Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
3 ~+ i/ L+ O( s 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

6 n5 g& \+ M8 }我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

# P0 f) Q. d" D& s3 k% N0 x4 H. t时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
2 a  f6 X) r. i- f
- c; B+ v7 w. c9 _在工作中经常会遇到这样的问题：
" p* D& @- O4 {如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
6 v( s8 S: t! f1 ^/ U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- r/ g, K, D  J0 X+ X夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 R6 H# ?3 J( Q, Y* ]! h人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: y: b% s1 @  J  k5 `5 {3 G* m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
( p1 }* c+ D- h+ G4 V自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

5 K6 N0 T/ n& \$ G1 l) f, V& \$ S) L如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
4 k3 e' P6 z7 c- j$ R" b4 N本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
. P  A" ]+ h- I: b: P" v
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
1 @' D, L& q% B1 K0 M0 i8 w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* I, [, E9 v: {2 n9 r4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
; U( T. y# \6 Y" U2 P3 [. M: _5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
) i% I% V6 J6 s5 @6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& Y( G6 i. C! N! H9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- E: H/ j, |, Q# G5 ?( O) j10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! i- c( n3 {/ C+ f13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 P5 O* d9 N/ ~; U9 p14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. U% m$ a9 U3 @% a15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

- T8 q8 N  I/ |% l3 n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" |( w; c/ x  M时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
1 N& M: M' v. _! L  Y讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
" v$ n* @' V; k5 d* i1 {230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' l* q* L3 _% G+ _联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
4 j$ m* n% u* T" b! V$ B- yPhone (403)804-6688

: j4 O. ^; h+ ~" S( X, w, l; P  V
Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
: |9 t; b( r- R5 ?2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


2 H( r7 D2 R9 o$ c  {- l1 P9 g  ^时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
6 t/ P8 I9 Q- y8 r讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
0 e4 W. t  s. B8 r7 [3 b3 m, k
5 {8 S  U0 U  N讲座内容如下：
% H2 d2 D6 p# x3 l5 G% i
A. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
& J  ^9 c8 B; x: q* Q. C. J" b
3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣
  Z9 }5 Z0 [* t: q# r. g
5. 搬家费用的抵税

* m$ ?+ v6 q3 E7 |7 C' J6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣
8 c, {4 E, l6 Q4 {; |$ }2 H& X3 ~6 [
/ B8 b: X6 R7 c5 z- t# k8. 其它费用的申报
" z$ q4 D! W3 c$ ]
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
  U/ m; T" b4 @& H/ h( o: G
- S  n* ~; n( Z! y2 @9 i9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
. V& }# [/ B' d: X) h0 |
( j# p7 j% S, i7 x; u4 c10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

# T% y# [! G0 h4 x$ C+ v11. 家庭, 办公室费用的抵扣
* W) c* B% q, ]$ d
12. 生意用车的费用申报
& n" ?2 a% p2 A: g+ l, y* s
2 i# \8 n6 i) A) [  OC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& n. S  j" h6 X6 I: Y% _( Q: M
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
1 W/ r$ X  I. r% L) ~  g3 U特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: ]3 v: A# u9 D, {6 E7 @0 M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- @+ J9 s# d1 e1 ~% o7 w( Z长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
6 q* H. W7 D: e- N毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

+ i% z7 A( |$ A, \时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ H$ k2 N0 ]' m4 d0 b6 I联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
. i" H& P  \$ q  \: ]  a (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

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( I/ ]3 m7 @" n$ h7 x( {& J5 W  i8 T- u. E
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