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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 1 o* X- S: _7 e6 E; Z7 x
: n1 A5 m# N8 Z2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
' q W2 T: D0 H# D
* L* ?* }# U2 v+ \1 ~( v两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）: e- q$ I) d, _
# B3 \0 m0 l. U4 P9 s1 p
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB; w: R; t6 n! y1 h
( R$ ?% T* r/ Z. A6 l7 {# ~第一场讲座
' J/ |. V2 |1 `* f" g. r/ t
& W" f# f3 S( S% s1 |1 O9 e) s主题：2025个人与家庭财富传承讲座
' R( {! B. b$ R& c1 \6 N, w* Z
1 v5 ], v: O8 {1 L* h日期：2025年10月18日（星期六）* f/ s, }& \" t4 b# f, H9 _
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
% M/ S. f. V1 I. V1 A. S) s, b+ T
, G& o* h. C X3 u. b第二场讲座$ |' E+ w! [3 ]8 r. T7 R
: Z# Q, q6 P9 x主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划7 U+ Q4 {: g5 V
' X# Q) d& w- n; k
日期：2025年10月18日（星期六）5 n* k2 _) u- e' s9 A, _
, U; Q& y9 v4 j3 x8 W
时间：下午 1:30 – 4:00
' n: t( q o& I8 b1 B! I
4 ~3 \, L" D1 T8 {2 @: `) ~* o! ?( J仅限公司企业主参加/ c, e; F0 E( n) X" g+ j
【上午场】个人与家庭财富传承讲座8 V7 m) ~9 E: B* S6 L
9 X; N# m* K7 e( J! D主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
' M, k$ U. Z& n0 l3 D
6 P& y$ s) s' z: q% ? 讲座重点：
' ^/ b& t- W/ q- d! e8 O! H$ ]
& ^$ E3 c; G6 T 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”: ~: ^' `$ O! B& [- b/ M& ~
1 b8 F8 m$ L7 Q: ^+ w( E$ y
《Die With Zero》的人生哲学
( A& [4 N2 D7 u' Q+ W% {# l8 f# y. C0 {% @: X
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
" @& m1 v ~9 K2 F; N) m8 L. q( } N P9 b) p3 g# F( c
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”/ Y8 H% n: \# c) W( K
8 F2 e# [0 i) N# L9 X# O* r/ Y, B死亡税务规则与夫妻传承
" C/ W/ N- I @. U* p
: Q/ F7 D, [ Q- `ITA s.70 死亡视同出售机制9 G% Z6 k) D4 M2 v; n; i
# s9 H2 |& F8 y- d0 f% v9 a8 p
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径" r. W: S4 d* A, b. O2 M G, o
' G/ ^; F! _* u- m2 ~' ?3 `注册账户传承（RRSP / TFSA）1 G5 a7 e/ s. w6 J' H- M
% h4 W5 {+ l! @
配偶、子女与信托的受益人指定策略% l$ r" ^; T2 O/ h
( `: v; ?' X6 d1 o
RRSP 清算与 TFSA 免税传递1 K( Y' T3 d$ e# b2 c) s1 R
如何让账户价值最大化保留
. k4 X0 `- ]$ D9 e' `$ C; k房产与非注册资产规划
0 F" l( c) y. ?" ~
( n. H5 y K1 I主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
# p' ^6 V( m% x! ?* |, y7 X
! U( M, v- @. r5 A. g股票、基金、投资房税务处理
6 L9 i* W0 O: f- ^# [" q2 E( z
& | d0 e# L' n合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
& w; g8 [, Y: ^0 m8 i
1 b' g9 z. v i* {4 t+ f/ r家庭免税传承三大利器" X8 E: B2 B( }$ W- y- _
# {/ F# n* ]3 j4 j3 C9 a 信托与遗产规划整合
2 z) c4 n, e% b! J% b* |( v) I$ G家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
2 b* b( T% H9 L/ C9 k% [' p- P9 r% W
信托与保险、遗嘱的协同运用 s( v9 i' ~; e" ~7 ]" Z" E# M
高净值家庭的多代传承设计
4 o, R* r! Y: ]' ^0 e" T% h! D6 Y* E4 G( l; B# P% T. F
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
% w6 q, e; Y) L, ?* C$ }
9 K8 y0 u" @4 X关键法律文件与传承协调1 H* j) b E) X
2 \5 ^6 [5 z1 ?: F9 t, _ h3 Z' M
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计" j8 K, J+ Z7 \- c
# _- L8 E k* L4 T: R
受益人指定与税后净值最大化
) c1 W0 r' Y4 {- b7 P+ ]# W$ r1 V+ t9 j$ i) s& c4 r0 Q' L) Y5 u
确保法律文件与财务架构一致性
$ n7 N8 h7 ~9 V5 _* R, m* p5 A a+ [ v9 c9 K a6 x; d
3 X4 k" a/ m& D8 O! R7 X# x
6 J2 ^' }- B$ L, ~& U4 y/ S: U 适合对象：& \3 |+ G- `" I8 C
9 L; _7 N# R0 D: m0 C8 [5 p, | 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭/ ^5 w. t9 ~ M2 | O
* P6 ~6 K6 z. K5 i! m关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
. A; Q$ A- T& M, R) h( I( K
; z; K* U; V, s9 h1 j, H4 b5 Q" H2 S7 G2 {7 d$ g9 b
