星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
, o' M; X* g& x, R) M; @6 K讲座地点：Ramada Edmonton South,

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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  X: p3 Y5 S" q; C* n' s在工作中经常会遇到这样的问题：

2 Z$ G% `  ]3 K/ B如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
- B) Y$ p: M, P9 P: q+ H$ A- s夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% n+ z0 @! F3 s$ G6 w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
, b) e1 ?- @6 A' ~4 {6 E1 \家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% ]0 @4 r' G' }7 i; \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
+ \; y! _. y3 r- p2 k自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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9 L& X8 {0 h7 h9 J如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
- V! S) s" e4 A2 e7 ~6 m1 Y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, g% D- P4 p6 q* J8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
9 `- T# N8 X3 U7 V10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
! T* ~/ i+ v$ z* B15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& V2 R/ z: {3 U& m17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
) @! J5 u% g* g9 Y$ F) Q' ]# D18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 I5 i9 b2 g8 d' b注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
  i, D- c. Q) O! T0 z3 C特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- x/ K. _' A3 H2 Z长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
; G' H2 ?/ \$ j  Q! U7 B毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

* v8 ^+ H2 O2 _8 i0 s  I* ^" h! `2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ，欲报从速

( N8 @# s1 F) W. ~6 z联系人：周学志，报名：
+ }4 [2 g+ ~( V% \0 N( QEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 C" y4 ]( \$ H' H( U+ k3 k! u(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
+ a0 R* r- w9 L9 jPhone (403)804-6688
/ A; {1 m2 {! P* {$ [& |4 ^& F讲座地点：Ramada Edmonton South,
, V5 j3 E  J+ `6 {, t6 k1 xHotel Phone:(780) 434-3431
" |0 L9 O+ @/ Y/ r& A5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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