2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

; z9 s  q, z, ~: o2 ?  B2 ]两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
( S8 q4 l2 b6 p# O7 j
% G: o$ u1 B$ {3 A! K  z+ i地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
. U6 R' R- r" q, e" V% L( }2 j/ Z/ _
8 X) `& R' [3 N9 l' Q& W& D6 b0 p主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座

* l0 z9 e( Y, J' O4 I. u. A/ c' _主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

7 [. W" S9 `% a( l4 z$ x& `3 |日期：2025年10月18日（星期六）

6 k* |6 p/ p% t( j& h' g/ g7 a 时间：下午 1:30 – 4:00

8 H. R  l' d7 c. k: [( p4 P6 L仅限公司企业主参加
; e! J$ {+ D6 }; C【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

2 M  s5 T# z+ c《Die With Zero》的人生哲学

2 i2 N  ?: e" D* g" D( P《Die With Zero Tax》的财富蓝图

# ^+ u- k# L7 _! p/ R9 Z在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
: `) i' |. l6 H( q+ z9 `
/ N. D# j/ s6 C* I7 W死亡税务规则与夫妻传承

  P& N% }2 v6 X0 P& T, ?5 Z% D& BITA s.70 死亡视同出售机制
& M; A5 D3 U+ `& D1 ^, W
$ {8 b# T% R3 }  C/ _夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
' r7 C7 \- F7 ?% f8 h
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
' V" A5 M! k8 [$ `& J! n5 d如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
  d3 s# p6 |% c6 `5 X
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
/ z  Y+ J' s0 Q$ E% q' x! X
+ V/ l; u( K% S8 T0 N# M5 s股票、基金、投资房税务处理

( r8 X- l4 T) U5 R9 m3 I5 w合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
# I" K. K( r3 {
家庭免税传承三大利器
5 S0 ?, q9 W5 }$ p" Z& I
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
, Z) j% @" r8 _) G1 L" H" c( V. S# m
信托与保险、遗嘱的协同运用
/ H. A4 H' u3 o+ q$ ~8 f3 z% q 高净值家庭的多代传承设计
- |# y; h  {% x' C% u$ q# P
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

5 F$ X- K( R! n- |- C% X受益人指定与税后净值最大化

# j+ N" K4 Z  J5 n确保法律文件与财务架构一致性

" e# m* D; \7 [! g

, V# \3 g9 \7 n" { 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
. ?+ b5 e4 _' W5 v. s# q
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
% g$ F7 X0 _1 N4 O* G. C0 K) G3 E2 g
- X+ Z) `0 |7 l

) y" m; s1 x3 [' D# ]. O% | 目标：
9 |" J3 H) F6 p7 n# K
将 “Die With Zero” 的人生哲学
" {3 \* U7 ^8 {) b4 s# g7 x3 X3 N
- H- G7 X0 Y4 h; i' C' l4 u# k升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
) n, n) p# L. Y) X' ]. t3 n
" E- }, x7 b' Z" }% s( G) F. n0 x
  s( N; y1 h0 ~ 【下午场】企业主专场讲座
- B; |6 d$ q/ w% H' M7 }
$ P& T8 W) b: k$ i/ R主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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4 W% Q6 R' [4 _ 仅限公司企业主参加
* l1 Q! W8 }: P) ]+ ?

讲座重点：
. j8 |+ t9 B. Q% s
, T+ k3 D3 ~4 [9 h; ^* f企业主个人与公司税的对比分析
" z& M6 o' _$ ]  _
企业主工资或者分红
/ S4 B3 r; j1 @6 m# c
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
) H% H$ {+ P9 Q5 z% Z& |
, f1 I& G* z/ m$ y公司税制的六个层次税率
2 a' n) G9 e, I& q2 z2 Q! a
  f" ^: I9 G* M& B  e  m阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
5 A5 ?" f( ]4 _% \; [0 c- y
公司资金运作与投资

) F- o, j7 ]! `2 L! i企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

3 \* G( P  W5 N% y( v公司投资为何必须使用“特别架构”
; m- T9 m6 S! s7 f0 ~
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

/ s5 s6 d0 z8 x7 x( k利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
$ d) k0 ]: d! s! v  J0 X
合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

/ {7 A2 b) n; E; B6 @* p1 @0 S股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
: m) Z2 W6 b3 c( @; @- W
企业主的养老金与税务筹划
& v. D. R3 R& F3 Z; }" C
& w# @$ A& W) q) p. y  h! g, V公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
2 B3 n" g6 `( n5 |6 O. N/ l1 [
公司传承与财富优化
+ U/ \5 i: S1 o4 k6 v  R7 ]
' ^% h1 k1 N4 \7 `% E继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
+ i1 A: X# n9 `/ G4 C: g  n: |
3 ~: j/ B9 |: w' h2 D
目标：

5 f/ l7 l  j9 h帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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# |, l9 e7 v& Y2 H实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）
& V4 H$ e) e6 f4 Y0 Y& e
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

4 Q  d! U6 ?6 g0 g% H' o6 W六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
1 O% L* K$ y# T7 H; c" X5 e! t
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式

限额 20 人，先到先得

, U( i5 P! |0 f( b) v（谢绝同行及同行家属）

" ]* D/ x2 F8 O报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
, o, o2 O) i9 U. H
$ f/ K* \/ [( }) i微信 ID：frankz559

" D1 v/ }1 b) F1 X7 A5 J( U4 g* J 电话 & 短信：(780) 722-5918
/ J, s6 K" V9 z8 ^8 M! u5 h; o
- b' v* [1 p# `免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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