爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
( L! a  K. W" j, B4 a1 ^' H3 U2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
; a- a, j6 i, c$ h7 V
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
# f9 R8 Y4 h5 J; z/ o! `/ B7 V电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

: ]8 O- T6 j0 |( M; v
星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



主讲人： 周学志（Frank Zhou）
& T" f  s# s/ c+ D周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

$ U: l0 y  ~# w4 u投资策略与养老规划

% e0 r' V5 k% `: |2 U5 J2 F, z本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
# z1 ?$ R- o& p2 h. O0 {& d* u/ E
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

, o6 A6 H! I: x3 _" J( P0 j# {; O2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
: _) i; Y6 R" m7 }$ p
/ T; n; h. `/ O, l3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
2 ^0 |4 G% B( ~* [/ M8 t3 w9 o
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

1 A: x+ |9 i2 R5 R) v 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
) ?2 J' t1 r, I7 u2 v. h
! ?; ^* ?# r( o4 a8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
4 A# n- ?* h, ?6 W4 y" {1 E
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

1 ^' Z; a# j5 K  A2 W+ o11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
$ |: y3 x3 t. ^8 p" g1 [
12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
2 @3 u0 c% _. L; V, m
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
: \0 k: I" e' n; [  \
" |0 v0 S6 F6 H5 {6 L- q. J$ A- D14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
4 S. e# }* K# n+ U15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
( h: N# F3 t( I$ M; K7 e
: k: }1 s# F& Q) H% ^: R% n 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

% W6 ~, g( h$ p8 U- O
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
: b0 i9 K: s' R3 R2 @) t
  U  ~; @/ w2 l0 F2 B. R本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
- b$ M* H! y5 C% s
; [* g* i/ G6 @# S0 f1 U3 G1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
9 S2 R' L  q$ X
/ _" ~9 C* i! }# K& D3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
6 m9 X0 X+ W) z4 ^
: \0 ]7 B! k7 A& C) B5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

+ H* n- h1 g! X+ ]7 O6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
3 G; _% k2 e+ F& O8 a- D: n
8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
# h# e3 L3 E* T% e
10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

' Z2 y2 R' n1 U/ x* m6 V/ v1 [+ B14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
; l; G0 Q. [1 B* Y# K% @: ^
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
: O  T) _; r" A2 b
5 ]) q5 r- a/ G+ s( c2 N16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
% l( F8 v  b+ P. z5 J: B
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
3 |* f6 E9 L3 \+ c! S- o0 \$ @
* _0 J. e) `  t, B" Q9 Q18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
) R8 `1 M8 K6 h5 L  a0 ]2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。