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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)0 s( @/ G) _/ B0 Y& h# T# s2 [

/ B1 j# P* }5 m8 x+ M1.  2016投资策略与養老計劃% J; P6 c) o7 \! i! U1 q' ?2 x
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM & z2 T% q/ N9 h0 m
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
) R# o" D" L5 Y6 l3 r5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
3 g& `: F! b# m. b' O7 t0 Z2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,; n& ?% x, [9 I' @8 [
. ]/ R- ^7 b# U7 U; p, X. c
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
5 J" E$ A+ ]2 j( z6 S2 U# y" Y讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) @. m3 n$ q& ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 b+ W& ?5 i$ `; h. V, G+ E3 w" R2 c" i

. B% S! n+ x( ]  M, m( \2016投资策略与養老計劃 (上午)
+ f. V2 v& D# y本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
$ V3 X6 z% {3 B3 [1. 如何计划一个可行的投资计划 0 t( K+ A) p8 o
2. 投资股市必须了解的基本原则 ; v0 w' v2 G6 X6 u
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
4 o: j! R& `; e8 v$ d2 x# A4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
  Z# [; q* k# {7 P. L5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS * R' N7 ~2 ^1 F$ s/ `# E; k( P6 N3 k
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
6 K: |, d7 A; \6 ]) S6 W0 J7. 公司业主(股东)的养老计划设计 * H- F6 w6 d9 k
8. 投资移民,企业家移民的养老设计 - w/ P- u' |  I
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 0 D# Y5 N' A* n
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
0 }/ b8 _& {* m; R5 p' R11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
% f% c6 i0 c, [) C12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
* ]0 k# O( @/ y0 y5 O1 f13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 # P( n/ C6 x6 G! q3 y8 d& C- r! v
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资. P6 _* V4 V$ }# [* Y
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
0 y# L, S' X, `( v- k16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
0 f. g4 P# j! X2 X( J
5 [9 E6 v5 N) r+ J8 Q( |3 T4 o( A6 C; k5 s9 w# I$ k/ R  L
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午): \8 A" \, r" C7 J9 x2 N, g  }
3 k% X: r" G8 J+ Y$ X3 R& L

, R$ T# R* t- V" C1. 遗嘱的三种形式
, C9 @5 J$ V8 `, x2. 如何制定免费遗嘱 # R* @/ R# A& K' j, M# d+ l* B. p
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & s7 z/ Y+ k; L* o% }
4. 无遗嘱的潜在问题
7 i3 Y7 i2 r' s6 {9 D+ P5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* `+ [+ @: X1 W+ F  _# j6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" q  j3 `$ ^7 Y3 ]& e7. 海外收入,资产,企业的税务策划
5 @9 }/ X( n( N+ H, R$ ^: e8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
1 i- {; a; Q$ P$ l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 M3 P! `! _( j
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 R5 T6 f9 ?  B* j! Y$ Z! o. E! q3 \11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 % i) f  b( p; @( r% _/ x
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( C  _: S, O) P8 A
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 $ H% y2 e7 X* @
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; @. m& l% R# S7 a7 n5 ~1 O15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 1 o; u& S! Z, x$ f9 i5 h, i
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
1 }- J' t" Z* N+ @7 K4 d* s) ~7 r 7 q% a3 K- z/ L3 D
座位有限(20人) ,欲报从速
$ x2 K8 ]# E1 [2 ]+ r (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 u. n  @" p# |' L* {: J8 d+ O; z 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)# s# C1 _, D) |; m( t
Email: xuezhi001@hotmail.com
; m4 n+ a! `+ d+ z0 ~, G微信ID:zhouxuezhifrank- K& l0 M- i1 s3 b+ p: h
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名7 b- ~' b  c$ S1 l6 Y0 [
! i/ ]8 |# Q/ w
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 8 n1 `; ^/ E4 a( K6 n$ i
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
7 j- t$ E& e0 g. U特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 8 i( A+ M* y9 ~
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
# H$ e: q, F5 A' e: v: f. n2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ' X+ U( B1 G7 n( b( k+ V! }
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
  y& \; z4 `0 _! z5 y+ i加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 V+ ^$ T* T- N7 h, U" S3 h% a+ I8 G
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 9 M' O) X# y9 S. ^3 M
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
) q/ A6 \' f+ N& g7 }6 e1 g- z5 h/ V
. B9 E1 {8 e. X9 Y5 q: h5 \% E) W( A* e$ }* Q
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  # v) F9 J* z6 w0 @' g
3 Y) a6 T$ H3 F& ?! {: A
信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
$ T8 s/ B$ ~9 ~. Z& p, v+ `6 v7 o. A
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。6 u3 p- k- C! s

