爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
/ n7 H# d3 H% Z/ d, }. k) q3 r2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
3 `8 }* ?/ Q6 Y' D: _- f* T2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

! T" {# [2 G- K' @6 h* E5 [9 O3 A4 t联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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6 t- ^0 Y4 w/ l% h4 V/ [( xEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
6 d$ H" Y8 @" _& {微信ID：frankz559
# |( b. ~( J# _# R- U电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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% E2 z" z: e( A; ?/ Y- ^3 C星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


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7 w9 r- ~! l0 P9 T4 [. k. l主讲人： 周学志（Frank Zhou）
4 J0 X, D4 I7 s周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
- K% l# v* C) l6 }$ V" Z( Z
; V- o! s  f; p) r1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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: ?( W. _# U3 A( d" c$ E2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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. l# k+ T' P3 ~8 t3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

9 u5 A# o/ ]+ G( X+ |4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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3 |- {4 i- [- i4 L7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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+ w! ~" X3 A4 y  y9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

) ?/ U/ Y+ ]/ v  T  M% U10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

: u7 e/ Z  y' t3 k& H+ F12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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- s6 G& l+ a2 g+ N& ^+ N13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
1 D7 V3 ^8 t) C
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
* Y6 Z" h5 D4 R& Z15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

" Y9 ^; b% K! R. A 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
4 }, t( J$ L; F) d8 R

' ?- [: i3 J# V) B! ?2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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( T$ o# r9 L; r3 M  i) v0 I5 s$ b本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

* T- C" f7 Y- K) ~; [3. 遗嘱的三种形式，

0 B) y9 `% N) @$ R4. 如何制定免费遗嘱，
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5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，
- G+ W; i7 U$ k: Q  w) m
9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
( f! r# J, J( @6 k+ j& P/ e
+ E" M. E- e6 L: L2 J12. 私人信托的种类及功能，

5 T: G& o0 p/ l; A, C0 o3 K9 d. L( ~13. 家庭信托的规划及注意事项
' @$ {$ G7 ^& x% I3 P" }3 x
14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

' s) g7 r# n+ I; Q15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

, `* h+ ?9 D+ L( t" p16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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# u8 W3 x# Q; _8 b8 ~% J% N18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。