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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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; N( a) _2 N+ g遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
; l7 ~- N. R" f% A* U时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
( P4 T' I* ]+ A& u3 Q7 Y' t讲座地点:Ramada Edmonton South
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9 f  z% W( v  T. L' A" G. Z我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
1 s9 C. y( Y! ?% @+ `8 f- |; }  f( p& q( R( _  n" a* E  |, y
在工作中经常会遇到这样的问题:
# K' c: _, K$ ]如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间: I8 s2 w5 z# A; B0 x1 |
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 5 ?$ a% X; t6 a& [) F- U7 u+ H2 U) p
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 0 X$ L' @* W+ F: Y/ t* J; R
人寿保险的保障是给其他亲人的0 T/ D- w+ ]& w8 H
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
5 q  c, z9 L' X. P  c$ F已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
2 y7 ]6 {$ Y( q1 U& t1 ]有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 . f' N8 b+ Z% {  d/ ^+ `+ m$ G
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 # q4 j' ]0 o5 Q5 q3 \+ \% p
# H% j) I3 |" I4 t* B/ B. _& M
如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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& T7 o0 X1 r( a3 \5 U本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 $ w3 Z0 k5 ]9 n# A
2. 如何制定免费遗嘱
+ |- ?: e1 q* h+ d7 `8 R- J3. 制定遗嘱应该注意那些事项 7 M3 [$ N" x( Q0 r7 Q. c
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价! I/ b+ m( \% o! z( }& j5 z1 |
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制- C6 L2 }- O% Q/ C
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 [2 H- b6 c! H7 Z* u" ?1 ?
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 6 }0 M/ Z: O' B
8. 四种人寿保险相应的优点和不足3 W3 A, |8 [( j4 N: ~" z8 o' J
9. 多家大型寿险公司的产品比较
8 r+ a0 w+ M' K10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , 8 t% f3 f' K8 K  k  ^
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
+ l6 r# t  x2 C2 @6 T7 M* \, h/ W3 D12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 b! v. Q" u+ p: a" E0 G* g# I0 O' u13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 + N+ f, n3 k+ _, J: u
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配; A  ^$ l2 Q( _2 G! W
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收5 c* d: e6 m% |% i, |! ]
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
; s- u3 ]4 C7 o, \( c, j( D. N17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 * g1 Y! Z3 u! H3 P8 ]+ E( E
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
* M. g! t; }& E1 g# M% H+ l2 e
; [$ O1 [5 [7 m! Q  z( K& w: W主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 0 i7 X2 E5 d' y7 b
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : W% _$ w4 x- P7 W
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 N6 e+ |' d/ c) x6 d: g8 A
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
, T. s, z7 ]" J, t特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) ! `- J; D1 ~# f, s4 d
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) : ?1 W% o6 A' W, F) ]
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ; _2 j  m' \* C' c# |( D+ J" s; v

* J' \  R, \, U# \0 m8 L2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 % i% N0 C7 Q! ]8 N& I& Z+ x7 M! g9 d: ]
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座位有限(20人) ,欲报从速
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联系人:周学志,报名: & L, o+ E5 o1 J2 [3 y# A
Email: xuezhi001@hotmail.com ) K& r' M6 ]7 h$ z: u% w( y3 y
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) 1 ?0 G4 e1 l0 m) n) g# Y7 a+ u
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Phone (403)804-66888 F' ~" h+ d* R
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ( a+ M8 M4 O* i0 u4 [& j- T" Q
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
' w2 M9 a. x; X9 i& r5 P5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) s, Z1 p; I! o, f2 F* `- M! L  j1 G& q. a' G$ W' D4 }' P
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
( T. N( Z" ?& d0 H0 F5 K: A" o# p5 I& u. {) O4 ~
加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。4 \) x, s% z, g' t

4 B8 |: }+ k0 C/ [: F/ H" k法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。' D+ {" V# F* X& T

# }( |! p; p8 x3 ~0 n0 j胞弟申请$ |$ Y4 Z, W! S" |) P

$ ^* L: v: C: P( I. t担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。$ B$ I  n2 Q1 v4 ?) `5 a

: x' {  \, v8 H, G8 c$ f苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。" w! Z- x, w6 ^7 {, @; z- f7 H

1 `$ r" }& L; {( o! x& c苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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- ~5 Y7 [1 O8 e0 d同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。2 L1 r2 K& }: F9 t& ^
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法庭命令
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0 ]5 t" K. l% a8 j; E设遗产账户授权才取钱
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( G) z6 O- Y: H/ c! M! R6 |# q不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。( @1 l: d* {) v3 f

9 [; t+ W6 d# j4 r不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。! }7 [% e7 G, W) k9 u1 F6 s
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