2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
! _9 {( w9 ]* r/ g7 a- u
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

2 S4 ^) |3 g& B3 [$ {第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
8 W0 _! X/ y4 i" O, E
日期：2025年10月18日（星期六）
2 Q+ ~- K: r5 B$ x8 V 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
/ H5 P; p' l8 ]% f% c8 x8 i
第二场讲座

7 z+ \* V5 A! b: s主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

1 a# V% r' }* `1 P, v 时间：下午 1:30 – 4:00
1 s* m6 c" }/ _; @* @
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

/ _9 N9 W; z, d主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
+ o/ [5 P7 A" G
* B# _  @0 C& s 讲座重点：
* E5 ^8 W! B! P: J+ `7 x. \% `: v
0 [$ n8 M0 H- W: P1 ^2 F 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
8 j8 `, Y* e- K$ T' T) n( x
, X6 E9 Y. f; }《Die With Zero》的人生哲学

3 i8 U. X6 _+ {《Die With Zero Tax》的财富蓝图
! O. N1 ~2 X: L6 D
" @$ G" ]  X2 P# ^; R8 N在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

5 W/ P/ j$ J; D! m/ b死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
2 Z5 N: x0 k9 Z1 Z) l: o
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

+ S9 l/ b: R0 @9 l. S! J6 E+ b. E配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
2 z- G: q! a/ J* U如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

5 X4 D6 k; ^: I主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
, t# [; |$ i, {1 l! u. u  m
8 y4 T/ \5 k$ ~5 W9 L) F- n5 T: P股票、基金、投资房税务处理
& H, D, ^! `/ A3 Z8 l) F
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
* p7 S2 f% e& c
( w% N$ \# h$ a, H* O6 q( K. B8 g家庭免税传承三大利器

! Q4 N( U$ e+ F7 A- O) g 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
. C5 O8 u5 C! ~: ^* @/ F
( B) N! M; F1 Z" r( q- h信托与保险、遗嘱的协同运用
# J3 n' A' Y7 ~/ z 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
4 @9 D- b) G1 V" X% ^
. i- F/ z% f, O0 `8 R关键法律文件与传承协调
% [( ^$ B  ^' e1 ]9 s, o) [2 ]
' f% l  E" V/ u" M; J3 _ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
* \7 {; w$ b" x" b# R7 l4 O
6 [, y0 c  E& y. ?( e9 t% f确保法律文件与财务架构一致性
& z$ [4 j, c0 H$ |* r* ~  g
  q9 `; d7 L9 d3 `3 \6 O5 X0 G0 ?

适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
% L* `- x) w4 Y+ ?  t( T" g% s
5 f7 a# X2 j$ W. U$ D
" i. d2 R7 x: C
目标：
5 ?$ e& ^# @/ H9 u
# k" x+ u( b: `2 L( y* A将 “Die With Zero” 的人生哲学
$ Z/ l0 f+ T  |" p
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
  y/ ~5 k$ p( q8 r3 _
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
3 b7 {# G. ]  Q0 t/ g# d% c

【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
6 L" [" W4 V2 B9 V, d1 Z7 y
& r: b/ o/ R5 y+ p 仅限公司企业主参加
" L6 b# P9 v8 R! \
% c7 Y# X: S8 K0 \
讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
7 O& z- N2 M0 H9 Y$ V' o
企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
9 J+ a- B% Z, u1 Z7 I! n& q( M
公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
  H8 s2 b* ]# X- S. Y, Y
7 G5 ~+ d2 Y5 ~% N7 c公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

, v7 Y- H6 z+ H+ ]" T# X+ y9 X7 Z  f利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
' v  }; N* X8 b, b. ?
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
" c: t0 J! S) C  h5 w$ W
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
0 |5 F3 q5 T; I9 a4 w" L1 ^$ Q
企业主的养老金与税务筹划
2 Z6 }* v0 t# ]
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

6 |3 D& f/ m  J2 J* m# q; j# n私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
& S% E) ~/ r) e
9 D9 p8 u; v9 G( z公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
! w4 m7 m: {, x) G0 \% [1 v
! Z! l0 J" _, F, H/ Z$ T2 f2 q9 I公司传承的三大主要路径及税务风险
- h* G3 Q+ g7 z& i0 t( P# q# q
4 y4 }* J0 Z& y/ _) k6 M如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

: s; \7 i8 m8 K, m% `: F
0 M" B9 A$ @% t目标：
# \5 A  _! T" B8 ]2 S
  m7 v' n/ B! |$ i$ P* A2 ?帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
% a, }: d3 {4 ^# a) l主讲人
' Z" M0 B/ I$ t+ v' n* ~) x. Q
周学志（Frank Zhou）

, f8 g5 {/ `  \( W加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
. ~% n* T) F4 q% y, F2 P: V- z
' P- c2 u, C" |* J& P7 q1 f4 v- pCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
: }3 ?$ _+ n  `  ]2 X7 l& b4 B! d, `
. ^) {) a! v( x六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

0 z0 y5 a9 j4 k7 SMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
2 v+ Q: Z1 \+ Q+ l3 ]$ q
报名方式

限额 20 人，先到先得
# a9 B4 g* d  ]& o$ c" m: c
（谢绝同行及同行家属）
+ a" \2 P$ N4 ~, e% p3 @
. W9 D6 |' Y2 O报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
# E! L5 k8 r9 C! `* _) v6 ` Email：safetyfinancial@yahoo.ca
& G7 E% v7 \# {9 |- h
/ Y9 j3 \* B' \2 B  i微信 ID：frankz559

+ Q* ?# h& J' L 电话 & 短信：(780) 722-5918
1 g) W* k# g0 y* h4 T
8 j4 I4 b3 N5 ^# K6 K5 a免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

! {) E( Z' @# z& \! R4 P; Zhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1