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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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1 h+ |# l3 s' H# G& J' d遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用1 g1 n- |! E4 p+ V+ D6 p5 [
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. ! \8 A* F! \% A. @$ {. y. ~
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在工作中经常会遇到这样的问题:
8 `& X& p) Y, B如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
8 N/ V- s( a1 j( h夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
2 o, N5 P, T/ B0 z. O  y9 S5 f3 q* O夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
# O# Y# B& t) y, B9 A1 K# ~) L1 D( E人寿保险的保障是给其他亲人的9 [2 R6 w/ Z. U' N% Z
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
- R& B: q! u* [2 `. ~已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 / p6 S) T" j; M% K8 _3 K
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
+ v% F: k% y0 B自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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/ `9 G8 y4 l+ x  g: P. b如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 3 s) f' D- p7 H4 y( N% o2 G2 N
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
5 z0 H7 w4 r: v0 |3 N2. 如何制定免费遗嘱 : Q: ~; @$ D/ U- y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ m4 J1 ~' J  l9 e) C3 c. J4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价; R9 V& H9 ^5 t2 C3 E2 o
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制3 _2 I0 ^: N, [( |
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 n1 J. `  O7 \! U' ]7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
* v0 Y# B* W5 H- V8. 四种人寿保险相应的优点和不足
$ H9 s: w; v+ m: `: b, \9. 多家大型寿险公司的产品比较8 e( O! }# C" p. ^  \, {4 n- {* x
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
4 J; F  Q$ A' z% n11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
  I5 J. T, J' e- w12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' `' t% Q1 }- B
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 - h! D( U! I. O" s6 `& w
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配5 Z" a- g7 u5 y6 a; |  I
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收% z" Z$ C& W8 R4 u0 F8 `
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) - r6 }. s$ Y9 Y
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 5 O- j7 a+ W% l4 S) B  J
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ) r4 B$ u% n; ^! x6 w- U+ w
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! A' [5 ]; {, J信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) + Y7 Y1 v; d$ n. f3 v
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 2 A, c  B2 i5 Z8 f6 t" t
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
" X. F( C3 u0 X0 F; C' }毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )   k* c; u' y/ E; p3 v: {4 q$ x

( u; [1 A1 ]" L: {2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 + U  t9 W: y$ Y2 ]( o' S

7 T  _: t. Y* x; V( k% N9 G- d座位有限(20人) ,欲报从速 . p9 ], M) |* V  ]5 v. i
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联系人:周学志,报名:
7 a/ v- ~# G0 Q% `% hEmail: xuezhi001@hotmail.com ) ^& J1 b0 x/ x. E
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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4 {3 ~  S, D% V, \Phone (403)804-6688' d" t1 m/ d0 E; G+ g' M# }! e1 |
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
1 `8 B. k$ M8 }4 e讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431" J8 s! }9 A9 A
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产# C6 P! H' m2 J. E6 c( c

3 \+ S! Q/ [; f+ x+ `% E: X7 H7 V6 \加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。8 {' [1 U( n: v$ g
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胞弟申请
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担心遗产被嫌犯挥霍
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! P" `- e# W& u% i7 t5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。8 G' B: J( T6 a: l! Q$ D9 s
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。
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$ f) S: W' u) d3 N! Y% J% B苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
0 N# A' Y3 p! h8 \3 F$ R' p! q1 {8 d. F4 _5 I9 o
同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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( y9 O$ j: }3 b! H法庭命令) X5 D# i4 j  D8 s% A

! B# m8 O% I9 P, K2 y( b设遗产账户授权才取钱
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不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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& S6 w9 o' a0 \2 X法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。0 R8 U8 b% M% D0 y' {7 Y3 ~
8 r% o! c3 q) z7 S+ J9 D& `
不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。, j! p5 N. U, w
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