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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 7 i0 _4 h& T6 K4 X& r, T
讲座地点:Ramada Edmonton South,5 Q. x; m" M, e3 b4 b. s
2 p% a5 |9 I5 }" _5 i0 l当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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8 ?% N& s+ [( V. k在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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) S+ |/ g- Q! D. ~8 G没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 5 ]/ u) }; w; {1 s9 P
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ' q* {: \% t# S( X
税务优惠策略:
6 N. h' ~" n4 o. n* ~1 ]1. 避税-(Never pay tax)
' f |' D! E& a1 w) F: P% f2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) ]- W! |* I5 n3 o& Z
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
k, B) J9 _$ i1 Q4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? + {* `& L% y. u$ C O7 C
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
. k1 Z( h( K7 F/ ^5 ^6 k5 S6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
1 U% v/ a' y2 }; o" N9 l; U7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
- v D; w0 }( O' t) V8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
+ l+ n5 m! I6 y9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 + y9 Q/ O2 @! M5 w0 v* w" @
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 : F: H1 H( [9 @3 q+ u0 P9 e
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
. P1 E9 G6 Z0 N! }# |+ H12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
) i# q) ^' x" @6 I/ S. i0 W; ?8 a13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
: b8 S4 a; Y, ]14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 7 q3 W3 v; q% J1 V- Z0 k' r' I
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
$ u% N v0 Q7 K2 F7 G16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资$ X9 m {, ^9 h
* M, z& q- V/ [" D/ n主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 4 [2 E% l( ?% q, q& [5 n% ~" F
& d8 [. d) ?7 ^5 l% i" v0 J注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 [& }6 P( y0 l4 V5 m* C; f
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ l/ x* O3 t$ u2 P) N: y0 b
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 t& n ?( c3 G% D" n6 a# m
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* _2 O8 E, w6 i' \; Z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 7 ?5 C: J, i* I" Q, ?
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2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 2 V: m) q9 {6 ?0 x' _( V
. `; @& w- u! F联系人:周学志,报名, # ?: y. R$ C) D0 f" x
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
8 V9 Z' H9 [( }+ ]9 uCell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees) 0 T6 k$ B: A+ |! k9 O$ a; c1 B
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9 A8 j3 X: k7 [ b8 k" E+ @. S时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM - J( _4 ?) g& [" q
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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