014税务申报新规则

1 C+ P- P5 ?) O$ x: M2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
" J  W/ p% S$ Q& L: Q0 }- I
3. RRSP 申报

+ v3 \& J+ C/ ^/ K4. 托儿费用抵扣
8 |' z. w# Q" k5 i# w  T
5. 搬家费用的抵税
7 X. k( j! r+ M$ V
8 C/ |) _0 i7 T2 K& f6 c6. 医疗费用的抵扣
# E1 p3 y0 j1 E" R: o7 @) {  \0 w
7. 学费的抵扣

' t6 f$ a; ~7 t# s  p- o$ y8. 其它费用的申报
' A+ E" _9 Q. v6 x, Q
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

3 @  |( |- p7 Y5 w8 Y9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
. @; e0 r, z  _. J/ u
) `3 c7 L  f7 R3 v; U" |6 Q, G10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

! l+ x% H2 z& n# L! y: b. K! A$ x- @11. 家庭, 办公室费用的抵扣
! c; x4 P/ B7 X8 w
" I4 N! `# p$ R$ W2 u/ i12. 生意用车的费用申报

! ~; ]; H# X4 k! p7 I0 S' E  zC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

: o, j8 k8 W! l7 Y# [; z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ q  e& S3 [( ~- }3 s$ v9 y
4 A1 _) i  H0 Z5 d2 ~* H信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
. F* B, A0 P" [# Q9 L4 n特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 J. U. V+ d4 p2 Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- Y1 v+ g0 z* d长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# q4 e- x- H( d- ]1 j
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
( B' Z/ \" c# n" T* P( S3 [
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
7 A5 a% ~9 F; k/ t. Y230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
2 h2 L3 r3 J2 k1 b1 m- a, a$ S: n& {联系人：周学志，报名：
& P# X& Y8 S9 c: b0 N' G" @Email: xuezhi001@hotmail.com
6 ?! ^6 J& M; g3 C  N7 w; ^  c (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
& o9 [. V* e2 q1 T  o! S3 o; M: G* zPhone (403)804-6688


8 F# `; h9 |! z$ u3 W) v8 ?
5 A' V. B8 B3 A# @! {& g0 z5 I  ]