2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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+ P2 {/ c9 A( A- r, a凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

; ^2 Q  @9 s  H+ f6 m! t% c我们将在上午和下午举办两场讲座

) i4 J, |% J! J2 w  F) I2 y2018 投资和养老规划

* @  e: P, ]0 I: U7 tEdmonton 爱德蒙顿
1 L3 ~1 _& `% A7 ~& [3 \* d4 u2 x时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
, T9 Q8 ]$ h; l2 n讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- }. e8 X7 X; H: |! e0 V! @5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* e- k6 ?  s% x. R4 G/ s0 q4 @) z2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
8 n) [# p) c" A3 n2 L0 ?2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
& t! N1 r% y+ Z5 ~5 h0 U8 W6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
* f/ [, H8 [% r8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
1 o) [/ c% _6 Q9 d; B- n) @( J5 [10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
1 z- n+ B: R2 P: l) W7 h0 }12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
2 T7 t& Z4 M& g6 f2 `/ \14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
5 `) y1 a; \8 F% O, R15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
9 I+ Q0 J( I$ i  I! H: L; p16. 2018年投资市场分析
5 ?+ `. R: U/ ?2 {4 Y& e$ N17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


) V4 C& g0 S  K爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% _4 G$ W  v. K讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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$ Z  \, D, t. H5 C  H& [' ]遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
% q& S. l2 |6 R$ X夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ N/ g4 G$ _) `, n, ], e7 u家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* s! `  z, _3 Z1 j6 |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
4 F7 e7 r* L2 O/ A2 ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
; Z3 Z: `% C6 Q$ ?2. 如何制定免费遗嘱
' F4 K+ D, y  g- P4 M* }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 e* O/ c7 h- S5 r) B+ K: o2 P4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 q4 f) y& B, H) Q, r1 g6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
. L8 P0 C3 j: s9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, s5 X; t8 y8 f4 Y* H10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
) {: H6 U) E% F3 h1 U* t! C0 o2 G0 s(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
! T! T# s7 G" i9 PEmail: xuezhi001@hotmail.com
9 U; S+ e8 P6 o) }+ D" _微信号：frankz559
- H% o$ {9 E2 ]0 V& x: z电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
7 g  V5 O; [7 P% d( e; Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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# h. I$ a* A( G. p" V* Z周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 g) m8 o8 N9 {5 ]3 E( }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

% n' n, f9 O: V4 _; C0 f% @* Z多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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