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11月05日国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

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发表于 2016-10-29 18:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略 3 x6 j/ u, q! z# Z4 z
时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM 4 x$ a- b& d$ V5 s. z
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 E! v" ?: u! F7 z& T/ H( c5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了.
. c2 @$ N1 b4 o; r% G当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。+ g, B7 A0 j$ l6 c
在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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3 z2 V! v* F, u8 q没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 7 _) B. z2 K, D
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: / V$ W. H3 N9 P+ b9 R6 a
税务优惠策略:
. m; J+ [6 h3 x& M0 w& k9 T  w- J1. 避税-(Never pay tax) ; M4 @: |( s! X9 |+ e+ P9 m, ?
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
2 j9 F8 ^. h+ K, Q% P+ R* P2 i) D3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 4 ^1 L" x0 B  |# K( m
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? % G2 M: [; A9 J( V  ?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
) u  B- s0 O( _* h6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 % X; e, N6 j8 l/ @7 E* b
有效财富积累策略
3 B. Q# f; r) I4 B& ^: c, o3 g0 f6 `1. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 % F8 S2 r- P, T6 s) A6 s
2. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 5 q* K* X; B/ x
3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
$ t* m' a6 s7 D/ B, F3 ]) n/ i- n& @4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例
; G  M0 O* C1 x5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
3 i  D0 K9 t2 k! E: m9 c( _6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
5 `% ]5 u. J( p' ]! g7 S# w: L7 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
$ ?8 _( n2 j1 F8. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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: Z+ P0 M" W" R) Z  k; n) D: T时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM 0 s2 n" m# l& ^. X/ X; `
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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, B# L$ X- x. u; `6 e3 }; i; I座位有限(20人) ,欲报从速
+ X: B3 x: q9 v: A(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
/ f8 c0 C& S( p; H/ k: j% x+ X联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)0 C2 `0 n3 j% {& B: Q% M
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ N4 l- k9 k6 _0 ^- v微信ID:zhouxuezhifrank
: o. N; j5 b) J. L. D$ Q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
! I8 V: E  M( F& C5 [# U
4 N+ O" g) a( z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" g  O7 _# f- W+ E& O* [注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
# ?9 V# X  Q0 L6 ]& ?特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 ~8 N4 c& o3 H0 v
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ {( r* @: a7 Z: d4 p: d2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 7 j4 X8 E8 W6 r# x" a
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2 h  x6 ?7 W0 j2 {0 g
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 # ]$ K, ]1 [* Y$ J
% V$ P# G' D1 k, ?/ g7 }
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 X& }5 w) J- @6 F7 m" N' A永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( r3 P5 U6 N/ n7 t+ D; I4 A宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 1 \- L" G  \+ N/ V- A
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) / n+ C: S9 W. L% p0 N; W
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: \& E. _2 w/ s( M2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。, P% |  n2 n  L1 N. }( l) ]
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理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2016-11-3 18:26 | 显示全部楼层
最容易导致加拿大国税局查税的10大行径 + M. @& W+ b9 \- K

% P$ j: _, P  j* Z  C, w2016-11-01 加国财富通 2 L( L3 }" E4 @. L  F2 ]4 w7 \' v

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查税恐怕是广大纳税人最不愿意碰到的事情了。只要被税局盯上,轻则闹心一两个月,重则整个下半年甚至数年内都不得安生。近日,本地英文媒体CBC采访税务专家,列出如何避免税局审查的10个注意事项。
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2 O% A7 N  m) b% R3 d' o1、未回应税局要求增补材料的来信
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在递交税表后,税局可能会发来一封要求增补材料(requests for further information)的信件。例如,一般申报了大笔搬家费或托儿费的人,可能就会被要求提供收据等凭证。如果没有在期限内(通常是30天)补齐要求的材料,税局便会再发来一封“税报重新评估通知书”(reassessment),推翻先前申报的费用。如果纳税人想申诉,则需要通过注册会计师进行相应的说明或澄清,手续会十分麻烦。更糟糕的是,如果纳税人没有及时回应税局要求增补材料的来信,还有可能上税局的黑名单,在未来的数年内也频繁遭到审查。# t- T6 D1 P. D0 h% N
2、申报的费用、减税同往年变化太大
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在税局的电脑上,每一个纳税人每年的税表数据都会被保存若干年。如果今年的支出、申报的减税项目较往年陡增,税局便会怀疑,继而可能会来查税。& m+ O8 i$ ]/ w' n- E
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3、自雇人士家庭办公室(home-office)费用过高2 L5 H/ |7 e6 d* _) ?0 |' h

