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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城国语理财讲座(免费):- u; p2 V, b; e  e- S+ y5 h, u5 V

  `' N1 |# C* W- k遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用" v6 E) ]. V; W4 E5 P
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ) B# R: U6 K1 d, X
讲座地点:Ramada Edmonton South
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( c! ~+ I  `0 r' y2 s. n1 ~我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. : \& c9 i7 p. j
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在工作中经常会遇到这样的问题:
( Z2 c7 C" q0 \5 p如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间- s9 e# j* Z& O: Y
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
: X% b6 u- j' S* j: g, G夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
# t$ {2 c% i7 Y$ h- @0 q人寿保险的保障是给其他亲人的0 Y# W, Q5 E/ w! ?/ J
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
6 l* Z. }8 j4 E. N; r! ?已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 # P, q6 u+ ~0 l! [. g2 b
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 # @6 C$ f/ {" z3 {" Z  _
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
  S: q3 b* |" R0 b2. 如何制定免费遗嘱 ' P: c' ~; c2 U
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 i( a+ l( R% P8 O) r2 P5 {9 h
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价+ l5 x3 ?) K$ o0 s3 ^! j
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制( L3 r. D& q  O; ^
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! j5 j4 O. f# x1 B- V7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 5 A2 Z/ ~7 q( t, v3 E: K
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
7 c+ ?/ L* J' \1 z8 X- M0 f* d9. 多家大型寿险公司的产品比较  w. R1 A3 [" _+ s2 Y) e
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , - B- R, s, w" q6 f6 n3 k
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 / W& Q2 {+ Y; }& u! S' l" ?/ B
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% H, w: @/ t& U& I( J13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
4 i! U, l( ~2 m( _! G14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
: S! K/ ^# z! ]$ J15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收) _1 z$ u. j& a
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& ~9 P6 t- A* E2 M, b4 L6 |17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
# a! f! r/ D9 z  f* {/ P$ n18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化( e' y* B) F( u# ~6 i
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
+ t) Q1 V: M3 J8 D
9 W3 D! l4 B4 w6 O9 o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 v* }$ I6 ~% D2 N6 e) H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 Z; O1 u. }9 Q& m9 D7 V  j7 |信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) " l5 f: I' [6 D6 O* s9 f
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) : c1 x: ~+ Y( _- w1 p
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) + Y# {  j; ^; A$ j
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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7 T* i/ N( f5 M6 ?! X座位有限(20人) ,欲报从速
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5 Z( l. C, _5 \0 ^: }3 O! y联系人:周学志,报名: 2 h. c4 ]) H! A: O$ h
Email: xuezhi001@hotmail.com % j. @' v$ l' h# @  }8 q( A
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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Phone (403)804-6688/ }5 E7 \, ?! x: `

) w7 M* x+ H+ }$ N2 v6 C! V8 A/ Y/ Q时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
- I8 i9 P: ~; |) Z% Q讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431, ?* z5 W) \" g9 h" a! p& e/ o
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层

$ @( j% `( o! l$ g5 G加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
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% o! H! d' a2 u8 j. C% a加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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! i/ c5 D2 m- l3 r  V4 X* [* M法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请
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担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。
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$ e$ h0 r' {6 t9 }! `苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。1 I) G# b1 f( A/ \+ I
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。4 D+ }" ^, s1 |- Z' F  k5 k+ A) G( V
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。% \: d8 |* }7 z8 C( c8 j) ]
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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法庭命令
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设遗产账户授权才取钱, y  D9 E- e, M! U* K. c8 c+ O* l
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不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。5 W: L0 O6 v4 _: Q9 s9 d0 n; j
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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6 b. n% q( {, p2 C, ^$ G6 F4 Q不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。$ L8 U6 x# l& _
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