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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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1.  2016投资策略与養老計劃
  s5 o* ?6 F9 P6 d4 c 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
! \! P. g, h% v. Q+ W4 L" H$ F3 {) T讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
6 h) r" m" R, V6 ]) m$ {5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
8 ~" b) [  m  o8 w5 z2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,2 G7 d0 q; {! \
% {. q& C+ V2 ~& r$ R& Q
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
+ Y' Z5 x! U  B- ?( @& y讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 r# n4 e% G1 T% b" U5 _( C& s5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
' K7 s' ]0 m) k' F
- w7 ^, A( k1 W0 K  K" G- a5 Z' q2 d' W- ^! x8 \& O( u
2016投资策略与養老計劃 (上午), Z3 Q% w, t" S* x( B. b( D* M& B9 ?
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 9 G& x" V8 x, \; ~( ?
1. 如何计划一个可行的投资计划 . I% }/ P) q: g! ~, g! S
2. 投资股市必须了解的基本原则 % m8 |  U" G3 V" ?& _
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
5 m- D0 ?! N& j& p. l+ ~* ?5 G% ]7 u4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
4 |( j, o# L2 d6 H$ q+ \9 o5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS   O2 [' b6 L8 M2 s
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
' y, B2 k* N7 t* x" R) @7. 公司业主(股东)的养老计划设计
: a/ ]' M; R! G8. 投资移民,企业家移民的养老设计
4 Z9 s2 h' D" y+ s, w" @9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
& Y7 S4 W4 Y5 M! M7 ]4 Y, q3 o5 ]10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
! _* R  j# y1 s' k0 m$ b* u11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,8 J: X! g( ^# \' J
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
5 K( p; f. d# \  f6 J. F13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 5 y0 s# [. T1 q/ m! ]) |
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资$ q% t6 K7 {8 x# S  L: J4 B  g, o
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
) i, B! _4 _5 y- |% _0 Y: ]16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? , H% A8 Z1 y" T
& v5 i* @0 g6 [

: w8 I& D$ V9 {# D$ {4 k- W遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)# x! k5 m8 [2 }$ F* x2 H; D) L
& c1 X3 W; N: F% L
- r' D+ ]' L/ V- n: Y+ l
1. 遗嘱的三种形式 6 S6 [2 e/ Q( w7 {( P* D8 h" n
2. 如何制定免费遗嘱
  w) L& ~7 U) L0 V1 b3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ( a, E; I# J5 ?6 ~. r/ T% l+ ^# ?
4. 无遗嘱的潜在问题 & h* p' v- G4 ^) x
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
! k+ h9 h3 Q* v. x" l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 % p+ o, @# k7 w5 c
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 # _0 w" s* q# n. ]  H7 a6 e/ C
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ) c/ D, p$ X+ }/ w# t/ N
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) D( J) R2 d, J% ~
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* V; D0 o- {7 t8 a; i' E, G11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 , }( n5 h$ Y8 J* ^" [" I
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, C, G5 Q+ m8 R& I/ a13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# n: M. \9 H. r. J- B9 h8 C14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! z2 _5 k9 l2 E% z5 @) R0 i15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
$ _0 P7 n8 y4 R: e. k16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承3 W6 w- A# w$ i
' A; I: K5 x$ ?, T4 B' K
座位有限(20人) ,欲报从速 ) Y/ d: n9 e% r. N3 b: _
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。) g; a* ~4 m+ U& _* Z/ o/ L) O$ ?
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
, i9 z8 i2 \# p7 Y7 M* m1 a$ ]. hEmail: xuezhi001@hotmail.com
  K1 e# c  j. @% L微信ID:zhouxuezhifrank
1 k7 M! ~3 i7 M# x. W9 G6 N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名5 U( N: {# _* ~
- c. i6 Q2 M0 y2 W7 Y+ h- P
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 8 l3 G# g2 H6 ]6 a" Y( D( p
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
9 ]: i1 w* d& i4 ?% {: R特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 3 ^- K# V$ P) E$ v* p; g
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 1 r7 D7 R3 b; U0 R
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ b0 d( M8 h: B, T顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
  z& ]( P' [$ \' ]加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 : U; v3 [! o/ s% C2 ^
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 U1 r# h: w; T宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
3 Z/ E6 |; t) W/ y9 F$ e % z+ |* T6 c$ q5 S
: B# f- g3 |( C0 h3 |$ `0 I
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
$ ^' |: a) C* u1 H- z0 p# I
% k* f( u) f" n! ~% Q. ]信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
9 @2 P- M% A. s2 [0 g' E$ \3 }2 a4 f
6 a' d% y- h* O! a. t有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
6 E  ]4 Z9 y7 X) N, J
, U, r$ B& w& B- |0 A. }' n$ P  k彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。4 F2 H6 [8 C1 z

