星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

* \: k1 {! i! K( J时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
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如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 v) |8 z2 C+ i2 r0 [" X夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
* E, M' m" ]6 A$ h家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' i/ W' t, n; g) T已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

3 i8 Z% p6 i- c# L如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

! W4 X# d- J5 X4 Z* d& `7 O/ l本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
# N9 F* A) d$ P+ v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 F- M8 B# S, G1 i; C8 I4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
4 |- d/ X2 ?4 y  k5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
& b" n8 v5 N" o; d9. 多家大型寿险公司的产品比较
$ W; m* h) a5 D6 @/ J! r# K. m10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
2 F$ t* K0 M. {8 l5 L14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
- i+ z3 b7 j" Q0 _6 V# R15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
7 l" C+ w' a9 C/ v9 Q+ R; t' f/ {) e  t18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
' V& g& Q: |$ |1 z6 F0 ^
, [. U9 z4 z$ `$ u主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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3 i# {2 p1 V/ K1 O# z( n资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* V  v$ ]" X3 a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! Y7 L- Z9 y: Y$ ^; M3 h# ^信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
4 Q0 l" U9 v% Q; t8 W特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& ^5 O. Z# V  G3 u" F) {% V3 a长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

) D5 R% c0 L* C& e座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
1 `! r( C* I/ s' {3 H/ i. i(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
! B3 x: o( ?* o6 o* L+ vPhone (403)804-6688
% y; B' ?) Y, ?, `+ S. V8 v讲座地点：Ramada Edmonton South,
" T5 h0 ^# H8 S* `% @- d+ WHotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB