 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)* q4 W# C/ Z# G: n8 K4 f9 O9 ^
$ l; j: V- ~! N. q2 W1 _: o, I1. 2016投资策略与養老計劃
* ?) ~# {) y9 ]5 H; s+ t时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM @ Q6 E# O" @" x' N8 x# F1 j* J
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)
; n2 n. V: O v" ^4 W1 P7 B! ~5359 Calgary Trail, Edmonton, AB + Q4 e$ o4 [& Z( y
8 M3 H7 _1 m6 Q ]& @* ], v( U) ]2 p2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,$ s, U9 x% Y2 J6 l L& e- n. M
: j y$ \; E% O' [2 N7 `9 T: T! _
时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM
. ?/ E: Z0 x: s* f3 G讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)* ~) i# d& v' N- E
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB ; G: S- c; E" K/ n
2 I% Z; y1 |+ Z% Y8 X' |/ Z8 O1 d
8 G+ _$ A( Z4 n, X* y
2016投资策略与養老計劃 (上午)
: S! x2 C8 V( h( i$ }9 v8 a) K本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
2 _( \4 }- c8 V4 E+ G1. 如何计划一个可行的投资计划
$ G r9 Z8 t, a. y2. 投资股市必须了解的基本原则
: f* F0 |0 o) v7 u' v5 {3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 ; u: E: @2 U0 M7 \7 ~# g j- Q
4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
- S: ^' J% B* J$ l6 u4 @7 c; C/ u) G5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
! ~% r2 ~6 }3 ]. G: g' C5 N& m6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
+ X/ q G+ a6 I$ H- ~, U7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
8 V. A0 Q( Y2 s( P5 G) Z6 ]8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
: m% O- T6 q2 h" A- s9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。; v$ y' \, k% T0 h6 u, x
10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
/ o2 v; D8 V5 z" n9 l9 T# ]/ }* ^8 D& u0 G' P4 D) c
11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资( x" @. y! P4 I4 }1 D
12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
+ C" w5 H, a+ W, U' m13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? ; g$ h( v* q( W6 i8 e
14. 你需要多少钱才能实现财务自由? 6 i& C, A2 Q: _1 u8 ~' F! P9 x
15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 2 o- R" B+ e+ R3 h" w% g
) ~4 i1 o p+ S8 p6 M8 L- K' R
& B* a9 g i( ?' x3 ?4 Z; @' _国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 : P+ Z8 G9 m2 r% Q2 R7 O1 q
5 C. |& v; b, M1 M
从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。 ) P* {* ?" N* Q2 F" P C
2 E. m0 c& S* V' R$ {
在工作中经常会遇到这样的问题:
/ p$ H! W+ v9 h& g# L- ?! M夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
' G) z8 p0 V5 R- Q: U+ l# Z夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
! ]6 j, J+ e/ K. J; `' d现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 9 I3 ?) g: z+ B& p
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
/ ~0 R. B' y! Q家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 . @; G) o4 W* E0 G0 Z
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 * H+ a0 R+ H$ b7 J
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 % S. ~' {& { c" Y' C
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
) f% _, |0 e& D8 g
/ T1 r+ z: C0 J; _ Z3 m- \: l4 k- K; `; d8 h
如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
! z& D3 G* B; M( [9 s/ E% H7 Q! n4 I7 B3 K1 X0 t
% h- P. g( k! ]: Y t1 ?1 f1. 遗嘱的三种形式 1 G* d/ p' s0 S2 o7 W
2. 如何制定免费遗嘱 3 a, A& q: T" h
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, _6 X4 `) g( K/ t- j4. 无遗嘱的潜在问题 % ~/ k4 K. w# X) w% T; Z
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
; j1 P& U$ @$ C; \* {6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 U, U! s- W4 {! `, O7. 海外收入,资产,企业的税务策划
' `1 Z( P* z: e i8 k% I& O8. 2017年保险税务新政的影响 $ A+ d% X% r9 i' {
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 V1 k0 @/ Y9 A/ |10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 y8 S& r/ Z( X8 O+ F) W6 {: l11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 9 x# T! d' x$ h# F
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 ?0 B, Q0 C4 G* `& g/ v u4 N' I
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 % E" i$ `$ A: F6 M
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ ^# y& V- { v15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" e: v& I( ^# ^) i) S) }4 F16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
6 j, C. K! ]# e" C/ k. N/ l/ A: `. N3 v x6 S4 _, w0 W/ T. B5 }/ C
座位有限(20人) ,欲报从速
8 o% ^2 Y- e( U' r6 j) O( V' A% a& a(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
- Y/ e t% e9 @! p, ~, c7 y联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
1 N0 t! q7 @1 yEmail: xuezhi001@hotmail.com
# v$ q1 R7 N9 J1 \3 b) x微信ID:zhouxuezhifrank
, T' U( ~( S/ {/ i; F" r电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名6 `; n, X7 A M1 c& r& e/ F& P9 u
8 u/ h# A- a! t+ @( E主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
$ Q8 @1 f% Y6 B" U+ P/ P注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 9 U9 D& \7 i/ k4 w% K
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
( ]) p1 D4 |, B! [ C; L$ d& o2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ; t- C' A1 v$ Z
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 4 d# P8 b. L* @; n$ W- P/ t. D
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)
& f6 A- _" |9 Q- C加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 % u8 {% l* W; Z# i3 ~1 Q. B# |8 X
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + t: A8 g9 d1 E- Z, z6 R+ i0 M6 S7 v
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
% T; m+ J! h* I( e8 J8 r |
|