 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
6 j% b5 ?/ z; C3 y Z% I- H
时间: 2014年8月27日(Wednesdy)6:45pM-9:15PM
2 k8 I P! A8 f7 D/ y9 L- O0 `+ @) h- Q4 J
在工作中经常会遇到这样的问题: % A. u/ I9 p3 m( R. g
; K5 F) G) t2 M. a
& H- X: U3 W2 x夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 " A _, g: h' e$ p `+ `
( A% d* H c# L. w* k, ?
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 - A, T* ~2 l) {) b1 G1 l8 z9 t
; p1 B, G1 s- N: ~+ C3 w现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
! x; v! K4 G. e* d$ }0 j( v
8 T- ^& s! ^, K1 h& N3 v5 `公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 8 m. h+ f( ?$ c4 N8 k1 a* D
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 , k: }, R! t" h/ N
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
$ q5 d8 G! x6 \) z2 N有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 5 G. j5 l' \" m. {3 t* g4 H
+ Y" E4 r0 \! ?; V9 Z6 I9 Z+ p
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
& ~, Y3 _0 m$ |+ Q9 w
! W% g' K; h7 L/ T0 l如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。 / Z. v5 m- |: _# o9 p* u
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略 : h. @! D. c4 F- ^; G5 b9 r
. O$ E! U# @2 J$ O9 ~1. 遗嘱的三种形式 ( R4 [* s3 g- m- G3 f- F# K) K/ e
2. 如何制定免费遗嘱
; w0 l/ Q8 q. |2 R4 _3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ d7 g2 ^# G/ E5 o
4. 无遗嘱的潜在问题
[+ s( S1 t9 j2 w' g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ) W, f J/ ~* q! t9 j, K. s
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
|, E6 Z d* }/ f' \7. 海外收入,资产,企业的税务策划
9 S! N* L6 v. K5 ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
o# H( g% S: s6 Q% n! |9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 G: e$ n% b& `% f6 ?
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , 6 |( y( {2 V/ ? \$ _- @' C( g
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
# m4 I" K2 g/ T/ G0 q6 F' L" n9 i. d/ u12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" u2 i) l' j2 R! ~, o13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 # A4 P% v$ }. `8 S: r5 P6 u$ r' `
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 2 i: `- b& Q. S# u) |, z1 D. q
15.公司有保险是否还要买个人保险
% S6 q9 N8 t1 K& M' |& f5 d16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) ( G' J/ A* h3 Q+ E9 t. O
7 \5 }7 d1 j! Z. ]6 {主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
3 d, C# A- e7 A" _ X' v9 i2 n. Q& g2 E# t0 l' K# ^
6 F; N' t6 c- `) j& g& t
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 R; Z/ x, e2 `& c. e: ]
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) % s2 H5 T$ v4 q1 F4 Y7 w( x
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)8 j' u! M* P2 d! W7 H4 [6 M
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" ]1 c3 A; E! {, X2 z# \ M8 J$ W
, M" m( p. r7 R
2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 5 N$ \; p( C q- k3 t* N
讲座地点:Best Western Cedar Park Inn, Bubble Room
. T3 o" H* B( I$ G4 O4 V5116, Gateway Boulevard Edmonton, AB T6H 2H40 ?' X: c8 C) ?
Hotel Ph # (780) 434 7411
/ |3 k1 I" ?0 G S; L; ]1 X6 D" D8 f/ H
座位有限(20),欲报从速# A9 g1 Z- _6 J+ f! ~, p8 a
2 P2 b: m$ K8 Q- K8 X
联系人:周学志,报名: Email: xuezhi001@hotmail.com
2 \0 X, F2 o- F8 K- |' B9 N(403)804-6688 3 F5 Y$ ]) m9 [7 K, E' M
- x7 @4 _+ H$ } v) x* Y
|
|