理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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7 W; F% T3 _  o( b6 R; I5 k* P0 W/ u1 Y理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

4 [& U! o* F0 c9 X4 }  K我的问题是：

; [. Z0 Z( M! m) s( J! t一般的工薪阶层需要理财专家吗？
% q* u* i, f0 q他们可以为我作什么呢？
1 R7 G1 b1 ^9 D8 v: g8 T$ ~% f( E4 v8 @去哪里找？

/ q6 I& P- Y) g! V
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

% I/ G) U2 ~/ I. ~6 @4 n理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
# |6 n' q" i& D, X8 X; R3 g
' k) ~" v* k2 R9 u% p我的问题是：
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4 j9 {2 L; N$ a1 A& E. u6 j+ [1 L, y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 i: b; A# B. P( H3 G! c他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
. q; T. s* L' |3 g! p3 j/ ^+ }) e有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

+ i" P; ?5 n3 T$ L! R" j理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

9 G% y5 a. `5 w7 U! ?我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
% Y4 B$ o" f% V7 v+ M  m他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

. y/ r  r0 s" r! X1 |) b
4 r$ g2 b- Y6 O! J% \2 I" [5 @啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

4 j% v- G9 b/ C专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

3 x0 }! Y0 U4 x! L& z在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
& x2 Q! c: \  s7 L+ X8 J
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

" |0 y1 U, P4 H' w. `: ^3 X找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
) ~  q& l! L8 y3 a" ?% d
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

$ S  G! w( s' x$ y8 q1 C0 r
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

1 R) p- Z" W4 n! y3 n; i2 B哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
# s2 ?! Q, q2 u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 z- e) H' |9 G7 m1 u5 \yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
) z, v2 x: f; }( S% C
! z8 k  y7 K9 v, D+ T1 I1 p他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
% K4 B4 g" ~# c3 E" S/ f+ A+ G+ r
去哪里找？
# F' e( n- `) Q7 VIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
9 j2 N2 W: ~2 {! Z& q, Mhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！