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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 1 w# t" k* j# D, j& r
, ^* s, ^# ]# c& J* s: ?; u
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, $ K! [# P: |2 S7 y9 x, }
0 x% V4 H0 A# Q( g8 p# i- ]# `
我的问题是:6 c3 \+ o) [, @" H& |/ G) }! J
1 ], i, h# H% q' z
一般的工薪阶层需要理财专家吗?2 r' x% @  q3 g) a: J% Y" j
他们可以为我作什么呢?
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- d: A* N; i) F  g请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表  ?" S$ x% y, x; Y+ f
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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我的问题是:; u$ z% b& ~5 d# X
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
% a! Q5 A" z5 Y2 F有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! ! ^# ?+ `2 }, [+ [4 S
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, : e+ O6 Q# b2 w3 g) [0 h

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一般的工薪阶层需要理财专家吗?6 h4 E0 ]9 W) A  F9 z# s
他们可以为我作什么呢 ...
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.  g$ ?0 J: f0 K% j+ G" f
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
5 r. b$ |( R3 T0 @7 v  b: L2 R; H
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
  X& c, _: s7 a; z8 c* B. e" Z: Z
# c9 }* u) c  E% {$ q
  F2 m# z, ~5 \4 g6 C( ~* ~. O
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。/ w7 }+ K& M4 b3 {" s9 }9 |

* Z+ ~. @: e" P- p专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
+ I( z5 w4 s6 k! T* j; |) O
" p' o5 I3 K4 F/ w" Z在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。) l# T3 k+ ?# {+ T& J9 W" R

' p  c5 Y1 c8 r- p% l3 r* ^0 D, m建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
1 M/ p8 C1 R# F& @( |8 k# x+ r5 a9 A  j& w
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 ) Z( \2 J7 h& \. r+ S  M
* T' l7 `' N& [# O9 h* g3 R
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
: t5 s1 l+ P' e* x! t- e$ w9 _: O* V6 Z. x0 S
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
9 z/ J" x3 T6 O  C  }% f6 z. J

) F- C7 m- b6 w" `8 r/ B7 ~/ V向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
, i. K  ^: l$ V5 }. m( z传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

* E' s# P  {" _; q& z& u. {& ?5 e' r$ V0 W7 E+ n/ T! C
哪里哪里。+ H! e3 q6 d1 [: S" H& h( i$ V
5 T( b5 d$ v* O; G2 l2 `- M
就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
3 q9 a, r3 T* A: ~0 u一般的工薪阶层需要理财专家吗?
0 d9 z) @& T* [" M  T' ?1 Q( pyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
3 V6 z/ `" W8 _/ K3 z* t
) f& f# q; W2 D3 p他们可以为我作什么呢?" X5 m  e; i* L
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond' r- N! A$ k2 U: W2 p. W$ E

: a* X% u& J0 J1 o% |去哪里找?
- y) Y2 k# \3 ?- p% pIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book& f  ?' m& `3 `- m4 B' ~
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
大型搬家
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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