理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
/ E2 w9 ]+ E7 }1 F
! F4 Q: t9 d/ \6 `4 a+ ]  N理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
" J/ D# C# ^& ]0 e8 v
( W6 q! m  c' |6 t* @我的问题是：
( `0 g/ h& {8 m# b% r. O2 G6 A
; U! H- o  N' F7 W! v一般的工薪阶层需要理财专家吗？
* L6 m) y: `! H) u他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
* `* `$ u, r2 L. N. B/ F
. m, Q2 `9 }+ t% E7 J  g
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
1 j% }: B5 P6 R4 Q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
+ N8 X7 l; j* ]& N, a' x, u# E
, _% y$ s9 j! _我的问题是：

" \1 S. e2 O" ?5 F* f. U7 b一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

8 ^* d4 L' c( _网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

( s- C% h+ T4 z# |5 y3 \我的问题是：
9 X! K  B: U) n1 ^
0 l6 o" l+ k; u; o" B一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  K+ @( R+ `6 v  L( L0 C& M& O* ~他们可以为我作什么呢 ...

% h% o" M3 c5 d" Y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
- @  \" R1 h% n+ C: c, @2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

% B1 ^$ c/ h& y' r5 K( [4 h! Q2 Y

* i3 n$ n* k8 l啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

; X1 l) u6 k1 U1 s7 q- c4 Z" e专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
6 x" m* q1 q& u: A
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

- F% `) |6 F/ P! v! x- I建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

7 t9 A* h+ o+ P/ k7 F8 m最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
: h4 M7 Q5 [) g7 _
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

- P% f. D% l7 Q
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

8 ]7 V$ C, v6 }8 }哪里哪里。
$ P% B( Q7 W& ?' Z9 A
- E/ W$ y  C1 C5 j- a就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
& X  r  q8 \9 {一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
6 v! O* Q/ U5 [8 p  _
他们可以为我作什么呢？
. i5 G9 |9 l4 `- u. k# A5 C" Q" }They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！