2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

  `  Y' q1 I# f7 D  N4 }0 D( C! w2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
/ O# m  j6 V# m. |7 z  w& J时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
! e8 p: u' l7 l  A& L) P4 i7 t讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
) }, |: B# W$ Q# ^4 _7 e5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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1 B6 u' ?( Z8 O  @Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
) B$ K9 O8 d0 s2 z6 g1 M; l+ [讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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( u2 @; i' R- L" }2018 投资和养老规划  

5 I2 s# Y' x4 k, y# |1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
# i  j# e6 i" o! @4 i% f: q3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
: E  X- B) X' k! o5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
% ?( k8 f, y) Q2 \  X7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
/ h- L7 F% P: O3 ~: h. \) z9 a11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
/ {6 }, e2 F& [6 v12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
: w' I4 I" h- O# y* x1 g13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
/ A; ?! I- F4 {, I0 x16. 2018年投资市场分析
6 `4 l% {' F( e' J5 s17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
; Q6 I$ ~2 D$ F( H. J4 X, q( C讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
4 a/ T2 g& _0 g; J  w$ s, r4 T5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

! [+ S# X+ {2 P遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

* }* g! f; N, Y& S如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
# r7 L$ U% j' O8 \  g4 ^, e移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
' I) Z6 Z8 l2 _+ \  V* i家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* Y3 h* ^$ y' D; _) B# T有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, Y4 n# _, b% f! ?- m# P! ?* ?
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

8 t* X7 N5 [4 E% q& v+ c" K# R如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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* x2 V- R( o) {8 m+ u; [( q
- g3 ~( Y8 z7 z; x1 R7 k1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
9 Q" a* B! \+ Q: Y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% o# ?2 ^. N% Y2 C7 Y# O$ x4. 无遗嘱的潜在问题
, V1 l( M( Q: e: ^3 y( C5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 C/ j# `, p& F/ g: W, L1 ]6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 y+ |" l& w, k$ R" |: v10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 r! x9 _' v( |11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 z6 J( L* g. O! _7 f12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
5 R6 [/ k/ h  }/ g5 P: d) ]9 N(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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& j8 m7 v  |9 m) \' m' w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 Q0 t8 A& w5 n  K(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# r  w: D2 A1 ^- y  g注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

$ t9 T. y4 {5 W4 J: K8 M6 y- V* ~多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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