埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1866|回复: 5

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
3 }0 J# L0 N) A+ P$ Z4 `5 t3 i
" Y( h( x6 g9 l( T2 K  R
爱城国语理财讲座(免费):
8 H) d1 k% n, V3 m  w2 \" v) q9 Y! o: ~3 U4 y  d# P
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用; z! T: ^0 u' }
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM   b% p0 @$ l1 r/ w& M! `( N
讲座地点:Ramada Edmonton South+ C  H# i) `* R5 r8 b4 [+ S. [

5 w  M" }+ A# I! q8 H" v我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
- Q3 ^. |) N) e$ S" S: f1 u7 k4 Y5 d, w/ h5 p
在工作中经常会遇到这样的问题: . \( o# d* w& R$ C9 f
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间: s* `( P8 E! \9 O( Q, H
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
  |6 @5 e' r) n3 s9 _, q夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
9 V/ ^6 J4 x2 e# {' \8 o; f2 {人寿保险的保障是给其他亲人的# C' c4 I5 _' Q  k; l3 K9 Y3 |9 d
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
" ?& h# t% l% U8 y3 d2 c( ^7 ?已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
7 d8 b' u0 y$ P1 J6 D! \: ^& e) E- ^# E有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 4 R! g- \4 g2 N; j  f: ^. T
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 1 R! Q' r6 a( V
5 z1 h; Y; j3 `5 d: J+ @6 Z
如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
, h; E; P/ @, i& N
" a5 j& R7 P* w本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 4 N5 B& m- K. X
+ Z- b: ~' t! }+ k
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 + |6 M. t. F; Y9 R- h
2. 如何制定免费遗嘱
, ]; Y, I7 f: j. ]  ]+ m% G3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. b5 d% h  b& w2 L0 J: K: [4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价; n7 Z+ f, {0 A5 }! \
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
8 E5 X. e# Q7 C- M1 O$ x6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. B5 v* [9 Z+ j; e7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 / a7 V5 X$ z5 X7 [% r
8. 四种人寿保险相应的优点和不足% ^7 Q2 g4 D; \) j, {& `
9. 多家大型寿险公司的产品比较& p8 O. t/ S$ O! G1 f) W- P
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
9 M5 H# C) l! q( L11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 $ g1 ~" g6 ?- D1 K$ x
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; A$ L0 x* v' g4 h$ [) @
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
# a" t" ?7 |7 n2 _) {9 L9 }# \14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
9 o7 N% X: i6 G( a/ A15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
5 l/ I' t# C  N" c& @  u& S, ?16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) + O9 t9 G/ t' ^# r0 ^
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
$ P. J7 r% Y- U+ D18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化3 O3 b4 Q$ s$ P+ Q4 a8 B0 V* f

( |# L* S/ B6 c% k2 U, z主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
4 x' y, Q; K$ r- x5 K9 x# d# y$ o3 ?# H& ]5 T& y4 C, \7 D. x
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - T7 g. B& L- S% Z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + \2 A" m: `- V. w
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) - H5 x) A6 A: w- B5 a# y- h
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 c% M- d+ ^" |% a6 f: ?* Y长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) ! @3 {+ @, Y! e; z: u1 `
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
" _: F% Z9 t! p5 O+ R
1 d9 ^, @  @( X2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 " }1 D$ ]/ c! a0 Q5 T7 Q# i
0 G0 U+ w4 ~! k% {# G
座位有限(20人) ,欲报从速 4 }4 @6 r) ^9 j0 q7 Q

3 [$ @- P1 {6 q7 a3 ?- Q* k, \联系人:周学志,报名:
9 B- M: P* t4 @/ AEmail: xuezhi001@hotmail.com
) E1 }% ~; a! N(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
' D) p7 L. V) p1 O
" t: o% u. f2 ^" {2 J7 ePhone (403)804-6688
$ Y+ W7 y. p& s' [5 Z' R/ ~' k; ^$ A  A0 i
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 3 u, o6 y. Q/ c% `  G* U
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
/ c, T% F9 V3 i6 z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
$ d4 j# g4 R, R" B2 T8 x  H
6 @0 V2 z6 S; N: y6 k  F+ ^
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
鲜花(15) 鸡蛋(0)
发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
鲜花(15) 鸡蛋(0)
发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
鲜花(77) 鸡蛋(0)
发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
+ ?: g3 g6 ]6 y9 S4 L" z3 G
加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产. t9 ]! _  ?4 Y( l

- r* P. \4 U/ E6 m% W, d, Q加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。4 i; _/ o/ |0 @/ z, b8 k3 m
, ?; N" S, A0 n8 E
法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
( d1 Y; e, ^' M  `
$ ~5 c' I/ p8 I胞弟申请3 f, F+ V3 ?5 T  D- l

4 P! K# d6 [+ f. ^1 P$ Q+ Y担心遗产被嫌犯挥霍4 n% j$ m( h; X" q- K4 K

  p: k  [6 H8 `5 O5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。) Q  x7 B, Y7 H8 [" t, V3 f' F

  P( @1 U) Q* X* Y% d+ Y; U苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
* `2 L1 O) |/ ?# X, f# n! I
( `/ j' y9 q, D/ `1 o据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。
" N  t( q, ]( j4 W9 D7 G+ k+ n7 e
苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。3 T; s1 p0 z8 V! Z: k

- O7 o, V2 M+ c9 S同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。7 x! V4 Y, ?  C  @0 J" ?

1 X/ V1 ^1 i4 g' G8 ~6 L法庭命令
3 u+ z- d, G4 F4 b/ Y6 U
5 e2 j% X$ I; r( V4 C% S! b设遗产账户授权才取钱
) t+ t! ^" z' S' i1 c. O5 _# Z8 Y: Z6 y6 _7 g8 n, g0 _& X2 O
不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。  d3 G$ I3 D# L6 V
! U' o5 b6 F$ R( d9 B. l
法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
& f( r/ `' a2 \8 b( e* ]
2 P2 T0 D" |0 G; a, V% n不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。' g  S/ N) z4 d% a# z: l
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-7-5 00:42 , Processed in 0.122018 second(s), 18 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表