理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

0 ?% D+ c# ?; Z1 k理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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/ E2 h1 F4 f1 y( ^' u% z5 ^! d; C6 {我的问题是：

) ]8 h# Z7 [0 J7 i: N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
6 W% p7 z7 V$ D他们可以为我作什么呢？
: v4 x: q6 l; P9 L8 U$ P6 K! ^去哪里找？
- M" {, s% M/ n' C) c- X1 x

( j/ y. Y& h$ T8 V  `请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
1 I; k) h0 b3 ^- T3 T7 s% \7 e有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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( Y$ K% D6 t9 u0 x理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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5 c  z2 V6 u1 ^1 Z) O9 u: K一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

. h' w% T. s- @; D/ \网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
" @0 w1 F/ Y% }" i9 H; \: y有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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2 U  o! t. N) ]  R- Y9 ^* }2 s一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 `! ?& J# q& ?$ K4 d& \他们可以为我作什么呢 ...

: I- k1 r: y* L/ n% `1 ]1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
# J0 m' n2 A$ X: i2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
+ |, k# j: a) B% q  _  `
# G7 z% a, @* [6 g. C) H1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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7 v6 R. Y3 h  U( c+ H啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
- W, o7 I, Q( G, ?% {$ ^
, v! f2 K4 o, q. h, e在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

3 V9 v( d# I/ D7 q7 O建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

- T1 ?2 a7 C. R6 s7 |. i  `网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
; `- }3 b, N) l' I2 p7 e$ a& O传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

: P9 A) r/ f  U# {
, A& O7 B: s2 x1 |哪里哪里。
9 Y' ^! `. K# p7 h$ M$ c
  D. p/ _- M" ~- a' \& x: }# C: M就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
6 @8 y( J, u8 S$ X) b5 \2 X$ A+ w
他们可以为我作什么呢？
4 }, }* a3 u( E8 H9 a- }They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
  t' P% j0 _( T4 G/ }2 u
去哪里找？
2 K+ \8 Z/ v9 f$ p' o7 \0 @If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！