2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

& H. P: K7 B" L% l2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
$ }' r! l% y, l% u7 [( S
8 e- w( p7 u" O9 X( N* T/ a8 b8 D凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
* T$ O$ p; b3 B' z. G( t
3 d* k! h# G/ k5 O4 z6 [& D1 l) a( _我们将在上午和下午举办两场讲座
- h. R' }7 [" ^, u
2018 投资和养老规划
( `  {9 [; B; p  b- ]& r
6 q& [: a' t* w# XEdmonton 爱德蒙顿
" K8 D$ J  S1 l+ o时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
  D/ I7 \1 h6 n3 o. E% F( x讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

+ l0 v$ l4 E4 v: u/ u6 P3 `资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
; S- F; [" w& c* [: X( l
Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 I7 |. c7 @4 \- |" ]* o5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  
% a/ p6 m# t  D
! P" R  {6 q+ D0 a# ?8 {6 c: f1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
- O' _1 r; u; W2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
: S+ ?" k) D2 J3 ^3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
$ W' z! b! h( V4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
; ~' ?7 [. c  L5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
: @# u; y3 w& |' y6 s8 ^1 u9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
0 h) P* `. C+ m% C10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
' x1 e# Z5 m5 P& S7 ~14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
; i) w5 o7 V* `# Y

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

- x4 M9 j* S. B2 M) H时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
+ y9 \: R& e" W; }8 Q: I: X& B讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
8 s% A8 B6 h# S5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
  Y) n$ p* ^* V; @* O
! _2 R, h& n% E5 d1 R+ x$ M遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
* F& b  l2 _2 U- C
. Z/ J2 j$ Q! U$ K* T. S1 n2 j如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
. q  r" q) n. U, Z: B) R7 k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ \  q9 ]7 i3 z7 G# b家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" S+ E* ^5 h, B' W" ^9 [8 c" t$ Q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  m, M* y' l  }- ?
, n1 v2 C4 w5 w- W7 B4 i在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

+ h7 y( _/ |8 Y& P. |如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
2 }4 O1 V! B7 H/ @- g. ^- M4 G4 r& d

1. 遗嘱的三种形式
7 q& k, R7 m% w" H$ f" m7 v& l4 K6 Q2. 如何制定免费遗嘱
& H0 R5 A: R& Q' \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: N* A) @) |2 z3 u( P6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
# f* {, Y6 _( b7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
' E5 E* t+ x; p/ @: r9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' B$ t2 |; K# X3 o8 o10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 \! c2 P* v( h  @. q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
9 |/ t4 v6 Q' a9 @  P
0 F+ F( y$ f+ y9 _, \4 R0 Y座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
7 Z3 D. _" f9 l: ^8 ?% R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
# K+ v5 x1 j& j4 x- N3 H: W! I主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
5 A1 q* H5 g! y3 u
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

, R' ]. f! |2 d& o7 \# R3 A2 T9 R资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  ^" A# L/ i" x1 h/ t$ V特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
* K9 X7 j2 D# g1 @) ~. j长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) U7 w* b1 _, ~* _4 Z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& l9 X" ^0 @( M0 b3 ]( ?/ s
' X3 C, ^$ R3 R! Z* z6 k# `- O% w% p2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
# u% [' r" N# u9 L4 @+ u5 r9 E& Q
+ z( H# @8 o& K  ], {多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)