星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
' w/ ?# b4 B. Z! s/ W. O讲座地点：Ramada Edmonton South,

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 R- ~5 H' e/ O4 ^# ]
5 r0 Z7 X, B# Z% y7 ?* q' ?如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
& h  t' J5 U: o& f- E9 x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ g( ]2 ]$ C# I+ @夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
/ ^$ z9 L- N# h! W4 z/ I1 h家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; w( U8 @, O9 O+ W已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 {' Y$ a# d4 ~, K3 T有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
, ]% w% n0 [! {自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
7 h9 F- [* C8 p+ H( t' P
, L+ }6 q7 v  X5 k1 w如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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/ j. q- ]7 X# ?5 [本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
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( m6 p/ ^0 s6 O+ u1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
$ W" J9 v6 [& N0 j$ ?7 g1 _; e' `7 V" b9 c3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
" Z2 H6 G3 i' W" t+ {. {6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
) S+ q- x7 L+ V, O+ c' u9. 多家大型寿险公司的产品比较
+ N! M# F  P1 x: N9 l2 {* l10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
$ ]4 C' p% D6 ?$ z# D# W+ o11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' _9 v$ Q  I$ ]' i12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
. X0 h/ I2 n1 n* |& b  Q% P16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

& [/ ?3 d. ~+ j& w. @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 {. q7 \6 ~* j$ w  h. p注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
. \) ?. p- F  I% W: z特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
( E0 }) @2 o2 A9 A0 F: O0 U长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
- ]+ _! m% n. x4 U毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

: ~9 B0 L) V5 C# B5 ?6 I3 R0 _2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
- b/ d9 n. ^/ c9 F% Q) `7 B6 x1 g+ oEmail: xuezhi001@hotmail.com
+ Y* z% j+ o. ~! L# j(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
& H8 M/ B1 Y* x& s; r8 C& ^: V$ hHotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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