理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

& {1 S5 }; X$ \" ?& C8 q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
. K% o' i' L. W* A9 t, j" V; ]/ A
, V9 \  L) {- n9 n  [一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
' l8 h$ g5 h- `, u5 l, w2 Y/ j

请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
* F3 |( x7 J  K% M3 I$ p, O有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

& `6 Z; {( p, E- C" d+ K我的问题是：
) o- m6 i) |' v" }/ G/ K. E
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
1 \  F* O0 U4 y9 _0 o* h# z6 J  N
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
7 U( I) U" m! i7 o
$ ]) ^/ C% o7 ]  C" [% i/ C我的问题是：
  [5 y( |7 f* x( [9 K* s% y9 V
/ t, X" _0 E( b一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

! z: ]; P) ?, b1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
$ l+ d' G/ i$ s8 Q. f/ y2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
9 N( S/ ~6 @. x  t$ N
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( m$ ?% R% ]9 w" M3 H- }啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
- `) }( x4 Z# g, w$ B3 w
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
3 k0 ]- a0 y1 j1 [* z
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
7 D! ~: e/ @( Y6 u! `8 _8 W+ G
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
1 W' F% g# z$ h
! G8 |: S4 c7 b; `' v* L5 h最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
/ E% m1 ]" F* @9 Y" X- \9 c
1 `# s' f" z3 c& Z5 H8 I0 l- |7 q3 G$ B网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
# e2 x; n" D/ X6 ~0 ?! y3 J传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

, E5 g( U" E1 N) X' J+ [8 O" g
哪里哪里。

! D8 F0 M, h) ^0 R2 A就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
% ~+ j. t, u1 B( W一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
- [3 S, j+ N2 j- S
4 Z4 }: |" D8 M; H, ?# z& s他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
* C0 i& c. J$ H- \! }$ q
去哪里找？
. B$ m" K- H2 R, z+ ?& |& U, qIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！