. ]9 e/ k6 c5 [+ A3 Z2 j& B问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 + L( T0 [  f1 U; l' y  ?
% V' _6 E2 o# P5 H  E: \- S3 U
高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。9 u6 z8 @: V& w8 `5 W. P
  Z, j2 m$ F0 S7 [! T/ ]1 {1 s- `
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
0 v" K) D  X4 i5 h/ C) G; f! Q* U& x# v- n$ u" `- |* t
标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
( X+ S7 z9 k' ^, P7 y, p% D . ?+ j9 v5 w3 ?) _' g3 Q, E% B
, H* p5 Z# V0 z: Z% p0 G0 {
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

* [: D2 P" G1 v% @& u/ ^8 d6 U太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
" @% K1 z/ X/ k6 E! K+ t. E8 P5 ^
- ^0 l2 Y+ @. c- U9 ^
+ V, N) g+ ?2 _; D/ z- `6 p  |
2016-08-09 加西周末 , h' l" I# @1 e8 Z

2 h4 [: G5 K' q! G/ B% M
5 e( X, S: L  a0 Y9 ^. a
! n/ T2 @; P7 D; Z6 ], t( ]移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。# y. f" l7 D' y
6 W' V. |* q9 E: |! ~- q; j
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
! n, I& x& @; G) |, z
; l) U1 w/ u$ Y# r  T虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
  G5 j) @6 }& n8 M0 z
0 v  a, B+ |5 n8 F, v& N想要不交税,加拿大规矩可大啦。+ N% ~% V# X5 ?

5 W" d# {! Z7 {5 Q5 y太空人不等于非税务居民# {: e1 B6 |% W' f5 ]# z7 M. V& r
: C8 [4 \) P* S% v- T+ U7 y9 R
加拿大税务局10年后也会追讨税款* I" g. H: W! p2 q, M

7 _1 Q% `+ |) j6 C2 i9 O加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。( X  C( b/ \: r- i

" J- H7 F! c! T3 X* E% i加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。" c3 T  D3 p9 f/ O3 K; _: o+ ?
) o) \4 N$ @8 s" U
很高额很高额的罚款+ i; s# ]$ q  C; Y1 D; G* J
$ k" @* p* H5 y4 j% O
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
% U# N  k+ l: ]0 k6 Q7 x0 P3 }* V2 e& V. Y. E# N  z# X. I. h" z
毕竟好多人都是这么做的。( ^: U9 \/ U8 X& B/ A

+ f; y+ M% B  r# D2 U" p$ R可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。6 P4 R2 d& x# q+ F
" i5 ]" `; r* |' g- f' U5 C2 u: e* o
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!; z9 T8 `# e! s1 [& E+ L5 }1 m" L
# W( U4 B; H3 ^- d
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?' Q2 _* Y5 |% z0 d

4 @* b' R( y0 o0 N& b! O税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。' W+ L" }0 R/ r7 \0 d4 o
) i3 t/ @9 R( R
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。8 k' [/ l4 d& d8 ?$ _1 u" K