$ b! N! M: c4 X1 `# G 目标：
7 g( D2 e2 z; A6 T: C+ s7 @, Q) r
将 “Die With Zero” 的人生哲学
" G# z! v; u# k( Q% F& X
- J! V( M, }* ?4 ^升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
% `0 Z2 R) I( N9 P9 O: k, K4 e3 G: b# w
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
% p$ E9 y- f( l2 K. t% a5 g# M! S4 d) b: }+ m3 V1 c
/ f3 @- z. y ~1 S% ?' c: f9 w* `
【下午场】企业主专场讲座
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
& z9 e6 W, J( B2 E5 t7 Q$ k8 x6 A8 B5 q' @
仅限公司企业主参加
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6 D2 [& h4 O @3 D. j$ N, B V- |( j% v: d; w$ Q& y
讲座重点：
: l. _% ^3 u9 b# ?/ E- \: w- |9 l8 K5 t* H) I
企业主个人与公司税的对比分析
8 i, u9 q, d& \2 G2 f6 {$ |5 w& H1 y1 l% X9 H
企业主工资或者分红% U, H& s" g) A1 X. c' i3 s
0 a# R/ ^6 ^6 s+ Y! J1 W家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）6 y7 h l, _: c" }$ I, _- T
+ y! s& n4 J, ~
公司税制的六个层次税率
: `* \3 \! C }
* F: \. |1 a+ F阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
* _; b& i0 U3 o! j+ ?( v- P: T7 f0 @" R9 |9 R6 k% ]
公司资金运作与投资
3 D% y5 I. c4 a" ?6 c& g. o& J r: H2 {% D4 Q
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
- S4 {) I* w x$ R& s) y- A! O2 V5 q% ~% s" S) o( ]6 v; {
公司投资为何必须使用“特别架构”
( Q: x9 }4 N( @% E; x2 `4 Y$ J2 _2 @* x: [ U
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用4 f! x9 f E3 w; K: a
]9 f+ ?0 R4 p/ T9 S. J. t. u8 P
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长- t6 t) `; J3 Z3 d+ \1 j) J. B
' s; m/ y ^# ]2 g" h6 K& V- K合理费用与股东规划( g5 m: v( h- b) r& x
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略
( G! o. r5 y# L, g. C9 L0 s8 o/ J4 ?- |3 o/ K) u0 _7 P" a) ?
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
7 k# a4 f: q* Q- D/ F' s; m# M
企业主的养老金与税务筹划
; P) R+ m/ B7 A2 z) f; `7 p2 p" f0 ^
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较/ L) ~$ r0 w: v+ ?# U% N+ Y
. H( u; H- H0 S
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
, j j3 B- G/ B4 }3 T$ e3 D& D% j( t8 x
公司传承与财富优化
9 t- f% K3 C5 n
- V% _7 R8 p" f, H1 K( ^继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
# R4 r L6 S: E
1 r$ ?1 E9 z6 |8 \9 f) C公司传承的三大主要路径及税务风险" L( O3 O% [7 z% y) k! j A
" V8 X" A6 H, m7 B/ Z' n如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”8 n! ]+ _+ f" `: ^( h
# m8 e; Z* v5 C! n1 x) R& J: c3 F0 V6 E2 [" w" Z
目标：
5 {7 D. d5 V% u p- ^$ q, A- J2 ?' \+ g
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
# k4 Q8 H% O' {. }' s ^+ p
0 w: [+ r" r$ ]1 R+ U3 C2 L实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。: p/ Q6 a* d# s5 R
主讲人$ T) ^" |2 ~" o& g
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周学志（Frank Zhou）
* I- w0 Q* r( { C3 F# i
+ w+ E" Y* e5 ~. [9 g5 K加拿大资深华人税务 & 财富管理专家: D3 `* B7 Q4 N0 s& z& @4 t4 }
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证3 c/ R ?3 m6 n, ^. b8 z; l
) @3 ^; E1 v. E% f六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
7 z' s3 Q& ?/ }5 d4 @4 k+ _/ M3 u2 Q" R2 k- x- Y# t
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
8 d) \# F; k! d
7 {" D9 L( H4 F, u( q$ L# T8 m报名方式# ?. u$ `/ i/ p$ A0 @5 k5 X
, G) b" S% p8 P" t" Q: m
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需收到确认回复才算报名成功4 ~) u* n5 i% ~" ]9 |
Email：safetyfinancial@yahoo.ca) N% }) |& Z) d
/ u9 a; y# j9 r" }1 a, N8 u9 O: C微信 ID：frankz559; Y1 @8 _2 D% M/ S
1 X9 H- V( g. ^8 R; f 电话 & 短信：(780) 722-5918- M6 @' x( j- V7 ?- B) R7 R
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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