2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
/ t& \, m4 f2 v$ G: X主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
+ a9 {4 t+ r/ |- E8 l# E) A; x时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
* Y5 [9 l, f' ?1 Q1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
3 B: ^# c: ^/ ?+ o& G% C4.        保守与激进型投资的平衡之道
0 B9 X  L9 V- I" L( F2 f5 _5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
, v3 p( T5 v9 x/ {7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
1 l0 }. Y2 g+ M  e7 _# F8 T+ {9.        财富自由的定义与达标评估
6 V3 ]3 E) g# N10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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第二场讲座
$ e# K" ]6 z& X  S0 h( e主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
3 d) q3 b: J! V& t时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
8 z" K9 f* D6 \  E主要内容

公司基础与经营模式
2 ^: f, I5 q' l· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
5 {2 B3 \6 [! ^  }8 r4 e· 公司化经营的优势与潜在风险

3 x3 k; c. X7 p0 q: x公司资金与税务运作
7 r7 |  }- ~. {9 ^7 k" b3 g· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
& e$ H- B4 s* z( ^3 s. U· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

. m$ c: ]8 X/ X合理费用与股东规划
) m  V& n$ u+ k' c8 S. `· 哪些“合理费用”容易被忽视
- {# E) J) j2 Z0 u! C) ~· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

企业主传承与税务优化
+ h2 ~* j5 w2 N! c. `8 f· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
9 D+ D! f2 B8 ~' h; P· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
4 i3 g  ?# \9 Q· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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主讲人
1 ~- e  U5 B7 b周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
, {( g/ c: V) i+ m, x8 HCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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' `0 S6 V( P: g# f" {3 a6 _1 y* p8 W 报名方式
$ s3 x3 b1 S7 U! R; O* I- B+ O限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
$ V& y) R* B' M( m. y报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
8 s1 {; s4 H- P' u1 ^: o6 E 需收到确认回复才算报名成功
7 n5 ]8 B' E* C. Y+ W' U Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
7 D' b- P* u% P5 W. U8 b电话 & 短信：(780) 722-5918
: o4 W. A, h- D2 j, M3 r5 z$ j0 N免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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