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# R5 P: l* s9 |* `( F( }时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
" f) t% O. P& r0 z6 D, T/ X讲座地点:Ramada Edmonton South,) e+ t+ l& w( A1 C3 \
" |/ D! z: b1 ?( j当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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! T1 w5 J6 A- b+ q在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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% B3 L8 ~$ ~9 C没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. ) w/ r+ I- _* {7 s+ R
& n/ {# h/ {& ]# ]+ O$ m: j# \如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ( q5 ^5 _0 Y& i4 S
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ) q$ w( f) b9 x9 l! O& j0 k2 K$ F
税务优惠策略:
, V0 D/ F! i" L1. 避税-(Never pay tax) . J2 \4 c& E8 r' Z2 B! x( o
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
w9 c' N/ r* Q9 R2 h' ?3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) ( ^- E+ n& {- E ^9 P( [% ~
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? * m# `$ E7 d# p* K
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 \% n& y" P7 Q
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
2 ^/ P+ W' p& O' }. M4 p. u7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
2 Z0 F# ]$ Y3 ]' _$ S8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
; I3 b; M& |, D9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 2 z, }# U& L7 u$ F6 g+ e6 J
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 # v/ n' \2 I' z8 x0 @* W8 N
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? : p3 p' h2 R' Q* M
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 6 x8 `. q" }6 j0 y
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
2 \# v; v# p: `0 b7 @; ~14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ; ^2 F9 Q/ d S7 k
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 - S5 j& S; C3 r' G
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) : p+ T! V: u. E0 ?$ G7 S
! w* T B% {% N m' m( j( l7 F `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ) {5 G! `/ S* Q' {# i7 h) ~6 E
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! g. m0 _: z2 n, k/ R. B特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% ]1 h1 {: N9 }, h. A/ F加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 4 r7 \/ T, M( [4 ]; \/ y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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- b/ K5 i$ b# P, Q5 x( u3 {2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 _$ [4 @' h$ w7 a- x联系人:周学志,报名,
8 Q, i! {' t! gEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
9 P' q+ M0 s$ oCell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) : ~& Q4 c! P6 @+ f
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1 \, ^: i2 U1 j, r) f时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
7 b3 Z' [( Q0 c讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
' G: R' }& A u& K3 X1 F! s5359 Calgary Trail, Edmonton, AB2 o" U( U2 U# o' K$ U1 a
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