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- |/ ~4 m, d T( K9 @时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ) ^9 a' C2 A% K1 w% t- {
讲座地点:Ramada Edmonton South,7 m6 S( R2 ?/ x
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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1 n( {% G8 x0 z* p在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 5 H) Q7 x5 U/ ?9 N9 A3 R2 N- c
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ; A) Y+ d. K5 R5 f' \
税务优惠策略:
7 ^1 Z/ h( P& q5 T" s( ~ J c1. 避税-(Never pay tax)
, u8 }* u* P) b% `/ Z2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
& e8 N7 X& S6 s+ H- Z3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
1 U- J( E' y6 \4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
2 V( u% a' J) W5 u" o0 o5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
! q* t) Y. b7 }) J7 s: s6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 3 ]! u1 \3 F8 A& i# F$ t' z
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
1 K7 K; p# `1 z Y; d8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 3 X2 ?) @' S! c; g# d+ w$ [- G
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 3 q! |) s+ E9 ^, k; U( l
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 ' H( {* O3 i5 b$ v) o+ \& }1 X
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
. t& k% k3 ~) J, l& E; Z2 [% v12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 0 n* Y2 c+ x* j: M
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
" M& I) e- H5 _: {- X0 ?* }8 p4 F3 A14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
. `$ d$ X" X) i" r$ a1 L15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
T: ]1 U: w9 |5 _: e16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资6 T) e8 |5 h; O t+ l& b' Z
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 1 H# V( b; y& y1 t* G
. S* x3 @% N6 t$ g7 ]+ _注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 D7 s8 L E$ H2 c1 Z A9 _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 4 g* X ~3 s) b2 a
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) - l1 c% S8 q% I( |8 W. B
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) # m2 g: A2 }2 d" T
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) * k; U2 }2 C& o
% e) V- _! G, l+ M/ A2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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联系人:周学志,报名,
4 }, q2 i1 X( T7 ~% J2 bEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees) L: k W7 M; V$ Q$ ^, Y
Cell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees)
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时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM : p. e& t, w9 q0 F
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431( V) p& X9 n. }
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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