理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
: O% l- i& R2 C3 \9 g8 i
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

7 D1 i; g- R6 I! U5 p* s4 r% p7 n. o3 D我的问题是：

8 G+ R& C1 F5 p8 `一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

; m' B+ z  y/ c# [! j" h
( V7 U+ \4 T$ ]; ?; q% R请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
* c! x! n  Q- F7 l# `
- U$ m+ `- `' H) L理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
4 D- N% O( Z( F# B; ]
我的问题是：

7 N8 E+ b! P" ~- B一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  f$ v( \, x" I8 H3 N0 \) \2 ?他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
5 d; s; r" f* y+ h2 x. m有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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$ W0 e# U; X7 o( j9 {我的问题是：

$ F; ^9 ?0 S4 Y2 f$ |: U/ m一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, a# D3 N: z* K7 y0 c) {! N他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
; Y5 u3 j8 }3 `2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
9 I* ]' A# s/ w- \4 H1 Q
  y( ]7 J8 L$ O4 t$ _: [( D& l1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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# O; `( k0 g$ G2 ]8 |6 l+ A5 C/ h啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
% A& j' ~0 F; e. l4 Z0 j
5 B* t) s+ t0 S  X; o, \" J: D专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
+ N/ ]5 g: c- q- a% y
# o. N( v! d7 x' w8 g. Q/ a  t在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
$ u% x0 f4 T4 s) \
  O- V( `4 y* ^/ r- g" {6 R. p9 J建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
, J% y& J8 ]. I2 l
, m6 x7 ~0 V$ c  N% ?) E) K最后，就这句。 别忘了钱是你的。
; M. f4 N' H9 s9 [
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
) K4 ?" C! F- f( Y+ A+ ^
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

9 f0 r3 r. P/ l, r8 b
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

! r1 m! }7 a& y* L
哪里哪里。

6 @3 f' K0 w/ \) Q( {& f9 ]就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
1 d; I* X+ R. s$ x一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 x: X4 M" H; tyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
0 X# B( E: |  q$ m# C9 {
5 L% M7 C1 M# D6 }6 S3 p8 \0 U/ Q他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) j, d8 a# u' F" `
去哪里找？
5 i! n, p3 ~$ ~If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
1 Z7 k3 B0 k! M0 ehttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！