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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 & t" {# I, c" E6 A* r
. @+ M) ^+ i3 I6 _- [0 e2025十月18日星期六爱城免费专题讲座( f8 }# C* F4 b; z( e
" X& f4 w! _# Q9 w% b. ]& J
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）6 }' B7 V$ A5 h
9 T% R. o5 D3 Z f
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB5 u- g# b- F" Y& @6 T- ]4 y c
% \" P' I+ C) N! E第一场讲座
. z+ j# K. V+ _6 N2 r. J
# g( ?% Q; e# Y" c/ E c- j主题：2025个人与家庭财富传承讲座
; ^# z' O; i/ \4 K6 u- A
; M4 R6 y4 {) X日期：2025年10月18日（星期六）7 ]8 k+ Q& J6 g7 E
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
x3 _9 I1 k1 f i8 C$ B9 }" t+ d# p, U4 E
第二场讲座
( W: J2 q& v' {5 d7 d
8 n% i8 d: z6 s0 ^* p主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划* K8 u* ?$ _% y
5 a8 S. ^7 b( c/ j: p日期：2025年10月18日（星期六）: a9 F: h3 v% [( D
5 ^. l, W8 N7 G; m7 F6 O
时间：下午 1:30 – 4:00
( S/ W; ~/ f* p/ d5 s' [
9 z k& u' ?+ E; C" a( I; b d0 S, q仅限公司企业主参加
: b5 \( k% ~. S. L【上午场】个人与家庭财富传承讲座
! }( J4 W5 \1 ]# i) A3 u6 T2 I+ j
, j0 U* S) c9 v# f! E+ [主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单! A; ^0 }1 R' {1 C4 H8 c, W, `. M
1 z4 A. U7 T _1 i5 R 讲座重点：3 L1 K* X6 [9 F' e. S4 W
& b- s, \# u, |5 v- N: V
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”" }& M" Y9 t3 Y7 H# L! V: W
% \6 s4 F& k, ?! `: ^《Die With Zero》的人生哲学
! i6 T. H1 a& p9 e& s' A6 H" Q2 J9 c3 ~
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
0 P/ h) z8 p2 A- B- d# t' G* a" h
- U% D: e2 k3 C在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
4 K7 ^/ t& W6 |/ f& O3 I
8 h- h: T) r: @死亡税务规则与夫妻传承* I; o& p$ T8 t6 k4 C1 P
) b8 P$ d9 {$ r: V# A4 W8 ?' |ITA s.70 死亡视同出售机制3 R, }) D6 J2 B
2 B( @+ ~1 s$ E夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径0 F+ j `# J" D6 J& L" p \* P. y
C. E2 U) p" z% i: t+ P注册账户传承（RRSP / TFSA）% [+ V+ x% F8 R
" o6 E) X" j9 z8 [* |/ C配偶、子女与信托的受益人指定策略" c7 k$ W/ M! U& x7 p
. N3 m5 x; o V( b4 d# B D
RRSP 清算与 TFSA 免税传递/ M9 e6 T: M& w# L. f* Q7 n
如何让账户价值最大化保留# e, p( O' A {: Y3 y
房产与非注册资产规划
9 Q; {: @! }& [( }
1 R% G) i- {& k; `# k; B主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化4 c. E( M) M7 R( C. u: T, a
! H0 ^* h. A0 X4 b7 C: j8 W# v
股票、基金、投资房税务处理9 m `' Z6 z/ R/ @7 B
7 R- I$ ]$ p) n" z) e合法利用 Estate Freeze 降低身后税负0 l" `4 n* {. z% \- ]1 R5 u( u
* f. i T: \0 J/ m家庭免税传承三大利器
( G& C \) z, q7 {9 J$ k8 D
* f H( S1 [6 F5 [# ^. K 信托与遗产规划整合( i5 j. f+ b% k; j* O
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异+ t2 ^! k6 m9 r% b! B1 X
/ N. D3 W/ Q$ s/ R# B0 W
信托与保险、遗嘱的协同运用( n+ i' }$ X0 Z: G3 G
高净值家庭的多代传承设计
. @9 \, d4 R) H5 E2 U8 M5 h- a. I# ~5 {) Y
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
1 ~. @: u4 a& S9 ^8 P4 }7 J
% P3 m& G4 S9 {6 U; ^$ E关键法律文件与传承协调8 v0 `1 t/ ` w( G* o$ n
+ ?& y& E$ u u K 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
* O; m$ J+ {4 h5 o% {- u8 \ m$ G/ F( }. L2 j+ M# P
受益人指定与税后净值最大化! }8 u7 \! [6 n; b# W4 d& D
# Y& M* ]! h7 z7 A! `5 f
确保法律文件与财务架构一致性4 }4 y7 E1 H8 y, ` m
( p3 |2 e) B( w$ w1 n: Z) q, `3 t' x1 O' v
7 m. ~! [2 j- E( g0 J4 c
适合对象：1 M- Y( y5 n- J
6 j2 T. l$ R$ T. Y7 H' D# Q 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭! i9 o- G" ?# m0 O0 f" Q4 o( R
! D, Y, k5 J3 V6 O8 i关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
2 g7 w! [$ i, ?+ Y: @ c: e7 K1 m& V, t+ h
# K4 S/ [ w& o( m+ B) u- X
9 w/ m5 l/ }# @) }. r( u$ I
目标：, }7 D+ z9 E& Y P+ b7 S$ H
2 I, S! K) s/ x* o! D. @将 “Die With Zero” 的人生哲学5 p2 V7 Y8 c$ Y7 c* h# C" U
) c9 |5 i* d( r+ k升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧， I) O+ X' j/ O: R" O6 n8 v