1 n8 M/ y4 k& h& D- ~! t彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
7 F( @! ~6 w) @% b3 n
! Z( A/ [0 R+ M6 M  P问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
. U# s( }% e+ j$ e6 _* B8 [4 U3 m+ g9 x. y
高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。$ H$ X$ w' z3 M! E
: m& U- J6 J) y) h* `/ w* _
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
+ a7 G6 s0 b( g+ o) W6 H7 S# s; u) V) P( m" ~5 a" K# J& [
标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
, ?4 V( ?8 Q7 Q. L0 [
( X  v3 L" ^4 \$ m
* g% ?5 O6 O  Y1 i5 I) P, w
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
9 q. y2 E4 L$ @  Q) P' x" g9 P1 r
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万 5 p- s+ K1 s4 v$ K

% h& c; O2 \6 Y# K0 E( ^0 X+ p1 \
* I8 o0 m. }! j: n2016-08-09 加西周末
  x. k. c+ \( A8 t# D6 b" M4 V+ k) O2 R& a3 Y

9 c/ v. E/ c4 B! c3 e) H& r- S! k
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
+ g& W6 P" e: u4 a3 O
) O/ x  o$ W& e, Y: }不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
) ]2 G5 k4 G; N' D( ~: w# z
0 |( W0 H4 s; ?4 `. }$ N: e) C$ Z虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。, f' ^9 n1 j: m
. n3 d# R1 c9 O( g+ e+ Q
想要不交税,加拿大规矩可大啦。
+ v) Z% v* X; k( |" b, x& g; q; m$ z0 ]( _# Y
太空人不等于非税务居民3 n1 Y! V1 ?+ l. t! p. P3 g# l; y/ {

. C3 u- E" f- D3 [加拿大税务局10年后也会追讨税款
1 K3 v9 H$ h" k# h3 h
5 }, X# C/ e+ Q" O6 x" g加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。0 s) v3 k  G0 W2 S2 K

0 h4 ^' C7 j* T加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
  E$ Z3 s/ U/ Y$ v5 ]+ K5 y" [/ ^4 Y! X; S, i0 k. k  u6 g" Y9 h3 u
很高额很高额的罚款
& g, R: h! ^1 o% S3 L" s8 M" G# [- n6 T8 \
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
. T2 j1 y, n2 Q
5 k- i7 j" p; S1 X& ]4 j' l毕竟好多人都是这么做的。( y/ t$ Y- p$ a2 ]
$ Q" l+ G- J$ R
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。7 Y. X9 }  \) A. O0 @+ Y- M- a
7 t) h9 O/ n  I3 X* \0 e  y# r
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!5 A9 @0 S9 C/ s% D% Q1 j
2 |% K7 x6 ?9 j, ?1 m6 v. H/ ]
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?: m. O( I2 ^" C

8 x2 Q+ r& ^5 v9 Q: A5 [" r( h) N税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。# |  g6 `3 X: |: {" `

