爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
9 Z: P- a: L# I8 T2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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4 m) D; h! Y8 d- F8 s. ?联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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; @1 m) L% y4 d7 X% z7 n) OEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
! o0 N  O9 @' j4 E. n: B电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
; S0 O8 y2 X- x1 f4 p, \Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
' k, |% W: d0 _5 H, X8 n+ v' k5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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+ N5 p- p* T$ T! l, D主讲人： 周学志（Frank Zhou）
) ~5 Q1 ~+ ^$ d3 M3 c) L周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

8 X0 t  j2 D8 |4 X" C+ N0 N投资策略与养老规划
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* G$ B0 ]" K/ T0 y9 M$ S9 m本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

- w/ l9 @# U8 w/ z1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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- d  }% |2 r: d, m/ ]2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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( ]6 I3 |# p1 I+ R# J1 ]- T% T3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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0 l2 F$ @0 ^& {5 J5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

/ A$ i- R; q' O# o8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

8 l8 S8 J" q' \9 i; \/ O) u3 q9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

- s- n2 y  ^4 V, T3 e5 K11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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7 @' z& ?0 l& M3 h5 {. H7 U# _12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
# W  V' U: J' o7 i8 B15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

( |7 R+ n- z" C0 l$ E. h 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

! u+ s# Q1 p6 b本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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; m2 s: r' P" N8 u$ ^6 M9 i& d1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

5 q8 `* d+ F$ q5 N0 k2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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) B( _$ ^2 Q! ^1 H$ i3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

# r  F- v; \) U5 i" q  I5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7 @, v# r# _4 y) I( C; \7. 富过三代的传承方案，

% q" L- l% r3 |. N3 |/ n8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

$ p" Z. Z# G) {# {10. 人寿保险如何货比三家，

1 T7 R3 Z. v% l0 g0 p11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

$ k0 Z+ P1 H) w+ X' E0 ~12. 私人信托的种类及功能，
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: }0 u3 i6 Q8 A5 P) ~13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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# b9 s, U" k3 g( o- O! J16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

6 \+ `1 `" j) n. Q5 \) Y5 @6 @. l# L17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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% e" H  F' w  F18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

) g: S( Y5 _+ f9 d8 Y 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。