: x4 Y N! F; m7 j0 b! m# L
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。7 E, n7 ?. m. \7 M' @: g
, p1 y! E- o8 M% z1 w+ ]. M6 v z3 o( w- H' {/ R* J/ x
【下午场】企业主专场讲座
- }3 s) ?; t( d4 d- U8 g( N" u
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划. g4 F. W* v$ ~% Z5 `
8 r; `4 U/ W) | 仅限公司企业主参加/ ~, U7 y8 }+ S
! n/ o( N( j% L& G% k
& h# p# {) t* k6 U3 G) H) F 讲座重点：5 D3 H6 Y! U: R, v+ m9 M5 H
& S: u% |# u" y4 Q
企业主个人与公司税的对比分析
/ Q$ N1 p T, h% g/ \$ T( f, K E/ Y% v' T1 h& z e9 `; j
企业主工资或者分红: T% P A1 n% f$ V. C. W, V
! ^$ w/ m) H6 `, ~. z! p8 t家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
) C# [ q$ k7 b$ }1 I
. J3 j, ^" v. _- E公司税制的六个层次税率$ O1 v5 e$ B& c
- K3 \: {% D( ?: X% _3 r' _% e
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
' b* h2 k. J L
& }+ Q3 }+ b: X7 S7 U公司资金运作与投资
+ M+ o+ E& k3 b
: u# z$ q7 J) f" l( L w企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
' s, @9 b! J2 l5 ~% r0 j) \+ k4 j
" R R9 L" ?* z公司投资为何必须使用“特别架构”9 w, t8 w5 I* r0 D
, r( F6 ~5 U7 k+ _4 c. ~Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用' m, y7 q# U: \* h0 V* y/ X8 X
, f8 O0 {6 |/ {, ~5 L2 k利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
' s" z/ i: P7 D+ z' a U$ I
- r0 T% d" o' t3 z: F1 v9 m0 D合理费用与股东规划
3 z( R# N' {8 K7 t, m& I
4 O$ g$ T5 V& _6 Q哪些“合理费用”容易被企业主忽略
; Y& C* U: {" n8 m6 w6 }
$ Q: g$ H4 d- S" Y$ L股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
( I0 _' {4 P3 ?: p' l8 b9 d% ~/ K. V! i+ P
企业主的养老金与税务筹划
3 m; E# y% s- f6 R3 h
0 X( n. W" k5 D/ G6 ^公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较0 p+ h3 X3 a. N+ A
1 f7 u, S! q q
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
7 s& }) d/ E3 S" K0 B! {, J
' J& m3 x, t& f h( k) A3 O公司传承与财富优化2 E9 k+ v5 u1 O, v' g: y! c) d
) L: ~+ R! f, k2 K+ N6 M继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡# }# p0 ?9 z) q6 n
( t& _/ g9 S# I6 ^0 Y7 G# c" b
公司传承的三大主要路径及税务风险
% r% J! h! i7 e6 N/ P) j( V
# f7 X5 J6 B' @# y如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”+ p% y* Z/ K T+ q) W4 o
9 X( q* F, g$ T* q
+ r7 |& V/ ^5 P: L4 ?4 @目标：. w, N: |/ W x2 [" C& c3 G g
! X5 e# X2 ?/ X帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，* V! Q+ [- O! m- c# U. }
* w" [7 Z: e5 n- |/ B# `$ X1 r _实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。8 i( ?! K4 y8 H8 n2 }. N
主讲人
7 K2 S& ?2 C; B) R
' B( ]+ m1 @# p周学志（Frank Zhou）" ^# w# l# G! }! r% d
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家" ?* j; k9 r% u
; C; I% ]3 u7 I: r9 d H; R9 WCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
- r% t+ w5 x/ M8 ], Z( L3 j2 G _* ^
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
$ L% X, h U E1 x: d
- t! F: C9 Y; {! \$ MMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
- s8 O: H5 h& [! ?# l! Z/ B& d( V- n/ h$ M+ m( n; O
报名方式
) [3 A. r3 D+ U, k. P$ D5 u: r1 k! N
6 n1 ~$ t% Z7 b' [% }9 L限额 20 人，先到先得+ i9 l2 ^; _" d9 U9 j
; l% j/ u% B! K! E, p% x3 o
（谢绝同行及同行家属）
5 m1 T; H6 k: C
! W& p1 S1 z3 I5 u: q( _, L9 e报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数( }: X' H+ X! q; T+ t0 j$ W% q( x
- k8 s% U9 r) A+ s需收到确认回复才算报名成功: E! V0 v4 ~* ]5 s1 R- ~4 `
Email：safetyfinancial@yahoo.ca+ X7 z( c' H, M( {
3 Q1 |1 q3 V8 X) {! k$ T微信 ID：frankz559$ N. U0 U X2 _5 J& }
+ S6 H, r1 n K) e4 D 电话 & 短信：(780) 722-59187 l( \0 ], F/ ^5 I9 o; @( s h
$ b: W* I0 i; ?( n8 c: k免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略& K4 \- ~0 B, Z# |* L+ {+ Y
3 q, |( {$ ? w. Thttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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