理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
$ B0 G. O) j7 H$ _
9 [$ Z6 o6 x* d& A2 G$ R. o理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

% J( Q/ G1 o9 w% S9 x我的问题是：

9 V$ d; }2 X0 r3 S8 F8 p8 P一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

! ~: f: B8 F0 O
7 j) }5 t$ b4 a+ ?请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
6 ^) E! }! K, ]$ B! z/ n有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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1 {2 A# W9 g# b& v2 D, S0 `理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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5 b0 k- u& Y5 `" Y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

+ C% j1 u  C/ }# g6 i/ s网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

& g# k/ ]- N' V理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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% d+ |( L1 _0 {! u& u6 T: v) j  _一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
! W6 B5 Z7 T' w9 B
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 T8 i1 p: z3 _; |8 X
3 G3 y* L( L) j* r: s啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
9 Y( q! Q0 a" N" t
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

, C% F0 w! C# Z& K* R在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

  t( G$ B4 R0 K6 ?* |6 C! Z1 Z建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
2 j$ Z0 R) W. W- y* t8 x' A" H
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" V4 |$ m- N8 B# o  r! ?8 E" ]向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

) V, o: N; d+ ^$ k+ R( ~8 m
# M6 H. v$ [7 w! ?2 S: R哪里哪里。

6 I, j0 A& t9 H- p% i. n就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
& v7 t( _+ B1 t; \一般的工薪阶层需要理财专家吗？
. ~6 [" y% e) m0 ~0 m0 h: R% _* u# S- oyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

) e* Y9 d- Z9 c4 h0 ~4 l2 ^他们可以为我作什么呢？
$ p# V# [+ F" O3 R+ }# b# ZThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

/ z6 e" ^' ^+ M0 x* O" T% r: L去哪里找？
+ z. A" @5 X8 t6 F2 LIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！