2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

- |  R# G/ A7 ?2 d: B2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

" r! W1 D* G9 [$ b+ Z) r两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
4 l6 `. Y7 y$ h- C
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
0 H8 E# d3 d; Q8 v: c6 W: G
日期：2025年10月18日（星期六）
4 G# D! a% q" x2 C( u8 T" H 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

% ]8 ^' h5 G9 G1 e3 d第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
: Y) D% @" p$ M& R1 ]0 v
日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
  N' H4 L  U3 p8 E6 z
1 c5 o( K1 v* u仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

& V0 z+ U$ u$ _$ c/ C, c0 M& A* p 讲座重点：
/ a" x+ k9 ?5 O. R
, R: L' q, q" G5 w1 w 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
0 R. S3 ~$ A, F" W/ ]3 i9 Y
《Die With Zero》的人生哲学
4 G: d1 Y* ]7 P# |2 k
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

8 n5 E# Q- G) {+ W1 J* |5 Y# N3 m在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

# M+ R  s- `! N3 U死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

3 [, M4 I# z2 H+ ~+ m夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
$ E. t$ \2 P8 [, p3 C! T
- [1 J7 q7 ]1 M  V% v+ _注册账户传承（RRSP / TFSA）

9 l! f  I" K# t- b8 R2 G配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
6 N2 t/ R) i# |. n房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
9 U" D9 i3 ^" Y/ V6 |9 Q( u$ z# x* f
股票、基金、投资房税务处理
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合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
; K; {' Y( G" S' U! b) a7 y
7 B3 o5 y, a7 ~! e) U8 I家庭免税传承三大利器
2 B. P) R# ]. K; `7 S( i  {( [
8 g* ^4 h4 U1 R4 P4 n. A8 p 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

! z: t: Q! q1 |: V* c信托与保险、遗嘱的协同运用
+ T) D. k- O% x, q2 K 高净值家庭的多代传承设计
3 j* w: s' h. W0 }
, S  Y" t9 w" M! x2 j. A) J! r如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

2 N2 B- _2 u4 v" C. V5 G) |5 w* T3 [  K关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
5 P  B8 q4 A8 g% c9 a' H+ U
受益人指定与税后净值最大化
9 Y0 t) l9 |+ K1 V
确保法律文件与财务架构一致性


- Y" P5 h% h) e9 l7 N+ U
适合对象：

2 x8 b  t. a/ w 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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- ~( n+ F5 e8 T7 f6 l4 Y关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


5 D, f3 C, Y; q$ h
目标：
& k8 L. y3 Z7 O. l
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
. I: m4 ]7 d3 M$ t/ q
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
$ h6 Y* O5 R9 _) n$ a0 S
( M1 [0 p! d3 r+ y. E
( h  W+ J- q$ c' @* J$ f: v, A 【下午场】企业主专场讲座

' w, Q/ j  P  c8 J% T) o主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
! N% @6 ]8 v, P  {0 i
仅限公司企业主参加
5 a, }' @, K0 O% o6 O
2 M1 i0 w7 i) X: S
3 @7 ]4 n! C) t2 V3 p 讲座重点：
$ x) `: `# j9 ^" a
% l$ D- m) v3 K' [% ^1 t- a企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红
8 ]: ^4 `) j9 a
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
& S7 Y) W+ y2 `& o! m7 U0 \
公司税制的六个层次税率
" T( ?; W7 Z7 B! f5 e& @" I
$ {% e& M, _! K! F& |7 @阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

* O- l; a& d3 P; F; |: N公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
4 @$ @4 Q3 Q5 ~
, q4 K, i& d  z' I公司投资为何必须使用“特别架构”

" t3 }+ i- x, X0 XCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
. U- ?) M. \% E/ W* L
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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; L# W7 u; a) V- P合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
( C$ x/ n' f6 ~1 G- v; l( i
; @6 }/ S0 ]6 ]公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

& M. i% a, Y$ b, W私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

4 H' e2 k% w# n  ?- z公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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6 q; R" m1 i% q' ]% Y) B: A
( c! x: a. X! q: t/ R: ]. f& A0 X目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
3 X6 q% e# [7 r. x6 j! P* O% H/ Y
% B; A2 Y. O  b5 ?. U# ~* M* s实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）
) b$ e/ w# e1 L2 v
) B2 q9 ?, e- @5 J& C3 s加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

3 m8 \7 k. L5 z7 S$ [CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

! y7 O* l% q6 ?+ o六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
1 B( u& g' k# ?" W, p9 w$ w% b( f- R0 f8 }
% z  e; e2 a- e7 s8 mMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

限额 20 人，先到先得

% ~8 t, ~7 [: r* U' d4 g5 [（谢绝同行及同行家属）
0 C, c* W" X- {: ?, q' F9 F' W
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
4 t' L* O; L6 Y5 v' q* T* A% Z Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
+ w# w" P/ r6 y, J! f* b% z
电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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