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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
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. H/ I* m3 K( a' E9 X. f/ m如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间4 l. s+ Q* V( J( Y
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 ' c# n, P# @, e5 Y- o0 H5 f' @
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
5 g, G- i0 t5 C% W4 M; i! ^+ c人寿保险的保障是给其他亲人的
2 g0 ~8 \. l+ S' H2 _, L, k家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
9 a! O4 M- d, ~; E$ e  P已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 2 |& ?+ }! ]9 `5 V5 Q+ B
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
/ ?$ H4 g. g. P, x' _" C自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 * r7 @) o8 I8 O
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5 ]4 v% `: |' l- t# \- h# C1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
1 V" G9 F) j3 F( c: `7 S# c* W/ E; J2. 如何制定免费遗嘱 6 Q; [. G9 }9 l  b2 D: j
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 a0 W4 h& D: F; C; m! P; b; m4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价6 r# n& _2 E0 n0 k: K1 u4 q
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制: Q$ A' s* B* M0 P. \
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! I; N& l4 c. T! O% V  r
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 + d8 o% k, }' X, |: [9 M+ o  V
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
6 l# Q, z$ P" ~+ X9. 多家大型寿险公司的产品比较+ h3 I; l! d/ P7 G
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , / Q6 o. x5 X% R. k% u
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 8 `4 g$ h5 r. b; e% H0 y! B) a
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' i+ e( R5 j4 T
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
0 W" @9 g. b* l7 O5 z# t+ h6 Q3 u14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配- L* ?, L2 |( q; R+ ]8 B
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收# F0 {4 `# y; n' b1 h
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
2 i- m8 ]) r% U9 d" D17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
1 F9 l$ M! q1 t+ U' m% g7 t7 n- g18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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4 G' Z  F) P5 E$ O) U* U3 v毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
  B- E" e: j! O, ?, `- d
0 v! z: @; u5 T9 n0 D, o+ J$ W2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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( O0 K" K. [- M( q& Z座位有限(20人) ,欲报从速 ' m# E5 t' i' E1 }8 x' s: u
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联系人:周学志,报名:
% }9 A6 l9 _9 t, K: l" CEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ W& k# ^. V+ K+ A(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)   s+ k2 w# ^2 }  U& n
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Phone (403)804-6688
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( e; a6 s% K2 ~( P时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 5 ~3 |; v& X5 r& D) E6 e0 e
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大型搬家
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。% A0 p8 @! S) a* k& s" k6 u' Z
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请/ f8 v( S0 E9 t# D

2 Y) Y6 k' t: R% h5 n* L担心遗产被嫌犯挥霍
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  j* \( {( Q0 ~6 n" K; _5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。0 [" E8 b  y) j5 b( Z

" a3 M- H9 b" w+ i9 `& s5 {5 `& a苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。# G' G: m$ D2 l) V

3 m' |% r! Z) j* e; \0 Z  q据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。4 h) k6 E  R( J) N1 m& \* u+ Z
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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3 p* ]$ G3 Y4 {同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
( ?/ P5 }; p1 w1 W9 @* ?6 q: _6 A1 b% J7 S( p
法庭命令9 _$ x) @  A' @3 g- c

6 w1 x0 }6 ^/ w0 \( _设遗产账户授权才取钱0 w, Y0 v6 d$ m% p, J1 z2 x

+ p3 {4 |" a6 H: `$ i不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。$ F2 y3 I/ U# a+ |0 \: l( u2 a- T

8 `  u' N9 B8 U; T2 y法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
5 Q" V; H( |8 z& r) V% P4 y
  k) h2 D3 y8 M* X" p不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。
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