( r6 p2 m/ g: Q) i3 V. K, B' O9 x+ R3 k简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
5 O. Y3 i7 G, t. @
" x/ B; l6 g; |1 S5 S国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
: ~1 y) }7 @$ p% R任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——# }1 w* a" z8 O& l, ~; r7 h4 Z
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。; ~0 |% N; P% [# h- b
绝对不开玩笑。
+ e- O: f" |, t$ j4 u; q  E9 L7 K4 Q! U# L( O5 G6 a# j2 H
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
) g# \% }- o1 M: b1、在加拿大有自用住宅;
4 O0 z- B# V9 {1 H. I. j: }" ?4 V2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
6 i: C3 O: |" h9 W9 g3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
' t0 a) H' O$ w4 `6 O5 z只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
6 U5 t: e6 u7 h# b) n
: v) @. e- n+ Y" u3 q4 v& W除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
0 ^$ g! M7 P8 @, u( F: U% r4 Z8 ~& z+ ]
8 L1 D; a. N7 m+ W许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。* {2 X$ j6 G9 F/ x
# W4 K- s1 F( N& J8 S5 `7 _
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。) \/ x4 ^) f/ x) k' q7 a

. {' d. ~. m5 W- j就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
; ^; _* j. Y; k  D5 V2 Q& C
) }% {( M7 K1 M0 }$ ^- Y+ dNR73居民身分认定表格 (Determination of Residency). e' [# I& G+ W9 Y& A) |" `4 L7 Q6 x
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。9 K8 b# n  l* _- g- k& Z

  Z# I6 s+ q- R7 g. y, _* W# f千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。2 P5 Y5 }5 W, i9 R9 Q: a9 {$ `$ t! Q
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序  ]- S' u2 q6 ~8 c2 Z/ B
- u* R  t) m$ }0 u) e" E# H* g
 2010-04-19 来源: 无忧雅思网( e" p/ ^2 [6 @/ n' Q3 \" j; e

+ m; ^* b& q% |) A7 t; R/ a9 w% @5 `一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。# [) v' a) H2 G: a. N2 f- C5 f7 K

- h; o. t& T3 b3 d财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
! c8 a3 w4 S; g( m. u- G. y
' ]3 W9 a; j6 Y5 F( S' `& t3 }: Q% y' B那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 ) a5 @  X. l+ H$ n( Q

9 x3 A. ]' w. x: q+ C$ w2 U- ^财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 8 M4 g1 Z+ }0 g0 {$ }

. N% N$ \9 ?: `& Y" c! g财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
; v, r9 F) Z% x1 `( q4 s7 q. _7 J) v
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 ! u0 [4 p% t2 r) H) T5 W% r1 W& J/ V

8 h: E0 u5 k& r信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
  \' @8 }, O9 r  I: a1 S- U! A
( V4 b5 |( Q1 z2 a% y北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。9 B$ M- L: d! W# q& P' o( J- w. ?( a

% `2 r$ c' X) ]6 U+ M  i: a' x美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。* v4 f3 \' N; [% q

) b7 i8 U6 @, b5 z6 p美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。- j4 t3 {- {* n9 p! |& j( p
1 T6 F) X& R3 ^5 P8 b+ m8 Y
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
5 X/ W. G' L" d' d% m
3 G; q0 ], \8 g% [- C经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
. d+ H3 E& g: f0 }1 r! {7 w2 O. S) W) o- K* @7 B6 t% W3 _
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
. N  O: f+ f, D: V, R( T  f' e6 |  y
3 p5 {6 Y) A# E' z劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
: a0 F* I7 C2 O( H  i3 X4 J/ M
: P! y  ~' k5 L与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
9 s* Y3 i: J% o2 z% q4 g周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
  q0 S/ i. W2 Z  o/ y2 N7 vOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
, M; D# y: N# E2 A. d7 I2 q  J5 |国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。 " K, f& s% q. O5 h# g

* l$ e# Y+ B3 w6 \" f) y' k" }& K3 A$ G/ Y
8 s6 u6 L* _# [8 h8 c. P! I2 c
  K* g  c* `- [4 s# s( O
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/ j8 p6 K: K1 F0 V6 E1 S( |9 |0 s3 E

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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 . _& d5 |* v* m9 t

2 H; o& X; O5 f" f8 R信源:世界日报|编辑:2016-08-12|9 G6 y' t4 M( E& z

3 n4 r  N8 D1 I2 B  T: W华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。; j$ o* l+ Q2 k
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。8 Z  U7 G% B- }. C$ Y/ I
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。  J% l4 ^! U0 t& K4 v
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。5 w8 q1 [0 ^5 \
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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