爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

爱德蒙顿：2018家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
$ x7 G3 A8 ]2 o, _9 M3 n  YRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
  u* D* }# ^+ {* i# q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

- K# J6 P- X$ n* U. x2018 家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM Nov 17th 2018),

2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析, (星期六1:30PM-4:00PM 17th 2018)
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
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' v+ u& x; ^0 l) v座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

9 l0 A" b; @) x( P3 Y$ T- Y* i联系人，周学志。 报名：请告诉我们您的中文姓名，电话，邮件，人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。

Email: xuezhi001@hotmail.com
3 M: x( }: p; M. j' r微信ID：frankz559
+ q7 E+ N- V( ~  S电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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投资策略与养老规划
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) j0 E. [9 G, z1 A3 D本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

6 N& q0 T4 H8 ^' A$ W2 X1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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2. 成功投资者必须了解的基本原则,

3. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
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! G4 y( q( M0 D- f- T5 S5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS

0 p" Z+ ]' a; c2 Y) h' R 6. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

5 d6 R, O  e7 W# R, i% x, H8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产及其它投资选项

* ?* R( E8 U3 o8 @+ F( a8 v9.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件，
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# \) C7 |6 Z/ x10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由

/ }: w8 O' V: ^% k4 d( Z7 s11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化投资

15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?

: L4 Y$ q/ F4 [: \( A  b) x' n 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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: i3 L8 t/ V& R( l% f2018 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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  G% P. p' @, c) }' N( t5 U3. 遗嘱的三种形式，
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4. 如何制定免费遗嘱，

5 X' A& Y! R; e" X" F" b5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

: H# H" l+ p% U; q% N% j( R5 K% I7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，

. @: D3 r0 B$ ~, y6 M. G! p1 ~11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 2018年私人公司的税率及联邦预算的税务分析，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 房产，股票及RRSP,在传承中如何处理，
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17. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承

5 A7 x8 F  d9 N+ d18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

: L5 C4 e/ p# i( r, { 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置等领域，拥有多达23年的成功实战经验。
% l* i' M- q7 T' P4 z$ U2015, 2016, 2017 年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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