爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
& Q2 N/ k7 |4 |% a$ y$ D) i2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

& J' _) o4 \( tEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


/ m4 s; }/ u# _* r星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
& |) }8 g0 |) v, @4 zRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
' R4 }1 B& m5 E1 S5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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9 y) p# o, Y% D: f主讲人： 周学志（Frank Zhou）
/ z& `% w* Q! o7 B0 t8 K6 `周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划
( H" m1 S7 y1 l8 Y+ \$ W
, b% F5 j4 x8 F% x; M; |本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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3 r/ [4 g8 [7 X& Q/ k: Q# f5 c- h2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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6 q4 a& g7 F. g# [$ a& P" m3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

" e5 X! K2 f8 }4 b. b" ~$ l8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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$ _  ~5 H' O* l8 m$ Q10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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. s+ Q& u1 V- k+ }( W11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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8 Z3 P7 Z$ r: e; _+ e+ E& z/ ~. o0 P; l14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
! H0 U; L1 n: ?# N/ d1 l15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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/ k4 J! H/ y# r* A$ a 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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% O. {3 o, G- y2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

6 A4 j" d; O/ E0 W. ?本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

, M# H* j4 g8 V, k/ @- y, `0 H2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

1 v) C) m  m9 h; x( z3. 遗嘱的三种形式，
+ }  A# Y8 y9 I, @! f9 q$ _
4. 如何制定免费遗嘱，
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( O- m' ^$ G3 O5 Z5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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) c  g$ J- J  m$ t  m: `7. 富过三代的传承方案，
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0 i5 c" ^- n; ?: {% j6 \: U* ]. v8. 规划人寿保险传承的注意事项，

5 _5 b4 G3 T( m" e9. 人寿保险的种类及功能，
. H+ S3 ]$ ^0 `6 o" q8 V
3 M) R* q  i1 {: [0 X2 s10. 人寿保险如何货比三家，
" P( q$ W+ `+ R$ L/ _. @
0 q, q9 [( l2 T1 ^- A11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项

4 Y: g3 U& s% ~0 ?- M2 o) L8 [14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

2 @' I+ I1 B! m0 }' ?% r# f2 ^) c16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

* z% S: ]7 L5 w% T0 X18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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& c( D6 p0 K- ?$ @/ S8 ^ 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。