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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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+ B( S) z9 q4 t* j- d- `+ {遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用0 C5 y; k  c% e" H" X7 C6 ~7 W) r
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
0 v7 l- t# e: D! l) c! z讲座地点:Ramada Edmonton South3 s+ U! O9 N  u" \. n" s

% d+ z4 r4 c5 e我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题: . Z0 d3 b6 S( ]) C8 H0 e- w: U
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
( u4 a1 `( D- r; z) H+ D! |夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 - P) z" n: q! J) T+ O6 w! U% ?2 K1 m  }) c
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 - k* `; A" I+ h. z# L
人寿保险的保障是给其他亲人的
# _4 X- O* N( B) L* r家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
2 U0 U1 p& j( f* h) E已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
: k, f% o/ M8 c有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
* B  D7 l4 i# H. y: q自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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% n/ ^; E5 @. d  I6 ?如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座9 R2 c& R! K3 f8 l$ Y# _4 R" y

2 |) Q; v3 \. x2 w% \; o7 v' Q& g本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 ( c' n) B$ y6 k9 Z; W

* J" y. P$ e7 d' R6 H: n1 f1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
* A1 n5 G2 k! Y& K& z2. 如何制定免费遗嘱 9 q  y( u2 ]2 D. W7 R1 J
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- {( [$ w4 w9 Y8 \6 `4 C. \4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价  j& d  L) s0 e# P- Y" P+ _  L% l
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
: P0 ]  P: A2 E4 P7 y0 m3 l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% \6 m/ |/ o  W  d' V7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
' t# d* S. j0 P- Z8. 四种人寿保险相应的优点和不足! p* x6 T0 L: z0 J' ~: y
9. 多家大型寿险公司的产品比较
9 ^) ?9 H( \6 f10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , - K( l9 h5 {1 ?( h4 O4 u6 c* p
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
$ d- Z# r8 m% E5 r" M( O$ b12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; x6 {- h8 e; U- ^* s( D+ v% |8 q: N13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
( i9 w5 e1 @1 O- Q7 Z14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配# d, u! C& }- ^. ^$ R) g
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
& E2 O3 d: Z% a& p16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)   h8 Z* A# [9 i
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 9 P! C2 S5 o' ]- e' c# A3 {( Z
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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# H* {! A: o. {) y主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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. E( k6 t5 w! Z1 W资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 ^+ B! K1 `) U0 |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- V+ N+ `  m9 `9 d; s. l: t信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) + L6 F- j* T+ A' m5 ?: h2 o# b
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)   _) J% K8 l1 ~4 S* F* i; V- T
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 6 W/ }2 B) B# t5 E9 ]
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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6 ^$ c- n& ]# T! K9 c2 @+ I) j/ A2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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7 C/ @" @' [' T& x座位有限(20人) ,欲报从速
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- E* r& }! u  a4 n, p联系人:周学志,报名: # a: U7 x  K1 s1 C
Email: xuezhi001@hotmail.com
% T0 J% Z3 n/ R(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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- U; q$ {, S4 u% Z$ `Phone (403)804-6688
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 5 @  m& y# j9 K4 U' E
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431+ f3 |7 j5 s7 j; W2 H! Y0 r
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB0 o. N( C5 i0 T9 O& p
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。( \/ A" W7 m8 ~) [: \

/ S( G# ?4 W$ B3 S" f! y法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。+ w4 N3 o! u; \2 k
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胞弟申请7 U5 ~* L0 i( v2 p% a

6 L% j( m2 C$ n; j' h' l' M担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。! d+ `! T- j  s) b/ |
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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7 }7 I0 P, w+ j( g# I7 y) }; b据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。# h9 {  q9 q. n+ @# ?3 r
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。+ K" j/ y$ t0 a4 `6 ]1 ]
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。4 p+ f& o9 X7 \; |/ Y) s' {, u
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法庭命令& {1 i) H" {& s1 I9 \

5 t9 X/ s7 o, h+ c  T! r; {6 C: L设遗产账户授权才取钱1 x, Y8 E) f7 m
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不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。! b/ b2 P: l0 k4 _
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。
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