理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

5 N$ ], Z8 D6 T& G; T' X9 v7 ]理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
: g0 F+ I0 q+ c% R( p9 O
我的问题是：
$ X, S9 e+ K3 Q& Q# ?: [9 k* A9 n
7 o- @% }; E6 U7 A; t, g一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
+ u6 @: ^% W8 j. V+ g7 e- g
5 ]9 G' }4 s" W, ~7 `
' W4 w$ v  q8 q  i$ f+ V请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
6 N7 Y6 d+ E9 q: o! a有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
- B3 |3 t, _) b; E( a
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

1 z7 W6 d- d+ x$ Q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, A8 {8 L3 k0 M/ @- f: h# N他们可以为我作什么呢 ...

$ j) {" E: o  I8 U网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
& e; C* p3 O# _6 k, ?有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

& A( d0 P/ O5 K2 u1 a4 P) E我的问题是：
5 n( n) E. m: `  `" I# K% b
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) ^* [( Q1 W0 F2 g8 r; V% T! g5 G7 R0 a他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2 c9 G+ c4 k6 P' ]  g) e2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
9 x6 D2 X7 {7 i* g8 [( q7 r
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( V& |0 s3 K. ^
, b6 N& q& k( o5 a- {啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
: b- `6 b2 b5 O8 x
4 [. I0 W$ N! m3 p+ Q2 P8 V专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
0 K( c  Z( q% ?
$ J# p. J/ g* K) z# `2 q5 K在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
; ]" w( J7 B# r7 d1 }5 |! x- j* {6 F
1 A- k4 {8 R+ W  ?/ t" }  U建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
+ K% b8 n7 z$ Y" o) Y6 R+ ~
: m+ @7 ~+ C4 f5 `7 {9 F0 }  X8 p最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
( @4 L$ T! C7 Q7 z! X# P
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

. R6 ^$ }  o, x  y# o* f
( x2 ^7 H7 @! Z( n向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
) r" W3 ?0 T+ ^/ v传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

2 F% G! Q8 @- ^9 o
# Y! ^* u; S. s哪里哪里。

* O3 M& I: v8 @/ a8 t' _& i就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' m& i% p/ E8 k: {yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

# b  f+ h7 s6 L% \) h$ |0 {( A他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) Y( b6 N, e1 r) ^$ h6 g2 q1 N8 g2 k- o
去哪里找？
) y7 F7 I% D) y" |' `  yIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！