2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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& o! d. b9 e9 Q: B- b2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

7 @1 ]" W# \0 k- N3 j6 e6 k6 M地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座

* P+ [% ~) {7 a! K+ ~( s* l日期：2025年10月18日（星期六）
8 L* @0 t3 V5 U9 V: ]5 H8 r  j, N 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

' X$ d  y& k, H" s. k0 t日期：2025年10月18日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 4:00
. l6 t3 x- J3 d' W( U6 u/ {/ \& B
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
4 M+ K1 D. O6 l6 ]+ n
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
* F0 X: K0 H; Z4 ?# \; V
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
2 A1 G8 Z8 r8 M; i. d+ R
% O2 Q+ k5 w; r4 _- ?0 {7 L《Die With Zero》的人生哲学
3 t* L( d' [. h% H2 C6 p2 L- h6 i
# O& r# S9 |3 [% K& Q《Die With Zero Tax》的财富蓝图
8 b" F4 P( x4 H, E7 Q
" k3 O2 v; C- v( R, h$ C在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
7 u+ ~) n' Q7 l, A
) b& h& o* Z. F2 G7 G% `$ @死亡税务规则与夫妻传承

, v5 F' y, _% l; BITA s.70 死亡视同出售机制
1 _2 Y* a- M, E( d1 }! |3 c
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
: E; P- E: u2 n
' D; @% t; G! z2 U# ^7 [注册账户传承（RRSP / TFSA）

: d, n* w" Q% ?- E配偶、子女与信托的受益人指定策略
8 U% T/ n' L4 d3 w) S0 R6 [+ b7 \6 C
+ M- J( ?& g- n+ Y$ L RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
7 q9 G5 ?3 w/ [  K5 q
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

6 d: n* o; u, g$ Y; c股票、基金、投资房税务处理
# q, N, W/ b) k+ W8 A
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

" @3 m2 c2 }7 D4 S家庭免税传承三大利器
6 N7 G- X, z$ S- K
% H0 `8 _. Y$ Y# v" P1 m 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
9 V0 }- a% A1 p$ W( I6 X. H
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
6 ~- N+ r$ L) z7 i$ h
关键法律文件与传承协调
+ V; Y0 y! R* e, ~& F6 Y8 d' x
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
/ C) `" c" A, |7 }8 ?  I
! K5 [) v' w9 V受益人指定与税后净值最大化
; A$ H, W/ U  ^* h
确保法律文件与财务架构一致性
: [( i; ^, F3 F& \: W. O! Q4 x
6 p) c0 Y% g3 e" h: \% @
3 W5 Q3 z1 ]4 E
, i/ l4 \- k) i/ ?- X 适合对象：
* v' C) u0 y( \! @* |' o& ]
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
9 W8 X, w9 w+ z7 P% z; K  f3 Y
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


$ f6 Q1 R+ }! _' S! y
目标：
9 K7 F' X$ `8 Z9 A, x. `7 R! R* G
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
/ T* f5 T. k9 M0 G( c
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
$ q: A& _, \7 U0 z1 e6 @1 B1 |

2 A& {" ]5 m# v( _: O3 ? 【下午场】企业主专场讲座

$ R1 V5 c5 \: M( Q# h主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
9 |; g- l  e7 s
. ], p2 t  {: X& l: n
( R4 ^! c9 b5 k# ]- C$ Q* a 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
; [% c# y# [- b1 `+ _) J
* h9 T- j! I6 D5 v+ h- |  E1 ~企业主工资或者分红
  [. p) `3 K' q+ y
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
* M/ J/ ~. R* Y6 M
公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

8 Z# Q/ x, L$ M, |, a: x2 B% [公司资金运作与投资
6 D. w% u$ y/ o
' Y/ ]" V9 a) q" j5 A企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
. c5 p: H) Y0 i8 \' i
5 n6 ~% F/ d+ s' s' s2 D  y2 l公司投资为何必须使用“特别架构”

3 ]) ]  u5 j- e; d* b' s2 h. ~+ DCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
7 O) w6 z3 ]' [' b7 S4 N( B
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

, J" z/ _$ e4 r% w9 p哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

1 n5 T; ^9 e  k# N) d  d8 B 企业主的养老金与税务筹划

, a: A, H" O" Y& h  V+ J: f; b公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
) D1 z% T" R- ]2 s* E' R" i- h
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
8 F. r0 e! C% @) o
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

2 i( q- V- [- V3 G% U& b公司传承的三大主要路径及税务风险

* i9 m3 F0 O+ F: H4 }% l  J7 f如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
4 U% z& ^( L1 E; [) V* t- L

5 U" Y% h4 _2 R# j0 F1 j" W% q9 e目标：
; E6 [( o, a& B' T- q2 ?6 I/ Y- L
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
! q1 L. f6 G% p: W5 R! O主讲人

周学志（Frank Zhou）

! N3 K' o3 {) I1 I4 h加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

+ K1 e- c) Y* ICPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
3 ^% h9 E. m5 t* D
3 L. F# o. C5 @5 \5 ?6 QMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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8 ^( s2 i3 N: F: y, R' U报名方式
7 y* A5 w, L0 ^8 l( l: U
限额 20 人，先到先得

: d. D# x/ q7 p2 n9 f7 O7 D9 F1 B（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

0 [2 y3 `9 p3 [5 x  V需收到确认回复才算报名成功
( \9 r$ ]+ V+ L, d Email：safetyfinancial@yahoo.ca

( ~7 c5 V- M$ I微信 ID：frankz559

! |' y1 F5 l, h4 D9 K 电话 & 短信：(780) 722-5918

1 u: B' j0 n9 F: b0 i- |6 I, B免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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