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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
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1 R; k; H2 T5 U时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM / Q, w( r' w- E- ]! E
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! J. D: ]8 |/ F: J# {- q如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
8 ~# {- R" ]  J" h: }" `5 `4 ]夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
' P2 S$ B$ s0 W2 j0 [5 Q夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
) T6 l) x: e; [4 S4 ~3 \9 J# b( @人寿保险的保障是给其他亲人的- {+ F$ a  P, t
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ! C* Q& a) t% R; o" t: j' |
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 4 C. S2 F$ d0 i, B" t9 T3 S
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
& Q5 x! K1 E" P8 r2. 如何制定免费遗嘱
2 V/ `3 ]! F8 A2 s3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - S1 }% `" }: j  C
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
; P- n0 J* _$ d. }& ?! _$ U5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6 b0 @4 L' g9 c6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 _$ w1 s1 p7 u8 i- Q/ F+ W7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
; V( H/ m3 p" Z/ s$ m8. 四种人寿保险相应的优点和不足
+ |+ p, N8 x9 |) Y7 l: q9. 多家大型寿险公司的产品比较
3 x. C1 q  \% P9 W10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , . t9 H" m5 C' X# I
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 4 J  D5 D: k4 {9 z
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' o7 p3 y, q1 k" u% z9 {
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 * {' L  a! k* p( ^: B, ?
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配, c' R! S& V$ |5 Y( z
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收$ f, L# `3 d# i
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) " j. x# \( Q, S* j: d7 ?  |+ ]/ t8 l
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 / K4 V' w6 b6 F/ y  j8 N4 _. f
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 1 n* A3 E; f/ T8 [4 F  v8 O
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* A( q" a5 c3 v" d# Q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" B6 M3 w' p- S, {# }8 c( \信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 X/ S4 B- y: h) u6 y' s  s
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) ; M$ P6 B/ {$ h5 _8 A  o- D3 `
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) & s5 H9 U& J5 {; T$ X, n) g/ w
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) - g# G# C9 y+ Z( f' J& G# V0 E
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 " a5 F3 t0 H- B8 T( V- L% h% K4 I

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联系人:周学志,报名:
* r- o0 ^6 l) t1 u7 E0 [Email: xuezhi001@hotmail.com ' N9 f+ ~- Z# q  z$ _
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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Phone (403)804-6688+ I, [( g4 z. D* F8 x2 Q9 |$ ^& ~

  ], l" ^$ \8 D  w; V. P& m0 o时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
" H! T; V9 J: s  v# g* S8 p讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431* {( y# b/ {1 {$ A7 Z3 W7 _, A
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理袁律师事务所
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
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理袁律师事务所
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产# K2 _1 s9 K  e8 q
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请( ~# Z  m- k  \2 e, u

) v1 X4 |2 Z" {# g* |担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。9 n) s$ B/ ?+ t! m& A4 X
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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7 G1 Q! v; k- m/ P8 D7 k+ h据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。# }. A% ]& N4 i8 |1 R
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。/ n6 A+ w: \1 C: @$ g' w; E

7 f0 M& t& k+ U& p同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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4 x8 s* L' s3 h' O. U" ^法庭命令+ K: o7 m; F+ J: \7 X
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设遗产账户授权才取钱( U0 a. B, V* M$ Y! w' [4 C7 l5 T1 z7 A

# L6 P% q  Z; H' G/ q% n5 [( u, o不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。- P6 k& j* u0 v' c

0 ?) }) d  l) p' z% V, y9 [法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。3 E7 j% P7 {$ c+ F
理袁律师事务所
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