 鲜花( 8)  鸡蛋( 3)
|
皇家银行64名员工，因涉嫌骗取公司保险福利，56人被开除，另8人自行辞职，而策划这案的一名华人张国贤(音译：Kwok Yin Cheung)，被法庭判处退还他从欺诈中所得的12万元，并被判刑5个月，缓期18个月执行。& h# x6 S; d2 }0 m9 l, ` q
2 t7 z2 J0 L' Z$ W% X7 L
这类欺骗保险公司医疗福利的案件，普遍存在於一些机构中，今次64人就因为贪图小利而掉失了职位。
; e/ f8 }; w3 D3 u( N" h6 d
2 Y1 w2 N) I$ ]; m% a( W! W" v) o案中的策划人张国贤，居於万锦市，他利用自己曾经分别为皇家银行和永明(Sun Life)保险公司服务过的经历，熟悉内情，与其太太合谋，构筑一个欺诈网络，吸引64名皇家银行雇员参与，骗取超过33.2万保险金。* }7 ~; S8 M! A1 n
' d; C0 h9 e8 W% h# R7 ~4 X4 |张国贤先後是永明保险和皇家银行的雇员，2008年他离开银行，自己在万锦开办公司「Veritrust Financial Solutions」。由於皇家银行的员工保险是在永明保险投保，而张曾经在这2间金融公司工作过，於是张直接、或通过中间人结识皇家银行的雇员，告诉他们可帮助他们「充分」利用他们的保险额度，取得这些员工的永明保险帐户资料。' j* r: @9 K+ M6 g! }9 ~
# s7 g0 N" Z( y' l, A$ c1 j) u
. ]3 R" v( I6 L) X/ R v
然後，他向永明公司申报虚假服务。待获得保险赔款後，张再和参与的员工平分，後者通过现金、支票和转帐向他支付。- z# ?9 l3 T% r8 u3 v
3 D0 e5 E5 f/ m+ T事件从2010年开始。2013年永明保险发现受骗，并通知皇家银行。银行随即展开调查，最终发现真相。
- H( @+ o2 e B% k& b2 y* P
B; Y0 p" I+ M# r5 S i保险公司调查人员先调查一些在保险申报中出现过的医疗机构。结果发现，5个服务机构直接和张国贤及他的太太Agnes Lee有关。
1 t' v' Q* D- f+ r) v; W+ o$ f0 _( s2 @; |# V: u( \
另有一个医疗机构叫做「Integris Health and Wellness」，坐落在央街2221号。张太是这个机构的唯一业主，张本人是经理。9 P; o) V/ ]# E+ A, C0 ^1 m# B
8 e2 i8 ^- b+ E' ~调查人员走访这间诊所，发现一个有着一张服务台的小房间。这间诊所没有直线电话，但有一条1-877电话线连接到美国的一个呼叫中心。这条线路只能供留言。该诊所提供了无数服务发票，但调查者追踪时，那些参与的员工表示，他们从未从中获得过任何医疗服务。
) T% K$ ]& H6 g2 ]3 p
! s5 G C3 \# |5 k, Y% D张太另外还在多伦多拥有一间共管柏文的小单位。这个单位也发出过提供针灸服务的发票。调查者认定，此间从来没有提供过什麽针灸服务。
3 p4 m% G/ u' Q' F0 M4 X; \
- l4 u: n. r% ~5 x! W' X涉事的皇家银行员工中，30人承认参与了欺诈活动，包括向张国贤提供个人保险网站的资料，和与张平分欺诈所得。另有13人部分或完全否认参加欺诈。但他们无法解释为何提供资料和与张分钱。检控方认为，他们的作为除非是参加欺诈，否则难以解释。9 e( y* _9 O3 M0 W* M" d
; n9 h8 s0 |: g4 Y9 a1 Q4 z
事件中，皇家银行损失332,275元。银行纪录发现，张国贤通过电子转帐和支票，总共获得其中的139,626元。另有3名员工宣称给了张现金11,087元，但张否认。此外，如果按照张和员工分成一半的比例来计算，张应该还得到38,296元。不过，检控官仅认定张国贤所得为有银行纪录的139,626元。
- w2 m u9 i9 ^# U; c7 |# o. ~* h% E9 G. T" B9 z5 Q9 n, V
最终，张国贤退还12万元。检控官和张的律师达成协议，作为量刑的条件，承认张全部退还欺诈所得。/ c2 w# a; Q o5 O
|
|
狗仔卡
发表于 2015-10-8 19:48
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡
