遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

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爱城国语理财讲座(免费):

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
5 ^3 _$ b/ G* O) \; N讲座地点：Ramada Edmonton South

1 f8 f& ]2 P. k4 E1 G我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
( H7 L1 H( s# O/ \6 W/ f0 R: j- Z! b如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- Q  r0 @) N4 H: n夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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) K0 t7 R& m% u1 W) c% Q6 {如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

+ J/ P7 ~# N' W1 `本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

/ s3 o4 R" I: u; m1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
+ e. G' M/ a. M3 k2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
+ b! i) m7 f8 m3 P" H6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% l/ l! Y; y; f- z8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 W- G9 L4 C7 X) L8 c12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# \# Y$ ~) E. s- x/ C8 A% |13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
" X. F2 u6 }& Z8 m- t1 s15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
4 C% p' X- O' v2 g" _' a2 v# b16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
* |1 c: j. J: N5 w8 W8 y18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 j: d- L) O6 A5 ?/ S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  ~" [) _2 d7 x( I" |信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
( U0 ]- B9 t# F9 P- ?$ l& F+ H长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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5 B5 X/ T  U2 ~( C& h. M座位有限(20人) ，欲报从速
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; X/ S( K# T+ d# G. a联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
; P* E2 g) {% u(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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- h' B! r4 I0 w, t7 LPhone (403)804-6688

* g8 K- i: G- p9 c/ d时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
$ ^8 D* ]" V, X) `0 z: B3 |3 T讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
6 j4 k( B* r0 |0 [$ t- o5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

( x5 u1 ~( z4 O8 z* ], k5 ]/ g9 u加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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7 u: F( A0 ^" ]" g1 {) Q6 ~4 y法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
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, c/ J+ R+ Z. }+ P; k, g  W胞弟申请
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/ N( L& q6 Z3 p5 F0 Y8 }) p担心遗产被嫌犯挥霍

1 S- @, j) r9 v8 v: R9 ]5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。
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5 z3 {& o/ F# r) g苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。

: E6 D& O. T, L9 c0 R苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。

! u6 ^* [2 e: j, ^. _同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。

法庭命令
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设遗产账户授权才取钱
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$ \% j( s  _8 y不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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" Y% Q4 r; F" s' Z" H0 q2 G: l3 E不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。
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