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+ k3 M, Y$ y$ D* q$ [( X. r时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 4 _; v! I+ _9 y" Q7 x% N6 U h& ~
讲座地点:Ramada Edmonton South,0 ~) A9 o8 z- Z" X
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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1 W, W: ~5 X3 }) n! h& C如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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2 V( N1 S- Q% e: M2 f本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: + Z! L1 p. L0 c0 t* \
税务优惠策略: + d. \) x- {4 ]) T* B2 r4 z
1. 避税-(Never pay tax) + S# n! P& E/ _, f
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
3 L9 l5 L; b$ A4 \3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
/ q& e, o o4 [* p; g: x/ ]4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 F7 Y4 b4 x/ @0 r: \9 {
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
8 x% C4 ?% a4 ^6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
& F* x2 A% i, p2 e/ F3 m7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
% g9 b$ z! Y' }4 d: \7 Q- ]8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 ) u: v. b$ W; p6 k# {" c( b- P
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
4 @7 S) O; s) _2 K. j10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 7 h' i3 z# j; `4 S& t
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? $ a; o3 Q, d+ Y0 T
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
/ R: ~9 o" d; C6 ?13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
5 T1 u m+ j: n1 k% s7 l14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
0 O" w: r. a9 n; Q15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
0 a; F. A+ u& {) J3 H. x' z16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) " G( K* l) M% O; n3 U1 G( c `' W
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 h. Q& W4 p; E; j4 X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : J6 O% y& q3 r) `4 L$ v
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) * T' p1 i. ~( \- S/ Y
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
- P3 g4 H z6 A: R% c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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" A6 k. c7 k F7 a9 q2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 2 j- S J; t/ c
0 y6 a: a U' R( Z& t! L, ^联系人:周学志,报名, ' |' z) p+ d, [# |: l$ `
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees) 0 y; g! R) Y" y1 Q3 X
Cell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) $ p5 G: _( A: C$ M }- ?) X
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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
3 @. n2 T" e; I+ D% T讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
' Q: ]. j' ?+ H; |+ s+ G+ D6 s1 e' G5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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