2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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2 ^8 [  t' |! k0 @* i6 V3 B  u/ ^  f凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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- F% a, D' j  T7 ^- q2 Z# e8 \" k1 R, Z2018 投资和养老规划
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  [+ \4 G9 E% i3 k: h7 I" ZEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
: m6 e# M8 s% f4 T! H讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
, @( j3 ?1 U1 L: U# L8 D$ V  _$ J) G5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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8 B8 z* L/ [% o5 j6 @: V1 r# NEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
7 Q# V/ v4 s) I% E5 x+ x# q7 `2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
2 u7 z0 U, p  C0 R  x/ r4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 t1 o( u& @& r3 y. r/ ]5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
& }7 h1 h5 p! }1 p0 z4 N6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
1 C. F3 k1 G6 |) }4 Z9 r$ m) A8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
& o0 U) {/ {  d, m7 K- \9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
% K8 s* O0 w3 Z/ K- N12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
# U! g: e8 |, i4 @" n13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
$ t0 ^, u2 k  l9 l/ J5 Z' z15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
4 R. `- p, D, s+ {17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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7 K) ^# W' t2 U" J1 }& X时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
$ }0 I/ u8 z" X8 P# ?# l5 l( ]* t讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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, G* F( l8 f" F遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ m4 w. ^% z, o5 v7 l7 n( w$ Y% b夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ h# F) T  d: b2 y在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

; a! h! o- R* K如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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) h* c8 o* H( E% A( w1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
5 p. ]9 @; O$ q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# h9 f* n4 e& A- h6 V9 Y, b4. 无遗嘱的潜在问题
; {: `9 Q0 ]# s- f  l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
8 d( h/ F+ y. T- }7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
' P8 ^* K. i- e5 w( a+ u. O9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" {3 {4 c1 _' y12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; G& u1 Z' Z9 _1 s, e8 p座位有限(20人) ，欲报从速
# G5 b: D' h( d, t1 v(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 V6 G  h* M8 O6 R! b3 D微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
8 T  q4 Z1 Q$ P( @8 M* U& t2 l( G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 B  j" t9 b( Z! U; D2 }; o# r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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, B4 K: D2 Q4 \) M/ l8 I+ x2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

- U' f4 Z- |! _- W4 R: f( f多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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