 鲜花( 61)  鸡蛋( 0)
|
一笔本应用于房产交易的巨额资金,竟在几天内“人间蒸发”,更让人震惊的是——银行表示:钱找不回,但责任也不在我们。
: X2 W/ l/ s I9 p) w. w o$ t9 \' S这起发生在加拿大的真实案件,正在引发越来越多人的关注,也给所有准备转账的人敲响了警钟。
5 ]+ f9 r, d" ]& H9 k6 a4 X
# t& N& u) |* u0 n; |5 X34万转错账户被“洗”出国7 l& p4 |) |) }9 v) U
4 n1 E& f! m6 E/ C: o本地英文媒体CTVNews报道,2024年8月2日,一笔343,335加元的房产交易资金,在转账过程中因过账编号(transit number)错误,被打入了一个完全陌生的账户。
G5 _7 ^& o- W) y( V5 a; C7 F/ O0 T8 Y
1 V, O Z6 ]/ _0 c2 E" L& ]这笔钱原本是业主的购房款,按说应该进入律师事务所的信托账户,用于完成一笔房地产交易。
& G8 b; S6 @* `
+ s' a( f& }$ s- y6 y- K但现实却是钱没有到账,收款人也不对。更可怕的是,这笔被错误转进陌生账户的钱,很快就“彻底蒸发”,短短几天时间内,这笔钱被迅速分拆并转往海外,其中8月5日有15万加元转去了摩洛哥,收款人姓名与CIBC账户代表相同;同一天12万加元转去了阿联酋,随后8月8日2.5万加元被再次转出至其他账户。
/ Y2 \( y) W3 R+ H& q, V
P5 x9 t k z$ i Z) P! k6 \等银行冻结账户时,里面只剩下4789.45加元。近34万巨款,已经全部被清空。1 E' n3 z) O* x
3 }2 z" X# p6 W$ r+ z) N+ T银行回应:没问题不担责
& l; D. y6 D- A$ v4 A6 `5 T
3 ?# `3 a/ ~$ A7 u2025年2月,律师事务所正式起诉了涉事银行CIBC(加拿大帝国商业银行),认为银行明明可以避免这起“事故”,但却没有阻止。
1 p: f* h5 U8 I. |5 x; D( Q4 D
/ M6 f' O8 \! D/ [$ R% z他们的核心指控很明确,指控银行在执行转账时,没有核对账户信息与收款人是否一致,未尽到基本的风险防范义务,直接导致了业主巨额资金损失。
% f7 U1 z' I1 O; A
4 ^; ?# A" y" H m S0 `0 j面对起诉,CIBC态度强硬,直接否认责任。5 @) m5 m2 k4 E. ~1 L
! D6 t% q; L% [ ^; u/ K银行给出的理由是,转账是按客户提供的信息完成的(即使是错误的),操作流程符合“Payments Canada”规则。
1 ^7 C" }0 N: n& { F/ V; w# `" e+ P* S1 W
法规允许银行只依据账户号码处理转账,而无需核对姓名,言外之意就是“我们没有义务确认账户名称与账号是否匹配。”
0 a: ^! n( X. v- ~! P6 X5 I0 q4 Y3 l" |9 m5 T5 T: X. ]/ T# c
此外,银行还强调 “我们已经尽了一切合理努力,但无能为力。”# j8 s8 e- Y! `
6 u/ q. I& {$ Z; h0 c
CUBC表示,事发后已在第一时间追踪资金,同时也多次发起资金召回请求(4次),还在9月发出信函,联系了账户持有人要求归还,只是最终的结果是“全部失败”。& ~4 d+ @1 { ~& I( F
/ ~9 A& W% I8 \; z房产交易已经完成3 c8 e; w- ?7 w3 j g
/ f# C @$ x7 _; c/ ?: \
起诉书还提到,替代资金在随后一周已经成功转入律所信托账户,使房地产交易得以继续完成。3 Y) \( `% i" m0 S# j
' ]8 V5 T% \/ D! G4 K9 h5 a2025年12月,按揭贷款机构将争议资金的权益,转让给了本案共同原告曼尼托巴省律师协会。2 f: I# j# g5 ], F+ x O& ?7 k
R8 y, ?7 f+ x
但截至目前双方仍各执一词,律所认为银行风控不足、未尽审核义务。5 m# m. i3 s6 W
# b' J# q7 K, ?" Z, u5 q: V2 J
银行方面则认为,律所提供了错误的信息,这是最关键的原因,同时律所也未及时发现问题,未采取足够措施,如报警。还认为法庭应该驳回这起案件,并让原告律所方面承担诉讼费用。
5 K$ s6 }8 ]; r, B v5 |9 H" k; A3 u* s8 j+ h
目前,CTV新闻已联系原告律师寻求回应,目前尚未收到答复,相关指控尚未经过法院审理裁决。 |
|