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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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; j" K1 N/ U8 h: r1 l/ Y4 @爱城国语理财讲座(免费):( r; W1 u% `9 d
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
- G1 @  J+ ?6 e时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 1 U: |; _+ Z# J! c2 Z4 ^
讲座地点:Ramada Edmonton South
8 d* `8 A) L  R: O2 L  k9 y* ?9 O0 x% V& ^1 S9 U
我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
  \! G) V$ q0 ?) r2 g8 }- P) y' @0 O
在工作中经常会遇到这样的问题: ) F9 s& W' d: P- {4 V
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间2 |, i" g2 f5 }* |. Y
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 ( [: r& F9 f6 b3 @" b7 y
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
) n4 a0 O# T7 N+ Z3 Z人寿保险的保障是给其他亲人的
% j  O: E" n/ g家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 . I' B" d: D" A$ }$ x
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
8 E7 e* E6 ?; ?( i有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
! B" D7 u. j. ?8 }' b9 c3 I6 _自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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* O9 C. B+ B4 C8 s如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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+ C) ^8 ]# o" Y9 W, ?$ I- c. w本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 $ j) v6 F. q+ C& @& ?( N& g

% A3 s3 D, x: P. p8 ~  @1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 * b8 @9 M( J+ j' I0 Q; s' V! Q
2. 如何制定免费遗嘱 6 {) B; H4 I% _1 ?9 v0 k; o3 `
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & e- m7 _9 B! ], a- O# A5 i
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
! H' B) X) @, s$ Z2 s5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
- K$ f& n; P  i# |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 H6 K8 u/ F2 O8 V: O7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ' ?! X+ v7 P4 c7 R- f  X
8. 四种人寿保险相应的优点和不足; Z6 Q! d4 |$ R4 b5 e5 _! A. m. D
9. 多家大型寿险公司的产品比较9 P8 s9 o5 _" _. a! j% ~
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , # L$ ~# G! H4 [  H: x, E
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
: h9 g$ Q+ b8 ?, S1 X12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 G( ?" @" m; N+ T+ J$ ^+ U5 |
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 0 F/ d: d5 t6 y4 V
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配  i) R( i' m% f$ ^
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
) a* B+ w" O6 {: g" ~16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 h* C7 i; ?* }5 `& ^1 C& v17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
: B; N5 L  v7 H) x1 S18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
: D& ^' Q* E0 K6 X4 J
9 ^: w8 M; {( ?+ s7 a; P主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 3 ^2 I$ {1 t8 Q, S" ~6 T) J1 L$ t

7 c9 O. n8 O: `# P: X- N0 e; |7 e* M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ) v8 v6 d) b( {1 b5 b3 X  ?7 o) d/ [$ P
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- x& q$ e  E$ V+ o信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) L8 z  t% l% Y9 U- n( `特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 2 M1 B/ `. K( }# g' @) O
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 1 R# T. k- ^( L7 [9 d( K7 `1 V
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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5 I1 Y2 m4 B% ]& n2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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5 d# ~5 ~+ W/ [3 {9 W座位有限(20人) ,欲报从速
- O3 x. z9 F. w3 s7 n% S, ^0 i9 R# L6 }; g2 q! q' m7 g6 U
联系人:周学志,报名:
' |% l0 t8 c; t; bEmail: xuezhi001@hotmail.com : W$ V& A" Y! E0 Z0 P0 u: Y
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) & a2 r# ]2 x0 ?

" |! f( h5 z1 p# @& q+ i4 F+ |Phone (403)804-6688- C3 p0 ~2 D# V% g( B

$ t# [8 ~1 L8 ~" `5 z时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
9 Y: f7 y# ]$ }讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
% R1 l( I5 k' L  `0 c& n8 h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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& k% }. G' t9 l% i, B. [5 H加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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) f; n) J- U  s9 s6 n4 x/ y- O胞弟申请. Z, }  H: r0 X

5 j+ X3 ~. x6 T8 O担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。
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% p5 i7 y5 W( t( X1 H苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。% I7 K. ~' e  D, M: p
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。% B+ m* |# j  m' n

8 [% K) [6 t. u/ P2 G. o  h法庭命令3 W- j/ J) o9 Q, H. T" e) L

3 _, C% p7 k% v1 n+ [0 V设遗产账户授权才取钱: a: @; o6 Z$ ^$ e9 Z

  }5 l9 U/ Y$ i4 b0 R- {2 a) D不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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- c3 _5 l9 j8 R9 V不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。6 U& p0 K# ~2 B- R
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