: z% X6 F+ n% i* C  s2 f国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
/ w/ _  k. f* Z$ B+ K1 @任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
. ~6 f- o1 T* `+ q他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
! M" F! E# h/ m4 ~3 x- y0 \绝对不开玩笑。
2 v6 \4 O2 c- a8 x
' W& T0 f4 u6 ^$ ]" }, H国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:$ y9 o$ X: ?+ R# F
1、在加拿大有自用住宅;
# k1 g1 K+ A- I( V/ h, [2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;2 q& p* r# y/ ?; Q% S9 b/ a0 r
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
- T. ~5 [/ Y5 k2 W3 W/ I只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。0 Z* {& y. e# M& e2 L3 T

1 o+ d0 K' |" I2 s除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。: ]' P6 {( }  F) q2 J, i$ L0 S

% b! I0 Y+ l- k# N: M9 W许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。3 F/ r5 f( a- R, y8 z  M; i( k

! E' b" p8 v4 A9 d但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
) u* A! L: ?, Y4 p# Z# E, n$ u, V9 C3 I7 m' g# f
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
; D7 h) @4 T% r8 e( |. H. [3 X7 J
. H! w, P( g6 bNR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)/ e( R% J& G4 B3 H3 K
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。% ?. |! g1 u; }! M: O

) f+ V' d# g5 b( Q千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
# Z- Q9 I& \4 |  x& @. T$ T6 D8 w- ?申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
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加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序1 S! j, r7 h8 u9 U) G& Q4 s: D
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网( z; ]. u3 ?2 \7 `( \

! ]" r* Z) }/ P2 q) }! i: y  q一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
, w# Q8 y0 E) i1 W8 ~8 b3 g! q! v4 H6 ]! z1 S% K5 {& _
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 6 I, v$ t/ G! i6 @4 n. \
+ |' Q' [) V' {
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
7 w7 x  Z* B7 Z
1 _% N6 Z* C5 e0 Z0 T1 L财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
' H( G6 ?- k0 Q. E3 i, y/ d5 c5 n3 k2 _& Y
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
# g8 q$ U$ }. D9 S, Q3 n
2 |( c: o3 v+ e; q第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
" y: S2 g- I# Y- {; k
  V5 N: b4 q6 g* |  M信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
, {8 K6 Z0 w9 W3 l. q
# a: Z9 f# R$ D4 z% M, z; k北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
. d% z4 u  i- j. p/ W6 h5 L1 R
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。9 I& g1 O- N2 j% @/ q4 ?
* B7 M& }6 c* {3 U5 V3 A* l
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
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# i2 Z+ i1 A7 t1 m4 k& s' B# o& P$ H! T原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。5 n3 Q- p+ L4 {2 `8 {) `' d/ C
6 J  p" k  t) @% l$ N9 P6 f
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。9 n" _# g, O* h4 M4 m2 C
+ A# r& ?0 z5 G7 b+ H
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
) r) r. f. F+ X+ \6 ~+ d) c9 B8 y3 O9 O1 o# I" I
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
* j: s, i% q$ b$ v5 J% Y' {% e& ]( i3 L  B8 s8 d' T# x
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
. N5 w+ `' Q* T2 Z- u" L* K( C周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
) T2 x: z; z* _% VOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”: h1 ^& d9 t$ a6 }! c5 h2 l# b
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
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) N8 s% p6 @9 x0 ?4 W+ U. q: q, [% V2 ?) N; ~1 n
- B( L( m! j9 s. C% j& N* w
# m+ N, \+ Q+ ~
6 l" W& Z$ `& }- `# K7 o6 P# }
4 ]/ F  M4 ~$ b; o3 v: ?: a7 {& ^
. k1 g: Z$ o5 }" J
. j0 l3 h; c' V  K, ?1 f

, o0 F3 T) x/ ]* b: Y$ k
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 / W3 W7 E. |2 m( s' `) c( ?

* F$ z+ g" G% J1 `信源:世界日报|编辑:2016-08-12|- z5 c: q3 B8 O# t& G8 [
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华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)9 K" r8 [9 g/ h7 n% G3 x+ x

5 l( w3 S+ j* i5 ~5 ^大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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" |$ {* Z; C2 t, [加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。! A3 p5 ^4 V7 O' P
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。1 R% x6 u# r( b# o% L( J# K- e  S) K5 e* E7 z

. V5 l, ]! W! m8 c/ H" V$ s- M+ XMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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