, K. z. e' c6 p# |/ ?对于在家办公的自雇人士来说,在申报家庭办公室费用(home-office deductions)时应当小心。假设自家有6个房间,但是却把一半的住房费用申报为办公成本,这就等于在税表上贴上了一张“快来查我吧”的条子。- E2 L3 f- o" V( J
如果想要申报家庭办公室费用,家里一定要有一个专门用来办公的区域,不能用卧室或客厅这类公用的场地。即便是真的在卧室或客厅办公,也很难成功申报。
' Q' A; z% s* q0 {4、将汽车开支全部申报为办公成本
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如果我有一辆汽车,专门用来上下班,汽油费可以全部申报为办公开支吗?答案是不能,因为在税局看来,就是从家开车到公司,也是个人使用的行为,同办公无关。
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0 W) M& _1 g1 h% W0 d假如是公司所有的车辆,全部开支可以申报为办公成本吗?答案也是不行,因为税局根本不会相信你从不将公司的汽车用于私人目的。在使用公司汽车的时候,应该尽可能地保存好详细的使用记录,以便税局查询。
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. a/ U. F8 {3 g7 ?' a- g% K' q8 K7 H0 [5、隐瞒或少报税据(T-slip)上的收入
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这是最愚蠢的做法了,几乎就是直接敲税局的门,要求上门检查。加拿大税局的电脑上有一套强大的数据处理系统,会自动将报税人提交的税据(T-slip)同雇主提交的税据进行匹配。如果两者不匹配,电脑就自动发出警报,给纳税人发一封“税报重新评估通知书”(reassessment)。如果查实有隐瞒或少报收入,就会被罚款。如果四年内犯了两次这种错误,罚款额会翻倍。) K% V6 O5 e  }
6、收入大大低于同社区平均水平
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查税员不是傻瓜,如果你住在豪宅社区,但是只报了两三万的收入,必然会招来审查,看有没有隐瞒收入的现象。更糟糕的是,税局还可能进行净资产评估(Net worth assessment)或任意性评估(arbitrary assessment) ,这意味着他们将动用各种审查工具来查你税表上的漏洞。摊上这种事,你下半年甚至几年内都别想有安生日子过了。
6 ?+ N( P9 L( i1 {2 [6 |7、过度使用避税手段(tax shelter)
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近两年来,税局对常见的避税手段出台了诸多的限制、堵住了先前的一些漏洞,而过度采用避税手段的纳税人也成为近期重点被查的对象。采用RRSP避税是没有问题的,但是购买慈善捐赠发票这种行为就不行了,肯定会被查的。) Y, d6 v/ r- H, ]$ n4 G
此外,今年联邦还堵住了一个通过捐赠艺术品抵税的漏洞。在以往,加拿大的税务系统中一直有个利用捐赠艺术品来抵税的漏洞。具体方法是:某人以低价从避税经纪那里购买了一项文化艺术品,然后宣布该艺术品“增值”,并将它捐赠给非盈利机构。在这个过程中,他实质上是用很少的代价,买到了一个极高的减税额。在今年,这个漏洞已被堵住了。新法规定:捐赠艺术品所获得的减税额,最高不得超过买家最初购买时的价钱。$ n& N( j8 R( |. a
8、出租物业(rental property)长期申报亏损# H. I  v1 q& \) @+ R  X

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出租物业也是近期税局重点审查的对象。那些连续申报了几年亏损的出租物业业主,今年可能会有重大麻烦。为了避免审查,业主应该注意详细保存好商业记录,证明自己没有将物业以低于市场价格出租给亲戚,以逃避缴税。
6 s# ~+ N4 U6 d3 w8 @9、自雇者收入过低
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& U$ p. l& B! |. M有些自雇人士总喜欢多报亏损、少报收入,一些像餐饮等频繁易手的行业,是税局重点审查的对象。业内人士表示,税局内部有一个信息搜集部门,对各行业的平均收入水平给出了一个大致的范围,如果申报的收入太少,或是费用太高,很可能就会被审查。在过去,一些小商家被税局审查都是有原因的,要么是差旅和促销支出太高,要么就是盈利太低。/ o5 o/ P2 r- u
10、免税储蓄帐户(TFSA)中金额太大
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从去年开始,税局盯上了余额过大的免税储蓄帐户(TFSA)。一些户主使用免税储蓄帐户频繁交易,甚至一天交易几十次,将账面余额增至几十万甚至上百万,导致税局上门查税。在加拿大,任何交易导致的资本增长都得交税,免税储蓄帐户也不例外。不过,有关使用免税储蓄帐户交易的争议现在还没有结束,相信很快就会诉诸法庭。  U) v# d& C2 v: c8 q9 i. X# ]0 w
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