理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

( [5 [+ u: M0 |. P1 b' o理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
2 u( h: S; E5 P. @5 D, f& k
我的问题是：
4 w  n7 z4 ?: B( h% `% J8 j: F
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 c7 y" p: T* s5 c5 o# N& \他们可以为我作什么呢？
9 R7 \9 |) @: ?去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
# E/ a  G) c+ {) |% Y有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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3 {$ |! o: R5 ?4 O理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
" \" P6 |" n0 _+ W5 G- f8 ?有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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) F: k7 L7 [$ l4 @; ^) U一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ P& a  ?# Y4 o$ g5 {/ v0 q) z他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
, z: B, l7 `7 S; c5 K$ A9 l- F2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

0 g$ j" {2 P& {* z* G) v' k
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
; e2 ]+ _1 d+ Z
% U# G) i* Q6 y- Y6 p0 ~+ l专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
1 O9 z8 I9 \, i# p& E, N1 |
  T5 h: c" {7 c. z/ O在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

! D) e( [0 ^8 d( t3 r, \建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
2 p& I0 d5 D' J: |( N& D5 _
5 b& j' `6 g/ R最后，就这句。 别忘了钱是你的。
" r) a- j' }( r: E3 X5 k
( S$ C3 g8 a# S3 n  u2 x% h: f找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
7 A0 F3 `8 `6 G$ t
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

1 S4 v; T( A7 L3 @6 b
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

) j; Q8 t: q# X) z% u哪里哪里。

( a5 H5 t5 y- ~# D, ]9 g) ^就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" X$ G3 Y0 b4 cyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
8 r6 A" V. Q8 Y' o7 H
5 q" l! m: c" ?0 v6 _$ T0 m. Y他们可以为我作什么呢？
) {. p2 Z' a) w- qThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
" c- T( b1 }+ s( \- n, m
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！