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3 v2 M8 o5 ^/ {/ A时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
1 M1 a( ]4 M8 t" c* V+ V讲座地点:Ramada Edmonton South,; d* W1 }# N+ b
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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# P: O- M/ Z& q4 x7 @5 J. U+ |) W在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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+ c/ ]$ s$ z2 e h1 L本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
7 s( @4 j- T7 B/ j8 a8 H* u' ^税务优惠策略:
9 }7 o. w9 r! B: H% e1. 避税-(Never pay tax)
' I1 A- y6 e) C2 ?0 u' K% \, t2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 0 ^ p2 r! Q* R1 z4 _# r0 a
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
8 f# J" O5 _. Q% n- h6 P/ K4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 1 F/ u& w% \/ I, A3 B' \- n
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
/ b6 s9 ]$ X; j5 ]3 e- g& e! x6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 " m# G$ C5 D! j9 {$ d8 X
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 / D! Z( ?4 H7 m0 J* M ?- S L. y
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
0 K: A4 T" t. l! v9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 % O9 t5 G+ P$ z n% }0 T4 s& Z9 s
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
8 g$ p' E2 c( P; r3 G11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
: K( x- U' T) }) y# }12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
z; ^. C4 c: o1 i9 z5 A8 G13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
, V5 a) V4 K0 P4 ^* M" Z' \14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ) N/ ?' B% \. [
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
, |" j( c9 d$ F1 w+ [1 J; j' h16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资' R' k4 N5 M- V% u1 x
! l# N4 x* z1 v7 j$ M6 [1 P6 \) i主讲人: 周学 志(Frank Zhou) $ V; D, G0 P F& p" m* h& D1 l
/ [' w- U% [; G- q5 s- ~ j注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
# a( x: K. {/ `8 ?! h: |0 l7 ]资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ z. Q/ B+ d, ?1 k" R特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) + R) {5 I5 A9 F$ P. n
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
. I8 {+ L- ~2 M0 A1 e5 a D) f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) + O$ N9 k) D5 @" {5 s0 d
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2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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联系人:周学志,报名, / L4 n) @; E) o8 X2 E6 }" ]
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
- k7 \; l' i! d$ T+ j( z) W+ BCell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees)
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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ; H3 _4 r+ m8 L0 \9 {
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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